某中心支公司可行性论证报告.doc

1、某中心支公司可行性论证报告某中心支公司可行性论证报告 中国保险监督管理委员会云南监管局：某财产保险股份有限公司总部设于云南省昆明市，根据中国保监会要求，开业两年内，公司在云南省某市内开展业务。为进一步突出公司总部的管理职能，实现精心耕耘云南的发展思路，力争短期内在总部所在地形成区域与行业竞争能力，申请设立云南分公司某中心支公司。公司对该地区的保险市场进行了充分的调研和论证，在分析p 市场形势和内在因素的基础上，制定了分公司的三年业务发展规划。一、某市情简介 某市，古称永昌，位于云南省西南部，历史文化发展悠久，是我国走入南亚、东南亚大通道的咽喉要地，也是我国振兴西部地区经济建设发展战略的“桥头堡

2、”前沿地；市府所在隆阳区距省会昆明 486 公里，国境线长 167.78 公里，内与大理、临沧、怒江、德宏四州市毗邻，国土面积 19.637平方公里，其中，坝区占 8.21，山区占 91.79；气候属低纬热带季风气候，年温差小，日温差大，年均气温 14-17；降水充沛，干湿明显，分布不均，年降雨量 700-2100 毫米。最低海拔 535 米，最高海拔 3780.9 米，平均海拔 1800 米左右。某辖隆阳区、腾冲县、昌宁县、龙陵县和施甸县一区四县，2 街道 24 镇 46 乡；隆阳区面积 5.011 平方公里，腾冲县面积 5.845 平方公里， 昌宁县面积 3.888 平方公里，龙陵县面积

3、2.884 平方公里， 施甸县面积 2.009 平方公里， 全市总人口 252.7 万，居住在城镇的人口为 57.2 万，占 22.82；居住在乡村的人口为 193.4 万，占 77.18；其中：隆阳区 90.4 万、腾冲县 66.7 万、昌宁县 34.1 万、龙陵县 28.2 万和施甸县 33.3 万；有少数民族 36 个，少数民族人口 24 万；某籍在国外的华人、华侨有 28.9 万人，是云南省第一大侨乡，也是云南华侨最多的一个行政区。二、某市经济发展情况（一）2021 年该市经济发展情况 2021 年， 全市全年实现生产总值 319.6 亿元，按可比价格计算，比上年增长 13.1。其中，

4、第一产业实现增加值 99.1亿元，增长 7.5；第二产业实现增加值 102.6 亿元，增长21.3；第三产业实现增加值 117.9 亿元，增长 11.0。全市完成工业总产值 226.3 亿元，比上年增长 26.2。全市完成社会固定资产投资 266.3 亿元，比上年增长26.2。全市实现社会消费品零售总额 .5 亿元，比上年增长20.3。全市实现财政总收入 47.4 亿元，比上年增长 34.5。全市居民消费价格总指数 104.2，价格总水平上涨4.2；商品零售价格总指数 103.6，上涨 3.6；农业生产资料价格指数 105.5；上涨 5.5。2021 年 12 月末，全市金融机构人民币各项存款

5、余额415.8 亿元，比年初增长 19.85；人民币各项贷款余额 269.5亿元，比年初增长 17.83。（二）20_ 年上半年该市经济发展情况 20_ 年 1-6 月全市实现生产总值 163.1 亿元，按可比价格计算，比上年同期增长 14.0。其中，第一产业 36.8 亿元，增长 6.9；第二产业 61.2 亿元，增长 23.1；第三产业 65.1亿元，增长 10.1。1-6 月实现农业总产值 59.2 亿元，同比增长 7.2。1-6 月实现工业总产值 153.6 亿元，同比增长 44.3。1-6 月全市规模以上（500 万元以上）固定资产投资实现 104.5 亿元，同期增长 32.3。1-

6、6 月全市实现社会消费品零售总额 49.2 亿元，同比增长 15。1-6 月全市实现财政总收入 29.9 亿元，比上年同期增长14.5。实现财政总支出 61 亿元，增长 48.8。1-6 月农民人均现金收入为 3792 元，比上年同期增长30.9。城镇居民人均可支配收入 9226 元，增长 15.3，城镇居民人均消费支出 6318 元，增长 15.3。20_ 年 6 月末，金融机构人民币各项存款余额 455.8 亿元，比年初增长 9.62；人民币各项贷款余额 299.8 亿元，比年初增长 11.27。三、某市财产保险发展情况（一） 保险业务发展情况 1.市场主体情况 （1）2021 年某市共有

