银行高管考试题(可编辑)

1、 金融机构高级管理人员任职资格考试题分为单选题多选题判断题三种类型 0001商业银行的中间业务严重依赖于a第一产业b第二产业c第三产业d传统产业 标准答案 c 0002通货膨胀率是衡量的宏观经济指标a经济增长b就业水平c物价稳定d国际收支平衡 标准答案 c 0003下列关于银行外汇牌价的要领的解释正确的是a现汇买入价是指客户买入外汇的价格b现汇卖出价是指银行卖出外汇的价格c中间价是指外汇买卖银行公布的当日外汇牌价的平均值d现钞买入价是指客户买入外汇现钞的价格 标准答案 b 0004巴塞尔新资本协议是关于的国际协议 a银行资本金b共同抵御银行风险c银行间相互代理支付问题d银行信用卡联网 标准答案

2、 a 0005我国银行资本管理中对资产风险档次的规定不包括a0b20c50d70 标准答案 d 0006经济结构直接影响商业银行的表现是a经济结构影响国民经济增长速度b经济结构影响国民经济增长质量c经济结构影响经济主体对商业银行服务的需求d经济结构影响国民经济增长可持续性 标准答案 c 0007金融市场发展对商业银行的促进作用不包括a能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理b银行上市发行股票其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为c为商业银行的客户评价及风险度量提供了参考标准d货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具在市场上通过正常

3、的交易来转移风险 标准答案 b 0008以下有关货币政策的说不正确的是a我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定并以此促进经济增长b现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量c货币政策的三大法宝包括公开市场业务存款准备金和再贴现 标准答案 b 0009由于银行的业务性质要求银行要维持存款人贷款人和整个市场的信心因此银行通常将看作对其市场价值最大的威胁a市场风险b声誉风险c法律风险d流动性风险 标准答案 b 0010除贷款外商业银行的资金一般主要用于a结算业务b代理业务c存款业务d资金业务 标准答案 d 0011银行资产保全是银行对运用或借助经济法律行政等手段实施各种保护性措施或前瞻性防范措施a全

4、部资产b已出现风险或即将出现风险的资产c核心资产d固定资产 标准答案 b 0012社会保险是一种行为具有缴费低保障面广的优点但被保险人只能得到一种最基本的保障a政府b个人c企业d国际 标准答案 a 0013既可通过影响社会经济主体对商业银行服务的需求直接影响商业银行经营也可通过影响一国国民经济的增长速度增长质量和可持续性间接影响商业银行a经济全球化b金融全球化c经济周期d经济结构d 标准答案 d 0014风险发生时为了银行的持续经营必须化解风险承担风险和吸收损失的第一资金来源是a流动资产b固定资产c资本d声誉 标准答案 c 0015关于商业银行办理业务提供服务收取手续费正确的做法是a可以收取手

5、续费收费项目和标准由中国人民银行制定b可以收取手续费收费项目和标准完全商业银行自行决定c可以收取手续费收费项目和标准由银行会制定d可以收取手续费收费项目和标准由银行会中国人民银行根据职责分工分别会同国务院价格主管部门制定 标准答案 d 0016金融市场最主要最基本的功能是a货币资金融通功能b资源配置功能c经济调节功能d定价功能 标准答案 a 0017单位账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上的转账属于大额交易a50b100c200d300 标准答案 c 0018在银行风险管理中银行的主要职责是负责执行风险管理政策制定风险管理的程序和操作规程及时了解风险水平及其管理状况a高级管理层b董事会c监事

6、会d股东大会 标准答案 a 0019风险管理的最基本要求是a风险计量b风险监测c风险识别d风险控制 标准答案 c 0020银行风险是指银行在经营过程中由于各种不确定因素的影响而使其资产和预期收益蒙受损失的a总额b边际额c变化d可能性 标准答案 d 0021传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访在这种情况下a张某本着诚实信用的原则有责任对李某将他所知道的情况实话实说b张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则应对该传言断然否认c如果李某答应不对外宣传张某就可以将他所知道的情况告诉本某d张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 标准答案 d 002

7、2是指山东银监局及其辖内银监分局以下分别简称省局分局对所监管的银行机构在经营状况管理水平风险程度及依法合规经营情况等方面出现重大问题或风险的情况下按照一定标准所采取特别监管措施的统称a 特别监管b 属地监管c 重点监管d 风险监管 标准答案 a 0023特别监管按照的原则审慎确定实行统一标准分级负责属地实施a 审慎监管b 属地监管c 合规监管d 依法监管 标准答案 b 0024被特别监管机构存在违反审慎经营规则相关情况的可依据中华人民共和国银行业监督管理法第三十七条规定报经批准后采取相关监管强制措施a 省局负责人b 分局负责人c 银监会负责人d 重点金融机构监事会负责人 标准答案 a 0025

