银行高管考试复习

1、名词解释部分单选题1、案件防控的重点环节包括几个（B）A、5个 B、6个 C、7个 D、8个2、案件防控中的Way是指什么（A）A、作案手段和教训 B、高发部位在哪里 C、作案的手段 D、应针对性地整改什么3、案件防控中的What是指什么（D）A、为什么发案 B、采用什么手段作案 C、谁在主谋作案 D、应针对性地整改什么4、案件防控“41”中的“1”是指（C）A、印鉴密押管理 B、岗位稽核 C、对库房的管理 D、电子银行管理5、银监会防范操作风险主要有几条意见。（C）A、10条 B、12条 C、13条 D、15条6、反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究谁的法律责任。(D)

2、A、直接责任人员 B、内审稽核人员 C、知情人 D、有关高管人员和管理人员7、案件查处应和什么制度建设联动。（A）A、相应的信息披露制度B、审计问责制度C、强制性休假制度D、岗位审计制度8、查案、破案应与什么建设联动（D）A、重要岗位的强制性休假制度 B、激励基层员工署名揭发违法违纪问题 C、对员工保护制度 D、处分适时、到位的双重考核制度多选题1、案件防控中的五个“W”包括（ABCD）A、Where B、Who C、Way D、What2、五挂钩包括哪些内容（ABC）A、与科学的激励约束机制建设挂钩 B、与监管收费权重挂钩、C、与未来存款保险缴费水平挂钩 D、与信息披露制度挂钩3、印鉴密押管

3、理包括哪些方面（ABCD）A、公章管理 B、私人名章管理 C、业务操作流程密码管理 D、柜员卡管理4、四项制度是指（ABD）A、岗位轮换B、近亲属回避 C、案件问责 D、干部交流5、“41”中的“4”是包括以下哪几项（AD）A、印鉴密押管理 B、案件风险整改   C、激励约束机制 D、电子银行和IT系统的管理和服务6、发生案件后的问责范围包括（ABC）A、问案件当事人之责。B、问不严格执行规章制度的相关人员之责。C、问与作案人交往较多的知情人之责。D、问案发单位本级领导之责。7、以下说法正确的是（ABCD）A、案件防控中应订立职责制，明确总行及各级分支机

4、构的责任，形成明确的制度保障。B、各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。C、对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，D、应相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。8、对违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，应采取的以下哪些措施包括（AB）A、调离原工作单位 B、严肃处理。 C、批评教育 D、诫勉谈话9、应加强和完善银行与哪些环节之间的适时对账制度。（ABC）A、与客户B、银行与银行C、银行内部业务台账与会计账之间D、银行与监管部门之间10、以下哪些属于案件防控中的重要环节（A

5、BCD）A、授权卡（柜员卡）、 B、印鉴密押、C、空白凭证、D、金库尾箱11、案件防控的“十项措施”包括以下哪些方面（ACD）A、完善相关法律法规B、重要岗位的强制性休假C、实行重大案件责任追究制度D、加强任职履职管理12、应严格执行哪些环节的分管与分存及销毁制度。（BCD）A、对账 A、 B、印章C、密押 D、凭证13、在对账制度中，银行应对什么做出明确的规定（ABC）A、对账频率B、对账对象C、可参与对账人员、D、印章管理14、以下说法正确的是（ABCD）A、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。B、稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为

6、建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。C、发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。D、要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。15、对举报查实的案件，举报人属于哪些人员，要予以重奖。（BCD） A、高管人员 B、来自基层的员工C、合同工D、临时工是非题1、一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理是相互独立的。（错）2、应加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对。（对）3、基层行行长、主任任期应保持长期稳定。（错）4、案件防控的关键环节包括印鉴密押

