3102国内保理业务合同(应收账款池融资版).doc

1、国内保理业务合同（应收账款池融资版 ）深圳发展银行二九年七月制1特别提示为了维护贵公司 /阁下的合法权益，在贵公司/阁下签署本合同之前，请仔细阅读以下内容，并确认有关事实：1、贵公司 /阁下所提交的各项资料是真实、完整、合法、有效的，不含有任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。2、贵公司 /阁下已经认真审阅本合同的所有条款，特别是字体加粗部分的条款，并已经充分理解其含义及法律后果。3、本合同签署前，贵公司 /阁下有权对本合同提出修改。本合同生效后，贵公司 /阁下必须按照合同约定行使权利并主动履行义务。4、为保护贵公司 /阁下的利益，贵公司 /阁下的住所、通讯地址、联系电话及营业范围、 法定代表人

2、等事项发生变更时，应在有关事项变更后十日内书面通知我行。5、如果贵公司 /阁下对本合同及相关事宜有任何疑问，请向我行咨询。2国内保理业务合同（应收账款池融资版）合同编号：深发保理池字第号 非额度内 额度内额度合同名称：额度合同编号：深发字第号甲方：深圳发展银行（保理商）地址：电话：传真：负责人：职务：乙方：（卖方）地址：电话：传真：法定代表人：职务：鉴于乙方业务需求, 就乙方与商务合同买方之间的应收账款向甲方申请国内保理业务，双方经充分协商，本着自愿、平等、互利、守信的原则, 按照有关法律规定，达成本合同。第一条定义本合同中，除非文义另有所指，下列名词具有如下特定含义：1. 保理：本合同所称的

3、保理是指甲方通过与乙方协商受让乙方与买方的商务合同项下的应收账款，取得对买方收款的权利。甲方在应收账款到期后30 天内将受让应收账款的对价支付给乙方。2. 应收账款池额度：指甲方对乙方核准的可用于融资的应收账款总额。 在有效期内的任一时点， 乙方每次申请融资， 甲方将考虑乙方当时的资信状况， 并通过对买方资信状况的严格审查， 在不超过已核定的额度内， 决定是否同意乙方提出的申请； 如同意，该次提取计算在应收账款池额度内。乙方向甲方转让的应收账款的余额超过该额度部分，甲方有权不提供融资。3. 买方：指与乙方签订商务合同的另一方。4. 商务合同 :指乙方与各买方签订的由乙方向买方提供产品或服务的各

4、项合同或协议的统称，或根据上下文义，指其中的任何一份合同或协议。5. 应收账款 :3指乙方与商务合同的买方之间的交易因采用赊销方式而产生的乙方对买方的尚未清偿的债权。其具体计算方法是乙方根据商务合同的约定应向买方收取的扣除预付款、已付款、佣金、销售折扣等后的款项净额。乙方向甲方转让应收账款后，甲方享有该应收账款的全部的债权及其附属权利（附属权利是指因该应收账款而获得的担保利益、留置权利、保险权益、票据利益以及其他权利）；而对于未来的应收账款债权，该应收账款债权及其附属权利于该应收账款债权发生时自动由甲方取得。6. 有效应收账款余额有效应收账款余额是指应收账款池中未获付款、 及已获付款而未核销的

5、应收账款 （不含已核销、 因未按时回款被剔除、 超过甲方核定的买方限额以及经我行审核不纳入池融资的应收账款）净额之和。7. 正常回收期 :指商务合同规定的应收账款的支付期限。8. 应收账款转让 :指在乙方全面履行本合同和商务合同项下义务的前提下，甲方将在已核准的保理额度范围内收购乙方在商务合同项下享有的全部或部分的应收账款所对应的全部权利。9. 融资比例：指甲方提供乙方融资金额与经核准的应收账款余额的比例，该比例由甲方根据乙方资信情况、应收账款质量和买方付款情况核定。10. 融资款：指甲方在根据本合同受让乙方应收账款的前提下，向乙方提供的资金融通款项。融资方式为授信。11. 保理费及账户管理费

