理财师绩效管理办法

1、第一房贷理财师绩效管理办法第一章 绩效管理总则第一条 目的1、 为确保第一房贷的经营目标分解和落实，规范薪酬绩效体系，提升经营业绩，将年度业绩目标逐级分解落实到理财师团队经理、初中高级理财师，特制订本绩效管理办法。2、 倡导良性的绩效考核与激励文化，通过绩效考核与激励，强调过程管理和能力发展为根本导向，实现员工与公司共同发展，确保公司经营目标的实现。第二条 适用范围本办法适用于第一房贷理财师团队全体员工，含试用期员工。第三条 绩效管理原则1、公平、公正、公开原则：考核内容和流程向考核对象公开，以过程的公开性确保结果的公正性；2、客观原则：绩效考核结果以客观事实、数据为依据，对员工进行公证评价；

2、3、业绩改善原则：绩效考核是业务过程管理手段而并非最终目的，帮助考核对象发现工作中存在的问题，找到改进方向，从而达到整体的业绩提升。第二章 考核细则第1条 薪水结构理财师薪水结构 = 月固定基本薪酬+浮动绩效（自然季度考核，下月发放）+平台返利+每月餐补团队经理及以上薪水结构 = 月固定基本薪酬+浮动绩效（自然季度考核，下月发放）+管理佣金+平台返利+每月餐补理财专家及以上=月固定基本薪酬+浮动绩效（自然季度考核，下月发放）+平台返利+每月餐补*餐补为每天25元第2条 考核频次按自然季度考核，一年四次。其中当季不足11天工作日的员工不参加本次绩效考评。第3条 考核规则根据理理财师季度销售额目标

3、完成度分为0-60%，60%-80%，80%以上3档。完成率低于60%的无绩效工资；完成率在60%-80%之间的，按80%发放绩效工资；完成业绩情况在80%以上的，按100%发放绩效工资。完成率（X）=本季实际完成年化业绩本季目标年化业绩，完成率（X）>1时按计算。完成率绩效公司核算0X600%60X8080%80X100100%100X100%第4条 理财师薪酬体系明细浮动绩效=考核后绩效工资基数*3*在职天数/本季度法定工作日之和A类城市（北、上、广、深圳）业绩目标（万元/季度）年化基本工资（元/月）绩效工资基数（元/月）管理佣金平台返利销售目标完成60%以下销售目标完成60%-80

4、%销售目标完成80%以上理财顾问602500<=base<300006008000推荐人返利1%资深理财顾问803000<=base<4500090012000推荐人返利1%理财经理1004500<=base<55000120016000推荐人返利1%高级理财经理1505500<=base<70000168021000推荐人返利1%初级团队经理6007000<=base<8000012001600团队年化业绩总额*完成率*0.3%推荐人返利1%高级团队经理9007000<=base<8000018002400团队年化业绩总

5、额*完成率*0.3%推荐人返利1%城市经理3000Base>=8000024003200团队年化业绩总额*完成率*0.3%推荐人返利1%B类城市业绩目标（万元/季度）年化基本工资（元/月）业绩工资（元/月）管理佣金平台返利销售目标完成60%以下销售目标完成60%-80%销售目标完成80%以上理财顾问502000<=base<250006008000推荐人返利1%资深理财顾问652500<=base<4000090012000推荐人返利1%理财经理854000<=base<50000120016000推荐人返利1%高级理财经理1255000<=ba

6、se<60000168021000推荐人返利1%初级团队经理5106000<=base<7000012001600团队年化业绩总额*完成率*0.3%推荐人返利1%高级团队经理7606000<=base<7000016802100团队年化业绩总额*完成率*0.3%推荐人返利1%城市经理26007000>=base018002400团队年化业绩总额*完成率*0.2%推荐人返利1%理财专家薪酬及业绩对应：不分城市理财专家年化业绩目标基本薪酬（元/月）业绩工资（元/月）平台返利（万/季）销售目标完成60%以下销售目标完成60%-80%销售目标完成80%以上21060