7、管理。（对）5、票据业务的保证金应在本行进行保管。（错）文件讲话部分单选题1、对有章不循的要将（A）调离原岗位。A、责任人 B、高管人员 C、稽核人员 D、知情人2、对于未按承诺要求未在年内出现实质性改变的银行业金融机构，一律视情况由（C）调低监管评级A、上级部门B、 本级机构 C、监管部门 D、内审部门 3、对支行一级发生一起百万元案件或两起五十万元以上案件的，首先要追究（C）的责任。A、支行部门负责人 B、支行分管行长 C、支行行长 D、稽核部门负责人4、大型机构1年内发生2起亿元以上案件或累计金额达到3亿元.的，（A）年内不得新设境内分支机构。A、1年 B、2年C、3年 D、4年5、严格

8、案件责任追究，重点做好对（B）以上案件的责任追究工作。A、十万元 B、百万元 C、千万元 D、亿元6、对大型机构按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的（A）倍提高最低资本充足率要求。A、两倍 B、三倍 C、四倍 D、五倍是非题1、二级行发生一起伍百万元以上案件或两起三百万元以上案件的，首先要追究二级分行行长的责任，并对省分管行长进行行政处分；（对）2、大型机构1年内发生1起亿元以上或20起百万元以上案件的，3年内不得开办新业务。（错）3、对案件防控工作的考核办法主要是考核“案发数量”和“涉案金额”。（错）银监发200650号关于进一步加强案件风险防范工作的通知单选题1、对新发生百万

9、元以上案件的分支机构由（D）实施戒勉谈话。A、本级机构 B、二级分行 C、省行 D、总行 2、发生大额和性质严重案件的分支机构负责人必须先行（C），视案件结果再行处理。A、调离原岗位 B、转岗培训 C、引咎辞职 D、行政处分3、涉及违法犯罪的，要及时移送（C）追究刑事责任。A、人民银行 B、银监会 C、司法机关 D、纪检机关4、对辖区内管理不力、违规严重、屡查屡犯的银行业金融机构，要采取（A）措施。A、责令其进行停业整顿 B吊销金融许可证 C、取消任职资格 D、行政处分5、对涉案金额（C）以上，影响恶劣，后果严重的，要上追两级领导责任。A、万元 B、十万元 C、百万元 D、千万元多选题1、对检

10、查发现或暴露的案件，进行“双线问责”的范围包括（ABCD）。A、严格追究责任人责任B、追究相关领导的责任，C、追究业务管理部门失职责任D、追究内部审计部门的失职责任；2、银行业金融机构要认真开展案件专项治理“回头看”检查工作，尤其要抓好对（ABCD）的隐患排查。A、易发案薄弱环节 B、要害部位 C、重点业务D、重要人员3、对案件防控工作不力、发生案件的银行业金融机构，银监会各级派出机构可采取的监管措施包括（ABCD）A、责令停业整顿 B、吊销金融许可证 C、取消任职资格 D、给予年度综合评级降分或降级是非题1、银行业金融机构发展中业务发展优先于风险控制。（错）2、发生大要案及案件频发分支机构的

11、主要领导应调离本单位易地任职。（错）关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见单选1、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（D） A、50% B、60% C、80% D、100%2、营业机构委派会计（授权经理）的轮岗期限最长不超过（B）年 A、1 B、2 C、3 D、43、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（C）年， A、1 B、2 C、3 D、44、在制订轮岗计划和方案时，同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时能否同时同向进行？（B） A、能 B、不能 C、未作要求，各机构自行决定5、柜台类案件防控的第一道、最直接的防线

12、是（D） A、安保人员 B、网点负责人 C、委派会计（授权经理） D、临柜业务经办人员6、按一般原则，临柜业务经办人员轮岗期限不超过（A）年 A、1 B、2 C、3 D、47、在对账工作方面，各机构应（B）对对公账户实施对账。 A、每月 B、每季度 C、每半年 D、每年8、在对账工作方面，各机构要保证对公账户最少（C）有效对账一次。 A、每月 B、每季度 C、每半年 D、每年9、对风险高的账户要进行重点监控，对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取（B）的方式，核对发生额和余额。 A、电话对账 B、上门对账 C、传真对账 D、内部凭证核对10、以下类型的账户必须被机构密切关注或监视：（E）