6、 :保理费指甲方为乙方提供本项服务而收取的费用, 由甲乙双方视保理业务的复杂程度和风险程度而定。账户管理费指甲方因处理应收账款而向乙方收取的费用。上述费用的具体数额由深圳发展银行应收账款池业务通知书（附件 2）确定。12. 应收账款转让通知函 :指由甲乙双方共同向买方发出应收账款转让通知，通知买方应收账款已经转让的事实,并通知买方付款至本合同规定回款账户的函件。13. 应收账款回款账户乙方应在甲方开立如下账户作为双方应收账款回款的专用账户，本合同项下应收账款转让后，相应买方支付的应收账款项下回款应付至如下账户：买方对应的应收账款回款账户为：回款账户户名：账号：开户行：深圳发展银行分行支行 /

7、营业部4买方对应的应收账款回款账户为：回款账户户名：账号：开户行：深圳发展银行分行支行 / 营业部买方对应的应收账款回款账户为：回款账户户名：账号：开户行：深圳发展银行分行支行 / 营业部买方对应的应收账款回款账户为：回款账户户名：账号：开户行：深圳发展银行分行支行 / 营业部买方对应的应收账款回款账户为：回款账户户名：账号：开户行：深圳发展银行分行支行 / 营业部甲乙双方明确如下：（ 1）乙方同意在应收账款转让给甲方后，接受甲方委托收取该应收账款项下款项，并以上述回款账户作为转让应收账款项下回款的唯一账户。（ 2）上述回款账户仅作为本合同项下应收账款的回款账户，该账户资金的转出须经甲方同意。

8、（ 3）乙方承诺未经甲方同意不得撤销上述账户、不得使用网银和办理对外结算。（ 4）双方同意，甲方有权随时扣收该账户中的资金用于偿还乙方在甲方的融资或者将该账户中的资金划转至乙方在甲方开立的保证金账户（账户号为：），作为乙方在甲方编号为深发综字第号综合授信额度合同项下债务的质押担保。包括进入上述回款账户的非来源自本合同项下应收账款的款项。（ 5）双方同意，该账户的资金未经甲方同意，乙方不得以任何方式进行处置。上述回款账户明确后， 乙方应立即书面通知买方更改或确认回款账户，且该等通知到达买方的时间不得晚于应收账款到期的即日。14. 工作日 :指除国家法定节假日以外的银行正常营业的时间。本合同未作定

9、义或约定的词语，按相关法律、法规及行业惯例解释。第二条应收账款转让1. 乙方必须将其与在 深圳发展银行应收账款池业务通知书 中列明的买方在一段时期内形成的所有应收账款全部转让给甲方，并不得转让、质押、抵押给任何第三方。2乙方转让给甲方的所有应收账款，不管该应收账款是否核准融资，所产生的回款乙方均同意优先用于偿还在甲方的融资。3甲方与乙方的应收账款转让事项应签发应收账款转让通知函（附件 4）一次性通5知买方，并与买方明确以下内容：乙方已与甲方签订了国内应收账款保理协议，根据协议，乙方已经将商业发票日期标注为某年某月某日起（含该日） 任何日期所对应的商务合同下的所有应收账款全部转让给甲方。基于转让

10、， 甲方已经成为买方的债权人，享有乙方作为该应收账款债权人的所有权利和权益。买方对该应收账款的付款应直接支付至甲方与乙方约定的唯一指定付款账号，从而解除买方相应的债务。甲、乙双方签发应收账款转让通知函的有效印鉴如下：甲方的有效印鉴式样为：乙方的有效印鉴式样为：4. 应收账款转让通知函 由甲、乙双方签章后共同送达买方签收或由乙方签章后交由甲方单独送达买方签收。 单笔应收账款转让时， 甲方有权另行通过电话、 传真等方式与买方进行确认。5、乙方每次与甲方办理单笔应收账款转让手续时，应向甲方提交乙方应收账款转让明细表、商务合同、其履行商务合同的证明（包括但不限于销售发票（增值税发票）、货运单据等） 以

11、及甲方认为需要的其他资料，乙方所有提交的资料均应加盖公章，并应对所提供的资料的准确性、完整性和真实性负责。6、自甲方认定的买方签收应收账款转让通知函之日起，无论乙方是否需要融资，乙方均需按甲方相关规定将甲方认定的买方与乙方贸易交易项下的所有应收账款全部转让给甲方； 乙方向甲方进行应收账款转让的间隔期限原则上不得超过45 天，超过 45 天乙方仍未向甲方办理新的应收账款转让手续且没有合理说明的，甲方视同乙方主动放弃在甲方继续使用国内保理应收账款池融资额度。7. 乙方向甲方转让的应收账款需同时符合以下条件:（ 1）有真实合法的贸易背景；（ 2）商务合同合法有效且乙方已按合同的约定全面履行了合同项下

