2019年银行从业资格考试试题及答案：法律法规考点预测

1、2019 年银行从业资格考试试题及答案：法律法规(考点预测第八章)一、单项选择题1. 根据金融犯罪客体的不同，以下不属于此分类的是( )A. 危害货币管理制度的犯罪B. 危害金融机构管理制度的犯罪C.危害金融工具管理制度的犯罪D.危害金融业务管理制度的犯罪2. 贷款诈骗罪区别于骗取贷款罪的主要特征在于( )。A. 银行是否收到损失B. 主体是否包括银行内部人员C. 是否使用了虚假的证明文件D.是否具有非法占有的目的3. 不属于国家发布的金融管理方面的法律、法规的是( )A. 商业银行法B. 证券法C. 票据法D.股票法4. 从实施主体看，挪用公款犯罪属于( ) 。B. 针对银行的金融犯罪C.银

2、行人员职务犯罪D.危害金融机构犯罪5. 金融犯罪的对象包括金融工具，其中不属于金融工具的选项是( )A. 货币B. 有价证券C. 信用卡D.受金融诈骗的单位6. 金融犯罪的主观方面是( )A. 过失B. 故意C. 罪过D.犯罪目的7. 贪污罪的犯罪主体是( )。A. 自然人B. 单位C. 国家工作人员D.政府官员8. 金融工作人员购买假币行为，可能构成的罪名是( ) 。B. 金融工作人员购买假币罪C.非法持有假币罪D.违反货币管理规定罪9. 金融犯罪侵犯的客体是( ) 。A. 金融流通工具B. 金融管理秩序C. 金融工具D.金融管理法规10. 某商业银行使用其托管的证券投资基金实行证券投资发生

3、重大亏损。这个做法( ) 。A. 属于背信使用受托财产罪B. 属于挪用资金罪C. 属于正常经营活动亏损D.违反银行业从业人员职业操守的规定，但没有触犯刑法11. 下列不属于以犯罪的行为方式为标准划分的金融犯罪是()A. 诈骗型金融犯罪B. 伪造型金融犯罪C. 逃避型金融犯罪D.利用便利型金融犯罪12. 下列关于犯罪主体的叙述中，错误的是( ) 。A. 金融犯罪的主体是自然人，也能够是单位B. 违法向关系人发放贷款罪是特殊主体C.单位和自然人主体都能够分为一般主体和特殊主体D.银行属于一般主体13. 下列关于“吸收客户资金不入账罪”中的“重大损失”说法( )。A. 数额巨大的账外资金到期兑现利息

4、B. 使银行丧失数额巨大的合法收益C. 导致客户资金挤兑，引发金融风潮。D.造成非法拆借、贷出或者挪作他用的账外资金无法收回，数额 巨大14. 以下不具有对银行业金融机构的检查监督权的机构是( )A. 中国人民银行B. 银监会来源： 233网校C. 银监会派出机构D.中国保险监督管理委员会15. 下列行为合法的是( ) 。A. 银行工作人员自行制作的存单交付他人使用B. 银行工作人员吸收客户资金不记入银行的法定存款账簿C. 个人在其信用卡额度内透支D.某银行退休职工向社区居民吸收存款，并承诺还本付息16. 不属于破坏银行管理罪的是( ) 。B. 违法发放贷款罪C.信用证诈骗罪D.吸收客户资金不

5、入账罪17. 不属于金融诈骗罪的是( ) 。A. 集资诈骗罪B. 洗钱罪C. 贷款诈骗罪D.信用卡诈骗罪18. 商业银行不得从事( ) 业务，但国家另有规定的除外。A. 向非银行金融机构和企业投资B. 买卖金融债券C. 发行金融债券D.买卖政府债券19. 下列银行业犯罪中，不存有主观故意的是( ) 。A. 职务侵占罪B. 票据诈骗罪C. 变造货币罪D.签订、履行合同失职被骗罪20. 背信使用受托财产罪的犯罪主体不包括( ) 。A. 商业银行B. 证券交易所C.证券公司D.个人21. 信用证诈骗罪侵犯的客体包括任何一方当事人的财产，也包括( )。A. 国家的金融管理制度B. 国家的银行管理制度C