13、连续两个对账周期对账失败的账户；账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户；长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户；短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户。 A、 B、 C、 D、 D、11、各机构必须建立客户对账考核制度，运用（C）指标的方式对对账工作进行考核。 A、定量 B、定性 C、定量加定性12、各机构应至少每（C）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查。 A、季度 B、半年 C、一年 D、两年13、以下关于对账工作的说法，不正确

14、的是：（A） A、经办对账工作的人员可以参与本机构的对账工作检查 B、银行业金融机构应每季度对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率 C、银行业金融机构必须建立客户对账考核制度，综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核 D、银行业金融机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查14、在对账工作中，经办对账工作的人员（）参与本机构的对账工作检查；被查机构人员（）参与上级机构对本机构的对账工作检查。(B) A、可以 不可以 B、不可以 不可以 C、不可以 可以 D、可以 可以15、各机构要将内部控制和案件风险作为重要审计项目，审计覆盖面原则上不低于全部营业机构的（B） A、1

15、/2 B、1/3 C、1/4 D、1/5多选1、重要岗位员工轮岗在以下方面有重大作用：（ABC） A、加强内部控制 B、防范操作风险 C、防范道德风险 D、防范市场风险2、各机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（ABC）进行明确和详细规定。 A、重要岗位 B、轮岗年限 C、轮岗方式 D、员工年龄3、为切实增强柜员操作中的事中监督，防范案件风险，可采取以下措施：（ABCD） A、强制休假 B、加强后台或会计系统监督 C、收紧授权管理和权限 D、轮岗4、以下关于对账工作的说法，正确的有：（BCD） A、经办对账工作的人员可以参与本机构的对账工作检查 B、银行业金融机构应每季度对对公账户实施对

16、账，且应规定最低有效对账率 C、银行业金融机构必须建立客户对账考核制度，综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核 D、银行业金融机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查5、各机构要定期检查评估营业机构的操作风险及案件风险管理体系的运作情况，重点关注以下方面：（ACDE） A、高风险业务 B、高风险人员 C、高风险环节 D、高风险岗位 E、高风险网点判断1、各机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。（对）2、轮岗制度落实过程中可以采用离岗审计方式。（错） P68坚决禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实3

17、、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗同时必须实施离任审计。（对）4、基层行长可以干预和限制委派会计（授权经理）的日常工作。（错） P68提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗要求，强代其独立性和权威性。保证其行使正当职责的独立性，确保其日常工作不受基层行长的干预和限制。5、按一般原则，临柜业务经办人员轮岗期限不超过两年。（错） P69鉴于各机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过1年。6、各银行必须建立重要岗位员工轮岗制度，柜员暂不列入轮岗范围。（错） P69临柜业务经办人员是柜台类案件防控的第一道、最直接的防线，也是犯罪分子蓄谋突破的主要目标，因此

18、要求各银行必须将柜员列入轮岗范围，明确其轮岗期限和轮岗方式。严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见单选1、在柜台业务中，以下行为正确的有：（D）A、柜员代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务 B、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备 C、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证等重要物品 D、委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作予以抵制2、在柜台业务中，以下行为不正确的有：（C）A、核对预留印鉴或支付密钥办理业务 B、柜员对明知是违规办理业务予以抵制 C、代客户保管客户身份证 D、委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作予以抵制多选1

19、、柜员卡使用方面，不得存在以下行为：（ABCD） A、复制、盗用操作卡、授权卡、密码（或口令等） B、将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用 C、使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务 D、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）2、办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：（BCD） A、委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作予以抵制B、柜员办理本人业务 C、代客户签名、设置/重置/输入密码 D、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证等重要物品3、在办理开户、变更、挂失等业务方面，以下说法不正确的有：（BCD）A、受理企业账户开户时

