有关投标保证金的几个问题和改进建议

1、关于投标保证金的几个问题和改进建议目前，在我国，凡是依法进行招标的项目，都借鉴了国际惯例，要求投标人在 投标时，必须提交投标保证金，否则，投标无效；如果投标人违规（主要指的是, 开标后撤销投标；中标后不签订合同；签订合同时不能提交符合招标文件要求的 履约保函这三种情况），投标保证金就会被没收。大量的实践表明，投标保证金 制度的设立，不仅仅保护了招标人的利益，更重要的是通过这一措施，保证了招 标投标活动的顺利进行。投标人受到惩罚的情形很少见，比例很低。我国现行的投标保证金主要有两种做法：一是在机电设备类别的国际或国内招 标中，要求提交不少于投标总价2%的投标保证金，并且其有效期应该比投标有 效期

2、多30天；另一种是在土建工程类别的招标中，要求提交不超过2% （最多 80万元人民币）的投标保证金。投标保证金的设立体现了 3个原则：第一，是公平且对等。作为中介组织的招 标公司，既要求招标人提交招标保证金（预计招标金额的2%）,也要求投标人 提交2%的投标保证金。如果发生违规导致罚款，则2%是这样分配的：1%给 招标公司；1%给招标人（或者中标人）。第二，是经济措施保证，不仅仅限制 了那些没有经济实力的潜在投标人，而且对违规行为明确了经济惩罚的措施；第 三，是数量适当，既要起到保证作用，又不至于过多增加投标人的负担。原外经 贸部国际招标X本中的前附表规定，投标保证金一般为2%,最高不超过5%

3、, 实际上，现行招标文件按很少有要求提交超过2%的保证金。本文主要探讨在机电设备的国际和国内招标中，如何进一步完善投标保证金涉 及到的几个问题。一、投标保证金究竟应该有哪几种形式？在原外经贸部制定的机电产品国际招标X本2002年版中，规定“投标保 证金除现金外，可以为银行保函、汇款、信用证和支票”。注意；这个规定适用 于国外供应商和国内厂家两种情形。我们分析一下：1、现金。由于现在国际流通货币和国内尚不能自由兑换的现实，收取现金仍只限于国内投标的人民币 情形。 2、支票。国内供应商提交的本地支票或者有票据交换规定的支票， 应视为可行；国外投标商如果提交美元支票（包括XX地区提交的港币支票），

4、其兑现手续恐怕不简单，招标人最好不要接受这种方式。 3、汇款。国外汇 款不仅仅占压投标人的资金，而且退还该保证金时，还要向外汇管理部门报告， 手续比较繁琐，时间难免耽搁。国内汇款（或者汇票）方式，也是常见的，优点 是比开具银行保函省事省时，缺点也是占压资金。 4、信用证。这里指的不 是一般外贸交易中凭装运单据付款的信用证，而是一种“备用信用证”。这种信 用证由开出行开出，通知行告知受益人。它与银行保函有相似之处，也有差别。 以上几种形式，都相当于投标人向招标人缴纳一定数量的投标押金。 5、银 行保函。现在大多数投标采用的流行方式。一般是由国外投标方的开户行开出， 有的直接开给招标公司，原件交投

5、标方，随着投标一览表密封递交；有的通过中国银行（比如XX分行）或者其他在中国境内（比如XX地区）设 立的其他外资银行转交。其到达时间往往比开标时间稍早12天。其优点：银 行转交时候已经审查过对方的密押，保函肯定是真的，有效的。缺点：保函涉及 金额知道的人增多，泄露的可能性加大，投标保证金不应该正好2%,应该多一 些；此外，取保函时，通知行有少许费用，按理是投标方承担的。招标公司急着 要取，就得先垫付。采用投标保函方式，投标方的部分资金在开户行的帐面上冻结。银行担保，实 际并不是担保承担投标方的违规罚款，而是担保“见索即付”旦招标公 司出具投标人违规的通知，银行保证从投标人的帐面上划出承诺的金额

