国泰金象保本增值混合证券投资基金

1、国泰金象保本增值混合证券投资基金题库2004年9月国泰金象保本基金产品介绍31、国泰金象的基金代码32、国泰金象的保本期是多少?为什么？33、国泰金象的基金经理介绍34、国泰金象的投资目标35、国泰金象的投资范围和投资比例36、国泰金象的投资策略37、什么是安全资产？什么是风险资产？国泰金象的资产配置怎样？48、国泰金象安全资产选择标准49、国泰金象风险资产选择标准410、国泰金象的业绩比较基准411、国泰金象的风险收益特征512、国泰金象的收益分配513、国泰金象的募集上限是多少？514、国泰金象的担保机构是哪家？担保会产生费用吗？515、请问我投资国泰金象保本基金后如果在保本期内赎回，有限

2、制吗？516、请问国泰金象保本基金与现有其他保本类基金有什么区别？517、国泰金象保本基金与市场上的同类产品比较有什么优势？金象基金的产品亮点是什么？718、国泰金象基金采取CPPI与OBPI相结合的投资策略，能否解释一下？719、国泰金象保本基金模拟收益如何？720、投资组合比例限制721、国泰金象保本基金适合于哪些人？822、国泰金象保本基金的保本范围是什么？8产品设计81、本基金在投资策略（保本技术）方面与其他几只保本基金有何相同与不同点？82、何为OBPI技术？为什么要应用此技术？83、本基金在具体操作过程中，OBPI技术如何与CPPI技术结合使用？94、本基金有哪些风险监控措施(风险

3、防范手段)？(如何做好风险控制?)95、在当前的市场环境下，本基金的业绩（收益）可能达到多少？（收益预期）96、本基金在成立后，为何要开放申购（天同基金一般不开放申购）？对保本资产的投资有何影响？107、本基金三年到期后，基金有何变化方式？持有人可如何处理认购的基金？108、保本基金担保人如何进行风险监控？如何保证及时了解基金投资信息？109、保本期到期选择的时间约定1110、保本期到期的保本条款1111、保本期到期的保证赔付1112、本基金与现有的两年期国债与三年期 保险在风险、收益、流动性方面有何区别？11国泰金象基金业务办理111、国泰金象保本基金主要销售机构？112、国泰金象保本基金募

4、集方式及发行期限？（发行时间未确定）123、国泰金象保本基金的认购费、申购费以及赎回费如何？124、托管费125、管理费126、投资者如何认购国泰金象保本基金，认购费及认购份额如何计算？127、能否举例说明投资者认购金额和份额是如何计算的？138、认购国泰金象保本基金的金额有哪些限制？139、国泰金象保本基金如何处理募集资金利息？1310、何时办理国泰金象保本基金申购与赎回？1311、国泰金象保本基金申购与赎回有哪些原则？1312、国泰金象保本基金申购与赎回的程序如何？1413、国泰金象保本基金的申购与赎回的数额有哪些限制？1414、如何计算国泰金象保本基金申购份数与赎回金额？1415、国泰金

5、象保本基金的销售机构有哪些？15金象基金发行的市场环境151、国泰基金公司为何选择在目前的市场情况下发行金象保本基金？152、在当前市场环境下，金象保本基金将会采取怎样的投资策略？16国泰基金公司介绍161、基金管理人的基本情况162、公司旗下基金介绍173、 为什么选择国泰基金管理有限公司？18国泰基金公司服务介绍181、购买了国泰金象保本基金可享有哪些服务?182、国泰基金管理公司如何保障投资者资金的安全性？193、如何查询我的帐户情况？204、信息如何披露，我将如何获得？20国泰金象保本基金产品介绍1、国泰金象的基金代码0200062、国泰金象的保本期是多少?为什么？自本基金成立之日起三

6、年止。3、国泰金象的基金经理介绍张顺太先生： 研究生学历； 4年证券从业年限。2003年3月加入国泰基金管理公司，现担任公司固定收益管理部金龙债券基金经理，具体负责管理公司各封闭式及开放式股票基金的债券资产的投资，为稳定和提高公司基金净值作出了较大贡献。加入公司前就职于申银万国证券研究所策略研究部。在投资业绩方面， 2003年年收益率5.9%；金龙债券基金自2003年12月5日成立至2004年2月27日的净值增长率3.30%。 4、国泰金象的投资目标在保证本金安全的前提下，在本基金保本期结束时，力争实现基金资产的增值。5、国泰金象的投资范围和投资比例本基金为保本增值基金，投资范围包括国内依法公