20、，需要核对企业证明文件原件 B、受理企业账户更换或挂失补办印鉴时，不需核对企业证明文件原件 C、受理企业法定代表人变更时，不需核查单位法定代表人、授权经办人身份 D、受理个人账户开通网银时，不需核实申请人意愿和身份信息 4、柜台业务银行账户管理方面，不得存在以下行为：（ABCD）A、获取客户密码 B、利用客户账户过渡本人资金 C、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金 D、空存、空取资金。5、柜台业务授权方面，不得存在以下行为：（ABCD）A、不确认客户真实意愿授权 B、不审核凭证授权 C、不核实业务授权 D、超权限授权6、在柜台业务对账方面，不得存在以下行为：（ACD）A、制度规定不允许

21、参与对账的人员参与对账 B、严格按时间安排进行对账C、不按规定审核对账回执 D、不按规定处理存在问题的对账回执 7、柜台业务授信方面，不得存在以下行为：（ABCD）A、利用职务之便为本人获取银行信用 B、利用职务之便为关系人获取银行信用 C、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用 D、违规出具信用证或其它保函、票据、存单等判断1、在柜台业务中，为加快业务办理速度，可以超权持有和使用操作卡、授权卡、密码（或口令等）。（错） P75柜员卡使用方面，不得存在以下行为：1.复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）；2.将个人名单、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用，或使用他人个人名

22、章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务。2、柜员可以代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。（错） P76 办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：6.代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；3、在柜台业务中，各银行机构在检查中发现银行员工存在重大违规行为的，违规操作人员须立即离岗。（对）中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知银监发200983号1、根据中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知要求，对大型机构（集团并表总资产为2万亿元人民币及以上的银行业金融机构）和中型机构（集团并表总资产为5千亿元人民币及以上、2

23、万亿元人民币以下的银行业金融机构），按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的（B）提高最低资本充足率要求。A、1倍 B、2倍 C、3倍 D、4倍2、根据中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知要求，对新资本协议银行和自愿实施新资本协议的其他商业银行，该部分资本要求计入（B）资本要求A、第一支柱 B、第二支柱 C、第三支柱 D、最低3、根据中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知要求,大型机构1年内发生案件累计金额达到（ A）（人民币）1年内（单起案件金额达到规定数额的，1年期从案件暴露之日起计算；年度内多起案件累计金额达到规定数额的，从下一年度

24、开始计算）不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。A、1亿元 B、5千万 C、2亿元 D、1.5亿元4、 根据中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知要求，大型机构1年内发生1起亿元以上或（B）起百万元以上案件，1年内不得开办新业务。A、10起 B、20起 C、30起 D、50起5、 根据中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知要求，中型机构1年内发生1起亿元以上案件或累计金额达到（）亿元，1年内不得新设境内分支机构。A、1 B、1.5 C、2 D、2.56、 根据中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知要求，大型机构1年内发

25、生（ ）起亿元以上或5起千万元以上案件、中型机构1年内发生1起5千万元以上或（）起百万元以上案件、其他银行业金融机构1年内发生1起千万元以上或（）起百万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向其主管的党委组织部门、地方政府及控股股东通报，作为银行领导班子考核和薪酬调整的依据。（A）A、1，10，5 B、2，10，5 C、1，5，5 D、2，5，5是非判断1、 根据中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知要求，对中型机构和其他银行业金融机构比照同城同级大型银行分支机构标准执行，其中对法人机构可视情况采取更严格的责任追究标准（对）银行业金融机构案件（风险）信息报送及

26、登记办法1、 案件风险信息是指已被银行业金融机构发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：（ABCDEF）A、 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪，被拘禁或被双规；B、 客户反映非自身原因账户资金发生异常；C、 收到重大案件举报线索；D、 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；E、 大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；F、 银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况，其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况2、 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（A）小时以内A、24小时 B、48小时 C、12小时 D、2小时3、