12、的义务, 并能提供相应的证明；（ 3）乙方与买方之间不存在商务合同执行的纠纷；（ 4）乙方未将应收账款转让给任何第三方或设定任何形式的担保或第三方权益；（ 5）无法律禁止转让的情形，商务合同中无禁止转让的条款；（ 6）乙方有权将该等应收账款根据本合同之约定转让给甲方，且该等转让已取得所有必须取得的第三方同意；（ 7）不存在被第三人主张抵销、代位权等权利瑕疵或被采取法律强制措施的情形；（ 8）应收账款债权凭证真实、完整、有效；（ 9）双方约定的其他条件 :8. 甲方审核单笔应收账款转让资料后，对其同意进行融资的应收账款，甲方向乙方发出应收账款融资核准书。6第三条甲乙双方约定的其他事项第四条法律适

13、用及争议解决本合同按中华人民共和国法律订立，适用中华人民共和国法律。合同履行中如发生争议，双方应进行协商或调解；协商或调解不成的，应按以下第项规定的方式解决争议。1.向甲方所在地人民法院提起诉讼。2.向仲裁委员会申请仲裁。3.。第五条强制执行公证双方同意对本合同办理强制执行公证本合同经甲乙双方办理赋予强制执行效力的公证后， 乙方不履行或不完全履行合同规定的义务， 甲方有权向原公证机关申请执行证书， 并凭原公证书及执行证书向有管辖权的人民法院（即被执行人住所地或者被执行人的财产所在地的人民法院）申请执行。本合同不办理强制执行公证第六条合同文本1. 本合同一式份，甲方执份，乙方执份，具有同等法律效

14、力。2. 对本合同的任何修改和补充均应另行签订补充协议。3. 本合同项下附件 深圳发展银行应收账款池业务通知书 、深圳发展银行应收账款转让明细表、深圳发展银行应收账款转让通知函 及应收账款转让通知确认函 均为本合同有效组成部分 , 与本合同具有同等法律效力。第七条 追索权本合同项下保理业务为有追索权保理业务, 不论乙方转让的应收账款是否在保理额度之内，甲方均不承担坏账风险。当买方逾期未向本合同指定的回款账户支付应收账款时，乙方应对该等价款承担连带责任，甲方有权要求乙方立即支付该等款项。第八条应收账款池额度1. 应收账款池额度金额、期限和融资比例以深圳发展银行应收账款池业务通知书记载的内容为准，

15、该通知书为本合同不可分割部分。2. 业务合作过程中， 乙方可向甲方申请调整额度， 经甲方审核同意后和乙方重新签订 深圳发展银行应收账款池业务通知书 。应收账款池额度以最新签订的通知书为准。3. 甲方在额度有效期内， 有权单方面按照本合同的规定调整、 取消或中止保理额度或调整额度有效期。4. 额度有效期届满时，额度自动终止，未使用的额度自动失效；7第九条融资发放1. 乙方需要办理融资时， 可在额度内选择一次性出账和多次出账，确定使用方式、 期限和利率，须填写深圳发展银行国内保理应收账款池融资申请书（附件6）向甲方申请出账。2. 甲方认为应收账款池中的有效应收账款余额足以保障甲方发放授信的情况下甲

16、方将给予出账，否则不予出账。3. 单笔应收账款到期后 30 天之内仍未全部回款的情况下， 甲方将立即从应收账款池中剔除该笔不合格的应收账款，乙方应补足相应的保证金或将新的应收账款转让给甲方。对于剔除的应收价款， 甲方不负有支付对价的义务。甲方认为剔除该笔应收账款致使应收账款池中的有效应收账款余额不足以保障已发放的授信，而乙方未补足保证金或将新的应收账款转让给甲方时， 甲方有权立即停止乙方在甲方的所有授信出账，且乙方须为买方的履约行为承担保证担保责任。甲方有权从乙方在甲方开立的账户中主动扣款或采取其他办法强行收款，直至全部收回甲方发放的融资本金、利息及相关费用为止。4. 若甲方认为乙方应收账款池