6、给招标公 司。所以，这仍然是投标人担保的另一种形式。相当于投标押金有中间人 银行保管。银行以自己的信誉担保，让双方都相信和放心。因此，投标保证金的形式最好这样要求：国内投标的，除现金外，可以用支票、 汇款或者银行保函；国外投标的，可以用银行保函，汇款以及招标公司接受的其 他方式。二、投标保证金要不要规定与投标货币相同的币种。现行的招标文件，往往只要求投标保证金不得少于投标总价的2%,而没有 币种的要求。当招标文件要求投标货币应为美元时，日本国别的投标方往往响应 美元报价（可能注明美元与日元的对换率），而投标保函仍然是日元；欧洲国家 采用保函的币种的是欧元。可以理解，他们当然习惯自己国别的流通货

7、币。因为我们计算保证金数值满足不满足要求时，统一采用中国银行公布的开标 当日汇率，以其卖出价来计算。如果遇到欧元和日元在一个月内变化剧烈的情况, 就可能影响到对投标保证金的评价。笔者认为，最好不要限制投标币种。让投标方自由选择对自己最方便的本国 本地区货币，充分发掘竞争潜力。投标保证金币种应与投标货币一致。尽量减少 投标时过多考虑汇率风险问题。中标后，签订合同时，考虑购买远期外汇来减少 风险。三、要不要核实投标保证金的真实有效性。这个问题主要针对那些招标项目较小，或者人们认为可以很快定标的招标活 动中。对以汇票、支票方式提交投标保证金的投标方，人们往往只注意那些可能 中标的投标方，看其保证金是

8、否有问题；对于可能落标的投标方，往往认为无关 紧要，支票不去入帐，汇票不去办理，省了不少事，将来一退原件就万事大吉。 笔者以为，这种态度和认识不正确。这就等于只要交了某种形式的投标保证，不 管事实如何，都算成合格，把所有投标方放在同一水平比较，失去了招标评标的 严肃性和公正性。现在我国各行各业中存在的问题那么多，你怎么能保证投标保 证金没有人弄虚作假？几年前，笔者参加XX开发区一次招标，30多家单位投 标。财务人员一一核对，发现有一家投标支票是假的，该投标人实际是一家公司 XX办事处，没有财权。我们立即通知其废标。当然，已经开出的收据如何处理, 也是个麻烦事，还有一些善后工作。而且，如果今天不

9、严格要求，他们会以为招 标公司的工作马马虎虎，就那么回事c下次，也许轮到该公司中标希望很大，可 是投标保证金方面有问题。他们会不会讲，上次也是这样的，没有人提出呀o四、如何审查银行的投标保函为了使银行保函真正起到保证作用，对保函的格式和内容的审查是十分重要 的，是评标阶段的初步审查和商务审查的重要组成部分。根据笔者多年的体会， 审查15项要点如下，其中有的为重点，不可含糊： 1）开出保函银行的 名称。注意：国内的保函不可以只是最后盖章。 2） 银行的的保函号，开 出日期。便于联系和查对。 3）银行的地址、和传真。便于联系。国内的保 函有时不提供，很难联系。 4） 受益人（通过中国银行转）或者直

10、接开给 XX国际招标XX。注意：不是开给最终用户。 5） 申请人的名称等等06） 针对的招标编号、包号。注意：如果是一个招标编号，多个包同时招标 开标，最好每个包开具一个保函，并于该包投标一览表一起单独密封的。否则， 万一遇到某一个包投标不足三家，不能开标，就麻烦了。按包单独开保函，遇到 某个包评标进度比其他包慢时，退回回保函比较方便，只影响某一个包。 7） 承诺担保的金额币种和数值。注意：一般不写投标价的2%,而写出具体数值, 往往是最高数值。应该有大写和小写°至于符合不符合2%,由评标人员计算。8） 承诺“见索即付”，即见到招标公司书面通知，指出该投标人违规的 事实，即将保证的金

11、额支付给招标公司。除此之外，不能再要求其他。9）指明违规的情况包括以下3种情况：投标人开标后撤销投标；投标人在收到中 标通知书后，不予招标人签订合同；投标人签订合同后，不能提供招标文件要求 的履约保函；注意：如果招标文件明确不要履约保函的，可以不写最后一条违规 的内容要求。否则，减少承诺都意味着担保不完全。10）保函自开标之日起生效。注意：保函不是自开出之日起生效，那样的有效期缩短。11） 保函的总有效期是XXX天。注意：保函的有效期比投标文件的有 效期多30天。如招标文件有效期要求90天，则保函的有效期应当是自开标之 日起12。天。有的保函写明自x月x日（即开标日）至x月x日本保函有效。 （