7、开发行的各类债券、股票以及中国证监会允许投资的其他金融工具。投资于债券的比例不低于基金资产净值的60%，投资于股票的资产不高于基金资产净值的30%，其余为现金类资产。现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。6、国泰金象的投资策略本基金采用基于期权的组合保险（OBPI，Option-Based Portfolio Insurance）技术和固定比例组合保险（CPPI，Constant Proportion Portfolio Insurance）技术相结合的投资策略。通过定量化的资产类属配置达到本金安全。用投资于固定收益类证券的现金净流入来冲抵风险资产组合潜在的最大亏损，并通过

8、投资可转债及股票等风险资产来获得资本利得。在可转债投资上采取OBPI策略，利用可转债所含有的期权来获得投资收益。在股票等风险资产投资上采取CPPI策略，通过计算组合当前价值超过价值底线的数额作为安全垫，然后将安全垫放大一定倍数投资于风险资产，其余投资于安全资产。7、什么是安全资产？什么是风险资产？国泰金象的资产配置怎样？保本基金资产按风险收益不同划分为安全资产和风险资产。安全资产是指在保本期末有确定现金流、初始本金相对安全的资产，比如在保本期内到期的固定收益类证券。风险资产指股票、可转债和剩余期限长于保本期的债券。在可转债投资上采取OBPI策略，利用可转债所含有的期权来获得投资收益。在股票等风

9、险资产投资上采取CPPI策略，通过计算组合当前价值超过价值底线的数额作为安全垫，然后将安全垫放大一定倍数投资于风险资产，其余投资于安全资产。8、国泰金象安全资产选择标准(1)组合平均信用等级在AA级以上；(2)组合有效久期小于保本期有效久期；(3)在组合保本期内有稳定现金流9、国泰金象风险资产选择标准债券选择标准：(1)组合平均信用等级在AA级以上；(2)相同剩余期限中到期收益率较高；(3)有较好流动性（日成交量大、买卖价差小）股票及可转债选择标准：(1）建立以行业基本面、上市公司基本面、行业二级市场相对投资价值、分析师建议等因素为基础的多因素行业综合评估模型，对各行业的超额收益潜力进行打分和

10、排序，初步确定当期拟进行投资的优势行业；(2)建立成长企业甄别模型，选出优势行业中具有可持续成长性的上市公司；(3）建立成长企业相对定价模型，对潜力公司进行相对价值评估，根据相对价值排序确定股票投资组合的初选方案；(4)对初选股票组合中上市公司的财务结构、市场表现进行细致分析，结合上市公司调研等手段确定最终的股票组合。可转债附加选择标准：(1)组合平均信用等级高于AA级以上；(2)通过二叉树模型估算其所含期权被市场低估的转债；(3)组合中的各个债券信用等级在BBB以上，并有不可撤销的连带责任担保或者资产抵押；10、国泰金象的业绩比较基准以保本期同期限的3年期银行定期存款税后收益率作为本基金的业

11、绩比较基准11、国泰金象的风险收益特征本基金属于证券投资基金中的低风险品种12、国泰金象的收益分配在可能的情况下，本基金每年至少分红一次，至多分配四次,以现金红利方式实现。(本基金没有红利转投资分红方式)13、国泰金象的募集上限是多少？80亿份14、国泰金象的担保机构是哪家？担保会产生费用吗？本基金由上海国有资产经营有限公司作为担保人成立于1999年10月15日。公司注册资本50亿元人民币。经营范围：1、信用担保，2、企业贷款担保，3、高新技术企业、民营企业、中小企业投融资担保，4、个人住房、消费信贷贷款担保，5、涉外担保、联保、分保，6、抵押物处理，7、资产受托管理，8、企业重组、转让、收购

12、、兼并、托管的策划与咨询，9、实业项目投资，10、经济信息和企业资信咨询担保费用由基金管理人按基金净资产额0.2%的年费率从基金管理费收入中列支。15、请问我投资国泰金象保本基金后如果在保本期内赎回，有限制吗？本基金的赎回开放日为证券交易所交易日，在开放日的具体业务办理时间为交易所的交易时间。除非巨额赎回，赎回一般不受限制。但是如果在保本期内赎回将视为投资者自动放弃保本权利。16、请问国泰金象保本基金与现有其他保本类基金有什么区别？南方避险银华保本天通保本金象保本费率认购费1000万以下为 1.0% 1000万以上（含1000万）为0.5%M1,000万 0.5% 100万M1,000万0.8