7、保险机构 15 家，其中财产保险公司 8 家，人寿保险公司 7 家。全市共有中心支公司（含市级分公司）15 家，县支公司 22 个，营业部 5 个，营销服务部83 个。保险从业人员 4667 人。（2）20_ 年 1-6 月某市共有保险机构 16 家，新增中国人寿某财产保险中心支公司，于 20_ 年 6 月正式开业。其中：财产保险公司 9 家，人寿保险公司 7 家。全市共有中心支公司（含市级分公司）15 家，县支公司 25 个，营业部 1 个，营销服务部 85 个。保险从业人员 5000 余人。2.保费收入、赔（给）付情况 （1）2021 年，某市(含国寿互动部)共实现保费收入79958.30

8、 万元，同比增长 12.08，赔（给）付累计支出20471.59 万元，同比增长 23.72，累计缴纳税金 2223.85万元。其中：财产保险公司实现保费收入 36055.66 万元，同比增长 22.76，赔款支出 15261.87 万元，同比增长 26.72； 人寿险公司实现保费收入 43902.64 万元，同比增长4.61，赔（给）付支出 5209.72 万元，同比增长 15.68。（数据由来于某市保险协会） （2）20_ 年 1-6 月，某市共实现保费收入 49224.64 万元，同比增长 14.35，赔（给）付累计支出 14814.58 万元，同比增长 29.06，累计缴纳税金 124

9、7.26 万元。其中：财产保险公司实现保费收入 20992.86 万元，同比增长 14.07，赔款支出 9878.25 万元，同比增长 35.69；人寿险公司实现保费收入 28231.78 万元，同比增长 14.55，赔（给）付支出 4936.33 万元，同比增长 17.56。（数据由来于某市保险协会） （二）财产保险业务发展情况 1.2021 年财产保险公司原保险保费收入与市场份额情况 公司名称 本年累计(万元) 上年同期（万元） 同比增长 市场份额 人保财险某分公司 19669.82 16360.85 20.22 54.55 大地财险某中支 2826.44 1496.45 88.87 7.

10、84 太平洋财险某中支 6661.12 5935.05 12.23 18.47 平安财险某中支 1842.59 1327.31 38.82 5.11 天安财险某中支 737.20 1034.27 -28.72 2.04 永安财险某中支 372.95 360.22 3.53 1.03 安邦财险某中支 16.17 23.15 -30.15 0.04 阳光财险某中支 3360.89 2433.83 38.09 9.32 合 计 36055.66 29370.24 22.76 100 55.437.9618.775.192.081.050.059.47人保财险大地财险太保财险平安财险天安财险永安财险安

11、邦财险阳光财险 2.20_年1-6月份财产保险公司原保险保费收入及市场份额情况 公司名称 本年累计(万元) 上年同期（万元） 同比增长 市场份额 人保财险某分公司 11682.32 10328.51 13.11 55.65 大地财险某中支 1813 1220.26 48.57 8.64 太平洋财险某中支 3508.5 3394.47 3.36 16.71 平安财险某中支 1050.05 859.57 22.16 5 天安财险某中支 24.84 575.79 -95.69 0.11 永安财险某中支 154.97 191.22 -18.96 0.07 安邦财险某中支 13.89 10.97 26.

12、62 0.06 阳光财险某中支 2150.1 1536.71 39.92 10.24 国寿财险某中支 595.19 286.36 107.85 2.84 合 计 20992.86 18403.86 14.07 100 57.278.8917.205.150.120.760.0710.54人保财险大地财险太保财险平安财险天安财险永安财险安邦财险阳光财险 （三）财产保险市场运行特点 1财产保险市场业务结构 （1）2021 年财产保险市场业务结构 2021 年,某市财产保险公司业务同比增长 22.49，较上年同期增幅下降 14.93，各公司业务发展不均衡。8 家产险业务机构有 6 家机构均实现业务正

13、增长，大地财险同比增长较大达 88.87；有 2 家机构业务负增长，分别是天安财险,同比下降 28.72、安邦财险,同比下降 30.15。2021 年实现机动车辆保费 28238.39 万元，同比增长18.65，占保费收入的 79.57。实现非车险保费收入 4917.14 万元，同比增长 50.41，占保费收入的 13.86。企财险、农业险、货运险、工程险、责任险、家庭财产险、船舶保险实现了正增长，其中工程险、船舶保险、责任险、农业险增幅较大，同比增长分别为：216.87、120、93.17、82.46；保证保险出现了负增长,同比下降 12.49。人保财险在全市实现农房统保保费 510 万元，