8、特别监管的解除以为条件具体解除条件应在做出特别监管决定时予以设定a 特别监管时认定的问题得到整改b 特别监管时认定的问题被处罚c 特别监管时认定的问题很少再发生d 特别监管时认定的问题相关责任人被撤职 标准答案 a 0026商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过a 5b 10c 50d 15 标准答案 a 0027商业银行并购贷款风险管理指引规定并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于a 50 b 15c 25d 35 标准答案 a 0028并购贷款期限一般不超过a 十年b 五年c 三年 d 八年 标准答案 b 0029中央银行提高法定存款准备金率时市场的反应通

9、常是a商业银行可用资金增多贷款下降导致货币供应量减少b商业银行可用资金减少贷款上升导致货币供应量增多c商业银行可用资金减少贷款下降导致货币供应量减少d商业银行可用资金增多贷款上升导致货币供应量增多 标准答案 c 0030商业银行应按照其他贷款种类的频率和标准对并购贷款进行风险分类和计提拨备a 不低于b 不高于c 等于d 二分之一 标准答案 a 0031商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容路线和频率并应至少对并购贷款业务的合规性和资产价值变化进行内部检查和独立的内部审计对其风险状况进行全面评估a 每月b 每季c 每年d 半年 标准答案 c 0032是指商业银行向并购方或其子公司发放的用于支付

10、并购交易价款的贷款a 并购贷款b 搭桥贷款c 银团贷款d 重组贷款 标准答案 a 0033商业银行并购贷款涉及跨境交易的除一般风险外还应分析与国外交易应有的国别风险和资金过境风险等a 汇率风险b 流动性风险c 安全性d 收益性 标准答案 a 0034商业银行应在全面评估并购贷款风险的基础上综合判断借款人的还款资金来源是否充足还款来源与还款计划是否匹配借款人是否能够按照合同约定支付贷款利息和本金等并提出并购贷款质量下滑时可采取的应对措施或退出策略形成a 财务报表b 财务模型c 贷款评审报告d 贷审会决议 标准答案 c 0035中央银行的下列哪些举措可以增加货币供应是a提高再贴现率b提高存款准备率

11、c在公开市场买回证券d通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放 标准答案 c 0036下列哪个选项不是银行从业人员的六条从业基本准则a诚实信用守法合规b信息保密熟知业务c专业胜任勤勉尽职d保护商业秘密与客户隐私公开竞争 标准答案 b 0037违法发放贷款罪的主体是a银行信贷资金b银行存款c信贷人员自有资金d银行工作人员 标准答案 d 0038是指山东银监局及其辖内银监分局以下分别简称省局分局对所监管的银行机构在经营状况管理水平风险程度及依法合规经营情况等方面出现重大问题或风险的情况下按照一定标准所采取特别监管措施的统称a 特别监管b 属地监管c 重点监管d 风险监管 标准答案 a 0039银行业从

12、业人员在销售所在机构代理的产品时不宜进行披露a采取明确的足以让客户注意的方式对风险b对购买此产品的其他客户名单c对本机构在本产品销售过程中的责任d对被代理机构所承担的最终责任 标准答案 b 0040特别监管按照的原则审慎确定实行统一标准分级负责属地实施a 审慎监管b 属地监管c 合规监管d 依法监管 标准答案 b 0041被特别监管机构存在违反审慎经营规则相关情况的可依据中华人民共和国银行业监督管理法第三十七条规定报经批准后采取相关监管强制措施a 省局负责人b 分局负责人c 银监会负责人d 重点金融机构监事会负责人 标准答案 a 0042按照我国商业银行法规定银行的核心资本不得银行资本的的a高

13、于100b低于13c低于50d高于50 标准答案 c 0043特别监管的解除以为条件具体解除条件应在做出特别监管决定时予以设定a 特别监管时认定的问题得到整改b 特别监管时认定的问题被处罚c 特别监管时认定的问题很少再发生d 特别监管时认定的问题相关责任人被撤职 标准答案 a 0044商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过a 5b 10c 50d 15 标准答案 a 0045商业银行并购贷款风险管理指引规定并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于a 50 b 15c 25d 35 标准答案 a 0046并购贷款期限一般不超过a 十年b 五年c 三年 d 八年 标

14、准答案 b 0047商业银行应按照其他贷款种类的频率和标准对并购贷款进行风险分类和计提拨备a 不低于b 不高于c 等于d 二分之一 标准答案 a 0048商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容路线和频率并应至少对并购贷款业务的合规性和资产价值变化进行内部检查和独立的内部审计对其风险状况进行全面评估a 每月b 每季c 每年d 半年 标准答案 c 0049是指商业银行向并购方或其子公司发放的用于支付并购交易价款的贷款a 并购贷款b 搭桥贷款c 银团贷款d 重组贷款 标准答案 a 0050商业银行并购贷款涉及跨境交易的除一般风险外还应分析与国外交易应有的国别风险和资金过境风险等a 汇率风险b 流动

