中信综合理财系统产品发行使用示例

1、中信综合理财系统产品发行使用示例（对公信托理财产品系统操作案例）目录中信综合理财系统产品发行使用示例1目录11示例理财产品基本信息22 ta处理流程22.1 产品参数设置22.1.1 ta登录系统22.1.2 产品代码设置22.1.3 理财产品信息设置42.1.4 产品复核处理72.1.5 产品工作日设置82.1.6 收益率设置92.2 日常处理123销售系统处理流程123管理台登录123.2 管理台与t a产品信息同步133.3 产品信息设置143.4 行内理财业务交易状态设置173.5 下发渠道操作181示例理财产品基本信息产品代码：e10qm1099名称：中信聚金理财全面配置1099期产

2、品代码e10qm1099一般收益型封闭式产品配置示例产品面值1元发行价格1元年化收益率2.5%起息日2010-9-30到期日2010-11-4申购费用申购本产品免费2 ta处理流程2.1产品参数设置2.1.1 ta登录系统通过ie浏览器，进入理财登记过户系统登录界面，按提示输入正确的用户名/密码，即可进 入登记过户系统，如下图所示：2.1.2 产品代码设置1、打开产品一产品参数一产品代码分配”，如下图所示:«kwftatfio bxfts 比人itt® w owttt®o 颐x.or8««l wnmd t：r*ksw«e oraaas

3、ta e oxftsaa o«ub«i 匕事总设 oeavsaora 扩<& v> ««i7nr«a oc««i 匕.mm* 一 ktimb依存mnrarhmoooomia0hh5»aommiaopmm：aowwt)aommia0999991sannnnn©aowwatvwvwl irmooqma10001010aioooiomtnew 旳«bmomw审切g旳«81ha9mix”i0u(x”iax9“.mxta*uh«wittadtmi点击“新增”按钮i

4、0etj 彖盘*严taramwetsraatftaoraa8>«oinb4i输入产品代码和产品名称（这里的产品名称最多八个汉字，请根据具体产品名称做适当的缩 减）后，单击“提交”按钮，弹出“授权验证”窗口，如下图所示：mk8卜eat&'二人工e ismk9 iwrw hwa»baio旻记軌旳设onsn设-s"jru产品代码分配 q oraa«»ao«vabt9l> e瑁许&t!产代码e10qm1099怛2l«二團flmuuth02i»f«hsstttf(5z)hw /a

5、s 22s e? 0x.“rtda 可109911验证处理后，设定的产品代码e10qm1099即刻生效。在“产品代码设定与分配”项下, 可查看到该产品代码信息，如下图所示：'人工w wlfflwfi! jefrfbe >e«ikh9i 匕m<«ii0qm：099cr共 is6c1m 11±-w t-»»w严 akubic2.1.3 理财产品信息设置1.打开“ta产品一产品参数一理财产品信息二可看到己有的产品信息。如下图所示:i o xistafi««9b 口etjra»» ora代毋分

6、ie 匕严<&«»入 oraaaxao«ue«i 匕收fixas urworar«»« o irwtx设 ocai ormmm q xtt«v ,«««»*匚馳昭» 3jv«nm im 1ji±-jt下一jfmjj疗疗疗疗疗疗费了疗疗疗疗疗&qt由费疗cre10qm102s1ok1bj： 12511eiooioioi-k&mkiooimbjeieoqmk 合 3 号e!0qm1024±(fiklbj： x4

7、he!0qm!02s±£*eibj1025ue：0qm!o21fiblbjlc2emeiononzr 金 i号 ioigtvh£10qm1019-±a6e«bj：»ie10qm10!6±fiieibj：c：6«l单击“新增”按钮，在产品属性模板下拉框屮，选择相应的模板。pub 1 対询式产品債©:品层性仗板!选择封闭式产品模板，进入产品信息配置页血1、基本信息配置：taf*ata® o alt® <3佩管应el产吕9br&±»e10qm1099jta9

8、t!109mi2ktfis杯“ 弓u ”设u .en w c: «««匕户aehe or*as» oraaava oxneio«uba1 osaso<rfi<xe o*n«ioc««fli krawmmi 匸“6 o »uv9金刀式i天 a»«*««man««eraw«raft*人代均o-itu/ab v文刀女天100ke <v<r& v 008156人艮e v "ow/aftwecrbbvft