17、中的有效应收账款余额不足以保障甲方已发放的授信时，乙方同意在接到甲方通知后的3 个工作日内补足相应的保证金或将新的应收账款转让给甲方，否则， 甲方有权立即停止乙方在甲方的所有授信出账，并从乙方在甲方开立的账户中主动扣款或采取其它办法强行收款，直至全部收回甲方发放的融资本金、利息及相关费用为止。5. 乙方承诺所有转让给甲方的应收账款产生的收入均可优先用于归还甲方的授信。6. 乙方同意甲方随时以受让应收账款的对价抵销乙方的授信清偿责任，无须单独通知乙方。第十条乙方应支付保理费和账户管理费，具体约定以 深圳发展银行应收账款池业务通知书为准。第十一条融资方式本合同项下融资方式为授信，具体约定以 深圳发

18、展银行应收账款池业务通知书为准。第十二条乙方未及时足额支付本合同约定的保理费或融资利息时，乙方同意甲方有权从乙方在深圳发展银行开立的账户中直接扣收上述费用。第十三条应收账款的回收和应收账款对价的支付1. 应收账款正常回收期到期前, 乙方应协助甲方督促买方按时付款至本合同第一条第13 款规定的回款账户。2. 不管买方是否收到应收账款转让通知，如买方仍将应收账款支付给乙方的, 乙方应及时通知甲方 , 并在收到买方款项后1 个工作日内将款项划至本合同第一条第13 款规定的回款账户 , 并通知买方在其后的付款时纠正。乙方授权甲方从其账户中直接扣划款项。3. 应收账款转让后，买方以任何形式（包括但不限于

19、现金、汇款、票据和担保（抵债）物等）支付的对价（或赔偿）均应由甲方享有，并支付至本合同第一条第13 款规定的回款账户。无论因为任何原因，甲方未能直接取得的全部或部分应收账款债权及其附属权利时，乙方应以信托受托人的身份为甲方之利益持有该部分利益，并应尽最大努力向甲方移交该部分利益。84. 如果应收账款债务人以票据形式支付对价，并且所支付票据中的收款人（或持票人、被背书人） 为乙方， 则乙方有义务将票据背书转让给甲方。乙方应在收到甲方通知后5 个工作日内完成背书手续，否则可视为乙方违约，乙方需承担因此造成甲方损失的责任。5. 如甲方拟采取仲裁或诉讼程序向买方追索的 , 乙方应积极协助甲方 , 包括

20、但不限于 : 在甲方要求的合理期限内 , 就买方提出的抗辩理由提出相反的证据。6. 应收账款的到期追索如买方超过正常回收期而未向甲方付款的, 甲方有权要求乙方补足相应的保证金或将新的应收账款转让给甲方，或采取自认为合适的方式向乙方追偿买方未支付的应收账款并开始计收罚息。追偿的方式包括但不限于从乙方在深圳发展银行开立的账户上扣款。7. 应收账款对价的支付甲方收到买方支付的应收账款款项后，有权以甲方就保理融资对于乙方的债权抵销其应向乙方支付的全部或部分应收账款对价，甲方扣收到期的保理授信款项及其未付利息、罚息和/ 或其他费用或将与未到期保理授信相对应的款项划入专用保证金账户后，再将余款（如有）划与

21、乙方。第十四条 甲方反索1. 正常回收期满出现以下情形 , 且甲方没有收到买方付款的 , 甲方可向乙方提出反索，乙方应在接到甲方书面反索通知后 5 个工作日内 , 向甲方支付包括但不限于保理融资款、融资费等 :（ 1）买方对乙方基于商务合同履行的义务提出异议而造成买方对有关应收账款提出抗辩、反诉或抵销等争议 , 乙方应及时通知甲方。只要买方以此为由拒绝付款，甲方即有权认为交易纠纷已经发生 , 并向乙方行使反索权；（ 2）如果乙方在深圳发展银行应收账款转让明细表（附件 3）中向甲方提供的应收账款清单中所列的应收账款与本协议定义的“应收账款”不相符, 不论是否造成甲方的损失, 甲方有权向乙方行使反