15、性风险c 安全性d 收益性 标准答案 a 0051商业银行应在全面评估并购贷款风险的基础上综合判断借款人的还款资金来源是否充足还款来源与还款计划是否匹配借款人是否能够按照合同约定支付贷款利息和本金等并提出并购贷款质量下滑时可采取的应对措施或退出策略形成a 财务报表b 财务模型c 贷款评审报告d 贷审会决议 标准答案 c 0052商业银行的关联交易应当符合原则a 诚实信用及公允b 实质重于形式c 重要性d 市场价值 标准答案 a 0053商业银行与内部人和股东关联交易管理办法所称主要自然人股东是指持有或控制商业银行以上股份或表决权的自然人股东a 10b 5c 15d 25 标准答案 b 0054

16、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法称近亲属不包括a 父母b 配偶c 兄弟姐妹及其配偶d 父母的父母及其配偶 标准答案 d 0055商业银行与内部人和股东关联交易管理办法所称主要非自然人股东是指能够直接间接共同持有或控制商业银行以上股份或表决权的非自然人股东a 10b 5c 15d 25 标准答案 b 0056商业银行的董事总行的高级管理人员应当自任职之日起个工作日内向商业银行的关联交易控制委员会报告其近亲属所具有的关联法人或其他组织a 十b 十五c 二十d 五 标准答案 a 0057一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额以下且该笔交易发生后商业银行与该关联方

17、的交易余额占商业银行资本净额5以下的交易a 1b 2c 3d 4 标准答案 a 0058重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1以上或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额以上的交易a 5b 10c 8d 12 标准答案 a 0059商业银行不得向关联方发放a 无担保贷款 b 担保贷款c 质押贷款d 搭桥贷款 标准答案 a 0060商业银行向关联方提供授信发生损失的在内不得再向该关联方提供授信但为减少该授信的损失经商业银行董事会未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外a 半年b 一年c 二年d 三年 标准答案 c 006

18、1商业银行的一笔关联交易被否决后在内不得就同一内容的关联交易进行审议a 三个月b 六个月c 十二个月d 一个月 标准答案 b 0062商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的a 10b 50c 5d 15 标准答案 a 0063商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的a 10b 50c 5d 15 标准答案 d 0064商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的a 10b 50c 5d 15 标准答案 b 0065商业银行内部审计部门应当至少对商业银行的关联交易进行一次专项审计并将审计结果报商业银行董事会和监事会未设立董

19、事会的报商业银行经营决策机构和监事会a 每年b 每月c 每季d 每半年 标准答案 a 0066商业银行应当向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告a 按季b 按月c 按年d 按半年 标准答案 a 0067可以根据商业银行的关联交易的风险状况缩减商业银行对一个或全部关联方授信余额占其资本净额的比例a 审计署b 中国人民银行c 中国银行业监督管理委员会d 财政部 标准答案 c 0068商业银行的关联交易应当遵守法律行政法规国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定商业银行的关联交易应当按照商业原则以的条件进行a 不优于对非关联方同类交易b 不劣于对非关联方同类交易c 市场价值d 账面价值

20、标准答案 a 0069依法对商业银行的关联交易实施监督管理a 仲裁机关b 中国人民银行c 中国银行业监督管理委员会d 注册会计师协会 标准答案 c 0070下列有可能成为商业银行关联交易法人的是a 中国银行b 光大银行c 宁波银行d 招商局 标准答案 d 0071关联交易中的提供服务不包括a 信用评估b 资产评估c 审计d 授信 标准答案 d 0072银行业监管统计工作的基本任务是对全国银行业金融机构的进行统计调查分析评价和预警提供统计信息和统计咨询意见实行统计监督检查a 经营情况和风险状况b 资本充足情况c 监管资本和经济资本d 经济资本和会计资本 标准答案 a 0073银行业监管统计工作的

21、基本原则是统一规范科学严谨实事求是a 准确及时 b 重要性c 实质大于形式d 客观全面 标准答案 a 0074银行业监管统计实行统一领导分级负责的管理体制是组织领导协调管理和监督检查全国银行业监管统计工作的主管部门银监会派出机构负责辖内银行业监管统计工作a 中国统计局b 银监会c 工商总局 d 人民银行 标准答案 b 0075银监会负责制定银行业监管统计制度是对银行业监管统计对象内容表式方法以及监管统计管理工作等方面的制度性规定a 银行业监管统计制度 b 1104 c 非现场信息监管系统d 中华人民共和国统计制度 标准答案 a 0076银行业监督管理机构和银行业金融机构对外公布有密级的银行业监