13、% M100万 1.0%1.0%认购金额（M）< 50万元 1.0%50万元 认购金额（M）< 200万元 0.8%认购金额（M） 200万元 不超过 0.8%申购费在避险周期内一般不接受申购，但基金管理人在（1）基金规模低于50亿且投资者自愿放弃避险条款；（ 2）避险周期临近到期等情况下可接受申购申请。具体规则由基金管理人于开放申购前三个工作日予以公告。本基金自成立日后三个月内开始办理申购M1,000万1.0%100万M1,000万1.2%M100万 1.5%保本期期间内不接受申购业务。自基金成立日后不超过3个月的时间起开始办理 申购金额（M）100万元 1.5% 100万元 申

14、购金额（M）1000万元 1.2%申购金额（M） 1000万元 1.0%赎回费避险周期到期前赎回费率随赎回金额的增加而递减：赎回金额在1000万以下的为2.0%，赎回金额在1000万以上（含1000万）的为1.0%，无论赎回费率高低，其中0.5%为注册登记费，其余归基金资产所有。在避险周期到期日，本基金的赎回费率为零。保本周期到期日赎回费率为零 两年持有期三年0.5% 一年持有期两年（含两年） 1.0% 持有期一年（含一年） 1.8%持有期一年（含一年）， 赎回费率2.0%一年持有期两年（含两年），赎回费率1.5%两年持有期三年， 赎回费率1.0%保本周期到期日赎回费率为零。本基金赎回费随持有

15、期的增加而递减，持有期1年（含）赎回费率为1.8%1年持有期2年（含） 赎回费率为1.0%2年持有期3年 赎回费率为0.5%保本周期到期日 赎回费率为0管理费1.2%的年费率计提1.2%年费率计提1.2%年费率计提1.2%的年费率计提托管费2.0的年费率计提0.2年费率计提0.2年费率计提0.2%的年费率计提保本期3年3年3年3年保本技术通过恒定比例投资组合保险机制（CPPI）对风险资产上限进行动态调整，避险目的。在控制本金损失风险的前提下，通过积极策略、灵活投资，力争最大限度地获取基金资产增值采用恒定比例投资组合保险策略（CPPI）本基金的投资策略采用CPPI与TIPP相结合的动态调整投资组

16、合保险策略本基金采用固定比例组合保险（CPPI，Constant Proportion Portfolio Insurance）技术和基于期权的组合保险（OBPI，Option-Based Portfolio Insurance）技术相结合的投资策略。通过定量化的资产类属配置达到本金安全。用投资于固定收益类证券的现金净流入来冲抵风险资产组合潜在的最大亏损，并通过投资可转债及股票等风险资产来获得资本利得担保机构中投信用担保公司北京首创集团国家开发投资公司上海国资17、国泰金象保本基金与市场上的同类产品比较有什么优势？金象基金的产品亮点是什么？1、品牌公司，精心打造；国泰基金管理有限公司成立于19

17、98年3月，注册资本1.1亿元，六年多来，坚持稳健规范经营，受到广大投资者信赖和尊敬。2、三重保障，安全保本；第一重保障：优秀基金经理运作第二重保障：国际成熟保本机制第三重保障：实力机构全额担保3、稳中求增，收益更高；4、绝佳时机，限量发行。18、国泰金象基金采取CPPI与OBPI相结合的投资策略，能否解释一下？CPPI是国际通行的一种投资组合保险策略，它主要是通过数量分析，根据市场的波动来调整、修正风险资产与安全资产在投资组合中的比重，以确保投资组合在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目标价值，从而达到对投资组合保值增值的目的。 在可转债的投资上，本基金除了采取针对风险资产投资的CPPI

18、策略外，同时针对可转债的特性，将使用OBPI策略达到保本要求并获得相对较高的投资收益。通常情况下，OBPI策略是指在构建股票组合的同时，买入和股票组合相对应的看跌期权，在保本期到期时，如组合中股票价格上涨，则放弃行使期权，享受股票上涨带来的收益，如保本期到期时组合中股票价格下跌，则行使期权，以看跌期权的收益来弥补股票下跌所带来的损失，来达到组合保本增值的目的。19、国泰金象保本基金模拟收益如何？根据法律的规定，基金公司在宣传及销售基金时是不能预测基金的年收益率的，我们将依法行事，但我们可以向投资人介绍一个情况，我们在设计产品时就国泰金象基金的可行性和收益能力做了一个股票模拟效果分析，选取的资金