22、索权。2. 乙方应按照甲方要求的时间、金额，将上述应付款项划至甲方指定的账户。3. 如果乙方未按甲方要求的时间和金额履行付款责任, 甲方有权从乙方在深圳发展银行开设的账户中扣收或从乙方的其他账户中扣划。4. 对甲方主张反索的应收账款, 乙方仍应支付至该等应收账款付清之日止的相应融资费。第十五条集团客户授信与关联交易的特别约定一、集团客户是指具有以下特征的企事业法人：1. 在股权上或者经营上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；2. 共同被第三方企事业法人所控制的；3. 主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接

23、控制或间接控制的；4. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，应视同集团客户进行授信管理的。二、乙方为集团客户成员时， 应在发生净资产 10%以上的关联交易之日起十日内向甲方9书面报告，报告内容包括交易各方的关联关系、交易项目和交易性质、交易金额或相应比例以及定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）。第十六条乙方声明、保证和承诺1、乙方是在其设立的司法辖区内合法设立、有效存续及拥有良好声誉的公司，拥有全部的公司权利及政府许可和批准从事其目前从事的业务。2、乙方拥有合法的权力、权利和授权签署、交付及履行本合同。本合同构成对乙方有效且具有约束力的协议，并可以根据合同条款对乙方

24、执行。3 、乙方按照甲方的要求提供财务会计资料及生产经营状况资料，包括但不限于财务报告、应收账款明细、 有关债权及其它必要资料， 并保证向甲方提供的各项资料是真实、 完整、合法、有效的，不含有任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。4、乙方谨此承诺，其将以善意方式完整履行其在本合同项下的所有义务，且若未取得甲方事前书面同意，其不会作出任何行为（包括其应作为而不作为，或其不应作为而作为）危及本合同项下债权的实现。5 、乙方谨此承诺，若其发生变更住所、通讯地址、联系电话及营业范围、法人代表等事项， 其将在有关事项变更后十日内书面通知甲方。若乙方不履行上述通知义务，甲方按照原通讯地址寄送有关通知、文件的

25、，视为已送达。6、乙方谨此确认，其已经认真审阅、充分知悉、理解本合同的全部条款内容，签署本合同是其真实的意思表示。7、本合同有效期间，如乙方发生重大产权转让、体制变更、申请停业整顿、申请解散、申请破产等足以影响其债务清偿能力及甲方权利实现的行为时，乙方保证提前个工作日通知甲方，征得甲方同意，并按照甲方要求落实清偿措施。8、乙方保证向甲方提交的每笔应收账款均代表一笔在正当业务过程中产生的真实善意的交易行为 , 向甲方转让的应收账款所涉及的交易符合甲方凭以核准的相关信息中所涉及的乙方的经营范围和付款条件。9、乙方承诺其对要求甲方收购的应收账款享有所有权, 不存在其他人的权利和要求, 除了商务合同中

26、明确由乙方给予买方的一定比例的佣金或折扣外, 应收账款不能用来抵销、反诉、赔偿损失、对销账目、留置或作其他扣减等。10、乙方保证甲方享有与被转让的应收账款有关的一切权利。11、乙方保证忠实完全地履行商务合同项下的义务, 避免因此与买方产生纠纷, 影响甲方按时收回应收账款。12、获得的款项用于合法用途。13、未经甲方书面同意, 乙方不得对商务合同进行修改。第十七条违约事件与违约责任一、违约事件出现下列情况之一的，视为已发生违约事件：（ 1）乙方违反本合同中的任何约定或未按照本合同中的规定履行义务；（ 2）乙方或买方发生或即将发生破产清算事件；（ 3）乙方或买方的财务状况发生严重恶化；10（ 4）

27、买方明确表示或以自己的行为表明将拒绝支付应收账款的全部或部分；（ 5）乙方违反其与甲方或其他第三人所签订的其他借款或融资合同，或者因该类合同产生争议而进行诉讼或仲裁；（ 6）危及或可能危及甲方应收账款按时、足额收回的其他事实或行为。二、违约责任发生本条第一款所述违约事件时，甲方有权采取以下一项或几项违约救济措施:（ 1）相应调整、取消或终止应收账款保理额度；（ 2）对甲方享有追索权的保理业务，甲方有权立即向乙方追索尚未收回的应收账款，有权从乙方在深圳发展银行开立的账户上扣收乙方应付甲方的款项；（ 3）就乙方在本合同项下应付而未及时支付的任何款项，除本合同另有规定外，乙方应按拖欠款项的实际天数及