22、管统计资料实行制度未经批准任何单位或个人不得擅自对外公布a 逐级报备分级负责b 逐级审批集中负责c 逐级审批分级负责d 统一审批集中负责 标准答案 c 0077对本机构监管统计数据的真实性负责a 银行业金融机构法定代表人或主要负责人b 银行业金融机构上级行法定代表人或主要负责人c 银行业金融机构总行法定代表人或主要负责人d 银行业金融机构统计部门主要负责人 标准答案 a 0078统计检查时检查人员不得少于人并应当出示合法证件和检查通知书a 二b 三c 一d 五 标准答案 a 0079依法对银行业金融机构的统计工作进行监督检查a 银行业监督管理机构监管部门b 银行业监督管理机构办公室部门c 银行

23、业监督管理机构统计部门d 银行业监督管理机构监察部门 标准答案 c 0080商业银行资本充足率管理办法中的资本充足率是指商业银行持有的符合本办法规定的资本与商业银行之间的比率a 风险加权资产b 算数加权资产c 一般总资产d 信用风险加权资产 标准答案 a 0081商业银行资本充足率管理办法规定商业银行资本包括核心资本和a 附属资本b 经济资本c 会计资本d 风险调整资本 标准答案 a 0082商业银行资本充足率管理办法第十一条商业银行资本充足率的计算公式资本充足率 资本扣除项风险加权资产a 125倍的操作风险资本b 125倍的市场风险资本c 125倍的信用风险资本d 125倍的风险加权资本 标

24、准答案 b 0083商业银行计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的a 50 b 100 c 30d 25 标准答案 a 0084商业银行持有我国其他商业银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为a 50b 0c 100 d 20 标准答案 c 0085商业银行资本充足率管理办法根据资本充足率的状况银监会将商业银行分为a 三类b 一类c 五类d 二类 标准答案 a 0086商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度终了后的个月内a 四b 三c 一d 五 标准答案 a 0087商业银行资本充足率信息在披露前应报送a 证监会b 国资委c 银监会d 人民银行 标准答案 c 0088 金融

25、机构应根据本机构的 确定能否从事衍生产品交易及所从事的衍生产品交易品种和规模a经营目标b资本实力c管理能力d衍生产品的风险特征 标准答案 abcd 0089 外国银行分行申请开办衍生产品交易业务除总行另有明确规定外该分行的全部衍生产品交易统一通过给其授权的总行地区总部系统进行实时交易并由其总行地区总部统一进行 a平盘b内部控制c敞口管理d风险控制 标准答案 acd 0090 根据项目融资业务指引项目建设经营或融资的既有企事业法人不能进行项目融资 标准答案 n 0091 根据项目融资业务指引项目融资贷款的借款人通常是为建设经营项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人 标准答案 y 0092 根据

26、项目融资业务指引可以对已建项目进行再融资 标准答案 y 0093 根据项目融资业务指引可以对在建项目进行再融资 标准答案 y 0094 根据项目融资业务指引不可以对在建项目进行再融资 标准答案 n 0095 根据项目融资业务指引项目融资贷款只能用于拟建项目 标准答案 n 0096 担保法规定抵押权与其担保的债权同时存在债权消灭的抵押权也消灭 标准答案 y 0097 担保法规定最高额抵押的主合同债权不得转让 标准答案 y 0098 担保法规定债权人与债务人应当在合同中约定债权人留置财产后债务人应当在不少于六个月的期限内履行债务 标准答案 n 0099 担保法规定抵押权不得与债权分离而单独转让或者

27、作为其他债权的担保 标准答案 y 0100 担保法规定保证人与债权人应当以书面形式订立保证合同 标准答案 y 0101 担保法规定当事人在保证合同中约定债务人不能履行债务时由保证人承担保证责任的为连带责任保证 标准答案 n 0102 担保法规定订立抵押合同时抵押权人和抵押人在合同中可以约定在债务履行期届满抵押权人未受清偿时抵押物的所有权转移为债权人所有 标准答案 n 0103 根据担保法规定以 出质的质押合同自登记时生效a依法可以转让的股票b以著作权中的财产权c存款单d依法可以转让的商标专用权中的财产权 标准答案 abd 0104 担保法所称保证合同抵押合同质押合同定金合同包括 a单独订立的书

28、面合同b当事人之间的具有担保性质的信函c当事人之间的具有担保性质的传真d主合同中的担保条款 标准答案 abcd 0105 根据担保法有关质物保管的规定以下说法正确的是 a质权人负有妥善保管质物的义务b因保管不善致使质物灭失或者毁损的质权人应当承担民事责任c质权人不能妥善保管质物可能致使其灭失或者毁损的出质人可以要求质权人将质物提存或者要求返还质物d质物有损坏或者价值明显减少的可能足以危害质权人权利的质权人可以要求出质人提供相应的担保 标准答案 abd 0106 根据担保法以无地上定着物的土地使用权向两个以上债权人抵押并且已经办理抵押登记则拍卖变卖所得的价款按照以下规定清偿 a按照抵押物登记的先

