寿险综拓业务登记流程

1、1页 寿险个推银业务登记流程2010-52010-5业务员操作实务业务员操作实务2页 个推银现有的业绩录入模式个推银现有的业绩录入模式推荐客户1、向客户推荐银行产品2、客户接受银行产品办理流程3、填写银行服务联系卡4、客户携带联系卡到银行办理/营销人员陪同客户到银行办理5、办理成功，银行留存一联做业绩统计，客户/营销人员留存一联以作核对证明业绩统计6、银行进行业绩统计和佣金计算7、次月发放到营销员工资账号3页 2021-11-15个推银现有的业绩录入模式个推银现有的业绩录入模式1、时效慢：专员手工录入，、时效慢：专员手工录入，业绩体现滞后业绩体现滞后2、易遗漏：目前个推银业绩、易遗漏：目前个推

2、银业绩的确认需要业务员事后提供的确认需要业务员事后提供服务联系卡，平时事务繁忙，服务联系卡，平时事务繁忙，容易遗漏容易遗漏3、费时费力：需要占据专员、费时费力：需要占据专员大量的时间精力大量的时间精力小结：因为录入的时效和人小结：因为录入的时效和人为因素，佣金发放的时效性为因素，佣金发放的时效性和准确性难免有疏漏，有需和准确性难免有疏漏，有需要制定更加科学的游戏规则要制定更加科学的游戏规则4页 个推银新业绩流程：时效快、不遗漏、更科学个推银新业绩流程：时效快、不遗漏、更科学1、时效快：在销售前端解决业绩录入、时效快：在销售前端解决业绩录入问题，确保问题，确保1个工作日完成业绩录入，个工作日完成

3、业绩录入，保证当月佣金的发放保证当月佣金的发放2、不遗漏：柜台前端扫描，上海后援、不遗漏：柜台前端扫描，上海后援录入，确保百分百准确录入，确保百分百准确3、更科学：一个客户可以有多个帐户，、更科学：一个客户可以有多个帐户，能更好的解决部分已经在深圳开户的客能更好的解决部分已经在深圳开户的客户业绩归属问题！户业绩归属问题！小结：新系统的上线可以更好的解决我小结：新系统的上线可以更好的解决我们队伍个推银业绩的时效性、准确性和们队伍个推银业绩的时效性、准确性和科学性科学性5页 发件人发件人: 东莞寿险综合开拓部东莞寿险综合开拓部发送时间发送时间: 2010年年8月月16日日 11:00收件人收件人:

4、 许晓军许晓军; 崔戈崔戈; 刘光辉（东莞寿险）刘光辉（东莞寿险）; 王树生王树生; 黄伟华黄伟华(寿险东莞分公司神州营业区寿险东莞分公司神州营业区); 杨俊杨俊(寿险东莞分公司常平营业区寿险东莞分公司常平营业区); 解婷解婷; 叶章慧叶章慧; 唐小枚唐小枚; 于志军于志军; 赵颖赵颖(寿险东莞分公司大朗营业区寿险东莞分公司大朗营业区); 邹清源邹清源抄送抄送: 何毅（东莞寿险）何毅（东莞寿险）; 叶辉年叶辉年; 宫伟东宫伟东; 李昉李昉; 刘长义（东莞寿险）刘长义（东莞寿险）; 张敏（东莞寿险）张敏（东莞寿险）; 曾阳（东莞寿险）曾阳（东莞寿险）; 马超（东莞寿险）马超（东莞寿险）; 匡杰林

5、（东匡杰林（东莞寿险）莞寿险）; 王钟（东莞寿险）王钟（东莞寿险）; 吴鉴剑（东莞寿险）吴鉴剑（东莞寿险）; 张志强（东莞寿险）张志强（东莞寿险）,; 汤沛泓（东莞寿险）汤沛泓（东莞寿险）; 张发久张发久(东莞寿险东莞寿险); 王琼（东莞寿险）王琼（东莞寿险）; 刘红刘红彦（广州寿险）彦（广州寿险）; 王文导（东莞寿险）王文导（东莞寿险）; 孙学宜孙学宜; 黄萍萍（东莞寿险）黄萍萍（东莞寿险）; 郭荣华（东莞寿险）郭荣华（东莞寿险）; 王秋昊王秋昊; 王涛（东莞寿险）王涛（东莞寿险）; 雷婷婷雷婷婷主题主题: 关于明确个推银业务登记流程的通知关于明确个推银业务登记流程的通知各位领导、同事：各位