28、罚息利率向甲方支付罚息；罚息利率为合同约定的融资利率加收50%。应付款项逾期 90 天以内的 （含 90 天），应付款项本息的偿还顺序为： （ 1）利息 ( 含罚息、复利 ) ；（ 2）本金。 应付款项逾期 90 天以上的， 应付款项本息的偿还顺序为： （1）本金；（ 2）利息（含罚息、复利） 。（ 4）解除本合同；（ 5）违约事件发生后 , 甲方有权发出书面通知 , 要求乙方在一定期限内纠正其违约行为并采取充分、有效和及时的措施消除违约后果, 并赔偿甲方因乙方违约而遭受的损失。（ 6）甲方依法有权采取的其他违约救济措施。第十八条不可抗力1. 不可抗力指所有本合同生效后发生的, 阻碍本合同一方

29、履行其全部或部分义务的、本合同一方无法控制、不可预见、 不可避免或不可克服的事件，包括地震、 台风、 水灾、火灾、战争等。2. 宣称发生不可抗力的一方应立即书面通知另一方, 并在通知后10 天内提供此种不可抗力发生及其持续时间的足够证据和不能履行或部分不能履行本合同义务的理由。宣称发生不可抗力的一方应尽一切合理的努力尽量减轻这种不可抗力所带来的影响。3. 发生不可抗力时 , 双方应立即协商寻求一个公平的解决办法并应尽一切合理的努力尽量减轻不可抗力带来的后果。由于不可抗力致使一方不能部分或全部履行本合同义务, 可以部分或全部免除其违约责任。第十九条合同的生效和终止1. 本合同经双方当事人签署（应

30、由其有权签字人签字或加盖印章，并加盖公章）后生效。本合同对本合同双方的承继人或受让人具有约束力。2. 本合同至履行完毕后终止。甲方单位盖章 :乙方单位盖章 :负责人法定代表人或委托代理人签字:或委托代理人签字:年月日年月日11附件 1深圳发展银行国内保理应收账款池业务申请书致：深圳发展银行分（支）行：因我司拟向贵行申请叙做国内保理应收账款池融资业务，有关资料如下：单位：万元我司（卖方）资料申请人全称经营地址成立时间经营范围企业性质法定代表人财务负责人联系电话营业执照号注册资本实收资本开户时间开户银行银行账号申请年度总资产年销售收入年利润应收账款周转速度人前三年经营指标完成一年以上未收回的预计下

31、年销售额情况应收账款总额预计下年赊销金额产品品名产品年销售额占总销售额比例产品瑕疵比例产品退货率主营产品或服务上年销售占总销主要贸易其中赊销结算方应收账款逾期应收主要买方客户名称额售额比例条件比例式余额款余额12债务人（买方）资料买方1全称地址联 系 人联系电话开户行账号有否折扣宽限期/ 优惠期：是（）否（），如有，请列明方式：年度总购买额其中赊购金额主要购买产品品名有无逾期付款记录近三年双方交易情况申请分项额度：买方 2全地址称联 系 人联系电话开户行账号有否折扣宽限期/ 优惠期：是（）否（），如有，请列明方式：年度总购买额其中赊购金额主要购买产品品名有无逾期付款记录近三年双方交易情况申请分

32、项额度：买方 3全地址称联 系 人联系电话开户行账号有否折扣宽限期/ 优惠期：是（ ）否（），如有，请列明方式：近三年年度总购买额其中赊购金额主要购买产品品名有无逾期付款记录双方交易情况申请分项额度：买方 4全地址称联 系 人联系电话开户行账号有否折扣宽限期/ 优惠期：是（ ）否（），如有，请列明方式：13年度总购买额其中赊购金额主要购买产品品名有无逾期付款记录近三年双方交易情况申请分项额度：买方 5全地址称联 系 人联系电话开户行账号有否折扣宽限期/ 优惠期：是（）否（），如有，请列明方式：年度总购买额其中赊购金额主要购买产品品名有无逾期付款记录近三年双方交易情况申请分项额度：申请总额度：融

