高职院校《证券投资》课程教学改革实施方案

1、高职院校证券投资分析课程教学改革实施方案研究陈雄/厦门东海职业技术学院【摘要】高职院校的人才培养目标是，造就实践工作能力强、富有职业素养的应用型高级技术成人。证券投资分析是一门既有丰富理论又有很强实践性要求的课程,具有信息量大,内容要求新,图表分析多的特点,是一门教学难度较大的课程。在教学中应以证券投资分析工作过程为逻辑主线,依据完成证券投资分析任务的需要,兼顾证券从业资格考试科目的知识与技能要求选择教学内容和方式。基于证券投资分析过程,兼顾学生的认知特点使所教知识和技能系统化,以实训任务为载体聚集知识和技能,充分利用学校和企业资源,创设仿真的工作场景,融理论与实践于一体,"教&qu

2、ot;、"学"、"做"相结合,让学生在完成实训任务的过程中自我构建知识、技能和综合专业素养，并在毕业前具备一定的实践经验。【关键词】证券投资分析;课程;教学;改革目录一、 课程教学目标设计3二、 课程教学项目化设计3三、 课程教学内容设计4（一） 证券信息收集、运用4（二） 评估证券价值5（三） 证券价格走势分析论和方法5（四） 撰写投资分析报告5（五） 证券投资组合管理5四、 课程教学方法改革5（一） 企业现场教学6（二） 教室角色扮演6（三） 讲授案例教学6（四） 教师启发引导6（五） 分组讨论7（六） 模拟交易7五、 课堂教学组织管理7（一） 学习

3、目标7（二） 任务分析7（三） 制定计划7（四） 实施计划8（五） 评价与总结8六、 课程教学评价改革8参考文献9 针对证券投资分析课程实践性强、并具有行业资格认证的特点，在教学中不仅需要理论性教学,更应重点突出实践性教学,这就要求高职院校必需具备相应软件和硬件基础条件，包括既有实践经验又有系统知识的任课教师，具有相应的信息技术和实验软件的实验设施设备。教师应在传统课堂教学的基础上安排充足的模拟实践，并通过互联网接入交易所的实时行情、运用各种行情分析软件、对证券交易进行动态观察等教学方法,以适应高校及高职院校证券投资分析教学改革的需要,从而达到理论和实际的有效结合。因此,在教学中应充分利用现代

4、化技术设备,增强课堂教学的生动性;建立一种基于现实问题的学习环境,使理论教学的目的性更加直观。这样构建一种学生自发的学习环境,有利于进行学生个性化的培养;通过调动学生的兴趣,使学生真正接触社会实践。1、 课程教学目标设计通过学习，学生能够掌握搜集和处理证券信息的方法;掌握宏观分析、行业分析、公司分析以及证券价值评估理论和方法；掌握趋势分析、K线分析、形态分析、指标分析等各种技术分析理论；掌握各种形式的股市评论、投资分析报告的撰写方法；熟悉证券投资组合理论,证券行情研讨和投资分析咨询业务的流程,了解国内外宏观经济走势和证券市场。本课程培养的学生的职业能力应包括以下六方面:(1) 能熟练使用证券行

5、情分析软件及其他专业软件。 截止至2016年元月，各类证券公司、现货延期交易公司等纷纷推出自己公司冠名的行情分析软件，但这些软件主要是基于传统的几大分析软件。证券投资看盘分析软件以“同花顺”为主，兼有钱龙软、指南针博弈版软件等；期货软件主要有博易大师、文华财经等；黄金、白银、石油等大宗商品现货及其延期交易的软件主要是在上述软件的基础上开发出来的。在教学时都会介绍，但统一使用一种软件教学，学生可以自由选择其中自己喜好的一款软件。(2) 能收集与处理投资分析所需的各种信息。 收集信息的要点在于收集的渠道、归纳分析的方法以及信息与行情之间的关系。(3) 能够进行证券投资分析,提供投资建议。 学生对所

6、用的分析理论依据可以有所倾向，但必须含有基本面、技术面两方面的分析结论，根据分析结论做出的操盘建议必需包括“进场三点”（进场点、出场点和止损点）与近期行情价位可能触及的压力和支撑价位。(4) 能撰写各种形式的评论和投资分析报告。 这些评论主要包括现货、期货、股票、期权的早评、晚评等行情分析报告，也包括给机构投资者的投资组合分析报告和套期保值分析报告等。(5) 能够与证券业内人员进行证券行情研讨。 对具体交易对象的充分了解和对专业术语的灵活应用，是与业内人研讨行情的基础，要求学生重点掌握。当然，表达能力也十分重要。(6) 能独立开展各种形式的投资咨询业务。 咨询业务最核心的技能是与准客户和客户的