29、后顺序清偿b抵押物登记顺序相同的按照债权比例清偿c按照抵押合同签订时间的先后顺序清偿d抵押合同签订时间顺序相同的按照债权比例清偿 标准答案 ab 0107 根据担保法有关抵押物价值的规定以下说法正确的是 a抵押物价值减少时抵押权人有权要求抵押人恢复抵押物的价值或者提供与减少的价值相当的担保b抵押人的行为足以使抵押物价值减少的抵押权人有权要求抵押人停止其行为c抵押人对抵押物价值减少无过错的抵押权人只能在抵押人因损害而得到的赔偿范围内要求提供担保d抵押物价值未减少的部分仍作为债权的担保 标准答案 abcd 0108依照中华人民共和国公司法规定有下列情形之一的不得担任公司的董事监事高级管理人员a因贪

30、污贿赂侵占财产挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序被判处刑罚执行期满未逾五年或者因犯罪被剥夺政治权利执行期满未逾五年 b担任破产清算的公司企业的董事或者厂长经理对该公司企业的破产负有个人责任的自该公司企业破产清算完结之日起未逾三年 c担任因违法被吊销营业执照责令关闭的公司企业的法定代表人并负有个人责任的自该公司企业被吊销营业执照之日起未逾三年 d个人所负数额较大的债务到期未清偿公司违反前款规定选举委派董事监事或者聘任高级管理人员的该选举委派或者聘任无效 标准答案 abcd 0109依照中华人民共和国公司法规定关于公司利润说法正确的是a公司分配当年税后利润时应当提取利润的百分之十列入公司法定公积

31、金 b公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之三十以上的可以不再提取 c公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上的可以不再提取 d公司从税后利润中提取法定公积金后经股东会或者股东大会决议还可以从税后利润中提取任意公积金 标准答案 acd 0110依照中华人民共和国公司法规定关于违反本法规定虚报注册资本提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的说法正确的是a由公司登记机关责令改正对虚报注册资本的公司处以虚报注册资本金额百分之五以上百分之十五以下的罚款 b对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司处以五万元以上五十万元以下的罚款 c情节严重的撤销公司登记或者吊

32、销营业执照 d情节严重的处以刑事责任 标准答案 abc 0111依照公司法设立的股份有限公司必须在公司名称中标明股份有限公司或者股份公司字样 标准答案 y 0112公司以其主要办事机构所在地为住所 标准答案 y 0113公司可以设立子公司子公司不具有法人资格不能依法独立承担民事责任 标准答案 n 0114公司可以向其他企业投资可以成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人 标准答案 n 0115监事的任期每届为三年监事任期届满不可以连任 标准答案 n 0116监事不可以列席董事会会议也不可以对董事会决议事项提出质询或者建议 标准答案 n 0117在中华人民共和国境内设立的 适用商业银行操作风险

33、管理指引a 外商独资银行b 财务公司c 货币经纪公司d 保险公司 标准答案 a 0118商业银行操作风险管理指引定义的操作风险包含下列 内容a 法律风险 b 策略风险c 声誉风险d 政策风险 标准答案 a 0119 依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查评价商业银行操作风险管理的有效性a 中国人民银行 b 中国银行业监督管理委员会c 商业银行董事会d 商业银行高级管理层 标准答案 b 0120一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币五万元 标准答案 n 0121中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查评价商业银行操作风险管理的 a 可行性b 有效性c 真实性d 安全

34、性 标准答案 b 0122国有独资公司不设股东会由国有资产监督管理机构行使股东会职权 标准答案 y 0123商业银行 承担监控操作风险管理有效性的最终责任a 高级管理层b 经营管理层c 董事会d 监事会 标准答案 c 0124股东向股东以外的人转让股权无须经其他股东过半数同意 标准答案 n 0125商业银行的 负责执行董事会批准的操作风险管理战略总体政策及体系a监事会b高级管理层c理事会d董事长 标准答案 b 0126股份有限公司的设立只能采取募集设立的方式 标准答案 n 0127在操作风险的日常管理方面 对董事会负最终责任a高级管理层b 董事长c监事会d职能部门 标准答案 a 0128有限责

35、任公司变更为股份有限公司时折合的实收股本总额可以高于公司净资产额 标准答案 n 0129商业银行 对操作风险的管理情况负直接责任a董事会b监事会c高级管理层d相关部门 标准答案 d 0130股东出席股东大会会议所持每一股份有一表决权但是公司持有的本公司股份没有表决权 标准答案 y 0131商业银行的 应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况comcom 标准答案 b 0132股份有限公司设董事会其成员为五人至十九人 标准答案 y 0133商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况并向 报告操作风险管理体系运行效果的评估情况com监事会d股东代表大会 标准答案 b 013