19、规模为40亿元，模拟期为2003年7月1日至2004年6月30日，在模拟期初，组合中的转债比例占组合资产的22.35%，由于转债资产在模拟期内不断升值和组合调整等原因，至模拟期末，转债资产占组合资产的42.66%，基金的单位净值也从期初的1.00元升至期末的1.050元，涨幅为5%，而同期上证180指数却从2837.02跌至2528.44点，跌幅为10.88个百分点。模拟组合的表现远远好于同期大盘的走势。当然，这仅仅是一个模拟，金象基金的实际收益将通过法定的渠道予以公示。20、投资组合比例限制1、在正常市场情况下，本基金投资于债券的比例不低于基金资产净值的60%，投资于股票的资产不高于基金资产

20、净值的30；2、本基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的80%；3、本基金持有一家上市公司的股票市值，不得超过基金资产净值的10%；4、本基金与本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；5、基金资产参与股票发行申购，所申报的金额不超过基金的总资产，所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；6、法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定或设定其他本基金须遵循的比例限制的，从其规定。在正常情况下，本基金成立后的三个月内应达到上述比例限制。因基金规模或市场的变化导致投资组合暂时未能达到或超过上述约定的比例，基金管理人应在合理期限内进行调整，以达到比

21、例限制的要求。21、国泰金象保本基金适合于哪些人？中低风险偏好客户资产配置组合中具有低风险资产配置需求的客户22、国泰金象保本基金的保本范围是什么？基金份额持有人在认购期认购并持有到期的基金份额基金份额持有人在认购期获得并持有到期的利息转份额产品设计1、本基金在投资策略（保本技术）方面与其他几只保本基金有何相同与不同点？国内目前已有的保本基金基本上都采取了CPPI保本技术，天同增加了TIPP技术。作为CPPI技术来讲，在国内外是公认的比较成熟的保本技术，因此，本基金也将采取此项策略。在保本技术不同点方面，本基金增加了OBPI（基于期权的组合保险策略）技术，增加了OBPI策略后，可以使本基金在风

22、险控制方面更加精细，同时在收益方面更加稳健。本基金在投资过程中，将秉承公司一贯的稳健投资的风格，充分发挥基金经理和研究人员的专业优势，在严格控制风险的前提下，力争取得基金资产的稳健增值。在同类型的保本产品中力争做得最好（无论是风险控制还是资产净值的增长），是本基金所追求的目标，我公司有条件也有信心努力做到这一点。2、何为OBPI技术？为什么要应用此技术？ OBPI技术是指在构建股票组合的同时，买入和股票组合相对应的看跌期权，在保本期到期时，如组合中股票价格上涨，则放弃行使期权，享受股票上涨带来的收益，如保本期到期时组合中股票价格下跌，则行使期权，以看跌期权的收益来弥补股票下跌所带来的损失，来达

23、到组合保本增值的目的。 由于我国还没有可供交易的看跌期权，股票+看跌期权的保本策略一时难以实现，所以本基金在以期权实现组合保值、增值的原理的基础上，对OBPI策略进行了改良，以可转债所隐含的看涨期权代替股票组合和与股票组合相对应的看跌期权，来实现基金的保值、增值。在正股价格高于转换价格时，可转换债券的价格和正股的价格有很强的相关性，而当正股价格低于转换价格时，可转债又表现出债券的价格特征，所以，可转债可拆分成一个公司债券和一个看涨期权，本基金利用这一特性，通过可转债投资实现OBPI策略的保本增值。3、本基金在具体操作过程中，OBPI技术如何与CPPI技术结合使用？ 本基金的主体保本技术为CPP

24、I技术。在具体操作过程中，CPPI技术主要用来确定安全资产和风险资产的比例，而OBPI技术主要运用于可转换债券的投资，可转换债可以分拆为公司债券和看涨期权，其中，所分拆出来的公司债券列入安全资产，而对应的看涨期权列入风险资产。因此，OBPI技术是建立在CPPI技术基础之上的必要补充。 从可转换债券的特性来看，它包括了债性、股性两方面的特征。如果仅仅把可转换债放入风险资产，则可能忽略其债性的保本特征，在风险资产比例相对固定的情况下，可能会降低组合的潜在收益。如果仅仅把可转换债放入安全资产，则可能忽略其股性的风险特征，可能会增加保本的风险。4、本基金有哪些风险监控措施(风险防范手段)？(如何做好风

