投资理财公司投资运营部总经理助理(主持工作)岗位职位说明书

1、投资运营部总经理助理（主持工作）岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准贷款根据自有资金运用项目规划和业务管理规定，组织筛选或开发自有资金贷款项目，并拟定、报批、实施贷款项目合作方案及贷后管理，以确保自有资金贷款合法合规并获得预期收益。法律、法规贷款通则第十七条：借款人应当是经过工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的企事业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合以要求：1、有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款已清偿；没有清偿的，已

2、经作了贷款人认可的偿还计划。2、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。3、已开立基本帐户和一般存款账户。4、借款人的资产负债率符合贷款人的要求。5、申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。贷款通则第三十二条3款 贷款人对逾期的贷款要及时发出催收通知单，做好逾期贷款本息的催收工作。贷款通则第三十三条贷款人应当建立和完善贷款的质量监管制度，对不良贷款进行分类、登记、考核和催收。归不良贷款清收岗管理。担保法第六条：保证，是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者

3、承担责任的行为。担保法第三十三条：抵押，是指债务人或者第三人不转移对本法第三十四条所列财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。担保法第六十三条：动产质押，是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿。公司制度参见投资运营部投资运营经理岗位合规手册3未能组织部门及时完成贷款的调查、报批，扣1分。未能做好贷款的发放和后续管理，扣1分。未能确保业务合法合规，保证资产安全和利息回收，扣1分。股权投资根据

4、自有资金运用项目规划和相关业务管理规定，组织筛选与开发自有资金股权投资项目，并拟定、报批、实施股权投资项目运作方案，对参股企业进行跟踪调查，代表公司行使股东权利，及时做好风险提示，以确保自有资金股权投资项目合法合规并获得预期收益。法律、法规理财公司管理办法第二十条：理财公司固有业务项下可以开展存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资等业务。投资业务限定为金融类公司股权投资、金融产品投资和自用固定资产投资。理财公司不得以固有财产进行实业投资，但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外。理财公司管理办法第三十五条：理财公司开展关联交易，应以公平的市场价格进行，逐笔向中国银行业监督管理委员会事前报告，并按

5、照有关规定进行信息披露。公司制度北京某某理财股份有限公司章程董事会行使下列职权：（三）决定公司的经营计划和股东大会授权的其他业务活动及单笔额度相当于公司净资产30%（含）以下的对外股权投资和金融产品投资；固有资金股权投资业务操作流程第六条 投资运营经理将尽职调查报告或可行性研究报告、投资方案等材料交部门总经理审核同意。固有资金股权投资业务操作流程第十三条 投资运营经理、部门总经理在有关文书上签字，报公司总裁签字。固有资金股权投资业务操作流程第十四条 资金划拨 （一） 投资运营经理填写请款单，经投资运营经理、部门总经理、公司总裁签字后到计划财务部办理资金划转手续。固有资金股权投资管理规定第五条

6、投资业务管理投资运营部应严格履行公司的调查、审批流程，加强对投资企业的管理，出席董事会、监事会、股东大会，参加被投资企业的重大经营决策，定期走访被投资企业，及时了解企业经营状况，掌握企业动态。发现风险，及时向公司汇报，针对被投资企业经营管理中存在的问题提出解决方案。按期编制半年、年度投资管理报告，及时回收投资收益。固有资金股权投资管理规定第六条 投资业务保密管理（一）未经批准，任何人不得向外提供涉及公司与被投资人商业秘密资料。（二）业务人员或相关人员应合理保管投资业务档案，防止泄密事件发生。3未能组织部门完成投资项目的调研，报批，资金的投入，扣1分。未能随时跟踪投资项目的进展，做好风险提示，扣