36、4董事高级管理人员可以兼任监事 标准答案 n 0135商业银行应当制定适用于 的操作风险管理政策a 前台业务部门b 资金业务部门c 信贷业务部门d 全行 标准答案 d 0136股票发行价格可以按票面金额也可以超过票面金额还可以低于票面金额 标准答案 n 0137下列 不是商业银行对操作风险进行管理的方法a 评估操作风险和内部控制b 损失事件的报告和数据收集c 新产品和新业务的风险评估d 在金融市场进行保值交易防范风险 标准答案 d 0138根据商业银行操作风险管理指引业务复杂及规模较大的商业银行应采用更加先进的风险管理方法根据 操作风险的特点有针对性地进行管理a 前台业务b 资金业务c 各业务

37、线d 信贷业务 标准答案 c 0139根据商业银行操作风险管理指引商业银行应当制定有效的程序定期监测并报告操作风险状况和 情况a 业务发展b 重大损失c 风险管理d 内部控制 标准答案 b 0140企业法人不能清偿到期债务并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的或者有明显丧失清偿能力可能的可以依照中华人民共和国企业破产法法规定向人民法院提出a重整申请 b和解申请 c破产清算申请 d重组申请 标准答案 abc 0141根据商业银行操作风险管理指引 应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会高级管理层和相关管理人员报告a 管理政策的调整b 高级管理层的人事变动c 重大操作风险事件d 重

38、大经营决策 标准答案 c 0142商业银行应当将 作为操作风险管理的有效手段comcom控制 标准答案 d 0143根据商业银行操作风险管理指引商业银行应当建立并逐步完善 管理信息系统comcom 标准答案 c 0144根据商业银行操作风险管理指引商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的 建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制并应当定期检查测试其灾难恢复和业务连续机制确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行a 数据恢复和业务连续方案b 灾难恢复和业务连续方案c 数据备份和业务连续方案d 应急和业务连续方案 标准答案 d 0145根据商业银行操作风险管理指引商业银行应当制定与

39、 有关的风险管理政策确保业务外包有严谨的合同和服务协议各方的责任义务规定明确a外汇业务b 外包业务c国际业务d结算业务 标准答案 b 0146商业银行可以购买保险以及与第三方签订合同并将其作为 a 控制操作风险的一种方法b 缓释操作风险的一种方法c 缓释操作风险的必要手段d 控制操作风险的有效手段 标准答案 b 0147商业银行应当按照 关于商业银行资本充足率管理的要求为所承担的操作风险提取充足的资本comcom总局 标准答案 a 0148商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会 a 审批b 核准c 备案d 知悉 标准答案 c 0149自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终

40、结之日债务人的有关人员应承担的义务有a妥善保管其占有和管理的财产印章和账簿等资料 b列席债权人会议并如实回答债权人的询问 c未经人民法院许可不得离开住所地 d不得新任其他企业的董事监事高级管理人员 标准答案 abcd 0150依照中华人民共和国企业破产法法规定有下列情形之一的不得担任管理人a因故意犯罪受过刑事处罚 b曾被吊销相关专业执业证书 c与本案有利害关系 d人民法院认为不宜担任管理人的其他情形 标准答案 abcd 0151商业银行应按照规定向 报送与操作风险有关的报告com银监会派出机构d人民银行 标准答案 a 0152依照中华人民共和国企业破产法法规定人民法院受理破产申请前一年内涉及债

41、务人财产的下列行为管理人有权请求人民法院予以撤销a无偿转让财产的 b以明显不合理的价格进行交易的 c对没有财产担保的债务提供财产担保的 d对未到期的债务提前清偿的 标准答案 abcd 0153商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件有 a抢劫商业银行或运钞车盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件b 其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额2的操作风险事件c 高管人员严重违规d发生不可抗力导致严重损失造成直接经济损失100万元以上的事故自然灾害 标准答案 c 0154银监会对商业银行有关操作风险管理的政策程序和做法进行定期的 a质询

42、b检查c检查评估d评估 标准答案 c 0155对于发生 而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行银监会将依法采取相关监管措施a操作风险事件b一般操作风险事件c特殊操作风险事件d重大操作风险事件 标准答案 d 0156根据商业银行操作风险管理指引 等其他银行业金融机构参照执行a政策性银行b国有商业银行c股份制银行d城市商业银行 标准答案 a 0157未设董事会的银行业金融机构应当由其 履行董事会的有关操作风险管理职责a监事会b股东大会c经营决策机构d领导班子 标准答案 c 0158在中华人民共和国境内设立的 应当遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险