27、 根据中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知要求，银行业金融机构案件风险信息快报的内容应包括：（ABCD）A、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况；B、涉及人员及情况，风险情况及预判，已经或可能造成的影响；C、事发银行业金融机构或公安司法部门已采取的措施；D、其他需要说明的情况。4、 根据中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知要求，案件风险信息台账应包括：（ABCD）A、 事发银行业金融机构名称B、 事发时间、涉及金额、基本情况C、 事件登记的时间D、 承办部门和主办人员等。商业银行内部控制指引考试试题一、单项选择1、商业银行开展咨询顾

28、问业务，应当坚持什么样的原则？确保客户对象、业务内容的合法性和合规性，对提供给客户的信息的真实性、准确性负责，并承担为客户保密的责任。（）A、利润最大化;、谨慎;、确保客户盈利;、诚实信用、商业银行应当设立履行风险管理职能的专门部门，制定并实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，以确保什么目标的实现。（）、风险管理;、经营目标;、风险管理、经营目标;、风险管理、利润目标、商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资金划转手续，遵循什么样的原则？不介入委托人与其他人的交易纠纷。（）、银行不亏损;、银行不挪用;、银行不垫款;、银行不支付、商业银行应当认真遵循什么的原

29、则？注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。（）、"了解你的客户"、"认识你的客户"、"审查你的客户"、"检查你的客户"、商业银行的内部审计应当具有充分的什么特性？实行全行系统垂直管理。（）、战略性;、独立性;、综合性;、交流性6、商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过（）授权批准，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。A、股东会; B、董事会; C、监事会 ; D、高级管理层7

30、、（ ）应当充分认识金融衍生产品的性质和风险，根据本行的风险承受水平，合理确定金融衍生产品的风险限额和相关交易参数。A、股东会; B、董事会; C、监事会 ; D、高级管理层8、( )不得担任授信审查委员会的成员。A、行长; B、主管信贷的副行长;C、信贷业务部门主管; D、都可以9、商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由个人独自决定。（ ）A、这句话是对的; B、这句话是错的;C、这句话前半句对、后半句错; D、这句话前半句错，后半句对二、多项选择1、商业银行资金业务内部控

31、制的重点是( )A、对资金业务对象和产品实行统一授信; B、实行严格的前后台职责分离; C、建立中台风险监控和管理制度;D、防止资金交易员从事越权交易，防止欺诈行为，防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失2、下列关于商业银行贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的工作标准和尽职要求正确的是（ ）A、贷前调查应当做到实地查看; B、贷时审查应当做到独立审贷; C、贷后检查应当做到实地查看; D、贷后检查应当做到如实记录3、在商业银行内部控制中高级管理层应负责的工作有( )A、负责审批组织机构;B、负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估;C、负责建立和完善内部组织机构，保

32、证内部控制的各项职责得到有效履行;D、负责执行董事会决策;负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行4、在商业银行内部控制中监事会应负责的工作有（ ）A、负责确保商业银行在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险;B、负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系;C、负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责;D、负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施5、在商业银行内部控制中董事会应负责的工作有（ ）A、保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系;B、负责要求董事、董事

33、长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行;C、负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估;D、负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况6、商业银行内部控制的目标是（ ）A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行;B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现;C、确保风险管理体系的有效性;D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整7、下列说法正确的是（ ）A、商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制;B、商业银行应当设立履行风险管理职能的专门

34、部门，负责具体制定并实施识别、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法，以确保风险管理和经营目标的实现;C、商业银行应当建立涵盖各项业务、全行范围的风险管理系统，开发和运用风险量化评估的方法和模型，对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类风险进行持续的监控;D、商业银行应当对各项业务制定全面、系统、成文的政策、制度和程序，在全行范围内保持统一的业务标准和操作要求，并保证其连续性和稳定性商业银行内部控制指引答案一、单项选择1、D;、C;、C;、A;、B;6、D;7、D;8、A;9、A二、多项选择1、ABCD;2、ABCD;3、BC4、BC5、AD6、ABCD7、ABCD案防新规知识模拟考试