9、c人工ft*viiiw®e«8««i eura® ofarh5)k raoima 产3竇&olftbistfl 已78&. p较n妞oesvkcora 扩 o awtsi oo«i 9严m8 少h c xtmhkm01hb1 个 h pvurm日20100909uauta20 wornttseu20100w9«aimb201009k畑则日20101104产dmt日20101104ri&mhoia :群"金 «tf»b-«个人 0-«mw 回妣i bum

10、u韵mr方式u林a笈行方氏2v 俩认帧丽式04b帧剧t* yu日方式q-styiam 认顾日z碇p 产皿i"0-»iwf«s pu«w原tt345«l«34sita puftitlftdb2-mt* 分 qy365-s1365i+w v<?ssaw«xm逗付mtfu4xfimw1q认 :ji»dm方式| i-9t*ypcf* 事含奔方式o ocd av 竇用计力式i 0*7勺2方 5：8钦右 v 启收竇刚计力kfla2 :设置好基本信息后,单击“提交”按钮。x（只诊）jb 计位 jwicit)一赵部分参数说明

11、: 产品类型：0净值类（以净值体现价格，类似基金的产品，净值通过产品净值 录入模块录入）；1 货币式收益（以收益率体现收益，每日计算收益，定期结 转收益产品）；2般类收益（以收益率体现收益，收益率通过收益率设置录 入）； 清算方式：0逐日清算（使用于tfi的申请，在t+n日确认产品）；1 定期清 算（使用于t到t+m日申请，在t+m+n日的某一天对t到t+m之间的申 请数据，进行一次性确认的产品；之间的计算按照自然日处理）。对于柜台预 约申赎、销售端上送交易时按照正常的申赎处理的产品，不需要按照定期清算 方式设置，ta设为逐日清算即可。 交易方式：0开放式（可在工作日内申购赎回）；1 半封闭式

12、（在工作日内只 能赎冋、不能申购）；2封闭式（不能赎冋也不能申购）；3半开放式（产品成 立后只能屮购、不能赎回）。转换也受交易方式的限制。 清算天数：例如设置成n；则t日的申请，在t+n日确认。也可以理解为t fi批处理，处理的是tn日以及以前的数据。清算天数晚上跑批前需录入系 统价格。定期清算将知道价格后进行ta确认的日子设为确认日，并非为产品 的受理日，天数为确认日往前减几天的申请参与本批为准，如为0,则确认日 当天申请也参与本批。清算天数的日为自然日。募集期不受清算天数控制，可 通过参数设置。 担险标志：用户自定义；bta系统中不进行相关控制。 投资组合码：用户自定义；bta系统中不进行

13、相关控制。 认购起h、认购止h：认购期，包括起h和止h,能做认购交易。 成立fi期：成立fi期指该理财产品成立h期，系统会在成立日期批处理后自动 提示进行理财产品成立操作。 开放起始fi：在开放起始日及z后才能开放交易。 收益起始日、收益到期日：适用于一般收益类产品；计算收益天数的依据。份 额来源为认购的份额，到期持有的天数为：到期h起始日，如收益起始日配 为0,以成立日作为起始日，如收益到期日为0,则以清盘日为到期日；如果 份额来源为申购份额，到期持有天数为：到期日一份额确定日。如杲交易为赎 回，则用赎冋日一对应日期（认购所得份额为收益起始日，申购所得份额为份 额确认日）。算头不算尾。封闭式

14、产品如果收益率设置中设置收益天数，则以 天数为准，不以上述公式算。 产品清盘口：系统在此口期自动触发清盘处理（设置为自动处理）；如果没有 设置为自动处理，则清盘h系统提示做清盘处理。 最低募集金额、最高募集金额：产品认购期的规模设置。如未达到最低募集金 额，跑批时会提示选择发行是否成功。 认购扣款方式、申购扣款方式：1：冻结2：扣款。交易时资金的处理方式， 由销售系统控制。如需进行t + 0日起息，则应将扣款方式设置为扣款；如进 行t+1日起息，则可将扣款方式设置为冻结。详细讲解请参见后续相关章节说 明。 认购隔日撤单标志：认购期间，产品是否允许交易隔tl撤单。 利息基础天数:认购期间扣款模式

15、计算利息的利率对应的基础天数;360>365o 认购计息截止日：认购期间扣款模式计算利息的截止日。 收益率基数：适用于一般收益类产品，年化收益率对应的基础天数；360、365。 收益结转频率：货币式理财产品，每日计算收益，定期结转。此处设置结转的 频率。0按日1 按月2按季度3到期一次性。 收益兑付tl期：配合收益结转频率使用；按日，不起作用；按月，每月几号结 转；按季度，每个季度笫一个月几号结转；2、机构交易限制配置完成基本信息配置后，选择“机构交易限制”，如下图所示:理討产萬本倩息uml交mrm个人交skm林更处理方式匕人工处oltwv0产品代昭*ofa«a*a orad*