6、领导、同事：上午好！上午好！为维护业务员权益，明确渠道业绩归属，规范个推银业务流程，请协助宣导个推银业务登记要为维护业务员权益，明确渠道业绩归属，规范个推银业务流程，请协助宣导个推银业务登记要点：点：1、客户办理个推银各项业务时，业务员需提醒客户在相应表格或单证上的客户经理代码一栏、客户办理个推银各项业务时，业务员需提醒客户在相应表格或单证上的客户经理代码一栏填写自己的工号、在客户经理姓名一栏填写自己的姓名和渠道，填写要求工整清晰（具体填写详填写自己的工号、在客户经理姓名一栏填写自己的姓名和渠道，填写要求工整清晰（具体填写详情参见附件情参见附件寿险综拓业务登记流程寿险综拓业务登记流程）；）；2

7、.当业务员所属客户在非业务员推荐的账户中存钱或原卡中存款达当业务员所属客户在非业务员推荐的账户中存钱或原卡中存款达5万以上，业务员需向综拓专万以上，业务员需向综拓专员告知客户姓名、卡号、存款量等信息，提交分行进行确认，确保业绩正确登记。员告知客户姓名、卡号、存款量等信息，提交分行进行确认，确保业绩正确登记。未按要求填写表单的客户视同银行自然客户，不算业务员业绩，同时不予补录。未按要求填写表单的客户视同银行自然客户，不算业务员业绩，同时不予补录。因牵涉个推银因牵涉个推银业绩与业务员权益，还请各位领导、同事大力宣导，并在部门综拓宣传栏张贴相关通知，以避免业绩与业务员权益，还请各位领导、同事大力宣导

8、，并在部门综拓宣传栏张贴相关通知，以避免产生业务纠纷，影响业务员权益。产生业务纠纷，影响业务员权益。此邮箱为无人值守邮箱，请勿回复。如有疑问，请联系综合开拓部此邮箱为无人值守邮箱，请勿回复。如有疑问，请联系综合开拓部 刘楠（刘楠（）联系电话：）联系电话于明确个推银业务登记流程的通知关于明确个推银业务登记流程的通知6页 目 录6银行业务登记流程介绍业务员具体的操作要求7页 银行业务登记流程介绍银行业务登记流程介绍工作岗位工作岗位工作内容工作内容到银行网点开户、存款整理数据，下发综拓专业协调邮件，进行沟通证券网点开户、办理三方存管、日日生金到网点办理新一贷在单证上写业

9、务员姓名和代码单证背面写好业务员的姓名和代码并复印留存，并将审核成功的单证提交内勤录入转账到平安银行业务员获取客户相关的转账凭证，并写上业务员姓名和代码，提交综合开拓专员汇总汇总统计、并提交分行汇总沟通不成，按规则处理沟通完成、按沟通结果确认结束如在老卡存大额存款，可将卡号和姓名报专员汇总提交，确保业绩登记成功每天统计写有业务员代码的单证，并汇总入表格传递给后台人员将无推荐人冲突的单证直接录入绩效系统，已有推荐人将名单汇总发给分行内勤客户客户/业务员业务员/综拓专员综拓专员柜面人员柜面人员/证券专员证券专员零售录单人零售录单人员（支行综员（支行综合岗）合岗）分行内勤分行内勤（零售人管）（零售人