33、资比例：期限：申请人保证申请书所陈述的各项内容及所提供的资料的真实性。申请人盖章：法定代表人或委托代理人签字：年月日14附件 2深圳发展银行应收账款池业务通知书编号：致公司（卖方）：经审核，我行拟与贵司进行国内保理应收账款池业务合作，现将有关事项通知如下：一、我行核定的应收账款池融资总额度为：二、额度期限：三、应收账款的融资比例为：四、本额度为有追索权明保理额度，核定的买方及买方在应收账款池中的买方限额如下：买方名称买方限额付款期限付款方式五、贵司每次转让应收账款时应提交我行要求格式的 深圳发展银行应收账款转让明细表，并列明拟转让的应收账款明细内容，同时提交与申请书上列明的拟转让应收账款对应的

34、购销合同、货运单据（自行发运的必须提交买方货物收据）和商业发票（如已出具发票）等资料一并提交我行审核。六、我行拟联同贵司将贵司的应收账款转让事项一次性通知买方， 单笔应收账款转让时，我行将另行通过电话、传真、电子邮件等方式与买方进行确认。七、应收账款转让通知函应按我行要求的格式制作，由贵司与我行共同送达买方签收或由贵司签章后交由我行单独送达买方签收。八、自我行认定的买方签收应收账款转让通知函之日起， 我行规定的应收账款转让的间隔期原则上不超过 45 天，超过 45 天贵司仍未向我行办理新的应收账款转让手续且没有合理说明的，我行视同贵司自行放弃在我行继续使用国内保理应收账款池融资额度。九、国内保

35、理应收账款池业务收费项目包括保理费、账户管理费等。1. 保理费（）保理费为按实际转让的应收账款金额的向乙方逐笔支付。（）以年费方式按保理额度金额支付%/年的保理费。乙方以以下具体方式支付年费：在签订保理合同时一次性支付元；每季度支付元；每月支付元。2.账户管理费为每笔应收账款元；十、融资方式融资方式为授信，受以下规定约束。15甲方在受让应收账款的加总余额内向乙方发放授信，授信品种包括贷款、承兑、减免保证金开证、 减免保证金开立保函、商业承兑汇票贴现等。授信的收费和计息方式在授信合同中另行约定。十一、贵司须按要求在我行开立应收账款回款专户，应收账款池业务项下买方回款应全部进入对应买方回款专户。十

36、二、应收账款池业务项下发生保理融资时，如果应收账款池中的有效应收账款余额不足以覆盖我行已发放的授信敞口或应收账款逾期不能收回，贵司应在接到我行通知后的三个工作日内补足相应的保证金或将新的应收账款转让给我行，否则，我行将立即停止贵司在我行所有授信出账， 并从贵司在我行开立的账户中主动扣款或采取其它办法强行收款，直至全部收回我行的融资本金、利息及相关费用为止。十三、应收账款池中转让的应收账款付款逾期时，我行将向贵司发出 业务风险提示函提示风险，并正式向买方发出书面的应收账款催收通知；同时，从应收账款池中剔除该笔不合格的应收账款，该笔应收账款不再参与池融资；十四、其他限制条件：十五、以上各项与深圳发

37、展银行国内保理业务合同（应收账款池融资版）不一致的，以合同约定为准。十六、本通知书一式两份，经由贵司签章后将其中一份返还我行，以示贵司已理解并接受我行对贵司的国内保理应收账款池业务安排。深圳发展银行公司（卖方）（签章）（签章）年月日年月日16附件 3深圳发展银行应收账款转让明细表编号：号致深圳发展银行：根据我司与贵行签署的编号为深发保理池字第号的国内保理业务合同（应收账款池融资版） ，贵行于年月日核定我司的国内保理应收账款池融资业务的融资比例为% ，最高融资额度为万人民币。我公司将以下应收账款项的所有权益全部转让给贵行。应收账款转让清单佣金应收发票或及应收序发票已付款预付款付款 账款付款人名称

38、合同号运单号合同金折让账款备注号号金额金额方式 到期额金额金额日我公司声明并保证：1、上述的应收账款贸易背景真实、合法和有效，我司享有完整和唯一的收款权利。2、以上应收账款中所列明的债务人名称和债务明细记载正确。3、我司拟凭上述受核准的应收账款向贵行申请资金融通。我司保证将按贵行要求支付融资利息及费用。4、此次应收账款转让的附随资料如下：购销合同货运单据商业发票其他资料：特此声明。申请人：（公章）法定代表人（负责人）或授权委托人（签字）：申请日期：年月日17附件 4深圳发展银行应收账款转让通知函编号：致公司（买方）：鉴于我司已与深圳发展银行支行（下称受让人） 签订了编号为深发保理池字第号的国内