25、险控制?) 本基金面临的主要风险有市场风险（利率风险）、信用风险、技术使用风险等。本基金主要利用从道富引进的风险管理软件进行事前、事中、事后的风险控制。事前主要是预警预报，通过历史分析、情景模拟对股票、行业的预期价格、收益、波动进行预测；事中主要是实时监控资产组合风险状况的变化；事后主要是评估和回顾，得出改进和优化资产组合风险状况的具体措施。 针对利率风险（升息可能），本基金做好组合的久期匹配。针对可转换债券的信用风险，本基金强调事前的调查研究。针对投资技术（CPPI）的使用风险，本基金在操作过程中严格执行CPPI策略。尤其在资产组合比例的调整频度和放大倍数的调整方面，强调数量化的计算分析作为

26、主要依据。本基金为降低资产组合比例调整可能造成的交易费用与冲击成本，将设立调整阀值（即风险资产和安全资产的比例变化所能接受的容忍值），根据调整阀值来确定调整的最佳时点，以降低交易费用。调整阀值的大小将根据风险资产的质量、市场环境的变化和现有组合预期波动率的大小等来具体设定。当风险资产投资损益接近调整阀值时，进行资产组合比例的相应调整。为保证本基金能够实现“恒定比例”的投资组合保险策略，结合我国股票市场的风险特征，为降低基金受到股票市场可能出现的剧烈波动的影响，本基金对安全垫的中长期放大倍数进行定期调整，调整的时间间隔将比日常安全资产与风险资产比例调整的时间间隔长。根据对股票市场中长期发展趋势的

27、判断决定放大倍数的调整，可以获取更为稳健的投资收益。5、在当前的市场环境下，本基金的业绩（收益）可能达到多少？（收益预期）当前市场上三年期的国债平均到期收益率在2.9%左右，金融债在4.1%到4.2%的水平。如果本基金目前主要持有类似的安全资产，则三年到期时完全可以达到12%左右的收益。（如果去除管理费1 .2%、托管费0.2%，实际上为8%左右）。 另外，如果本基金选择90%的基金资产为上述安全资产，其余10%作为风险资产，投资于可转换债券和股票，风险资产的年预期收益为15%，则扣除管理费、托管费前为15 .3%，扣除后为11.1%。6、本基金在成立后，为何要开放申购（天同基金一般不开放申购

28、）？对保本资产的投资有何影响？本基金成立后，投资者的申购份额不享受保本。在赎回费率较高的情况下，一般不会有新的申购。但也不排除看好本基金的运作理念、投资思路并且分享资本利得的投资者，如部分有闲置基金又规避较大风险的机构投资者。对申购资金的投资，本基金仍然沿用既定的投资策略。7、本基金三年到期后，基金有何变化方式？持有人可如何处理认购的基金？保本期结束后基金的存续形式：保本期届满时，如果本基金符合法律法规和基金合同对基金的存续要求，则本基金变更为非保本的混合型基金，基金名称相应变更为“国泰金象策略增值混合型证券投资基金”，基金投资、基金费率等相关内容也将做相应修改，在报中国证监会核准后并，提前在

29、更新的基金招募说明书中予以公告；如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求，则本基金将被申请终止。 1、持有到期后，基金份额持有人无论选择：（1）基金赎回；（2）从本基金转换到管理人管理的其他基金；（3）转为变更后的“国泰金象策略增值混合型基金”；其在认购期的投资净额都同样适用保本条款。2、基金份额持有人可将其持有的所有份额选择上述三种方式之一，也可以部分选择赎回、基金间转换或者自动转为保本基金变更后的配置型基金。3、无论持有人采取何种方式作出到期选择，均无需支付交易费用。即基金份额持有人不需支付赎回费用、基金间转换费用和自动转为保本基金变更后的配置型基金的申购费用。4、如基金份额持有

30、人没有作出到期选择，则基金管理人将默认为持有人选择了自动转为保本基金变更后的配置型基金。 其在认购期的投资净额都同样适用保本条款。（配置型基金的释义见招募说明书）8、保本基金担保人如何进行风险监控？如何保证及时了解基金投资信息？根据双方签署的担保协议的要求，担保方对保本基金的运作享有知情权和监督权。（1） 基金管理人应于保本期内的每个工作日向担保人提供保本基金基金单位净值情况，每个月向担保人通报基金运作月报及保本基金投资组合报告，在预测市场有重大变化或预测保本基金可能出现亏损时及时向担保人通报信息，并提出应对措施。（2） 如果担保人发现基金管理人有违背基金合同、招募说明书规定的投资运作行为，有