10、管）渠道内勤（由渠道内勤（由零售综拓渠道零售综拓渠道部指定）部指定）8页 业务员具体的操作要求业务员具体的操作要求1、在客户办理新开户时，需要提醒客户认真填写自己的代码、姓名和渠、在客户办理新开户时，需要提醒客户认真填写自己的代码、姓名和渠道，填写要求工整清晰，填写的地方见相关道，填写要求工整清晰，填写的地方见相关ppt5-72、在客户办理存款（汇款）业务时，需要提醒客户在存款单的右上角写、在客户办理存款（汇款）业务时，需要提醒客户在存款单的右上角写上业务员的代码和姓名（见上业务员的代码和姓名（见ppt8），当客户在非业务员推荐的帐户中存），当客户在非业务员推荐的帐户中存钱或老卡中存款达钱或老

11、卡中存款达5万以上，需要业务员将这些信息告知综拓专员（万以上，需要业务员将这些信息告知综拓专员（客户客户姓名、卡号、存款量姓名、卡号、存款量），提交分行进行确定，确保业绩的正确登记），提交分行进行确定，确保业绩的正确登记3、客户在办理三方存管和日日生金时，需要提醒客户在相关的单证上填、客户在办理三方存管和日日生金时，需要提醒客户在相关的单证上填写业务员的代码、姓名和渠道，填写要求工整清晰，填写的地方见相关写业务员的代码、姓名和渠道，填写要求工整清晰，填写的地方见相关ppt9-104、在客户办理贷款业务时，需要在单证的背面写上业务员的代码、姓名、在客户办理贷款业务时，需要在单证的背面写上业务员的

12、代码、姓名和渠道，确保业绩的正确登记，填写的地方见相关和渠道，确保业绩的正确登记，填写的地方见相关ppt115、遇到有推荐人冲突时，应该按照规则（见附件、遇到有推荐人冲突时，应该按照规则（见附件4）的要求，按时主动的）的要求，按时主动的做好沟通协调和反馈做好沟通协调和反馈9页 填写业务员的代码：如填写业务员的代码：如11203366填写业务员的姓名和渠道填写业务员的姓名和渠道如如“王小三（平安寿险）王小三（平安寿险）”开户时填写业务员代码和姓名的地方（一般开户）开户时填写业务员代码和姓名的地方（一般开户）10页 填写业务员的代码：如填写业务员的代码：如11203366开户时填写业务员代码和姓名

13、的地方（安盈开户）开户时填写业务员代码和姓名的地方（安盈开户）填写业务员的姓名和渠道填写业务员的姓名和渠道如如“王小三（平安寿险）王小三（平安寿险）”11页 填写写业务员的代码：如填写写业务员的代码：如11203366开户时填写业务员代码和姓名的地方（新单证）开户时填写业务员代码和姓名的地方（新单证）填写业务员的姓名和渠道填写业务员的姓名和渠道如如“王小三（平安寿险）王小三（平安寿险）”12页 平安寿险客户的专用表单平安寿险客户的专用表单13页 填写业务员的代码：如填写业务员的代码：如11203366填写业务员的姓名填写业务员的姓名办理三方存管时填写业务员代码和姓名的地方办理三方存管时填写业务

14、员代码和姓名的地方写写“平安寿险平安寿险”14页 开户日日生金时填写业务员代码和姓名的地方开户日日生金时填写业务员代码和姓名的地方填写业务员的代码：如填写业务员的代码：如11203366填写业务员的姓名填写业务员的姓名写写“平安寿险平安寿险”15页 新一贷单证填写业务员代码和姓名的地方新一贷单证填写业务员代码和姓名的地方填写渠道和业务员的代码：如平安寿险填写渠道和业务员的代码：如平安寿险（1120336677）填写业务员的姓名如填写业务员的姓名如“王王小三小三”16页 附件附件4 4：推荐人的处理规则（归户规则）：推荐人的处理规则（归户规则）1、先沟通协商，由权益申请人向原权益人发邮件进行沟通

