小额贷款公司运作流程精要

1、小额贷款公司运作流程精要（注：尾页有重要卩付录！）1,县级政府负责本县域内小额贷款公司的试点工作。设立小额贷款公司应当向县级政府提出申请。申请人列入试点对象后，在县级政府相关部门指导下，拟订小额贷款公司申请材料，主要包括以下内容：（-）设立小额贷款公司申请书。内容至少包括：当地经济金融发展情况和小额贷款需求分析，主发 起人企业经营发展情况介绍，拟任董事长、经理简历。（二）出资人承诺书。出资人应承诺自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章 程，参与管理并承担风险，不从事非法金融活动，保证入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他 人委托资金入股。（三）岀资人协议书。股东之间关于

2、出资设立小额贷款公司的协议。（四）拟设立小额贷款公司基本情况。内容包括机构名称、住所、经营范围、注册资本等方面的情 况。小额贷款公司股东名册，内容包括法人股东的名称、法定代表人姓名、注册 地址、出资额、股份比例 等；自然人股东的姓名、住所、身份证号码、出资额、股份比例等。并附法人股东经过工商年检营业执照复 印件，自然人股东的简历和身份证复印件。（五）岀资人（除自然人以外）经审计的上一年度财务会计报告。章程草案（应将本管理办法中合规经营和风险防范的相关内容写入章程）。 工商行政管理机关核准的小额贷款公司名称预先核准通知书。（八）法定验资机构岀具的验资报告。（九）律师中介机构出具小额贷款公司岀资人

3、关联情况的法律意见书。（十）拟任职董事、高级管理人员的任职资格等有关情况。（十一）住所使用证明，营业场所所有权或使用权的证明材料。2, 县级政府对小额贷款公司申请材料应进行认真初审，并拟定小额贷款公司试点申报方案，内容包括：（-）县级政府小额贷款试点申请书。（二）县级政府对小额贷款公司风险承担防范与处置责任的承诺书。（三）小额贷款公司的申请材料（第九条要求的材料）。（金融办或相关3, 小额贷款公司试点方案由所在县（市、区）政府报市政府有关部门机构）审核，由市政府有关部门（金融办或相关机构）报省金融办审定。3,小额贷款公司试点方案由所在县（市、区）政府报市政府有关部门（金融办或相关依法向当地4,

4、 符合条件的小额贷款公司凭省金融办同意设立小额贷款公司审定文件,工商行政管理机关办理登记手续并领取营业执照。小额贷款公司在领取营业执照后，5个还应在工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派岀机构和中国人民银行分支机 构报送相关 资料。（第1-4条山东省小额贷款公司试点暂行管理办法）5、组建贷款公司工作要点与申报材料、小额贷款公司的申报与设立的两个阶段、筹建小额贷款公司申请人应提交的文件、材料清单筹建小额贷款公司所需提交的材料样本地市政府向省级政府提交的审查意见函县（市）政府向地（市）政府提交的请示函小额贷款公司可行性报告（四）XX县（市、区）小额贷款公司推荐表（五）X县（市）人民政府

5、关于小额贷款公司风险防范和风险处置责任承诺书关于设立XX县（市、区）XX小额贷款公司的申请小额贷款公司出资人承诺书小额贷款公司出资人协议书股东出资能力证明有限责任公司章程范本股份有限公司章程范本设立X县（市）X小额贷款公司的法律意见书（十三）出资人建立及无犯罪记录证明（十四）出资人信用记录（十五）董事、高级管理人员任职资格申请（备案）表（-）地（市）主管部门对XX小额贷款公司开业审查报告（二）县（市）主管部门对XX小 额贷款公司开业审查报告（三）筹建批复的复印件五）企业名称预先核准通知书验资报告 机构设置框架图董事长、总经理、财务、信贷、内审等高级管理人员任职登记表、照片、身份证复印件九）营业

6、场所证明材料十）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明董事承诺书高级管理人员承诺书十三）小额贷款公司承诺书十四）有限责任公司出资人（股东）大会决议十五）股份有限公司出资人（股东）大会决议十六）XX小额贷款公司董事会决议7,小额贷款公司运转过程中涉及的各种规范性文件模板、律师聘用合同、合伙协议范本三、客户贷款须知四、贷款时的在职证明和工资收入证明格式样本五、客户资信证明书六、XX担保公司调查报告七、担保人身份和工资证明八、保证合同九、抵押合同十、XX小额贷款有限责任公司抵押物清单一、个人抵押借款申请书十二、联保借款申请书十三、借款合同（个人）十四、借款合同（中小企业）十五、贷款展期

7、协议书十六、质押合同 十七、共同还款承诺书&小额贷款公司操作中的各项制度、XX小额贷款股份有限公司不良贷款管理办法、XX小额贷款股份有限公司贷款管理办法 （试行）附件1:贷款项目五级分类综合评定报告书附件2:借阅档案审批登记表附件3:档案移交登记表附件4: 一级预警报告书附件5:贷款到期通知书附件6:贷款逾期催收通知书附件7:贷款利息催收通知书附件&备考表三、XX小额贷款股份有限公司贷款档案管理办法四、XX小额贷款股份有限公司风险控制委员会议事规则五、XX小额贷款股份有限公司风险评估和管理暂行办法六、XX小额贷款股份有限公司会计制度七、XX小额贷款股份有限公司商业汇票贴现业务管理暂行办法附件一：银行承兑汇票贴现审批表附件二：银行承兑汇票贴现协议附件三：银行承兑汇票内容八、XX小额重贷款股份有限公司信息披露工作制度九、XX小额贷款股份有限公司内部控制基本规定（第5-8条源于2011年小额贷款公司操作指南书籍）附录:-，小额贷款公司贷款业务管理办法一一贷款的运作程序。小额贷款公司贷款业务管理办法doc （请双击图标）二，山东小额贷款公司试点材料申报指引一一逐级申报流程，源于山东省金融办办事指南专区。试点材料申报指引（请双击图标） 三，小额贷款公司培训指南一一基础知识与操作失误培训系统全而小额贷款公司