6、. 国家的经济管理制度D.国家的市场管理制度22. 银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的，( ) 有权予以撤销。A. 国务院B. 中国人民银行C. 国务院银行业监督管理机构D.中国行业协会23. 张某银是一家银行的客户经理，面对客户的投诉，张某说：“我们做不到的也没有哪家能做到，要告就去法院告吧，反正你已经在合同上签字了”张某的行为属于 ( ) 。A. 告诉了客户准确的投诉渠道B. 对客户投诉表现出极大的反感C. 为客户分析了客观情况D.利用金融机构的优势地位压制客户投诉A. 国有金融机构的工作人员B. 非国有金融机构的工作人员C.所有金

7、融机构的工作人员D.国有金融机构委派人员25. 赵某是银行的工作人员，为方便同学李某做生意，私下给李某办理了拥有100 万元资产的资信证明，赵某的行为构成( ) 。A. 违反银行内部规定B. 非法出具金融票证罪C. 伪造金融票证罪D.非法出具资信证明罪26. 不属于银行业相关职务犯罪的是( ) 。A. 职务侵占罪来源： 233网校B. 挪用资金罪C. 签订、履行合同失职被骗罪D.国家工作人员受贿罪27. 金融犯罪成立的前提和基础是( ) 。A. 复杂的金融工具B. 多层次的金融机构C. 违反金融管理法规D.获取非工资收入28. 下列的金融犯罪可能是过失导致的是( ) 。A. 洗钱罪8. 变造货

8、币罪C.非法出具金融票据D.违法票据承兑、付款、保证罪29. 行为人以非法手段获得票据并使用，属于( ) 。A. 票据诈骗罪B. 金融凭证诈骗罪C. 使用作废票据D.变造金融票据罪30. 集资诈骗罪区别于非法集资等行为的特征是( )A. 用高端金融工具B. 集资总量大C. 集资人不具资格D.具有非法占有他人财产的目的二、多项选择题1. 金融犯罪的特殊主体包括( )。A. 银行或者其他金融机构的工作人员B. 金融机构工作人员的直系亲属C. 金融机构的控股股东D.银行或者其他金融机构E. 金融机构的债权人2. 信用卡诈骗罪侵犯的客体有( ) 。A. 国家相关的信用卡管理制度B. 银行卡的正常流通秩

9、序C.银行卡设计的知识产权D.银行以及信用卡的相关关系人的公私财产E. 银行卡发卡银行的形象3. 非法为他人出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具( ) 情节严重的行为。A. 资信证明B. 信用证C. 保函D.票据E. 存单4. 下列关于持有、使用假币罪描述中，准确的有()。A. 违反货币管理法规B. 明知是伪造的货币而持有或使用数额较大的行为C. 本罪侵犯的客体均为国家的货币管理制度D.本罪客观方面表现为持有、使用伪造的货币E. 金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币5. 关于贷款诈骗罪的客观表现，下列说法中，准确的是( ) 。A. 编造引进资金、项目等虚假

10、理由B. 使用虚假的经济合同C.使用虚假的证明文件D.使用作废的信用证E. 使用伪造的信用卡6. 关于非法吸收公众存款罪，下列描述中，准确的有( )。A. 是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为B. 客体是国家的银行管理制度C. 其“公众”是指社会不特定对象D.其“非法”包括主体不合法和方式不合法两种情况E. 主体是一般主体，包括自然人和单位7. 关于非法出具金融票证罪，下列描述中，准确的有( )。A. 侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度来源： 233 网校B. 客观方面表现为违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为C. 主体是特殊主

