财富管理中心筹划方案

1、财富治理中央筹划方案LT财富治理中央筹划方案第三方理财一第三方理财市场迎来良好的开展机遇据波士顿咨询公司发布的?2022年全球财 富报告?称：中国私人财富仅次于美国,私人财 富市场总值己经到达22万亿美元,并保持着两 位数的复合增长率.在财富增长的同时,无论是 企业还是居民对财富治理的需求日益增强,理财 意识也有了显著提升.国内理财市场开展迅猛, 理财产品发行的规模逐年增加,理财产品的种类 也越来越丰富,2022年银行理财产品数量接近3 万款.国内主要的理财机构分为两大类,分别是以银行、信托、保险等为代表的金融机构理财和独 立的第三方机构理财.随着整个理财市场的火 爆,第三方理财市场的开展也迎

2、来了良好的机遇 期.目前国内第三方理财占整个理财市场的份额 不到3%,这与兴旺国家第三方理财40%60% 的市场份额还存在着巨大差距,市场潜力巨大.中国银行业监督治理委员会发布的?关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通 知?,即银监8号文,以“非标准化债权资产 的界定和治理为核心,对于银行理财产品的投资 治理作出了系列明确的量化治理规定,对商业银 行理财业务的标准调整.银行通道类业务受到限 制,信托等理财产品在银行的销售渠道受阻,为 第三方理财机构带来了前所未有的开展良机.一 方面,从全社会的角度来看,银行理财业务的清 理整顿释放出相当数量和规模的优质工程和资 金.八号文出台之后,由于通

3、道类业务受到限制, 企业的融资需求将有相当比例通过第三方理财 机构代销的集合资金信托方案来满足.加上信托 产品收益普遍高于银行理财产品,理财产品规模 下降而释放出来的社会资金会更多的流向第三 方理财机构.另一方面,受八号文的冲击,理财 业务创造的中间业务收入下降,各大商业银行必 然会尽快寻找其他渠道和途径增加中间业务收 入,减少新规带来的不利影响.通过深入推进与 第三方理财机构合作,为其推荐优质工程、机构 投资者等方式提供财务参谋效劳,都可以较快的 填补上新规带来的中间业务收入缺口,这些都为 第三方理财机构创造了新的业务开展空间.二第三方理财机构的盈利模式国内第三方理财机构多以“投资咨询公司、

4、 “财富治理中央、“理财参谋公司等身份向客 户提供理财效劳.国外第三方理财行业已经较为成熟,如在美 国,这类独立的理财机构主要采用两种收费盈利 模式：一为向机构收费、二为向客户收费.由于 第三方理财机构在金融机构和投资者之间充当 着“中间人的角色,因此简单的说也就是向上 家收费和向下家收费.然而也并非所有的公司都 是如此,有少局部采用的是单向收费的模式. 而 第三方理财机构的理财规划师,以卖理财规划为 主,其重要性类似家庭医生.与国外第三方理财相比,国内第三方理财的 开展并不成熟.目前绝大局部第三方理财机构都 是通过向客户推荐金融理财产品后向合作的金 融机构收取一定比例的费用,即佣金收入,极少

5、 机构也收取会员费,提供付费报告.由于我国投 资者的理财意识仍没有兴旺国家的成熟,仍未习 惯为第三方理财机构提供的理财规划效劳买单,并且第三方理财公司广泛跟银行、信托等金融机 构合作,它们能根据市场变化向客户推荐不同的 产品.因此,返佣成为目前大多数第三方理财机 构的生存之道.也有少数第三方理财还提供类似 小贷效劳的副业.三国内第三方理财机构的开展目前国内知名的第三方理财机构有诺亚财 富、展恒理财、好买财富治理中央等机构,其中 诺亚财富作为国内最大的第三方理财机构无论 是在公司规模上,还是在市场份额占有上都领先 于其他的竞争对手.2022年11月10日,诺亚财 富成功在美国证券交易所上市,成为

6、国内第一家 上市第三方理财机构.2022年7月17日,展恒 理财发布公告获得美国私募股权公司优点资本 的注资.诺亚财富前身是湘财证券诺亚财富治理中 心,主要效劳内容包括提供家庭资产负债配置方 案,家庭金融投资,税务,不动产投资参谋等服 务.2022年,诺亚财富销售的财富治理产品规 模444.8亿人民币,比2022年同期增长77.1% o 其中,类固定收益产品占比80.3%,私募股权基金产品占比14.4%,其它产品包括公募基金、 私募证券基金和保险产品占比 5.3%.一、 财富治理中央筹划方案一财富中央成立宗旨提供理财效劳,打造让客户信赖的第三方理 财品牌.二盈利模式盈利模式主要有以下三种：1、

