商业银行信贷业务实训ppt课件

1、商业银行信贷商业银行信贷业务实训业务实训 课程介绍课程介绍o课程介绍o 商业银行信贷业务实训金融类各专业本科生必修的实践课程，通过实验课教学，旨在研究学习商业银行基本理论和基本知识的基础上，通过对商业银行主要业务特别是信贷业务的模拟实训，培养学生的实际操作能力和理论知识的运用能力。 o实验目录实验目录实验目录实验一实验一 企业流动资金贷款业务调查企业流动资金贷款业务调查 实验二实验二 企业信用等级评估企业信用等级评估 实验三实验三 企业财务分析企业财务分析 实验四实验四 企业现金流量分析企业现金流量分析 实验五实验五 贷款合同文本与担保分析贷款合同文本与担保分析 实验六实验六 个人信贷业务实验

2、个人信贷业务实验 试验七试验七 贷款质量评价与风险管理贷款质量评价与风险管理 实验八实验八 商业银行客户关系管理商业银行客户关系管理 实验一 企业流动资金贷款业务调查o11实验准备实验准备o12实验项目实验项目o 1：借款申请：借款申请o 2：贷款调查：贷款调查o13贷款调查实验练习贷款调查实验练习o14撰写授信调查报告撰写授信调查报告实验二 企业信用等级评估o21实验准备实验准备o 1.企业信用评级内容企业信用评级内容o2.企业信用等级的一般划分企业信用等级的一般划分o22实验项目：企业信用评级实验项目：企业信用评级 o1、录入客户公司的基本情况、录入客户公司的基本情况o2、整理、填写客户公

3、司信用等级测评基础、整理、填写客户公司信用等级测评基础数据表数据表o3、计算客户公司评级指标权重值及综合得、计算客户公司评级指标权重值及综合得分分o4、撰写客户公司信用等级初评调查报告、撰写客户公司信用等级初评调查报告实验三实验三 企业财务分析企业财务分析o31实验准备：财务分析知识点实验准备：财务分析知识点o1.财务分析的目的财务分析的目的o2.财务分析所需要的资料财务分析所需要的资料o3.财务分析的方法：报表分析财务分析的方法：报表分析 比率分析比率分析o4.财务分析的程序财务分析的程序o3.2实验项目实验项目o3.2.1：财务报表分析：财务报表分析o1.损益表的分析损益表的分析o了解损益

4、表的结构和内容；了解损益表的结构和内容；o损益表项目的审查分析；损益表项目的审查分析；o损益表的结构分析；损益表的结构分析；o2.资产负债表分析资产负债表分析o了解资产负债表的结构与内容；了解资产负债表的结构与内容；o资产负债表项目的审查分析重点项目的审查）；资产负债表项目的审查分析重点项目的审查）；o资产结构分析；资产结构分析；o资金结构分析；资金结构分析；o3.2.2：财务比率分析：财务比率分析o1盈利能力分析盈利能力分析 盈利比率盈利比率o2营运能力分析营运能力分析效率比率效率比率o3短期偿债能力分析短期偿债能力分析流动比率流动比率o4长期偿债能力分析长期偿债能力分析杠杆比率杠杆比率实验

5、四实验四 企业现金流量分析企业现金流量分析 o41 实验准备实验准备o42 实验项目实验项目o 实验项目实验项目1：现金流量的计算：现金流量的计算o 实验项目实验项目2：现金流量的分析：现金流量的分析o 实验项目实验项目3：现金流量趋势分析：现金流量趋势分析 实验五实验五 贷款合同文本与担保分析贷款合同文本与担保分析 o51实验准备一实验准备一o51实验准备二：借款合同实验准备二：借款合同o52实验项目实验项目1：抵押贷款案例分析：抵押贷款案例分析o 实验项目实验项目2：质押贷款案例分析：质押贷款案例分析o 实验项目实验项目3：保证贷款案例分析：保证贷款案例分析 实验六 个人信贷业务实验o6.

6、1实验准备实验准备o 1、个人信贷概念要点提示、个人信贷概念要点提示o 2、个人信贷业务分类、个人信贷业务分类o6.2 实验项目实验项目 o 1、个人信贷业务操作流程、个人信贷业务操作流程o 2、个人信贷业务申请、个人信贷业务申请o 3、个人信用评估、个人信用评估o 4、个人贷款合同的签订、个人贷款合同的签订实验七 贷款质量评价与风险管理o7.1 实验准备实验准备o 1、贷款风险知识点、贷款风险知识点o 2、贷款五级分类知识点、贷款五级分类知识点o7.2 o 实验项目实验项目1：贷款风险预警业务：贷款风险预警业务o 实验项目实验项目2：贷款五级分类：贷款五级分类 实验八 商业银行客户关系管理o8.1实验准备实验准备o 1.正确认识客户关系管理正确认识客户关系管理CR