16、k0 oxnb4ioes*k«a 低面愣 a«u«w««4m«t2夕tfig fthamii3、个人交易限制配置（如果该产品允许个人购买，那么还要设置个人交易限制，设置方式同机构交易限制）4、精度处理方式设置><««»tata日 luoixmj 、pubi-mtrr&na * 理 im 产作:搭本佑息机村交mmm个人交sivm方武obvftsd人工i« oswws0119*9匸 siennabeir-aen 丄产來 匸 rm*»a ora««&#

17、171;e-2«aaai 二 «rs<xfti竇用的n置楚方式份的h9t处方式利的ustjt 方式舍的h3t处&方式分 htm9a9jj 式i 位注意：精度处理方式设置要根据实际情况进行设置，京分红为例：如果分红选择四 舍五入，那么分红的时候我行就可能需要贴一部分钱给客户。2.1.4 产品复核处理1、打开ta产品一产品参数一产品复核管理"，可看到未复核产品信息。如下图所示:用尸 uuqth叫mm：201m9 j ：亠：taa_j s«»s o alft«»r«9o«w9owwttffd 收设

18、oli£«l«maer&»9 匕产品代曲配 匸产品cm*x 匕 rmaww 匕工作日 2wu8a1iqvcsmkeffffltsi门戸"储1了 y« *亠丄 -laaujrqmit*yr7：l iu t 巧心一画产品（）u«tbolel0qm!0k«a9*109m|vv 1-wt-wmw单击上图复核（红圈标识处）后，出现下图:oaxas2人二处&oliwf匸蚩记机机量 ow®«设"20r oratt»5)ie 匕产sui 录入 aram 复>“a

19、1;na««a o«fi«k6 凸用哎 凸产时 obn7t««l oc*i am8m9b boxilmr e *«®ubktaftits： 0*b»1b :歸si砂计 snnm：mrfm4x«s9»:用:竇拿计万式：用计方氏： j&r*用计方式：.“3b示 2剂比含«只:0a*ani(r»): omclta： -a»利miff ：血癢珈计 um处丽式：mmju分u ftumctk： 4utslfi2兑付日hu0000000合奔万式： 认wmitk方

20、农：: oox *it&>mi< 只妙:00000 attracts«只i»>: sum点确认按钮完成复核。不 ilsas：®»h。不iiu打开“ta产品一产品参数一理财产品信息j即可看到刚复核过的产品e10qm1099 （见下图）!产 as*t.vb匸 e»a» 勺 o ai»®« o «iw9 )o hwas3 9k191 sieviw emswal btjran匕严厶代bbh2 eraa»aoi«a««£«

21、;»»# o收&xxs七产sfrbs o h旳宴仗 匕ic设 2产 £m8a$»t1产厶代耳e10qm10m屮堂 ou m全geaart护kmcrcrcr（?eioqmiomjk 含 &m1 沁12.1.5 产品工作日设置打开t、a产品一产品参数一工作日设置”，产品代码下拉框中，选择e10q1m1099产品，单娣2尸駅ml 仝 o xm9b oxuwss n ea严品工作日设注.红包为非工"日b20】舛，月 二三四五b产品代h iloqmlo99«1r1k>mi * 2010 当ib产品工作b论择， m旳啤4月

22、二三四五vindov* intoraet faiploreresi；_二、口二"工c m<»« /22 s 226 <t xv¥l«2/»un/im«i jb»* *0刚*f x文奔q) mia> *«qf) mt農 im<x> ai w &m<»t 22 $.& «t huaq2/机jifmoa) wi«) ； i*«)-；xttataj人iftv 匚 i8w.11wson砒»tiraebg 产 anw

23、5«e urmma 口产品“ kg oinbai 匸巳"年20】申片 -二三e9五大!513 巴匸竇用设oknxisi dcihi7*22 5 » «t a xm“q201晖3月二三四五六注红包为非工“工作日设置好丿g单击提交按钮，进入授权验证提示如下图。授权验证丿g工作日设定完成。o bva9 o aut»offwvs 匸 ihwfo lienal 二 w8«i9lbr&99q产品代盼ie ora<ib*a 5 aaax<$ ozftb设 o»ckb«« o >pa«