7、代销理财产品的佣金.通过财富中央的 销售团队实现对金融理财产品的代销, 收取销售 佣金.2、融资参谋费.帮助信托、私募股权基金 等其他金融同业机构或企业客户对融资工程进 行单一资金对接,收取融资参谋费用.3、VC、PE等工程的收益.通过各方面资 源整合,条件成熟时,发起 PE投资工程或者 VC,利用自有渠道发行产品,除销售佣金收入 外,获得工程投资收益.(三)开展愿景1、开展三步走：第一步：半年内搭建好平台的根本架构, 工程渠道、资金募集渠道根本建立,实现正常运 营并可销售理财产品；第二步：首个经营年度实现盈亏平衡,通 过业务开展,在当地市场建立起一定的品牌知名 度；第三步：拓展银行、信托、保

8、险、PE、券 商、基金等渠道,能为客户提供多种理财产品、 合理的理财规划和全方位的理财效劳,打造品 牌；2、业务拓展领域：(1)代销金融机构,如银行、信托、保 险、PE、券商、基金等理财产品,为客户提供 全面的、平安的金融理财产品与效劳；(2)根据投融资工程需求,发起 VC/PE 产品,建立设计合作或自主发行金融理财 产品的水平,为客户提供理财规划效劳； (3)与金融或同业机构以及资金方建立良 好的合作关系,开展投融资参谋业务；四 财富中央组织框架五财富中央各部门职能1、总经理负责制定财富中央治理制度和规章条例并监督实行负责经营方案的制定、工作分配、执行监督 工作负责带着团队开拓和维护募资渠道

9、负责带着团队开拓和维护工程来源渠道负责各部门之间的综合协调,增强对各项工 作的催促与检查负责统筹理财产品的发行工作负责团队治理和员工考核2、营销部负责专业渠道的维护和开拓,为理财产品的 销售建立根底.负责理财产品的销售工作协助收集工程信息,协助开展投融资参谋业 务销售渠道培训3、投融资治理部负责建立工程来源渠道工作负责工程信息收集及初步筛选工作负责工程风控核实及相关尽调工作负责工程对接及理财产品的设计开发工作 协助理财产品的销售工作4、综合部负责公司日常行政治理及日常事务负责公司财务及相关工作协助各部门工作的开展六财富中央人员构成架构搭建部门职位人数总经理1营销部营销副总1投融资治理部投资副总

10、1综合部行政人员可兼 销售1以上为根本架构搭建所需人员七财富中央筹备费用及运营本钱估算1、筹备费用1职场目前重庆金融业较为集中的区域为渝中区 和江北嘴.解放碑：重庆老金融中央,平均租金110元 /平米,物业费20元/平米；堵车较为严重.江北嘴：重庆新打造的金融中央,靠近渝中 区,平均租金110元/平米,物业费20元/平米左 右.大坪龙湖时代天街：重庆地理上的中央位 置,平均租金55元/平米,物业费18元/平米含 空调费用,其它水电费另算.考虑到财富中央的展示效果及接待功能,职 场使用面积100平米为宜.建议选址大坪龙湖时 代天街.职场租金大概9375元/月按125平米 建筑面积计算.职场装修费

11、用：建议根据中档规格装修,800 /平米左右,大概10万左右.办公家具、电子设备购置价格幅度较大, 不好估算：大概5万左右见下表.名称数量单价合计办公桌 椅独立办 公室套 桌1套会议室 桌椅1套接待室 桌椅1套前台桌 椅1套普通办 公桌椅2套电脑台式根据人 数购置30004000笔记本1台30004000扫描、复 印、打印 一体机1台1500投影仪1台20005万2运营费用根据重庆市场当地的工资水平估算,以下为 月薪不含补贴及提成奖励部门职位人数工资级 别底 薪合计总经理115000 以上营销 部副总11500030000投融 资管 理部副总11500030000综合 部行政人 员可兼 销售130006000最精简人员情况下,高管以15000估算,3个高 管加1个行政,月薪资总额