7、1分。未能保证业务的合法合规和投资收益实现的，扣1分。证券投资根据公司证券业务投资管理规定组织实施证券投资计划，提出证券投资操作建议，按批示办理证券投资业务并履行相关手续，以实现理想的投资收益。法律、法规中国证券法第七十三条 禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动。第八十一条 依法拓宽资金入市渠道，禁止资金违规流入股市。 第八十二条 禁止任何人挪用公款买卖证券。关于规范理财投资公司证券业务经营与管理有关问题的通知第三条 理财投资公司运用固有资金或者理财资金进行证券投资，应当遵循组合投资、分散风险的原则，并依据关于进一步加强理财投资公司监管的通知（银监发2

8、00446号）等规定，必须事先制定投资比例和投资策略，确立风险止损点。第 四条 理财投资公司运用固有资金从事证券投资时，其投资于上市流通的股票、企业债和证券投资基金的日均市值总余额之和不得超过净资产的50%（含）。公司制度固有资金证券投资业务管理规定第三条：（二）投资运营部根据经审批的投资计划，制定投资方案，包括投资组合、投资比例、投资策略、资金需求计划、止损计划等，报自有投资决策委员会审批。（四）自有投资决策委员会授权投资运营部门进行证券投资业务的管理，对证券投资活动实行“分级授权、设定止损”的管理模式。授权与止损原则上采取书面形式，授权与止损书须经授权人签字方为有效。（五）止损计划由投资运

9、营部拟定，报自有投资决策委员会审批。一般情况下，止损点位定为投资成本的10%30%。达到止损点位时，证券投资业务员必须按止损计划的要求操作，不得擅自更改止损计划。固有资金证券投资操作流程第二条：投资方案（一）拟定投资方案投资运营部依据审批通过的投资计划报告及投资备选资产池，对项目进行进一步论证，拟定止损点，并提出资金需求，形成项目投资分析报告和操作计划。三、投资准备与操作固有资金证券投资操作流程第三条（一）授权管理投资运营部部门经理在授权书上签字，授权证券投资业务员进行投资操作。2未能组织完成证券投资计划，扣1分。未能监督业务人员按操作流程进行操作，扣1分。已核销资产的管理已核销贷款的清收法律

10、、法规公司制度固有资金贷款业务操作流程第五十四条： （一）投资运营部投资运营经理定期进行贷款检查，要求借款人提供财务报表，了解借款人情况及担保情况。（二）催收贷款本息，按时办理时效手续。在以货币资金回收困难情况下，办理以资抵债。（三）借款人发生影响贷款风险的重大事项，投资运营部投资运营经理及时了解具体情况并上报部门总经理。呆账核销管理办法第二十一条 公司必须加强已核销呆账的管理，包括档案管理、催收管理和核算管理。（二）已核销贷款的催收管理贷款核销后，并不免除借款人的还款义务，应积极进行催收和追偿。已核销贷款管理部门应分别指定专人对已核销贷款进行管理，密切关注借款人、担保人财务状况和还款能力的变

11、化，及时办理诉讼时效，积极进行追偿。2未能随时跟踪投资项目的进展，做好风险提示，扣1分。未能组织办理及时办理债权诉讼时效手续，扣1分。财务顾问业务组织筛选与开发财务顾问项目，并拟定、报批财务顾问业务协议，组织实施方案，按照协议收取财务顾问费，法律、法规公司制度财务顾问业务操作规程第一条 尽职调查 投行业务经理对进行企业初步调查，调查内容包括企业性质、主营业务、经营管理情况、发展前景等情况。第二条 洽谈签约 投行业务经理按照公司总裁的批示，与企业洽谈并签订财务顾问协议，明确双方权利和义务、收费标准、支付方式及违约责任，按协议约定收取财务顾问费。第三条 方案设计和评估（一）方案设计 投行业务经理对