31、权立即通知基金管理人并予以制止，并有权就基金管理人违背基金合同、招募说明书进行投资运作而给担保人造成的直接损失向基金管理人进行索赔。（3）担保人应保证将接触本条款所涉及的基金信息的人员控制在与为达成监管目的所必须的最小范围内，并保证上述人员严格遵守有关内幕信息的法律义务。9、保本期到期选择的时间约定本基金保本期到期前三十个工作日内的前十个工作日，基金份额持有人需提前作出到期选择，其选择将作为持有人的正式申请。并且申请一旦提交，更改的申请将不予接受。本基金保本期到期前二十个工作日（包括到期日）将不再接受投资者的到期选择申请。10、保本期到期的保本条款1、在认购期间购买基金的基金份额持有人持有到期

32、的，无论选择赎回、转换到基金管理人管理的其他基金还是自动转为保本基金变更后的配置型基金都适用保本条款。2、若投资者选择赎回，而可赎回金额加上保本期间的累计分红金额低于其投资净额，担保人应保证向持有人承担上述差额部分的偿付并及时向基金份额持有人清偿。3、若投资者选择基金间转换，而可赎回金额加上保本期间的累计分红金额低于其投资净额，担保人应保证向持有人承担上述差额部分的偿付，基金管理人将以投资净额（扣除已分红款项）作为转出金额。4、若投资者选择自动转为保本基金变更后的配置型基金，而可赎回金额加上保本期间的累计分红金额低于其投资净额，担保人应保证向持有人承担上述差额部分的偿付，基金管理人将以投资净额

33、（扣除已分红款项）作为转入下一保本期或自然变更的无需担保人的基金的金额。11、保本期到期的保证赔付1、在可能发生保证赔付情况下，基金管理人应于保本期到期前三十个工作日向担保人提交书面通知，估算担保人可能承担的保证赔付金额；为便于操作，担保人应将可能承担的赔付款项在保本期到期前十个工作日一次性足额划入基金管理人指定账户，供基金管理人向基金份额持有人清偿。2、在发生赔付的情况下，基金管理人应在基金保本期到期日后，用已收到的担保人的赔付款向基金份额持有人清偿。3、发生赔付的具体操作细则由基金管理人提前公告。12、本基金与现有的两年期国债与三年期 保险在风险、收益、流动性方面有何区别？国泰金象基金业务

34、办理1、国泰金象保本基金主要销售机构？中国银行等2、国泰金象保本基金募集方式及发行期限？（发行时间未确定）募集方式：直销和代销；发行期限：3、国泰金象保本基金的认购费、申购费以及赎回费如何？认购费率认购金额< 50万元1.0%50万元 认购金额< 200万元0.8%200万元 认购金额< 1000万元0.4%认购金额 1000万元0.1%申购费率认购金额< 50万元1.5%50万元 认购金额< 200万元1.2%200万元 认购金额< 1000万元0.6%认购金额 1000万元0.1%赎回费率持有期1年（含） 1.8%1年持有期2年（含）1.0%2年持有期3

35、年 0.5%保本期到期日 04、托管费按照基金资产净值的0.20%年费率计提每天计提，按月支付，由基金总资产中支出。5、管理费按照基金资产净值的1.2%年费率计提 每天计提，按月支付，由基金总资产中支出。6、投资者如何认购国泰金象保本基金，认购费及认购份额如何计算？认购程序：投资人认购本基金的时间及手续详见本基金的发行公告；基金认购数量计算及确认：本基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。其中，认购费用认购金额×认购费率认购份额=（认购金额-认购费用认购利息）/认购价格认购份额计算结果保留到小数点后两位，第三位四舍五入，舍去部分归入基金资产。7、能否举例说明投资者认购金额和份额是如何

36、计算的？例：某投资者投资1万元在基金成立前20日认购国泰金象保本基金，认购费率为1.2，基金单位面值为1元。（由于资金结算原因，起息日为T+2，故实际计息日为18天），则其可得到的认购份额为：认购资金利息=10,000×18×（1.62%/360）=8.1元认购费用10，000×1%=100元认购份额=（10,000-1008.1）/1.0009,908.1份即：投资者投资1万元认购国泰稳健回报基金，可得到9908.1份基金单位。8、认购国泰金象保本基金的金额有哪些限制？认购国泰金象保本基金有如下限制：投资者在认购期内，可多次认购（其认购费用按所认购的基金及单笔认

