政策金融论文范文-关于地方金融改革的政策法律空间初探论文

1、政策金融论文范文:关于地方金融改革的政策法律空间初探论文地方金融改革的政策法律空间初探论文地方金改政策法律空间的理由缘起作为全国性金融改革策略的地方金融改革，随着2012年4月温 州地方金融改革试点的启动，渐渐向全国多个试点城市铺开（周小川, 2012）o在这一过程中，较为直接和现实的一个理由是，地方金改实 践者需要明确知道，在这一全国性金融改革策略中，国家给予地方金 改政策法律上的空间有多大？虽然目前的地方金改都有一个类似总 体方案的改革性政策法律文本，然而，地方金融改革，从文本中“直 接”获得这种“明确性”则不太可能。（周小川，2012）。改革往往必须在原有的政策法律框架刚性约束和改革性文

2、本的 模糊甚至带有点“暧昧”的指引的张力中平衡前进。在这一过程中， 依据改革性文本的实践既不能超越原有的政策法律框架，也不能用原 有的政策法律框架“格式化”改革性文本的空间，忽视改革性文本的 可能性。在这种情况下所进行的改革更多的是外围性的，较难触及改 革的关键和实质。为了地方金融改革的实质性推进，也为了全国金融改革策略的 实现，地方金融改革的政策法律空间理由成为地方金融改革乃至全国 金融改革所面对的重要和关键性的理由。明确地方金改政策法律空间的作用阐释对于地方金改中的主体和实践，明确地方金改的政策法律空间 的重要作用体现为（见表1）:第一，有助于地方金改的民间实践者（金融机构和民间投融资 人

3、）获得必要的安定感、产牛对政策法律基本的信任感，进而解除或 缓解其后顾之忧。政策法律之所以能够指引人们的行为，人们也愿意 按照该指引而行为，其理由在于其给人们以预期，而这一预期产生是 基于人们对政策法律存有安定感。人们对政策法律的安定感一方面取 决于政策法律本身的确定性，另一方面取决于人们对于政策法律的确 定性的理解（莱因荷德齐佩利乌斯，2013）。地方金改的民间实践 者基于改革性政策法律文本和原有的政策法律规定指引的实践，是以 地方金改民间实践者对这些政策法律存有必要的安定感和基本的信 任感为前提。而明确地方金改的政策法律空间，有助于实践者获得这 种安定感和信任感。第二，有助于地方政府在主导

4、或引导地方金改中避开政治和法 治的双重风险。地方政府在金改中的政治风险体现为，中央和地方分 权格局下的地方政府“越权”行为；其法治风险体现为，政府与市场 分治下的地方政府“侵权”行为。它们都体现为地方政府权力资源因 此而丧失的可能性。由于当前的地方金改具有二元约束下的增量改革 的特性，是不轻易对存量的体制进行触动的（许经勇，2013）,而地 方金改又常常具有传导效应，它会无形中与存量的体制竞争，甚至突 破存量体制的底线。在地方政府主导或引导的金融改革中，这种二元 约束下的增量改革与地方金改的传导性之间的巨大张力，可能会给地 方政府带来以上所述的政治风险。而另一方面，地方政府为了完成金 改的任务

5、，基于效率的考虑，往往会对于市场进行过多的干预，这些 干预常常与市场经济的法治原则和规则错位，而出现对于市场的“侵 权”，引发行政复议、行政诉讼甚至上访，进而出现以上所言的法治 风险。而明确地方金改政策法律空间有助于，界分地方政府与中央政 府、地方政府与市场在政策法律上的权力边界，进而有助于地方政府 在指导或引导地方金改实践中避开或减少这两类风险的发生。第三，有助于中央政府预测及测度政策法律的实施效果，进行 有针对性的政策和立法调整。地方金改的政策法律空间虽然是揭示的 地方的政策法律上的现实与可能。但从另一方面看，这种现实与可能 是通过政策法律的制定、执行、运转过程中的合作与妥协的博弈，得 以

6、呈现。从政策法律的“受体”角度观察政策法律，能够更直接、更 真实地洞悉政策法律在现实中的实效、效率、效益等效果状态，为政 策和立法的调整提供依据，从而提高政策法律的针对性和有效性。第四，有助于金融市场化的发展。金融市场化的实质是金融的 经济要素的市场化配置和金融的权力要素的配置符合市场化规律的 设置。金融市场化也是金改的中心任务。在金融抑制的制度背景下， 金融市场化进程受到压制，由此金融创新和改革也会受到一定程度的 限制。某种作用上看，金融市场化的程度也决定了金融创新和改革的 程度。在目前集权式金融监管格局下，政策法律空间对金融市场化显 得尤为需要，它可以为金融市场化发展提供政策和法律上的可行

7、路 径。另外，从金融市场化的具体实践角度，地方金改的政策法律空间 还有助于澄清地方金改中的玻璃门、弹簧门的政策法律上的理由、误 解及发现可能的政策法律上的破解路径。第五，有助于洞悉地方金改这一制度变迁中路径依赖的作用机 理，进而为获得现实的最优制度选择（而非抽象的最优）寻找改革的 内生路径。制度变迁中的路径依赖一定程度上决定了制度选择的次优 性。因而对于金改中的单纯的制度构建，即使最优，其现实性、可能 性是值得警惕的。地方金改的政策法律空间的分析中，可以通过揭示 原有的政策法律和改革性的政策法律文本的现实与可能，测定制度构 建实践在政策法律上的限度，节约金融制度变迁中的制度选择成本， 提高地方

8、金改效率。地方金改政策法律空间的分析思路（一）明确分析目的分析地方金改的政策法律空间是为基于特定目的地方金改实践 确定其在政策法律上的现实与可能。从另一个角度理解，就是测定政 策法律，特别是改革性的政策法律文本给予地方的基于特定目的的金 改实践的空间及限度，从而为地方金改实践者进行金改实践提供确定 性的指引。在这一大的目的下，更重要的是要明确其中的“特定目 的”，这一 “特定目的”也是分析地方金改的政策法律空间的最终目 的所在。虽然不同地方的金改其“特定目的”有所不同，但从作为全 国性金融改革策略的角度来看，地方金改的所共有的“特定目的”是 确立金融市场化规则和市场化监管规则，在释放巨大的市场金融能量 的同时建立并形成有效的市场化的风险监管机制。不同的地方金改的 特定目的的区别，只是在市场化程度和市场化内容的差异。（二）选定分析对象在明确分析目的后，需要选定分析的对象。地方金改政策法律 空间是指政策法律赋予的空间。因而其对象是有关金融和金改的