14、以腾冲、昌宁县为试点，探索性发展水稻、油菜、玉米等种植业保险，实现保费 941 万元。（2）20_ 年 1-6 月财产保险市场业务结构 20_ 年 1-6 月某市财产险公司业务同比增长 12.59，较上年同期增幅回落 7.73，各公司发展不均衡。9 家产险业务机构有 7 家机构均实现业务增长，增幅较快的是国寿产险、大地财险、阳光财险，同比增长较快分别达 107.85、48.58和 39.92。有 2 家机构负增长，分别是天安财险和永安财险，同比下降 95.69、18.96。1-6 月实现机动车辆保费 15588.66 万元，同比增长11.30，占保费收入的 76.42。1-6 月实现非车险保费

15、收入 4188.49 万元，同比增长15.67，占保费收入的 20.54，较上期占比增加了 5.54。1-6 月企财险、农业险、货运险、责任险、保证保险实现增长，其中，货运险及保证保险增长快速，同比增长61.30、61.89；家庭财产险、工程险出现下滑,工程险同比下降达 80.65。实现意健险保费 620.51 万元，同比增长26.46，占保费收入的 3.04。1-6 月机动车辆保险、非车险、意健险平稳发展，非车险、意健险占比较上期均实现增长，险种结构得到改善。(四)某市财政政策性保险投入情况 1财政政策投入保费收入情况 2021 年某市财政承担的车辆保险共计 2800 辆，保费共计 930

16、万元。2021 年某市财政政策性农业保险补贴投入共计 2483 万元，其中：（1）能繁母猪保险900万元；（人保财险） （2）经济林木保险800万元；（太保财产险） （3）奶牛保险90万元；（人保财险） （4）油菜种植300万元；（人保财险） （5）水稻种植370万元；（人保财险） （6）玉米种植23万元。（人保财险） 2政策性农业种植业补贴保险赔付情况 截止20_年6月末，为全市办理政策性农业种植业保险，承保农作物39万亩，保费收入402万元。政策性农业种植业保险（油菜）接报案50件，估损金额90余万元。为全市51万余户办理了政策性农村民房灾害保险，每户每年最高赔偿额度为1万元；政策性农村住

17、房保险（财产险）接报案案247件，186间房屋，估损金额37余万元，已付赔款27余万元。为全市10万余户农户办理政策性能繁母猪、奶牛养殖业保险，承保能繁母猪26万余头，奶牛1600余头，实现保费1626万元，累计承担风险责任2.7亿元，支出赔款395万元，有效地保障了农户利益，充分发挥了保险企业的经济补偿作用。(五)某市财产保险市场存在的突出问题 2021 年，某市财产保险出现了非理性竞争现象，保费规模较大的公司未严格执行车险手续费自律规定，商业手续费一度高达 30。某市保险协会虽然多次与部分公司沟通并召开产险公司总经理联席会议，重申各会员公司共同签订的车险自律公约，但收效甚微。20_年1-6

18、月某财产险市场部分公司在手续费方面继续出现非理性竞争。其中，大地财险、阳光财险反映较为突出，全市商业车险手续费支付标准为 15至 35之间，每辆摩托车承保交强险支付手续费 25 元至 50 元之间。保险协会于 3月 6 日召开了产险公司总经理联席会议，对如何规范车险市场再次统一思想认识，并约定从各公司抽调人员组成巡视组对车辆检测线、重点代理单位进行巡查，但此次会议和所采取的巡查办法对规范市场效果不明显。4 月 20 日又召开了产险公司总经理联席会议，统一执行云南省行业协会制定的云南省保险行业机动车辆保险自律公约（20_ 版）规定的手续费支付标准。但会后各公司都未能严格执行，车险市场仍未得到有效

19、规范。四、某中心支公司（拟筹）经营构想（一）总体经营思路 夯实基础，以队伍建设为核心、以业务发展为重点、以渠道建设为突破口，推动和实现可持续价值增长；以客户需求为导向，诚信、合规经营，提升公司核心竞争力；努力把某财产保险某中心支公司建设成为业务全面协调发展、管理规范、具有较强市场核心竞争力；“让某股东放心、让某总公司满意、让某客户满意、让某某员工安心”，社会信誉良好的一流的、负责任的保险公司。（二）健全组织架、合理进行人力资配置 1.构机构组织架构 机构 总经 理室 综合 管理科 计划 财务部 业务管理部 车险部 非车 险部 重大 客户部 合计 承保、 出单科 理赔 查勘科 中支本部 1 1 1 1 1 1 1 1 7 腾冲支公司 1 1 1 1 1 1 1 1 7 昌宁支公司 1 0 0 1 1 1 5 龙陵支公司 1 0 0 1 1 1 5 施甸支公司 1 0 0 1 1 1 5 合计 5 2 2 2 2 5 5 5 29 2机构人力资配置 部门 中