37、购申请金额对应的费率为基准进行计算），已申请的认购不允许撤销；投资者认购最低金额：代销网点的每个基金账户最低认购金额为人民币1,000元；直销网点的每个基金账户最低认购金额为人民币10万元。9、国泰金象保本基金如何处理募集资金利息？本基金的认购资金的利息在募集结束后按同业存款利率1.62%折成基金份额，归投资人所有。10、何时办理国泰金象保本基金申购与赎回？开放日及开放时间：在正常情况下，本基金的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日。开放日的具体业务办理时间在招募说明书或相关业务公告中规定。若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日进行相应的调整，并报中国证

38、监会备案。申购的开始时间：本基金自成立日后不超过3个月的时间内开始办理申购。赎回的开始时间：本基金自成立日后不超过3个月的时间内开始办理赎回。在确定申购开始时间与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于开放日前3个工作日在至少一种指定信息披露媒体公告。11、国泰金象保本基金申购与赎回有哪些原则？“未知价”原则：即本基金的申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金单位资产净值为基准进行计算。“金额申购、份额赎回”的原则：即申购以金额申请，赎回以份额申请。当日的申购和赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销。基金管理人根据基金运作实际情况在不损害基金持有人权益的前提下可更改上述原则。基金管理人最迟须

39、于新规则开始实施日前3个工作日在至少一种指定信息披露媒体公告。12、国泰金象保本基金申购与赎回的程序如何？申购与赎回申请的提出：基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申请。投资者申购基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金。投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的可用基金单位余额。申购与赎回申请的确认：T日规定时间受理的申请，正常情况下投资者可在T+2日到其办理业务的销售机构查询确认情况。申购与赎回申请的款项支付：申购采用全额交款方式，投资者申购申请被销售机构受理后，销售机构负责将投资者申购款项全额扣缴。投资者赎回申请成交后，基金管理人应将按有关

40、规定负责将赎回款项在T+7个工作日内划往赎回人银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按本基金契约有关规定处理。13、国泰金象保本基金的申购与赎回的数额有哪些限制？投资者（包括个人和机构投资者）在代销机构每次认购的最低申购金额为1000元（含申购费）；投资者（包括个人和机构投资者）在直销机构首次申购最低金额为10万元（含申购费），已在任一直销机构有认购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制，追加申购的最低金额为5000元；基金持有人在销售机构赎回时，若在销售机构（网点）保留的基金单位余额不低于1000份，则每次赎回申请不得低于1000份基金单位；若余额低于1000份，则赎回时需一次全部

41、赎回；基金管理人根据基金运作情况在不损害基金持有人权益的前提下可以根据实际情况对以上限制进行调整，最迟在调整生效前3个工作日在至少一种指定信息披露媒体公告；申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申请当日基金单位资产净值为基准计算，保留到小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。14、如何计算国泰金象保本基金申购份数与赎回金额？申购份数的计算：本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，申购费用=申购金额×基金申购费率净申购金额=申购金额申购费用申购份数=净申购金额/T日基金基金单位资产净值基金单位份数以四舍五入的方法

42、保留小数点后两位。赎回金额的计算：本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中，赎回总额=赎回份数×T日基金单位净值赎回费用=赎回总额×基金赎回费率赎回金额=赎回总额赎回费用T日的基金单位净值在当天收市后计算，并在T1日公告。遇特殊情况，可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。单位基金资产净值的计算公式：（总资产-总负债）/基金单位总数15、国泰金象保本基金的销售机构有哪些？中国银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、华夏证券股份有限公司、金通证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、银河证券有限责

43、任公司、东吴证券有限责任公司、东方证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、国盛证券有限责任公司（直销代办）金象基金发行的市场环境1、国泰基金公司为何选择在目前的市场情况下发行金象保本基金？国泰基金公司选择在目前时机发行保本基金主要从以下几点考虑：1） 丰富低风险投资品种，顺应投资者的需求：Ø 目前市场上的基金大都是高风险的品种，金象保本基金的推出将丰富投资人的组合品种。Ø 经过近期证券市场的大幅度下跌，投资者更期待一种在保证资金安全的同时寻求资产增值的的投资品种。2）市场低部又是建仓时机：Ø 价值投资理念重新获得市场认同：价值回归之路中股价结构的持续调整Ø