24、t9i xttm匚 >tt»»2.1.6 收益率设置打开“ta产品一参数设置一产品参数一收益率设置”，理财产品名称下拉框小，选择产品 e10qm1099.收益率模式点新增按钮（这里以最常用的简单模式为例），如下图所示：m tp»r/22. 5. ?. 87:944 3/bt bp/bria/index. jrpvindovexplorerq r utk /s? $ 2w <t h<v¥<a/»un/im«i |t»”住 kwhiahi p 切 q) m«>收耳 ia«) &#

25、171;ihqpx &/a s st <t/auajeum j.'i «) winioo) jr»t) jx*«) * o 2 bww® o iiwvs u. fdiiemioeioraaaaaets*wikizinhbb0 0260000 00o00 0oqpo-q输入收益率（这里的收益率为2.50%）,点提交按钮。注：上述为固定收益型理财产品收益率的设置方式，如涉及收益率的进一步区别化设置，请 在系统销售端使用二级清算功能或多维设置模式，细化调整理财产品对不同客八或不同购买 金额等条件提供的个性化收益率。具体操作方式请参考上海系

26、统培训投资银行屮心ppt材 料。使用复核用户登录，打开“ta产品一参数设置一产品参数一收益率复核s选择刚才录入收益的产品。tata二 bmftff flwktf 】o iiw92 c wra« atjeai匕产吕代sj5he orafloa ombxik oltkbttl o«ua«i eeujrariws进入如下页血，选择该收益信息，点通过按钮。匕wb.g.°r&99c严，代9池 匸产m录入 c lw& exnq«l c»ubi»icb««l亡！用设u-rarimtt2.2日常处理打开“

27、ta产品一口常处理一参数下发”，单击“下发类型”下拉框，选择“下发指定产品”, 见下图：选择下发产品e10qm1099o-j avftff oftwa ocaihlta *1ota*bm oeftsaa oevwmfla*kfxt*©» btjtwwtat*rt50009±raxftbab9sra««oiaebynm - xlft« 2 0* q mw©“ s<wrdb£：0010：01nojioiu“l.ioiorvkuw>vu>“odomt：0qs(10wtbiaibnnauidoom 冋ts

28、e>bn：ail：0qs<103coqsiimimaibn：:aa口 oqm 叶"ncmoi含uui云知hmqiq 0 ut«tb4<"81 单击“提交”按钮。日；20 w 1tatft3 bmsts oraflva ffi oe bftvme wtfltb<n«2 al处曲2統eio*w«2師处2 ww指定产品下发成功后，产品信息就会同步到销售管理台。3销售系统处理流程3.1管理台登录输入用户名和密码，即可进入销售管理台后系统，如下图所示:3.2管理台与ta产品信息同步打开“日常管理一ta参数同步处理”。t a代码下拉

29、框中，选择“ zx-中信ta”。单击“提交”。协川0® 胃1)ji*q)l 2010/09/w9i ««) ljbbmm>ai«/?(¥!«*!fc <1-3?0lg9h21hxn-“皿。"internet explorerqjwjw 血 mly j ihmtj / xp文形 q) mo) 9x*«)3.3产品信息设置i、打开“系统管理一产品信息设置一行内理财业务参数维护一产品信息一行内理财业务产 品信息设置”，如下图所示：o ms ttnt*a««av¥»rrk

30、abki 2010/09/09r aii«i>a«« 人 < 吹»0u*tri»v>(111««1 osw®“畑：ji*ttta(t«v产a代钩：ji也u产&厂«*am： 苕口产”理人v kitraaiva：iwm住日：rau2 .ob«« 发疗功 cimitjr drawwn cramit mm »ilk* 常lie 誇 j»的认祕 *» y*ilei <?&!£ li» i l t&

31、lt;j尸ai代产县代产zsj“代9产 filiw产ffiit产 ajwn产£®*kiooitmkastliomm0a9*!zx-b«n人fwi.oooc1.00000okcr»kiogiian一 ±®elbjiaibn行内fzx人良e1 oooc1 oooc1gp疗k11o0iiq26金auu叮1如fiawbzx-«n?b?5止交h人師1 00001 oooc1lhr»11091025likltjiccsaraw!zi-«a«raw止人艮m1 oooo1 oooo1&110011024

32、金(be1bj1ck4i0izx止交u人師1 oooo! oooc1&110011019±sei>j!019h行片fzx-4wtbsra«止人06! oooc! oooc1»tiooiioietaeiinoisiizx人艮flj1 oooo1 oooo1&k10qi101sl&eibjioisqoawjzxraw止人iw1 oooo1 oooc1gp&11091014ikkibjiokqoaw!nram止人呢m! 00001 oooc1 raabiif上图说明t a设置的产品e10qm1099信息已下发到销售系统。2、单击指定