12、企业进行详细调查、核实企业的有关情况、找出存在的问题并收集相关的政策、法规等信息资料，提出系列解决方案。（二）方案评估 投行业务经理与企业共同论证方案的可行性、合法合规性，取得企业及公司的认可。第四条 方案实施 投行业务经理根据财务顾问协议协助企业实施方案，形成咨询报告，经公司总裁批准后提供给企业。第五条 资料归档 投行业务经理及时将财务顾问协议、咨询报告等相关法律文书交部门档案员建档保存，部门档案员将上述资料原件交公司档案员归档保存。 第六条 收费标准 财务顾问费用的收取，可以根据服务项目的难易程度，在保证最低标准的基础上，酌情收费；同时提供多项服务，可按照服务项目分别收费。1未能组织完成财

13、务顾问业务的调查、报批，扣0.5分，未能确保业务合法合规，按协议收取财务顾问费，扣0.5分同业拆借业务办理拆入或拆出固有资金。法律、法规关于北京某某理财股份有限公司进入全国银行间同业拆借市场的批复 银总部复2008 35号二条：核定北京某某理财股份有限公司同业拆借最高拆入、拆出资金限额均为3.2亿元。三条：公司拆入资金最长期限为7天，拆出资金期限不得超过对手方由人民银行规定的拆入资金最长期限。同业拆借到期后不得展期。公司制度固有资金拆借业务操作流程第二条： 投资运营部同业业务员通过交易系统寻找合适的交易对手，进行询价，初步落实拆借额度、拆借利率、拆借期限、拆借起止日、清算速度、清算账户等要素，

14、选择拆借利率较低的交易对手进行拆借。固有资金拆借业务操作流程第十一条： 投资运营部同业业务员寻找交易对手，落实拆借额度、利率、期限、拆借起止日、清算速度、清算账户等。固有资金拆借业务操作流程第五条、十四条：交易达成后，业务员打印系统生成的成交通知单，成交通知单的补充条款内应约定违约责任。2未能组织完成拆借业务的调查、报批，扣1分。未能确保业务合法合规，保证资产安全和利息回收，扣1分风险控制按照公司有关要求及监管需要，在审计部的统一部署与指导下，对本部门业务进行事中风险监控。如发现风险点及时向审计部报告，并参与研讨与落实解决方案。法律、法规贷款通则第十三条：贷款人应当按照中国人民银行规定的贷款利

15、率的上下限，确定每笔贷款利率，并在借款合同中载明。第十七条1款：借款人应当是经过工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的企事业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。理财公司管理办法第三十三条1、3款：理财公司开展固有业务，不得有下列行为：1、向关联方融出资金或转移资产。3、以股东持有的本公司股权作为质押进行融资。公司制度4未能组织部门加强业务管理，及时发现风险点，扣2分。未将风险情况上报审计部，扣1分。无正当理由未能参与研讨解决方案，扣1分。档案管理按照公司档案管理的有关规定，及时收集、整理各项合同文书及重要资料，集中建册编号，以方便本部门人员查

16、询，并定期将合同、证照及其他重要文档的原件移交办公室统一管理。法律、法规北京市档案管理办法第九条 各单位及其工作人员在职务活动中形成的各种文件材料，由文书部门或者业务部门负责收集齐全，整理立卷，并按照规定，定期向本单位档案机构或者档案工作人员移交，集中管理，任何部门和个人不得据为已有或者拒绝归档。资料复印件留存，并归给部室兼职档案管理员。公司制度档案管理规定第三条 部室档案利用应填写档案利用登记簿，经部室经理批准后，方可查阅。档案管理规定第四条 各部室档案资料的保管期限为业务结束后5年。各部室对已超过保管期限且无保存价值的档案资料登记造册，由部经理组织进行销毁。2未能组织部门按照公司档案管理规定建立并管理部门业务档案，扣2分。统计根据银监会和公司的相关规定，在审计部的统一部署与指导下，按期对本部门业务情况进行统计分析，并报送审计部汇总。法律、法规公司制度常规基层统计报表填报要求投资运营部月报表要求：（内部报表）业务人员回收明细表、部门指标考核报表报财务部复核签字纸质报表，其他内部报表电子版上报审计部；报表时间：月后7日内；外部报