银行会计核算部上半年工作总结及下半年工作安排

1、银行会计核算部上半年工作总结及下半年工作安排今年上半年，会计核算部业务会计管理工作是以提高核算质量为前提，以强化会计管理为手段，加强风险控制，提高资金运行效益。我们认真总结上半年的得失，初步拟定下半年会计工作目标，工作思路及工作安排。主要归纳为以下方面：一、今年上半年主要工作：1 、业务会计：各专业会计日常工作、 会计工作达标升级、公司业务风险评估、公司业务存款风险滚动式检查、国库集中支付系统上线、公司业务会计结算业务操作风险自查、对公业务支付密码器使用推广、中间业务新系统上线、金库现金整理、1-6 月共上缴人民币3569.65万元，其中：残缺币（小面额）169.65万元；对凭证库管员登记簿更

2、换。二、财务会计：日常正常工作、今年资产清查、核对20XX年 至20XX年发票的真伪、核算1-6 月份收入或费用。三、 1-6 月各项指标完成情况及成本费用情况截止今年 06月30日止，个人存款余额 0万元（其中邮储银行0万元），与 20XX年度增长 0.%；。公司存款余额 0万元，与 20XX年度增长0%，今年1-6月份公司存款日平均余额到达0万元。收入完成情况：今年1-6月份我行累计完成收入0万元，年收入计划完成率为 0%，与 20XX年同期入相比增长0%。成本费用情况：截止6月底成本费用开支0万元，（其中，我行费用开支1-6 月份 0元，占市行下达的年计划0万元的 0%）。四、财务管理工

3、作总结根据市分行相关文件精神，结合我行实际财务收支情况，经行长办公会议反复推敲，科学制定了我行各项财务指标，主要是继续保持传统业务增长，拓展新型的贷款、公司业务为主打产品，为各项业务明确了经营方向和责任目标。五、业务资金管理情况1. 妥善解决清算户透支等问题。针对每月清算户、备付户透支和占比过高的问题，积极与业务部门沟通，及时掌握网点大小额往来账，根据本行的业务交易量和存款结构，对清算户的资金流向作出合理安排。并且严格执行运用户转出的时限规定。2、慎重做好资金预测、上划工作。每日建立好头寸台帐，做好资金预测工作，确保每日正常资金清算的情况下将多余资金及时上划， 一方面要关注利率变化情况， 合理

4、调配资金头寸。另一方面要多和业务部门协调沟通，及时了解各项业务发展现状和趋势，准确把握资金的进出，收集日常基础数据，借鉴历史同期和上期水平，合理预测本机构资金头寸计划，确保获得较高的效益。3. 备付金管理。加强分户头寸管理，进一步梳理我行资金内部流程，使我行资金运用收益最大化是备付金管理工作的核心。今年我行会计管理人员将按季度重新核定各网点留存的备用金及出纳库存现金，加强分户操作与复核人员的管理，加大网点现金的收缴频次，将网点现金管理具体责任落实到人，继续执行超限报备制度。六、下一步的工作安排1、根据市分行的要求，结合我行实际情况，针对上半年市分行会计达标中不足之处进行整改。2、继续加强各岗位的授权职责， 强化风险意识， 所有的日常流程不能一手清；同时要加大力度防范信贷和公司业务的风险。3、加大对资金管理力度，加强各个分户的管理，避免清算户透支、备付户的透支，提高资金的运用率、综合运用率、现金余额比。控制好成用费用，合理规避一些税费，及时做好各项财务测算和分析，认真做好损益核算工作，做好会计基础工作，为领导提供有效翔实的数据分析，当好领导的内当家。6、