33、产品的“编辑图标”，进入编辑状态，如下图：(1 )产品基本信息产sid息修改个人15制机构疫制jc它左制扩 wflia产品转让产品代码：产品类眾：口1 w产品原性：币曲：产品发©人: 产品理人:00-中(i行内理财008中(i帳行开市时间:08:00:00发行时间：08:00:00預的购买开mr时虾08:00:00定向預约开mlbtffl: 08:00:00定向積约释枚日期：i主稣机构：厂一j3折扣率计算方式：0折上忻v .产品认申林号：手续费分配账号:保存返回(2 )产品控制参数产品信息修改戸品(i 修改>as制 机构養劄 瓦它控制 扩艮值息 产品转让 产品最期 瓦饱动态产品

34、m4r机构茴次量低投茨金额：so, ooo. oo元.tnwifita*低投賁全呗10.000.00机构量低定惯金斷0.00曉.机构草笔量大购买全呗0.30无.机构卿买位：0紛.机枸量低持育份談：剜0000份.机构草3mtb«回份颔：】oooo oo 抓机构草怎量大家回份颔:0.30he机构量"全转換份颔：0.00份.机构废回型位：0- 30份拿机构允许客户组：4(3机构普通客户 叼机构分行战略性容户回処构全行故略性容户保存蔻回，机构客户选择指定允许的客户组，如果该产品允许个人购买，还耍设置该产品的个人控制 信息，设置方式类似于机构客户。产品1修改个人揑制机怕控制它誓制扩r

35、m产品刊让耳动右产 firmer"认分红方氏：1 允许的分釘方氏：红利所投演 叼现金分紅允许纂道蛆：叼柜台交弱 网上幔行 自助査煦瑞 电话恨行 ijdtfi 低柜 口慨童发© b理台是否为外收费产flu有关t+0日起息和t+1日起息的讲解：账务模式有两种：1 冻结（适用于t+1日起息），0扣款（适用于t+0日起息），通常情况 下，扣款模式是在客户购买的时候实时扣款，而冻结模式购买的时候实时冻结，fi终跑批的 时候批量扣款，因此在理财产品信息的设置中，1-冻结适用于理财产品t+1 h起息；0-扣 款适用于理财产品t+0日起息。当帐务模式选定为1-冻结时，认购导出模式有两种情况

36、可选：情况1：当产品处于募集期，且认购导出模式为0当日导出河，在该情况下理财购买资金 口间实时冻结，在冻结口当晚系统跑批时批量扣帐。在0当日导出模式客户认购资金 在冻结日当晩划归理财产品发起分行内部账户，募集期间不计入活期利息。情况2：当产品处于募集期，且认购导出模式为1-末日导出时，在该情况下理财购买资金 日间实时冻结，在募集结束日当晚系统跑批时批量扣帐。在1-末日导出模式下，客户认购 资金在募集期中仍留存于销售分行客户帐上，募集期间计入活期利息，并在募集期结束口当 晚划归理财产品发起分行内部账户。（2）扩展控制参数任电子>f¥l« *fc fl.3-2olc9fl

37、270ajb-"rulo” internet eiplorer u协川0® 胃1)# utn /22 s 229 st *<vlcta/“cvx2svbc.4«$amkx>ur»m.dm*4mx«u»5*r x文奔 q） m«）9««a（a） xa（x） «*）qpu «±«71tf*« n ”fnwl|mbtfttinik»»silrmam20iaw09>rmaabt>i 匸s o rwwmr合。6內1业8&l

38、t;jraal>ni«tr*«taaav owwitfromw<ak«ea6 0 !»<«»<*181 其他信息可以使用默认值，点保存按钮，保存后，产品流水状态变为“待复核”。用傥台mt交鳥日20iq/n/wu rfiasifti严 atoaoiatuiostnta ofmrwmfft方式 *ab««t«t«nir«n«a仃內ian v m««| *a»*w*t«ex伏拓n方氏j »amb*abo录afmxb |oy 20l009e?2tx00002fj&复破)ihs j uoi2010/09/n i20 29 »m1m v »1m> 43、切换另一客户，对待复核产品锁定。4、选择锁定的待复核产品，单击“复核”按钮，复核指定产品。3.4行内理财业务交易状态设置打开“产品信息设置一行内理财业务参数维护一销售管理一行内理财业务交易状态设置”。7cw l2"<&