开放式基金业务介绍.

1、交易篇直接销售子篇注册登记子篇直接销售子篇班销简介针对投资额超过100万元人民币的大额投资者同时对个人和机构开放提供零距离的贴身服务直销策略强调机构和零售业务在资产比例上的平衡在服务现有客户的同时，不断吸收新客户在可能出现巨额赎回等突发或危机事件时，对客户进 行解释、说明、妥抚等建立合理有效的销售人员激励机制通过不间断的培训提高销售人员的专业素质宜销营业时间毎于工作日9: 30-15: 00* 方式：.柜面娄托.电话娄托.传真委托.上门服务水认购期内为9： 00-17： 00直销业务范（一）帐户管理交易帐户和基金帐户的开户与销户帐户资料修改帐户冻结/解冻帐户卡的挂失/解挂交易怅户卡补办开通新业

2、务密码挂失密码修改直销业务范（二）基金交易认购申购赎回撤单直销业务范（三）特殊交易转托管转入转托管转出更改分红方式非交易过户投资者只可开立一个基金帐户投资者可开立多个基金交易帐户（多边交易）投资者T日开户，T + 2日可进行其它帐户类申请投资者提交销户申请时，需确定基金帐户余额为零, 且无未完成的交易、未到帐的份额和未到帐的权益投资者当日开户，当日可认购或申购（指定开户期除 外）不允许信用交易或超额申请投资者需先行将认.申购款汇至直销指定帐户后方可 办理认.申购委托认购不允许撤单、当日申购当日可撤单 T日申购T+1日TA确认，T+2日交割，投资者可于T + 2日起赎回T日委托的份额直销交易规贝

3、!J （续）不允许超额赎回投资者可选择如发生巨额赎回时是否参加连续赎 回当日赎回当日可撤单 T日委托T+1日TA确认，T +7日前托管行向投资 者支付赎回款宜销柜面受理程序投填3®申讲表审林投资复经录打印回单资办入核员员员致摒复核后将回单JL业务受理章后女投资右直接销售所冊材料开户营业执照副本及加盖部门公章的复印件或民政部门或其他 主管部门颁发的注册登记证韦副本及注册登记证书复印件 （加盖发照机关印章）法定代表人有效身份证件、法人授权书.经办人有效身份证件银行帐户证明预留印鉴直接销售所卿材料（续）销尸同开户材料客户资料更改基金交易卡.经办人有效身份证件，算很如投资者申请更改投资者名称

4、、证件类型、证件号码银行歩 户.通讯地址等关键字段时需出示特定的材料其它业务基金交易卡.经办人有效身份证件投资者如需开通电话委托业务，可在开户时选择委托范围：购购回单金码 认申赎撤基密*投资者需在5个工作H内提交书而挂失小请，否则系统门动解挂投资者如需开通传真委托业务，则需签订传真委托协议类托范围：传真委托可进行除开户和销户外的全部业务注意事项：进行传真委托前，投资:t需重置密码，待收到确认单（传宾件）后，再恢复蔬码交易登记子篇二.业务介绍业务规贝JJ(1) 、开户管理规则(2) 、帐户管理的其他业务(3) 、资金管理规则、认购、申购、赎回.分红、转托管、特殊交易(10)、交易结算标准二.业务

5、介绍_ 业务规贝(1).开户管理规则 一人一户投资者可在不同销售机构进行开户 TA检验投资者身份证件的唯一性二.业务介绍_ _业务规则(2)、帐户管理的集他业务基金帐户销户基金帐户资料修改基金帐户冻结/解冻基金帐户卡的挂失/解挂二、业务介绍业务规则(3). 资金管理规贝U 资金到帐后办理各项业务资金应以转帐方式划转，不接受现金资金到帐日期以银行入帐日期为准本市投资者以贷记凭证.支票.本票方式划转异地投资者以电汇、汇票方式划转款项到帐后统一开具收据定期邮寄资金对帐单二.业务介绍_ _业务规贝!J(4). 基金业务最小认购金额费率二.业务介绍 以务规则(5).基佥申购业务最小申购金额分段费率二.业

6、务介绍业务规贝JJ、最少赎回份额 费率 巨额赎回二.业务介绍业务规则(7)、基金分红业务开户时可选择分红方式申请分红方式变更在权益登记日提出分红方式变更的则适用下一次基金分红二.业务介绍业务规贝!J(8).软托管业务申请部分或全部基金单位的转托管 分别办理转出和转入两项业务二.业务介绍业务规贝！J(9)、特殊交易业务(一)非交易过户 业务范围：捐赠、继承、司法强制执行等在T A受理TA审核必要的法律文件业务介绍业务规则(9).特殊交易业务(二) 冻结/解冻业务范围：司法执行仅在T A办理 TA审核必要的法律文件二、业务介绍业务规贝JJ(10)、交易结箕标准-交易处理时间正常交易业务特殊交易业务

7、业务类型开户、申购.赎回.信息修 改、挂失/解挂.转托管.分红、销基金帐户等非交易过户、司法冻结/解冻投资者9: 30-15: 00T日向销售机构或TA提出书面申请销售机构TEJ 19: 00前T日将资玮传真至TA, T+7日内将 投资者於书面申请原件邮寄TATA处理T+1日15： 00前下发(1 ) 60个工作日内予以处理 (2)交易处理日(F)下发数据投资者T+2日可以查询(1 ) TA砾寄特殊业务确认函(2) T+2可以查询三、业务流程介绍_ _业务流程1.开户流程2、认购流程3、申购流程4.赎回流程业务流程介绍开户业务流程开户流程T 日T9 19： 00前业务流程介绍开户业务流程二T日19:00前开户登记注册流程T0 15: 00<T+2日Trials： oo 前业务流程介绍认购流程、业务流程介绍认购业务波程二T日17:00前投資者投责者T+2日查询认购数据流程T日 21: 00T日认购瓠握认购微扭T+1Q15： 00代俏机构 总部汇总汇总募集 处理代销 网点前、业务流程介绍认购业务波程三认购资金流程T+2QT+2日T 日业务流程介绍业务波程申购/赎回流程T日T日T+1 日 15： 00<T+2日查询业务流程介绍申购/赎业务波程二中购数据流程业务流程介绍申购/赎回中购资金流程T日T+2日T+2日业务流程介绍申购/赎业务波程T9 15: 00