7、充分沟通，这是对学生专业基础知识、技能和沟通能力应用的综合考验。2、 课程教学项目化设计 第一,围绕现货延期、股票、基金、期货和期权经纪等公司的投资分析,投资公司、投资顾问等岗位工作人员完成证券投资分析任务的需要，选择相关知识,以证券投资分析过程为主,兼顾学生的认知特点序化和排列知识。但是，应届毕业生早期投入的工作，都离不开业务和团队协作，因而，口头表达能力和沟通能力将是第一培养目标。 第二,以实训任务为载体来聚集知识,在讲授证券投资分析理论的同时，进行模拟投资分析训练和模拟证券交易,把相关的理论分解到相应的操作过程中去。这就要求教师必须自己设计实训任务，并有取舍地重新组合教材内容。第三,采用

8、“任务引领”和“做学一体”的教学模式.即通过老师指导学生完成“实训任务”来教学,这些“实训任务”均是来自于上述岗位的典型工作任务。一次课堂教学的过程，即是一个典型工作任务被学生完成的过程。课堂教学的进程由“任务”来引领,而非教师的讲授来推进。在教学中实现“在做中教、在做中学”,即“做学一体”。教师刚开始时讲授相对多一点,随着教学的推进,教师讲授的时间越来越少,转而变成指导学生以团队形式完成“实训任务”。教师在学生完成任务过程中“教”，学生在完成任务过程中“学”,进而掌握证券投资分析知识,提高证券投资分析技能,积累证券投资分析经验和培养证券职业素养。由于行业认证的考核方式还是应试的闭卷模式，所以

9、，对有意参加考证的学生要因材施教，另行安排复习时间。第四,在教学实施中突出学生的工作者角色,强调学习方法、工具的应用和学生的主动性学习,通过具体任务的完成激发学生的学习积极性。这种做法光有内容是不够的，还要有相应的形式。比如，学生角色扮演的可交替性，角色绩效与学生成绩挂钩，出勤率与绩效挂钩等。第五,为学生营造仿真(真实)的工作场景.对现有校内理财实训中心进升级改造,营造出仿真的工作场景;根据教学需要,安排学生到证券公司和期货经营机构现场观摩,并邀请证券投资分析一线实践专家到校指导学生,为学生创造和提供感受真实工作氛围的机会。由于本课程所能适用的企业类型较多，在教师或实验室模拟具体类型企业的场景

10、有难度，建议仿真企业。在意识上将学生当做企业“员工”，并期末总评的100分按17周的主要教学时间均摊到每周、均摊到考勤考绩的过程中，期末总评就是学生的“薪资”。3、 课程教学内容设计工作任务、知识内容和技能要求内容如下：（1） 证券信息收集、运用 掌握信患收集的各种方法能迅速获取证券相关信息，能准确判断相关信息对证券价格走势的影响机，理理解相关信息影响证券价格的内在因素，掌握宏观分析理论和方法，掌握行业分析理论和方法能判断证券市场大势，掌握公司分析理论和方法能评估行业的投资价值，掌握证券价值评估理论和方法能读懂公司财务报告。（2） 评估证券价值 能评估上市公司价值，理解宏观因素对证券市场的影响

11、，理解股市供求关系，能对证券价格行情走向的资金供求因素进行分析，能评估债券基金、金融衍生工具的影响。掌握趋势分析、K线分析形态析、指标分析等各种技术分析理论，能熟练运用趋势理论判断价格趋势，能熟练运用K线理论分析价格走势。（3） 证券价格走势分析论和方法 能熟练运用形态理论分析价格走势，理解投资者行为对证券价格的影，能熟练运用常用技术指标分析证券价响格趋势，掌握股市评论的撰写方法，能撰写较高水平的股市评论。（4） 撰写投资分析报告 掌握投资研究分析报告的基本框架和内容，掌握中长期投资报告的撰写方法，能撰写较高水平的中长期投资分析报告。（5） 证券投资组合管理 掌握证券收益和风险的含义及其度量组