11、体，为银行或者其他金融机构及其工作人员D.主观方面是过失E. 其中“为他人”仅包括为自然人8. 金融诈骗罪的共性有()。A. 主观上均具有非法占有目的B. 实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为C. 受骗者陷入或者强化理解错误D.受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为E. 受骗者或者其他人( 被害人 )遭受财产损失9. 金融诈骗罪主要包括( )。A. 集资诈骗罪B. 贷款诈骗罪C.信用证诈骗罪D.信用卡诈骗罪E. 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪10. 根据金融犯罪的行为方式的不同能够分为( ) 。A. 诈骗型金融犯罪B. 伪造型金融犯罪C. 通用便利型金融犯罪D.规避型金融犯罪E. 破坏金融管理秩序

12、罪11. 贷款诈骗罪的客观方面表现为( )。A. 编造引进资金、项目等虚假理由B. 使用虚假的经济合同C. 使用虚假的证明文件D.使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保E. 以其他方法诈骗贷款A. 有辨认控制水平的自然人B. 非国有公司中的非国家工作人员C.非国有公司中的国家工作人员D.国有公司中的工作人员E. 事业单位的非国家工作人员13. 保险诈骗罪侵犯的客体包括( ) 。A. 保险公司的财产所有权B. 保额C. 国家的保险制度D.保费E. 保险资金14. 关于信用卡诈骗罪，下列描述中，准确的有( ) 。A. 侵害的客体是复杂客体B. 侵犯了国家相关的信用卡管理制度C. 侵犯了银

13、行以及信用卡的相关关系人的公私财产D.主体是特殊主体E. 主观方面是故意15. 关于金融犯罪的概念，下列说法中，准确的是( )A. 行为人违反国家金融管理法规B. 破坏国家金融管理秩序C. 使公私财产权利遭受严重损失D.根据刑法规定受处罚的行为E. 违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和基础16. 破坏金融管理秩序罪包括( ) 。A. 危害货币管理罪B. 破坏金融机构组织管理罪C.破坏银行管理罪D.金融诈骗罪E. 银行业相关职务犯罪17. 关于高利转贷罪，下列说法中，准确的是( ) 。A. 以转贷为目的B. 套取金融机构信贷资金高利转贷他人C. 违法所得数额较大的行为D.本罪侵犯的客体是国家

14、对贷款的管理制度E. 本罪主体是一般主体，包括自然人和单位，具有贷款业务经营权的金融机构除外18. 关于违法发放贷款罪，下列叙述中，准确的是( ) 。A. 指银行或者其他金融机构的工作人员B. 违反国家规定发放贷款来源： 233 网校C. 造成重大损失的行为D.本罪主体是一般主体E. 本罪主观方面是过失19. 关于吸收客户资金不入账罪，下列说法中，准确的是( )A. 是指银行或者其他金融机构的工作人员B. 本罪主体是特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员C.吸收客户资金不入账D.本罪主观方面是过失E. 数额巨大或者造成重大损失的行为20. 关于伪造、变造金融票证罪，下列叙述中，准确的是(

15、 )A. 本罪侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度B. 本罪的主体是特殊主体C. 本罪主体是一般主体，包括自然人和单位D.本罪主观方面是故意E. 本罪的主观方面是过失21. 关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪下列说法中，准确的是 ( )。A. 本罪属于刑法修正案( 六 ) 新增加的罪名B. 是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，票据承兑、 信用证等C. 本罪的主观方面是过失D.给银行或者其他金融机构造成重大损失或者其他严重情节的行 为E. 本罪犯罪的主体是一般主体，自然人和单位都可成为犯罪主体22. 关于票据诈骗罪内容，下列描述中，准确的是( ) 。A. 指以非法占有为目的，采用虚构事实

16、、隐瞒真相的方法，利用 金融票据实行诈骗活动B. 不但侵犯了公私财产权利，而且影响了金融票据的信誉，妨害了金融票据的正常流通和使用，破坏了国家对金融票据业务的管理制 度C.数额较大的行为D.票据诈骗罪侵犯的客体是指狭义的金融票据，即仅指汇票、本 票和支票E. 本罪主体是一般主体，包括人和单位23. 票据诈骗罪的客观方面表现为( ) 。A. 明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用B. 明知是作废的汇票、本票、支票而使用C. 冒用他人的汇票、本票、支票D.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物E. 汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票 时作虚假记载，骗取财物24. 关