35、题一、填空题（每空1分，共30分） 1、防范操作风险的“六个重点环节”是 、 、 、 、 、 。答：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个关键环节。 2、案件处置三项制度是指： 、 、 。答：银行业金融机构案件处置工作规程、银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法、银行业金融机构案件防控工作联席会议制度。 3、案件处置三项制度从 年 月 日起执行。 答：2011年1月1日。 4、银行业金融机构案件处置工作包括的四个环节 、 、 、 。答：包括(1)案件信息报送及登记；(2)案件调查；(3)案件审结；(4)后续处置。 5、案件审结后，银行业金融机构应当向银监部

36、门报送四个材料包括 、 、 、 。答：(1)案件审结报告；(2)整改方案；(3)责任人追究意见；(4)案例材料。6、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和推行他行托管保证金的联动，禁止 各银行机构自开、 自贴 和自管保证金的做法。 7、案件（风险）信息实行 双线 路线报送。 8、案件信息报送时点为 案件确认24小时以内 。 9、严格印章 密押 、 凭证 的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。10、加强未达账项和差错处理的环节控制， 记账 岗位和 对账 岗位必须严格分开，坚决做到对 未达账 和 账款差错 的查核工作不返原岗原则。 二、单选题（

37、每题1分，共10分）1、2005年3月22日印发了中国银监会关于加大防范操作风险的通知，简称操作风险“13条意见”。其中 D 不属于“13条” 意见：A高度重视防范操作风险的规章制度建设B切实加强稽核建设C坚持相关的行务管理公开制度D积极培育良好的合规文化2、银行业金融机构案件防控工作联席会议召集人是（B）A、人民银行 B、银监会银行业案件稽查部门C、工商银行 D、银监局3、召开银行业金融机构案件防控工作联席会议要在会议召开前（ A）个工作日向联席会议办事机构提出书面提交会议议题。A、3 B、5 C、6 D、104、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由（B）负责。

38、A、银行协会 B、银监会办公厅 C、人民银行 D、金融机构5、案件风险信息在确认为案件之前，（A）纳入案件统计系统。A、不需要 B、需要 6、下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素。( C )A、案件性质明确 B、涉案金额确定 C、案件时间 D、初步判断风险7、银行业金融机构应当在什么时候在银监会非现场监管信息系统中填报案件统计信息。( B )A、在案件经司法机关结案前B、在案件经司法机关结案后C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案D、公安、司法机关立案侦察的8、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行 A 的动

39、态过程和机制。A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前防范C.事后监督和纠正D.分散、转移9、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖 C ，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。A.重要部门和岗位 B.决策层C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位10、商业银行应当建立 D ，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。A.管理制度 B.领导示范制度C.奖励制度 D. 科学、有效的激励约束机制三、多选题（每题2分，共20分）1、银行业金融机构案件（风险）信息报送原则包括。（ AB ）A、及时 B、真实 C、公开 D、公

40、平2、案件涉及金额以（ ）确认金额为准。（ BC ）A、银监局 B、公安局 C、司法机关 D、金融机构3、案件（风险）信息台账分哪两类。（ BC ）A、案件调查台账 B、案件风险信息台账 C、案件信息台账 D、案件审结情况台账4、下列哪些属于案件信息台账包括的内容。（ ABCD ）A、案件信息 B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况5、下列哪些属于案件确认的标准。（ ABCD ）A、公安、司法机关立案侦察的 B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案 D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的6、商业银行应当建立有效的内部控制 和 机制，业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题，均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施。（ BC ）A.指导 B.报告 C.纠正 D.反馈7、商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就 B 、交易金额和 C 等对资金交易员进行授权。A.交易对象 B.交易品种C.止损点 D.止盈点8、商业银