12、日历日120天），也是符合要求的。有时，个别保函指定的期满日期理解和 计算错误，相当于有效期缩短成为30天。这种不合格现象应当避免。12）如果招标方需要，投标方同意，告知银行后，本保函可以延长有效期。13）保函不应该写上其他容易引起争议和纠纷的问题。如：“如发生争议，本保函受 x国家或者x地区法院解释或者管辖”等等。招标人要的是对投标的保证和担保, 不可能为一个保函去外地打官司，这样的写法，只能添加对投标人的诚意的怀疑。 往往是银行个别人的画蛇添足。14） 出具银行保函的经办人XX、职务（印刷体）和签字。注意：如果只有签字，无论中外都难以辨认，还原XX,难 以联系。15） 盖章。注意：国外银行

13、保函的有效性取决于授权人的签字;国内保函有效性多取决于公章。比较完整的要求是签字加盖公章。此外，按照国 家担保法规定，出具担保的应为法人,各地各银行如何规定，我们难以弄清楚。 有的银行设有保函专用章；有的是分行一级出具，比较可信。有的是储蓄所信用 社出具，级别显然差了一些。五、特殊情况的处理本人经历和听到的，有以下几种情况，法律法规没有规定，人们的看法也不 一致，特此提出，抛砖引玉，希望引起讨论。1）投标是否一定要保证金，有没有其他形式？有的地区，对于那些短时间内可能重复招标的项目，如某些政府采购、某些 建筑工程，试行在有形市场内缴纳注册费的办法，省去了已经列入投标商名录的 投标人反复缴纳保证

14、金又退还保证金的麻烦。万一投标商违规，可以扣除其注册 费，还可以在相关的上曝光。还有的公司（如中国技术投资担保公司），特别针对招标投标问题开展服务 业务，认为，比单纯向招标方提交投标保证金有优势。这些方法试行的效果怎样？是否得到招标人、投标人和政府监督部门的肯 定？什么情况下，类似的其他方式可行？要不要有统一规定？2）投标保证金或者银行保函的审查是否只有合格和不合格两种结论？ 有没有细微地方允许投标人解释和澄清的地方？比如，银行保函的受益人没有写成招标公司，而是写成了最终用户一一业主。 有人认为，这种保函不合格。笔者以为，结论似乎有些武断。按照招标投标法的 规定，在招投标活动中，最终用户（业主

15、）叫作“招标人”，招标公司叫作“招 标代理机构”。言外之意，招标人是真正的主体，主人；招标公司为其代理，或 者说雇员。现在，投标方直接向业主作了承诺，尽管方式与招标文件要求有出入, 能说无效吗？真要是遇到其违规情况，业主或招标公司一起发出通知，罚款之事 也能办成。再好比，投标人某授权人来投标、中标后，对方的老板亲自来签合同， 能说其不合法吗？如果认为，招标公司具体办理更好，可否让投标方澄清、说明、 更正？再如，保函写明最后有效期截至时间是某某日历日，总计120天，符合要 求。但是，如果因为投标人不足3家，原定的日期没有开标。后延了 2天开标。 我们不好马上让对方重开保函，时间来不及。这种特殊情

16、况，承认原保函，再要 求对方补充说明延期，难道不可以吗？保函澄清问题应该慎重。不可随意同意修改。该导致废标的，绝不含糊。但 是，过分要求，没有一点灵活性，对引起竞争，注重真正的效益和节约并不利。3）国外投标商投标，由其国内代理商递交投标保证金，是否可以？最近，有的国外投标方的国内代理询问，由于种种原因，国外投标商来不及 出具投标保证金保函，可否由国内代理商递交汇款等顶替？对此，人们的看法不一致。有些人认为，投标方没有出具保函，就是不合格。笔者以为可以试行。原因如下：第一，如果仅仅因为国外投标商保函时间来不及问题，投标失去了一个竞争 对手，对招标方也是不合算的。第二，笔者看过不少类似的投标文件。其中含有全套的代理商的业绩和授权 等等资料，足以让代理商投标和签订合同。但是，为什么国外投标