个险收费员实习报告

1、个险收费员实习报告 个险收费员实习报告 一、实习概况及管理机构组织系统 宁夏分公司简介 新华人寿保险股份*分公司于xx年7月28日隆重开业。xx年7月28日正式更名为新华人寿保险股份宁夏分公司。 新华人*夏分公司目前有内外勤员工2200余人，分公司下设*、*、*、*、*市、*、惠农七个分支机构。分公司自成立以来，业务快速增长，xx年年度保费突破亿元*。xx年1月至8月，分公司实现保费收入9900万元。 实习所属新华保险宁夏分公司保费部，作为客户效劳系统的主要部门，保费部主要工作室续期保费的工作，其中部门分为个人代理保险续期收费，银行代理续期收费，在职单督导续期收费。个险续收是主要针对公司孤儿单

2、的客户进行续期效劳； 银代续收主要是由于现在经济开展，银行代理销售理财保险，在银行购置理财类保险的续期效劳； 在职单督导是主要针对在职的业务营销员进行监督，指导做好续期效劳及收费工作。 我前期在保费部个险续期的第二小组实习，实习快结束时，由于部门督导意见，派遣我们到在职单督导进行学习。 二、实习内容 保费部的惯例，早晨8点半召开早会，早会内容有各小组考勤点名，涌读公司司训，唱保费部之歌，新闻播报，天气预报，专题，幽默一刻及晨操。 我是作为个险收费员实习的，所在小组由朱军主管所领导。个险收费员主要是和客户直接接触，向客户 提醒缴费对应日，通过 或上门亲访解决客户疑问，对进行银行转账缴纳续期保费的

3、客户，进行提前提醒将保费存入账户中，然后对转账成功后，与客户联系，通知其已经成功转账，并将缴费凭证或发票送达客户手中等一些列有关续期收费的客户效劳工作。 保费部的续收队伍是作为新华保险客户效劳中心的标准化效劳平台，一直恪守月运作下的周经营，通过建立一套针对续收队伍的标准化、标准化，按照不同的工作节奏和工作要点来实施的团队。以狠抓当月，拉过度月，提升最终月为核心，改变队伍作业习惯，实现绩效稳步提升，同时建立督导追踪体系，细化目标追踪，强化续收根底管理。 第一周，对过渡月疑难单进行亲访，达成过度月阶段指标70%，75%，75%。针对应收未收的本月应收单进行分析，完本钱月客户的第一次 催缴。根据晋升

4、指标差额，在主管协助下，确定目标客户，制定措施，迅速解决，确保达成晋升指标。 第二周，对过渡月疑难单进行亲访，过度月指标75%，85%，85%。对本月应收未收客户进行第二次 催缴和约访。以根本法为导向，对最终未收件应收尽收，确保利益最大化。 第三周，完成对过度月应收清单回访 的100%，甄别正常单和疑难单。 第四周，根据差额确定每日冲刺目标，逐日完成，确保本月指标达成60%，70%，70%。对下月疑难单的排查、亲访，确保所有客户回访完毕。 一般在本月20号会拿到下个月的应收清单，然后开始实施标准化效劳流程。 第二次催缴：确认客户后，自我介绍，是新华保险客服中心的××

5、5;，针对客户投保的保险，之前与客户联系过，以便确认客户记得一次催缴的 和对效劳人员有印象，告知客户近几天内，公司会对客户提供的账户进行银行划账，询问客户有何疑问。如果没有疑问，转账成功后，我会尽快将成功大送到客户手中。如果客户告知还没有来得及将保费存入银行账户，就提示客户，为了保单持续有效，尽快存入保费到客户账户中，并且告知客户公司红利的分配情况。 第三次催缴：确认客户，自我介绍，是新华保险客服中心的×××，很荣幸为客户效劳，针对客户购置的保险，公司已经进行银行转账，但是转账没有成功，为此与客户进行核实，是客户忙忘记存钱，还是账号或者其他方面出了问题。知道客户未

6、缴费成功的原因后，根据不同原因给与解决方法和意见。工作忙忘记存钱的客户，需提醒保单的最后有效期限，以免客户因为忙而导致保单失效。账号的问题，就适宜客户之前提供的银行账号，看是否正确，告之可以通过农行和工行进行银行转账缴纳保费，如果客户没有，也不用着急，公司与建行达成协议，可以带着保单号去建行缴费。最后感谢客户对我工作的支持和信任，留下我的联系方式给客户，有可以帮助客户的，请客户与我联系。 在确认客户已经缴纳保费后， 约访客户，将成功单送达客户手中，需要外出，由于客户较为分散而且不同客户要求送达的地方不同，对于整个*市的街道，住宅小区，工作单位地址不熟悉，造成送成功单的过程比拟慢。 对于二次客户

7、催收工作比拟难做，由于是第二次缴费，客户对于所购置保险的条款不清楚，责任不明白早晨二次容易退保。三次和四次客户比拟容易催收，因为已经交保费成为习惯，也相对二次客户来说，比拟明白自己的保险利益。 三、实习建议及有关问题的改良措施 对于实习的2个月时间。发现客户对保险依然存在偏见，一方面由于营销业务员对于急于促成新单而造成欺骗客户，客户不满而退保的事件依然存在，另一方面，有少局部人还不认同保险，认为保险是骗人的。对于做售后效劳的我，对于劝退工作需要耐心且细心，要为客户利益着想，才可以赢得客户信任，换位思考有助于与客户达成共识及赢得认同。在催收续期保费的时候，需要了解客户的情况，不能一味的催缴保费，

8、像要债的一样，让客户明白，我们是为他效劳，一旦保单失效，客户发生保险责任，公司是拒赔的，让客户了解自己的利益会受损，客户也会配合我们的工作，因为人是不会让自己的利益受损的，同时也有一局部客户，是存在物质条件不好，而缴纳不了保费，这种客户是无论做任何效劳或者措施都没方法使之不退保的，这一点反映出了最初业务员没有做好客户购置保险的规划，客户买保险不是说好保险就买，而是购置适合且能够承当的起的保险。大局部购置保险的客户，买保险的时候很清楚的知道自己购置保险是保障什么的，但是过个一两年后，客户已经忘记自己保险的保险责任，这需要售后效劳人员在每一年收纳续期保费的时候给与讲解，社会上一局部人认为保险是骗人的，就是存在着对所买保险的责任不明确，比方购置保险后，认为有保障了，出现后报案，遭到拒赔，因为责任不在客户所在险种的责任范围内，每一个险种的保险责任都是有所不同的，所以效劳人员需要耐心的告诉客户保险责任，并给与建议。 需要改良的，是业务员的