12、合方法，能根据客户的风险偏好，建立相应的证券投资组合，并进行有效的管理。4、 课程教学方法改革 本课程教学的主要方式是教师指导学生完成“任务”,这些“任务”均来自于证券经营机构一线工作岗位的典型任务,一次课堂教学的过程即是一个典型任务被学生完成的过程。课堂教学的进程由“任务”来引领,在教学中实现“做学一体”。为此,教师应灵活采用以下教学方法。（1） 企业现场教学 组织学生参加厦门市证券期货业协会组织的厦门市证券期货投资论坛,现场观摩全国知名证券分析师的报告。安排学生到证券营业部参加内部研讨会。（2） 教室角色扮演 在教学中全面实施角色扮演,由学生扮演(模拟)证券分析人员的角色,以证券投资顾问具

13、体的工作任务为载体,通过教师的讲授,示范与学生操作互动,学生提问与教师解答,指导有机结合,让学生在“学”与“练”的过程中提高业务技能。如在证券投资分析咨询中,可由学生互相扮演证券分析师和投资者的角色,组织实施教学。在教学中安排固定时间由每位学生进行大盘点评。（3） 讲授案例教学 在证券投资实践中积累了丰富的案例素材,本课程应精选部分最新的国内外证券投资分析的案例,证券市场热点问题等素材进行案例教学,并将教材中较难掌握和理解的有关内容、分析方法结合实战案例进行即时的解答和点评,鼓励学生独立思考、分析和应用,从而掌握和运用证券投资分析的基本原理。（4） 教师启发引导 由于完成证券投资分析过程需要较

14、强的专业知识,部分内容如证券投资组合管理内容较难,这就要求教学中善于利用各种资料,设备和软件,应用多媒体、投影、电脑、网络等教学资源辅助教学,设置各种问题,任务情境,在课堂中安排恰当的任务,引导学生进行积极的思考,从而解决问题,完成工作任务。学习过程由浅到深,任务由简单到复杂,由单一到综合。教学设计尤其注意将课程内容前后左右、上下纵横加以有机联系,以达到温故知新、承上启下、前后呼应、触类旁通的效果。（5） 分组讨论 教学中不定期进行证券行情分析研讨.在教学中合理安排小组成员,根据证券市场热点的转换选择不同的讨论主题,提出明确的讨论目标与要求,通过分组讨论形成小组结论并进行报告.讨论时注意充分调

15、动每位学生的积极性。积极组织学生参加各种证券投资报告会,进行现场观摩.同时,教学过程中教师积极引导学生提升职业素养,培养团队合作精神,提高职业道德,达到知识、技能和素养的有机统一。（6） 模拟交易 在教学过程中,利用相关的证券软件,把模拟交易内容作为教学的重点之一.通过模拟交易,有效地提高学生掌握理论知识的效果,提升他们的动手能力,模拟交易的成绩也是判别学生真实水平的重要依据,使学生不仅掌握书本知识,更重要的是把理论和实践紧密结合起来,使之真正达到高职教育的要求。5、 课堂教学组织管理 采用“任务引领”和“做学一体”教学模式,一次典型的证券投资分析课堂教学应该由五个部分组成:（1） 学习目标

16、学习目标包括最终目标和促成目标,是对完成本任务要达到能力目标的描述和说明。这部分由教师提出。（2） 任务分析 任务分析由学生或小组对教师给出的工作任务进行分析,明确学习目标。教师在课前向学生提出任务，学生利用课余时间组织讨论，教师在岗开始上课时就对学生的任务分析结论进行点评，之后再切入当天的任务课题。（3） 制定计划 由学生或小组制定计划,研讨完成任务的方法和步骤,找到完成任务所需的知识,技能。老师依据完成任务的方法、步骤、所需的理论知识、实践技能、重点、难点以及解决办法,对学生完成工作任务进行过程指导。（4） 实施计划 由学生或小组完成任务,教师给予指导。（5） 评价与总结 学生在完成任务后

17、,教师予以评价与总结.比如小组任务,则由各小组就取得的成果和获取的心得、体会、经验与感受等展开相互交流,之后,在教师组织下,对各组学生任务完成情况进行评价(可以用自评、组内互评、组间互评、教师点评等形式),并给出评价结果。 在课堂教学中,教师更像"导演"和"教练",负责设计典型任务(项目),组织,指导和监控学生完成任务,评价学生完成任务的结果,学生则由“听众”转变为“做学一体”的“演员”,教师的主导地位和学生的主体地位得以真正体现。6、 课程教学评价改革(一) 本课程不能单独考核证券投资分析专业理论知识,而是以完成证券分析人员具体工作任务过程的熟练程度和准确度及其结果作为考核依据。(二) 综合采用素养评价、过程评价与目标评价相结合,理论应用与实际操作评价相结合,客观量化和主观评价相结合的教学评价模式。考核方法为应用操作考核、综合作业、现场评价