15、并抄送分行，原权益人需在先沟通协商，由权益申请人向原权益人发邮件进行沟通并抄送分行，原权益人需在3个工作个工作日内回复，若无回复视为同意，分行将按申请人意见进行权益调整日内回复，若无回复视为同意，分行将按申请人意见进行权益调整2、沟通未果的，分行将按照以下调整规则进行沟通未果的，分行将按照以下调整规则进行权益权益调整调整调整规则推荐人共同推荐同一个帐户（卡）1、一个帐户（一张卡）原则上只允许一个推荐人，按属多原则推荐人推荐不同的帐户（卡）2、客户日均资产5万以下，按属多原则，指定唯一权益人，不做比例分配3、客户日均资产5万以上（含），按各权益人推荐当月日均存款进行权益分配调整周期1、每月调整一

16、次，月初4-5日前调整完成注： *日日生金的利益统一归属三方存管人的推荐人 *客户新增的存款必须是其他银行转入，平安银行间存款搬家不于调整 *对客户存款变化而引致权益比例发生变化的，由权益人直接向分行申请调整 17页 谢谢！谢谢！18页 个推银俱乐部章程个推银俱乐部章程19页 个推银会员利益个推银会员利益 会员荣誉会员荣誉会员会员 分分会长会长 会长会长会员证书会员证书精精美银质荣誉奖牌美银质荣誉奖牌 精精美金质荣誉奖牌美金质荣誉奖牌会会员专属会员卡员专属会员卡精精美专属会员卡美专属会员卡精精美专属会员卡美专属会员卡20页 推荐佣金推荐佣金+会员月度津贴会员月度津贴（次季度每月发放）（次季度每

17、月发放）基准增量存款基准增量存款奖金额度奖金额度3030万万10001000元元存量资产存量资产存量存款存量存款（季度日均）（季度日均） （季度日均）（季度日均）（季度日均）（季度日均）500500万万400400万万4040万万16001600元元875875万万650650万万4545万万21002100元元12501250万万930930万万6060万万23002300元元15001500万万11201120万万6565万万27002700元元18751875万万14001400万万7070万万36003600元元23752375万万17501750万万8585万万46004600元元2

18、8752875万万21502150万万100100万万53005300元元33753375万万25002500万万120120万万60006000元元40004000万万30003000万万130130万万70007000元元46254625万万35003500万万145145万万80008000元元53755375万万40004000万万165165万万90009000元元62506250万万46804680万万同等享受银行客户经理的待遇同等享受银行客户经理的待遇当季个险月均当季个险月均fyc500元；当季日均存量金融资产达到元；当季日均存量金融资产达到500万元；当季日均存量存款达到万元；

19、当季日均存量存款达到400万元。万元。会员津贴会员津贴21页 22页 平安银行行销及服务支持平安银行行销及服务支持1.使用安盈中心，建立专属通道，提供专属的服务使用安盈中心，建立专属通道，提供专属的服务2.持个推银会员卡持个推银会员卡可凭卡每天领取可凭卡每天领取银行银行停车优惠券停车优惠券一张。一张。3.产品宣传资料，提供会员专属行销手册、内部刊产品宣传资料，提供会员专属行销手册、内部刊物等；物等；4.个推银会员本人及每月新推荐的三名借记卡客户个推银会员本人及每月新推荐的三名借记卡客户免年费和账户管理费免年费和账户管理费5.会员推荐个贷业务优先进件。会员推荐个贷业务优先进件。23页 培训支持培

20、训支持1 1、寿险业务人员要加入俱乐部前，须参加由寿险与银行寿险业务人员要加入俱乐部前，须参加由寿险与银行 联合组织的首轮专项封闭培训，通过会员资格考试，获得联合组织的首轮专项封闭培训，通过会员资格考试，获得合格证书；合格证书；2 2、参加由银行提供的新产品培训，不定期强化培训；、参加由银行提供的新产品培训，不定期强化培训；3 3、参加由寿险与银行每月联合举办的会员沙龙，进行经、参加由寿险与银行每月联合举办的会员沙龙，进行经验分享等专题内容；验分享等专题内容；4 4、参加由银行组织的年度个推银俱乐部会员表彰会议等、参加由银行组织的年度个推银俱乐部会员表彰会议等。24页 个推银俱乐部会员评定规则个推银俱乐部会员评定规则 每年每年1、4、7、10月对寿险业务人员前一个季度的寿险及个推银业绩进月对寿险业务人