全国2013年10月高等教育自学考试金融法试题

1、绝密 考试结束前全国 2013 年 10 月高等教育自学考试金融法试题课程代码： 05678请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。选择题部分注意事项：1 答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定 的位置上。2 每小题选出答案后，用 2B 铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选 涂其他答案标号。不能答在试题卷上。一、单项选择题（本大题共 25 小题， 在每小题列出的四个备选项中只有一 多涂或未涂均无分。1国家货币政策的制定者和执行者是A 中国人民银行C证监会2商业银行在中华人民共和国境内不得A 转账结算

2、业务C信息咨询业务 3我国外汇担保的审批机关是A银监会C财政部 4负责残损人民币回收和销毁的机构是A 中国人民银行B中国银监会C受理残损人民币兑换申请的商业银行D各级工商行政管理局 5中华人民共和国信托法颁布的时间是A 2000 年C2002年 6财务公司可以经营的业务是每小题 1 分，共 25分） 个是符合题目要求的，请将其选出并将B保监会D银行业监督管理委员会 从事B信托资金托管业务D信托投资业务B中国人民银行D国家外汇管理局B 2001 年D 2003 年答题纸”的相应代码涂黑。错涂、A 经批准发行财务公司债券C在境内买卖或代理买卖期货 7我国担保法规定，定金不得超过A 10%C30%B

3、在境内买卖或代理买卖股票D投资于非成员单位的企业债券 主合同标的额的B 20%D 50%8依据我国储蓄管理条例的规定，在定期存款的原定存款期内，如果遇到利率提高的，应当A 分段计息B自动转存C 执行原存款时的利率D执行存款到期时的利率9下列机构中无权查询、冻结个人储蓄账户的是A 人民法院C财政部10活期存款代取只凭A存单C存款人身份证件11银行与客户关系的本质是A 商业关系C合作关系12银行的“唱收唱付”式服务A 是银行应尽的义务C是值得推广的服务方式 13中央银行对短期贷款的展期期限规定是A 每次展期不得超过 1 年C每次展期不得超过 3 年 14现金从发行库发出，进入业务库，称为 A回笼C

4、流通 15下列不属于外汇管理基本原则的是A 实行国际收支申报制B禁止外币在境内流通C国家对经常性国际支付转移不予限制D国家对资本项目下的外汇流动不予限制16外汇邮政凭证属于A 外国货币C外币支付凭证B检察院D税务部门B存折D委托代取人身份证件B信用关系D契约关系B是银行工作人员应尽的义务D违反了工作人员的保密义务B每次展期不得超过 2 年D展期期限累计不得超过原贷款期限B发行D调拨B外币有价证券D其他外汇资产172000年7月 24日，我国公布的美元对人民币的汇率为100829。这种计价方法是A复合标价法B直接标价法C间接标价法D单一标价法18下列关于借记卡的说法错误的是A持卡人须先在发卡银行

5、的账户中存入款项B不具备透支功能，发卡银行不提供信用C发卡银行可以为持卡人垫付资金D根据功能不同分为转账卡、专用卡和储值卡19中国人民银行监管的首要目的是A保护存款人的合法利益B提高国有商业银行信贷资产质量C保护存款人和投资人的合法利益D保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健20目前，在 ATM 机上每日取款的上限是A人民币 2000 元B人民币 5000 元C人民币 20000 元D人民币 50000 元21依据我国金融法律法规的规定，下列表述错误 的是A中国证券业协会是证券业全国性自律管理组织B中国证券业协会属于社会团体法人C中国证券业协会由民政部核准登记D证券公司可自行决定是否加入证券

6、业协会22依据我国金融法律法规的规定，有限责任公司要发行公司债券，其净资产额必须不低于A6000 万元人民币B7000 万元人民币C8000 万元人民币D9000 万元人民币23我国的可转换公司债券期限最长为A3年B4年C5年D6年24私募基金是A 针对不特定投资人，以非公开发行方式募集设立B针对特定投资人，以非公开发行方式募集设立C针对特定投资人，以公开发行方式募集设立D针对不特定投资人，以公开发行方式募集设立25目前，在我国不可以进行期货交易的商品是A 天然橡胶B小麦C外汇D大豆非选择题部分注意事项：用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。二、名词解释题（本大题共 5

7、 小题，每小题 3 分，共 15分）26信托公司27证券投资基金28贷款29定金30期货经纪商三、简答题（本大题共 4小题，每小题 5 分，共 20分）31简述银行卡持卡人的主要义务。32简述法律禁止设定抵押的财产。33简述信托中受托人的义务。34简述期货交易中的限仓制度。四、论述题（本大题共 2小题，每小题 10分，共 20 分）35试论中国人民银行的地位及职责。36试论我国外汇储备管理的必要性。五、案例分析题（本大题共 2小题，每小题 10 分，共 20分）37甲于 2012年 1月 5日在乙银行填了一张 10000元的活期存单，连同 10000元现金交给储蓄员丙。丙第一次清点 无误后，交给旁边实习生丁再次清点，丁清点后发现只有 9900 元，遂只开了 9900 元的存单。甲提出异议，与银行 交涉无果，遂向法院起诉。银行在答辩中声称其内部文件规定“两人临柜，复核为准” ，故只承认甲存入 9900 元。 问：（1）甲与乙银行之间的储蓄合同是否成立？为什么？（ 2）银行内部文件规定“两人临柜，复核为准”的法律效力如何？（ 3）本案该如何处理？38股民陈某是一名电脑爱好者， 2010 年 10 月 20 日，陈某在上网时利用黑客技术进入了甲上市公司的内部信息系 统，得知甲上市公司近期将增资的计划，陈某就立即买入