2018银行业初级职称考试《个人理财》精选习地的题目一

1、实用标准文案2017 银行业初级职称考试个人理财精选习题（一）中华会计网校为大家提供了银行业初级职称考试练习题，帮助大家巩固知识，熟练掌握做题技巧！多选题个人理财业务相关的主体包括（）。A. 个人客户B. 商业银行C.非银行金融机构D.监管机构E. 以上都对【正确答案】 ABCDE【答案解析】个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务活动中具有不同地位。参见教材P3.多选题最早给个人理财下定义的机构有（）。A. 国际理财规划师协会B. 美国注册理财规划师协会C.美国注册理财规划师标准委员会D.国际金融协会E、国际证券市场协会【正确答案】

2、ABC【答案解析】 本题考查个人理财的定义。最早给个人理财定义的有：国际理财规划师协会；美国注册理财规划师协会； 美国注册理财规划师标准委员会。参见教材 P1 2.精彩文档实用标准文案单选题（ ）就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。A. 个人贷款B. 个人理财C.公司信贷D.风险管理【正确答案】 B【答案解析】个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。参见教材P2.单选题国外个人理财业务的萌芽时期是在（）。

3、A.20 世纪 30 年代到 60 年代B.20 世纪 60 年代到 80 年代C.20 世纪 70 年代D.20 世纪 90 年代【正确答案】 A【答案解析】国外个人理财业务的萌芽时期是在20 世纪 30 年代到 60 年代。参见教材P8.单选题获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节是（）。A. 教育B. 工作经验C.职业道德精彩文档实用标准文案D.考试【正确答案】 C【答案解析】职业道德是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。参见教材P24.单选题中国金融理财标准委员会（简称标委会）认证的理财师证书是（）。A. 金融理财师证书B. 理财规划师证书C.银行业专业人员职业资格

4、财富管理师证书D.注册金融策划师【正确答案】 A【答案解析】国内多年来就有中国金融理财标准委员会（简称标委会）认证的金融理财师（CFP/ AFP）证书，国家人力资源和社会保障部设立、颁布的理财规划师（ ChFP）证书，以及纳入全国专业技术人员职业资格的银行业专业人员职业资格财富管理师 （WMP）证书。参见教材 P18.单选题商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于（）。A. 受托性质B. 顾问性质C.个人性质D.特有性质【正确答案】 B【答案解析】这个理财业务这种专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质，这类业务人员按照监管部门或银行要求需要持有

5、理精彩文档实用标准文案财师专业证书；另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。参见教材 P16.单选题20 世纪 60 年代到 80 年代，通常被认为是个人理财业务的（）。A. 初创时期B. 萌芽时期C.形成与发展时期D.成熟时期【正确答案】 C【答案解析】 20 世纪 60 年代到 80 年代，通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。参见教材 P8.单选题个人理财业务最早兴起于（）。A. 英国B. 法国C.美国D.日本【正确答案】 C【答案解析】个人理财业务最早在美国兴起，并首先在美国发展成熟。参见教材P7.单选题私人银行业务的服务对象

6、主要是（）。A. 储户B. 基础客户精彩文档实用标准文案C.所有银行客户D.高净值客户【正确答案】 D【答案解析】私人银行业务的服务对象主要是高净值客户。参见教材P4.单选题个人理财业务的供给方是（）。A. 个人客户B. 商业银行C.非银行金融机构D.监管机构【正确答案】 B【答案解析】商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。参见教材 P3.单选题（ ）认为个人理财就是“在分析个人和财务现状、能 力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现 财务目标”。A. 国际理财规划师协会B. 美国注册理财规划师协会C.美国注册理财规划师标准委员会D.国际金融协会【正确答案】 A【答案解析】 本题考查个人理财的定义。 国际理财规划师协会 （InternationalAssociationfor Fina