农村信用社反洗钱工作考核办法

1、XX省农村信用社反洗钱工作考核办法（试行）第一章 总 则第一条 为有效实施反洗钱法律法规， 提升履行反洗钱责任和义 务的自觉性， 合理评价反洗钱管理工作， 根据国家反洗钱法律法规和 人民银行反洗钱管理制度的相关要求，并结合XX省农村信用社实 际，特制订本办法。第二条 本办法考核各市联社、 各办事处， 各县级行社反洗钱工 作考核办法由各市联社、办事处自行制订。第三条 反洗钱工作考核以省联社考核及外部检查结果为考核 依据，以“日常监测、 现场检查、定期通报、全年总评”为考核原则， 采取现场和非现场相结合， 以非现场为主的方式， 考核结果纳入对各 市联社、办事处相关业务主管领导、部门负责人考核及评级

2、当中。第二章 考核内容及权重第四条 对各市联社、办事处相关业务主管部门反洗钱工作的考 核项目及权重为：基础管理情况 20、报告质量 50、反洗钱检查 20、宣传与培训 10%。具体项目包括：一）基础管理情况：1. 反洗钱工作小组履职情况；2. 反洗钱岗位设置及人员管理情况；3. 指导辖内机构开展客户尽职调查情况；4. 指导辖内机构开展客户风险评价分类情况；5. 指导辖内机构账户资料及交易记录保存情况；6. 省联社反洗钱相关工作要求的落实情况。二）报告质量1. 大额和可疑交易报告报送情况；2. 反洗钱重点可疑交易报告报送情况；3. 非现场监管报表报送情况；4. 反洗钱简报的报送情况；（三）检查开

3、展情况1.对辖内各县级行社反洗钱工作开展情况进行检查情况；2.对检查中发现问题的整改及落实情况。四）反洗钱宣传与培训情况；1.反洗钱宣传、培训计划2.反洗钱宣传与培训的组织情况。第五条 为了鼓励各市联社、 办事处积极、主动开展反洗钱工作， 对下列情况但不限于酌情加分：一）辖内各县级行社在反洗钱外部检查中未发现问题的； 二）积极开展反洗钱调查研究， 反洗钱文章被公开刊物发表或有关部门刊发的；三）在省联社或人民银行举办的反洗钱知识竞赛或考试中获得前三名的；四）提供重要线索，使得洗钱案件得以侦破的。第三章 考核依据及程序第六条 对各市联社、 办事处反洗钱工作的考核， 由省联社反洗 钱办公室每季度依据

4、其日常履职情况进行非现场考核评价。 省联社反 洗钱办公室原则上每年至少牵头组织一次反洗钱专项检查， 检查覆盖10 个面应至少达到 30%。第七条 对各市联社、办事处的考核评价应在季度结束后 工作日内完成。考核评价结果定期予以通报。第八条 各市联社、办事处相关业务主管部门和审计部门根据省 联社反洗钱有关规定， 履行反洗钱检查监督职责。 检查监督结果纳入 机构专业考核和审计评价当中，同时向省联社反洗钱办公室反馈。第九条 对各县级行社发生因违反反洗钱法律法规而受到总行 和人民银行通报处罚的情况，实行对该县级行社年度考核一票否决， 取消该县级行社及相关业务主管部门各类评先参评资格。第四章 责任追究第十条 对发生符合XX省农村信用社员工违规行为处理规 定的行为，对有关责任人进行相应处罚。第十一条 对于发生因违反反洗钱法律法规或者未能有效履职 反洗钱职责而受到人民银行通报处罚的情况， 依据干部履职问责有关 规定，对相关任职干部进