44、; 市场已处于低风险区域Ø 市场运行趋势：先抑后扬。主要将表现在以下几点：根据对宏观经济基本面的预测分析，以及国泰基金中期趋势预测模型，下半年A股市场波动极限值分别为1642点和1254点，但发生的可能性很小。三季度上证指数主要是震荡筑底。运行区间会在1338-1550点之间，市场运行态势会呈现先抑后扬的格局，大部分时间的运行区间都会集中在预测区间的下半部分。预计四季度股市见底回升。当然，实际市场运行轨迹，可能还受宏观政策和证券监管政策变化的影响。3）市场上涨的契机：Ø 宏观调控政策告一段落，宏观经济和企业盈利可预见度增强Ø 宏观经济活动重新活跃固定资产投资以及新

45、增贷款增加额等同时回升Ø 企业盈利的负面影响显现。重点关注盈利、应收帐款、存货指标。Ø 预计宏观经济明年上半年才会调整到位，但股市将领先经济半年左右提前见底。2、在当前市场环境下，金象保本基金将会采取怎样的投资策略？Ø l采取稳健的防御性策略。Ø l保持适当的仓位，并保留灵活操作的余地Ø l组合上仍以防御性为主，如以煤电油运为代表的公用事业和能源行业的投资，但逐步增持股价下跌过大，估值已比较合理的公司。Ø l精选个股。从结构性调整中获取超额收益。对估值水平、成长性、盈利质量、公司治理等更加苛刻。国泰基金公司介绍1、基金管理人的基本情况

46、 名称：国泰基金管理有限公司 设立日期：1998年3月5日 法定代表人：陈勇胜 注册资本：1.1亿元人民币 注册地址：上海浦东新区商城路618号 发展概况： 国泰基金管理有限公司成立于1998年3月5日，是经中国证监会批准的首批规范的基金公司之一，公司注册资本为1.1亿元人民币。目前公司管理基金金泰、基金金鑫、基金金盛、基金金鼎四只封闭式基金和3只开放式基金国泰金鹰增长、国泰金龙行业精选、国泰金龙债券，基金规模为80多亿份基金单位。股东名单：2、公司旗下基金介绍 1）金泰证券投资基金 基金成立日期：1998年3月27日 基金类型：封闭式 基金单位总份额：20亿份 托管银行：中国工商银行 基金分

47、红情况：1998年单位分红0.049元；1999年单位分红0.19元；2000年单位分红0.425元；2001年单位分红0.016元2）金鑫证券投资基金 基金类型：封闭式 基金成立日期：1999年10月21日 基金单位总份额：30亿份 托管银行：中国建设银行 基金分红情况：2000年单位分红0.204元；2001年单位分红0.068元3）金盛证券投资基金 基金类型：封闭式 基金成立日期：2000年4月26日 基金单位总份额：5亿份 托管银行：中国建设银行 基金分红情况：2000年单位分红0.074元4）金鼎证券投资基金 基金类型：封闭式 基金成立日期：2000年5月16日 基金单位总份额：5亿

48、份 托管银行：中国建设银行 基金分红情况：2000年单位分红0.034元5）国泰金鹰基金证券投资基金 基金成立日期：2002年5月8日 基金类型：契约型开放式/股票型基金分红情况：2004年1月单位分红0.3元；2004年4月单位分红0.4元6）国泰金龙系列证券投资基金：· 金龙行业精选证券投资基金基金成立日：2003年12月5日基金类型：契约型开放式/股票型基金分红情况：2004年2月单位分红0.12元；2004年4月单位分红0.2元· 金龙债券证券投资基金成立日期：2003年12月5日基金类型：契约型开放式/债券型基金分红情况：2004年单位分红0.1元；2004年4月

49、单位分红0.2元7）国泰金马稳健回报证券投资基金 基金成立日：2004年6月18日 基金类型：契约型开放式/平衡型3、 为什么选择国泰基金管理有限公司？国泰基金管理有限公司的优势是：Ø 稳健的经营管理风格。管理理念是：稳健为本、规范运作、精心管理、争创一流。Ø 强大的研究开发力量。具备完善的研发制度、优秀的研发队伍、完整的研究体系、严谨的工作流程、丰富的研究资源（与政府、专业、券商的研究机构保持密切联系）。Ø 规范的投资管理运作。投资管理制度规范、完善，投资运作流程科学、严谨。2004年“首届中国基金业展示交易会暨高峰论坛”上，我公司的金鹰增长证券投资基金、基金金盛和基金金泰在获评的20只“中国金牛基金”中占据三席。Ø 先进的客户服务理念，完善的客户服务