7、00014401800推荐人返利1%2406500015601950推荐人返利1%2857000016802100推荐人返利1%3308000019202400推荐人返利1%3758500020402550推荐人返利1%4209000021602700推荐人返利1%4809500022802850推荐人返利1%54011000026403300推荐人返利1%60012500030003750推荐人返利1%75014000033604200推荐人返利1%90015500037204650推荐人返利1%105017000040805100推荐人返利1%120018500044405550推荐人返利

8、1%资深理财专家135020000048006000推荐人返利1%150021500051606450推荐人返利1%165023000055206900推荐人返利1%180024500058807350推荐人返利1%195026000062407800推荐人返利1%210027500066008250推荐人返利1%225029000069608700推荐人返利1%240030500073209150推荐人返利1%255032000076809600推荐人返利1%首席理财师2700335000804010050推荐人返利1%2850350000840010500推荐人返利1%3000365000

9、876010950推荐人返利1%3300380000912011400推荐人返利1%3600395000948011850推荐人返利1%3900410000984012300推荐人返利1%42004250001020012750推荐人返利1%45004400001056013200推荐人返利1%51004600001104013800推荐人返利1%57004800001152014400推荐人返利1%63005000001200015000推荐人返利1%0第五条 理财师佣金发放规则1、个人客户理财师个人业绩佣金：根据理财师邀请码所属职级，对应集团p2p平台系统返利规则（如理财师对应：推荐人返利

10、1%、投资人返利0.5%）团队经理业绩佣金：对团队总业绩任务负有绝对责任，享受团队年化业绩总额的0.3%；个人业绩同理财师个人业绩佣金标准城市经理业绩佣金：对团队总业绩任务负有绝对责任，享受团队年化业绩总额的0.2%；个人业绩同理财师个人业绩佣金标准销售总监&副总裁业绩佣金：对团队总业绩任务负有绝对责任，享受团队年化业绩总额的0.1%；个人业绩同理财师个人业绩佣金标准理财专家及以上：根据理财专家邀请码所属职级，对应集团p2p平台系统返利规则（如理财师对应：推荐人返利1%、投资人返利0.5%）3、 渠道客户理财师团队销售人员开拓理财渠道客户，按照年化业绩额，享受0.2%提成，上层一级管理

11、人员享受0.05%提成，二级管理人员享受0.03%提成。*团队佣金和个人绩效挂钩，绩效评定参考标准同“第三条”*管理佣金发放按季度为单位第六条 绩效考核执行部门理财师在办理入职手续时阅读并签字确认绩效考核制度，由人力资源部复印后留存原件，并将复印件返回给理财师保留。由各理财师团队总监牵头负责，人力资源部、运营部提供支持对理财师进行考核，并报由CEO、董事长终审。第七条 职位晋升、下调、辞退机制1、 晋升：考核期完成100%以上季度销售目标的员工，且达到相对应的上一级级别公司所要求的业绩额，有晋升资格，晋升级别为对应+1级，如果表现优秀可以按上季度对应的业绩来对应调整本季度的职位级别，由员工进行

12、书面申请，并由理财师团队总监推荐至人力资源部核准，并报CEO、董事长审批。2、 下调：本次考核未达到所属之级别对应业绩目标的60%，或者连续两个季度未达到所属职级对应的业绩目标的80%，进行职级下调，按上季度对应的业绩来对应调整本季度的职位级别或者辞退。3、 辞退：本季度在职天数超过1.5个月，但本季度销售额达不到（60万*本季度在职天数/季度工作日之和）的理财师，公司将重新核定员工月度基础薪资或解除劳动合同。第八条 绩效考核结果的反馈1、被考核者对考核结果进行反馈，并通过反馈和沟通就考核结果取得一致意见后，双方签字确认。2、 被考核人对考核结果严重异议，可以向直接上级进行申诉，由直接上级对绩效申诉进行审查处理。第九条 绩效考核文档保存1、各类绩效考核对象的评价结果由人力资源部收集和存档备案。2、在工作中如需