43、事件并接受银监会的监管a外国银行一级分行b外国银行分行c外国银行二级分行d外国银行支行 标准答案 b 0159商业银行董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任其中主要职责之一是确保本行操作风险管理体系接受 的有效审查与监督a中国银行业监督管理com理事会 标准答案 b 0160金融市场具有的风险分散与风险管理功能是指金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的a操作风险b法律风险c系统风险d非系统风险 标准答案 d 0161商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施该部门主要职责之一是定期向 提交操作风险报告comcom

44、标准答案 b 0162商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任在制定本部门业务流程和相关业务政策时应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求保证 参与各项重要的程序控制措施和政策的审批以确保与操作风险管理总体政策的一致性com内审部门d各级操作风险管理人员 标准答案 d 0163商业银行应针对潜在损失不断增大的风险建立早期的操作风险 机制以便及时采取措施控制降低风险降低损失事件的发生频率及损失程度com评估d预警 标准答案 d 0164当涉及损失金额可能超过商业银行资本净额 的操作风险事件发生时商业银行应及时向银监会或其派出机构报告a1b2c5d1 标准答案 a 0165下列不属于商业银行操

45、作风险管理政策主要内容的是 a操作风险的定义b适当的操作风险管理组织架构权限和责任c员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训d操作风险报告程序其中包括报告的责任路径频率以及对各部门的其他具体要求 标准答案 c 0166下列不属于商业银行操作风险管理体系基本要素的是 a董事会的监督控制b高级管理层的职责c操作风险管理政策方法和程序d制定适当的奖惩制度 标准答案 d 0167银行定期存款在存期内若遇有利率调整则该存款利息a采取分段计息的办法按照实际天数分别以存单开户日挂牌公告的利率和调整日挂牌公告的利率计算b按照存单开户日挂牌公告的利率计算c按照到期日挂牌公告的利率计算d按照调整日挂牌公

46、告的利率计算 标准答案 b 0168根据商业银行操作风险管理指引当发生抢劫商业银行或运钞车盗窃银行业金融机构现金 万元以上的案件诈骗商业银行或其他涉案金额 万元以上的案件时商业银行应及时向银监会或其派出机构报告a50200b10800c20500d301000 标准答案 d 0169根据商业银行操作风险管理指引当发生造成商业银行重要数据账册重要空白凭证严重损毁丢失造成在涉及两个或两个以上省自治区直辖市范围内中断业务 小时以上在涉及一个省自治区直辖市范围内中断业务 小时以上严重影响正常工作开展的事件时商业银行应当及时向银监会或其派出机构报告a12b24c34d36 标准答案 d 0170根据商业

47、银行操作风险管理指引当发生不可抗力导致严重损失造成直接经济损失 万元以上的事故自然灾害时商业银行应及时向银监会或其派出机构报告com1000d2000 标准答案 c 0171银监会对商业银行监测和报告操作风险的方法进行定期的检查评估评估对象包括关键操作风险指标和 com损失数据c指定的风险限额或权限d保险或第三方协议 标准答案 b 0172为加强商业银行的操作风险管理根据 制定商业银行操作风险管理指引a中华人民共和国银行业监督管理法b中华人民共和国商业银行法c中华人民共和国行政许可法d其他有关法律法规 标准答案 abd 0173商业银行对当期受益但尚未发生的那部分费用应在支付期才支付之前不用考

48、虑 标准答案 n 0174在中华人民共和国境内设立的 适用商业银行操作风险管理指引com银行c 中外合资银行d 政策性银行 标准答案 abc 0175下列金融工具中不属于短期金融工具的是a 商业票据 b 可转让大额定期存单 c 企业债券 d 回购协议 标准答案 c 0176以下财产可以用于抵偿债务的是a法律规定的禁止流通物b抵债资产欠缴和应缴的各种税收和费用已经接近等于或者高于该资产价值的c权属不明或有争议的资产d土地使用权 标准答案 d 0177下列金融工具中不属于间接融资工具的是a 银行承兑票据 b 可转让大额定期存单 c 人寿保险单 d 回购协议 标准答案 d 0178商业银行操作风险管

49、理指引所称操作风险是指由下列 所造成损失的风险a不完善或有问题的内部程序b员工和信息科技系统c外部事件d高管人员违规 标准答案 abc 0179目前我国对活期存款实行按_结息a 月 b 年c 季度 d 日 标准答案 c 0180银行每个应至少组织一次对抵债资产的账实核对并作好核对记录a星期b月c季度d半年 标准答案 c 0181商业银行应当按照商业银行操作风险管理指引要求建立与本行的 相适应的操作风险管理体系有效地识别评估监测和控制缓释操作风险a 业务性质b 规模c 管理水平d 复杂程度 标准答案 abd 0182不动产和股权应自取得日起内予以处置a半年b1年c2年d3年 标准答案 c 018