39、保理业务合同（应收账款池融资版），根据该合同，我司已将对贵方的商业发票日期标注为自年月日起（含该日） 的所有的应收账款全部转让给受让人， 通过以上转让，受让人将为我司提供销售账户管理服务。因为以上转让，受让人已成为贵方的债权人，享有我司原作为该应收账款债权人的所有权利和权益。现将有关具体事宜知会贵方，敬请支持。受让人指定联系人为：，接收传真的指定号码为：。我司同意， 除非取得受让人事先书面同意外，否则我司不得从贵方收取上述期限内我司对贵方债权下的任何款项或者取得清偿。请贵方向受让人履行上述应收账款项下的义务，并将应收账款直接付至下述账号从而解除贵方相应的债务：户名：账号：开户行 :如贵方确因实

40、际需要以票据方式（包括支票、银承等）付款的，请事先知会受让人，并将票据寄至以下地址：收件单位：深圳发展银行收件人：身份证：地址：邮编：或事先知会受让人， 由受让人受让人指定工作人员直接到贵公司领取。具体联系方式为：请依随本通知书签署应收账款转让通知确认函，并将签署后的确认函交回受让人。特此通知。（卖方公章）法定代表人或委托代理人签字：年月日深圳发展银行支行（保理商公章）法定代表人或委托代理人签字：年月日本通知书一式三份，我司、受让人及贵方各执一份。18应收账款转让通知确认函编号：本公司已收到编号为的应收账款转让通知函，已知晓并确认上述内容，同意按照上述内容执行。我司指定联系人为：，接收传真的指

41、定号码为：，签收收货单据、单笔应收账款确认等手续的有效印鉴为：买方公司盖章：签字：年月日19附件 5深圳发展银行应收账款融资核准书编号：致（卖方全称）经我行审核，同意对贵方以下应收账款融资：佣金核定应收发票或及序发票已付款预付款应收 付款 账款付款人名称合同号运单号合同金折让备注号号金额金额账款方式到期额金额净额日合计当前贵司在我行未结清融资金额元，未使用融资额度元，本次可融资额为元。 此次账户管理费为元。深圳发展银行支行（公章）法定代表人（负责人）或授权委托人（签字）：年月日卖方确认： 我方已收到贵行编号为的应收账款融资核准书，同意相关内容，并保证按号深圳发展银行国内保理业务合同（应收账款池

42、融资版）履行有关义务。卖方（公章）：法定代表人（负责人）或授权委托人（签字）：年月日20附件 6深圳发展银行国内保理应收账款池融资申请书编号：致深圳发展银行支行：根据我司与贵行签署的编号为深发保理池字第号的国内保理业务合同（应收账款池融资版） ，贵行于年月日核定我司的国内应收账款池融资业务的融资比例为%，最高融资额度为万人民币。我公司将已转让给贵行的应收账款作为还款保障，申请融资，具体融资金额为，融资使用方式为，资金用途为，期限从年月日至年月日。我公司声明并保证：（一）承担已与贵行签署的深圳发展银行国内保理业务合同（应收账款池融资版）中所规定的所有义务和责任。（二）融资过程中， 如发生应收账款

43、变化导致超出核定的融资比例，我司保证在三日内存入足够金额的保证金或增加足够的应收账款以维持核定的融资比例。否则，我司同意贵行主动扣收我司其它账户的资金或用任何应收账款的回款进行偿还融资，以维持核定的融资比例。保证融资到期前用足额保证金偿还融资，如无法用保证金偿还，同意贵行主动扣收我司的其它账户资金或用任何应收账款回款进行偿还。申请人签章：年月日银行核准意见编号：致公司我行对贵司编号为深发保理池字第号的国内保理应收账款池融资申请书的审核意见如下：我行拟同意本次融资申请，我行将按规定给予审核出账。我行不同意本次融资申请，理由如下：深圳发展银行签章：年月日21附件 7-1应收账款回款资金划转申请书编号：致深圳发展银行支行：根据我公司公司（卖方）与贵行签署的编号为深发保理池字第号的国内保理业务合同（应收账款池融资版） 的约定，我公司在贵行的应收账款池融资业务项下授信敞口已足额覆盖