17、于金融凭证诈骗罪，下列描述中，准确的是( ) 。A. 是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法B. 使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他 银行结算凭证实行诈骗活动的行为C. 作为本罪行为对象的金融凭证，仅指委托收款凭证、汇款凭证 及银行存单D.使用伪造、变造的汇票、本票、支票实行欺骗，构成犯罪的， 也构成本罪E. 根据刑法规定，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成 特别重大损失的，判处无期徒刑或者死刑，并没收财产25. 关于行贿罪，下列说法中，准确的是( ) 。A. 指为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的行为B. 本罪侵犯的客体为职务行为的公正性和公众对职务行

18、为公正性 的信赖C.行贿方为了谋取不正当利益给予国家工作人员财物的，构成行 贿罪，但国家工作人员没有接受贿赂的故意，立即将财物送交相关部 门处理的，一般不构成受贿罪D.本罪客观方面表现为给予国家工作人员财物的行为。在经济往 来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大的E. 因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的， 不是行贿26. 关于受贿罪，下列描述中，准确的是( ) 。A. 指国家工作人员利用职务上的便利B. 索取他人财物的，或者非法收取他人财物，为他人谋取利益的C. 本罪的主体是一般主体D.本罪的主观方面是故意E. 本罪与金融机构从业人员受贿罪在客体、客观方面、主观

19、方面 均一致27. 关于签订、履行合同失职被骗罪，下列描述中，准确的是A. 发生在国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、 履行合同过程中B. 因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的行为C.本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产。本罪属 于渎职犯罪D.本罪主体是特殊主体，为国有公司、企业、事业单位直接负责 的主管人员E. 本罪主观方面是故意来源： 233网校28. 根据刑法的规定，以下属于金融诈骗的违法行为的是( )。A. 编造引进资金的理由从银行贷款B. 上市公司董事长变更，没有实行披露C. 自制信用卡从银行提款机提款D.提供不完整的财务报表，以获取银行贷款E.

20、套取金融机构信贷资金高利转贷他人29. 某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工 应该 ( ) 。A. 立即向媒体披露相关证据B. 立即向银行相关领导举报C. 立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时才向领导举报D.不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即领导举报E. 进一步了解动态，不应立即举报A. 个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资B. 某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料是继续使用C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以协助其优先 办理业务D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账 户E. 违反货币管理法规制造假货币冒充真货币三、判断题1. 擅自设立

21、金融机构罪中的金融机构不包括金融机构的分支机构 和筹备组织。( )2. 盗窃信用卡并使用的，是信用卡诈骗罪。( )3. 金融犯罪的客体是金融管理秩序。( )4. 金融犯罪的对象只能是人。( )5. 金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的。( )6. 伪造货币罪侵犯的客体是国家的货币管理制度。( )7. 行为人制造出来的物品完全不可能被人们误认为是货币的，也能够成立伪造货币罪。( )8. 伪造货币罪主体是一般主体，为年满十六周岁，具有辨认控制水平的自然人。( )9. 出售、购买、运输假币罪，是指出售、购买伪造的货币，或者明知是伪造的货币而运输的行为。( )10. 金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪，不用认定犯罪数额，而根据犯罪情节决定刑罚。( )11. 变造货币罪，是指对货币采用挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法，使原货币增大数量或者改变面额。( )12. 持有、使用假币罪，是指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为。( )13. 破坏金融机构组织管理罪是国家对金融机构的准入管理制度的破坏。 ( )14. 非法吸收公众存款罪侵犯的客体是国家的货币管理制度。( )来源： 233 网校15. 变相吸收公众存款，是指行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金，承诺还本付