50、3同业拆借利率是货币市场最重要的基准利率之一我国的同业拆放利率是a shibor b libor c hibor d tibor 标准答案 a 0184以下银行处置抵债资产的方式中不正确的是a抵债资产原则上应采用公开拍卖方式进行处置b抵债资产拍卖原则上应采用无保留价拍卖的方式c拍卖抵债金额1000万元含以上的单项抵债资产应通过公开招标方式确定拍卖机构d不适于拍卖的可根据资产的实际情况采用协议处置招标处置打包出售委托销售等方式变现 标准答案 b 0185借款人的还款能力出现明显问题完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息即使执行担保也可能会造成一定损失的贷款属于a 关注类贷款 b 次级类贷款

51、c 可疑类贷款 d 损失类贷款 标准答案 b 0186操作风险管理体系至少应包括以下基本要素 a董事会的监督控制b高级管理层的职责c适当的组织架构d操作风险管理政策方法和程序e计提操作风险所需资本的规定 标准答案 abcde 0187以物抵债的主要方式有哪些a协议抵债b法院仲裁机构裁决抵债c债务重组d以资抵债 标准答案 ab 0188商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险其主要职责包括 a制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策b通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责权限及报告制度确保全行的操作风险管理决策体系的有效性c确保高级管理层采取必要的措施

52、有效地识别评估监测和控制缓释操作风险d确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督e制定适当的奖惩制度在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设 标准答案 abcde 0189尽管借款人目前有能力偿还贷款本息但存在一些问题可能对偿还产生不利影响因素的贷款属于a 关注类贷款 b 次级类贷款 c 可疑类贷款 d 损失类贷款 标准答案 a 0190借款人无法足额偿还贷款本息即使执行担保也肯定会造成重大损失的贷款属于a 关注类贷款 b 次级类贷款 c 可疑类贷款 d 损失类贷款 标准答案 c 0191以下说法正确的是a划拨的土地使用权原则上应单独用于抵偿债务b以动产作为抵债资产的应自取得日起1

53、年内予以处置c银行处置抵债资产应坚持公开透明的原则避免暗箱操作防范道德风险d采用拍卖方式以外的其他处置方式处置抵债资产时应在选择中介机构和抵债资产买受人的过程中充分引入竞争机制避免暗箱操作 标准答案 cd 0192根据商业银行操作风险管理指引商业银行高级管理层的主要职责包括 a在操作风险的日常管理方面对董事会负最终责任b全面掌握本行操作风险管理的总体状况特别是各项重大的操作风险事件或项目c根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策负责制定定期审查和监督执行操作风险管理的政策程序和具体的操作规程d制定适当的奖惩制度在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设e及时对操作风险管理体系进行检查和修订以

54、便有效地应对内部程序产品业务活动信息科技系统员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件 标准答案 abce 0193债务人出现下列情况之一无力以货币资金偿还银行债权或当债务人完全丧失清偿能力时担保人也无力以货币资金代为偿还债务或担保人根本无货币支付义务的银行可根据债务人或担保人以物抵债协议或人民法院仲裁机构的裁决实施以物抵债a生产经营已中止或建设项目处于停缓建状态b生产经营陷入困境财务状况日益恶化处于关停并转状态c已宣告破产银行有破产分配受偿权的d对债务人的强制执行程序无法执行到现金资产且执行实物资产或财产权利按司法惯例降价处置仍无法成交的e债务人及担保人出现只有通过以物抵债才能

55、最大限度保全银行债权的其他情况 标准答案 abcde 0194_是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件依据同一贷款协议按约定时间和比例通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务a 过桥贷款 b 银团贷款 c 集团贷款 d 共同贷款 标准答案 b 0195商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施其主要职责包括 a在操作风险的日常管理方面对董事会负最终责任b拟定本行操作风险管理政策程序和具体的操作规程提交高级管理层和董事会审批c协助其他部门识别评估监测控制及缓释操作风险 d建立并组织实施操作风险识别评估缓释包括内部控制措施和监测方法以及全行的操作风险报告程序e确保操作风险制度

56、和措施得到遵守 标准答案 bcde 0196在银团贷款中_是指经借款人同意发起组织银团负责分销银团贷款份额的银行是银团贷款的组织者和安排者a 银团代理行 b 银团牵头行 c 银团参加行 d 银团组织行 标准答案 b 0197商业银行的 部门应该在管理好本部门操作风险的同时在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持a法律合com部门d人力资源部门 标准答案 abcd 0198根据商业银行操作风险管理指引下列哪项是商业银行的内审部门的职责 a直接负责或参与其他部门的操作风险管理b定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况c监督操作风险管理政策的执行情况d对新出台的操作风险管理政策程序和具体的操作规程进行独立评估e向董事会报告操作风险管理体系运行效