商法专论阶段练习三

1、商法专论阶段练习三 一、 判断题1. 票据伪造人若没有在票据上签署自己的真实姓名，就不需要承担任何责任。( )2. 非票据关系是相对于票据关系而言的一种法律关系，它也是基于票据本身而发生的。 ( ) 3. 承兑提示也是票据行为的一种。 ( )4. 出票日期属于汇票绝对记载事项。( )5. 合法的票据更改，以更改后的记载内容代替更改前的记载内容，从而产生票据法律效力。 （）6. 持票人丧失票据后，不能行使票据权利，但能够采取法律规定的救济方法，防止损失的发生。（）7. 我国票据法明确规定准许签发金额空白和收款人空白的汇票。（）8. 票据债务人不得以自己与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人。（

2、）9. 票据利益返还请求权的时效适用民法的2年诉讼时效。（ ）10. 只要汇票的背书为连续的，持票人无需另行提出任何证据，即可行使权利。( )二、 单项选择题1票据债务人依其本国的法律为无民事行为能力或限制行为能力人，而依行为地法为完全行为能力人，适用( )法律。A. 出票地 B. 其本国 C. 行为地 D. 付款2属于基本票据行为的有（ ）A出票 B背书 C承兑 D保证3以下关于票据权利的表述错误的是（ ）A票据权利是以直接实现票据金额为目的权利。B票据权利的行使以占有票据为条件。C票据权利具有不确定性。D票据权利为期待性权利。4下列关于本票的表述中哪一个是错误的（ ）A我国票据法上的本票包

3、括银行本票和商业本票。B本票的基本当事人只有出票人和收款人。C本票无须承兑。D本票是由出票人本人对持票人付款的票据。5票据丢失以后，失票人不可以采取的补救措施是：（ ）A挂失止付 B公示催告 C向人民法院起诉 D和债务人协商6汇票上未记载付款地的，不可能作为付款地的是（）A付款人的营业场所 付款人的住所付款人的经常居住地出票人的营业场所三、多项选择题1下列关于本票的表述中错误的有哪些( )A我国票据法上的本票包括商业本票和银行本票B木票的墓本当事人只有出票人和收款人C. 本票可以承兑D. 本票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或者经常居住地未付款地2下列哪些情形中，票据持票人可以行使追索

4、权?( )A. 汇票承兑人死亡 B本票付款人被宣告破产C. 汇票被拒绝承兑 D. 支票被拒绝付款3票据的功能包括（ ）A支付、汇兑功能 B信用功能C结算功能 D融资功能 4我国票据法直接规定的非票据关系包括（）票据返还的非票据关系利益返还的非票据关系票据原本的复本的发行、返还的非票据关系票据原本的誊本的发行、返还的非票据关系5属于固有的票据行为的有（ ）A出票 B背书 C承兑 D保付6.在以下几种情况下，票据的持票人可以行使追索权的有：（ ）A、付款人破产B、支票被拒绝付款C、汇票被拒绝承兑D、付款人死亡7依据我国票据法的规定，属于汇票绝对记载事项的有哪些?( )A. 票据种类的文句 B无条件

5、付款的文句 C. 出票日期 D付款日期8以下关于支票的说法中错误的有哪些?( )A支票为委托证券及支付证券B支票只有两方基本当事人C. 支票有拒绝付款证书和拒绝见票证书D支票比本票时效期间为长9票据的基本当事人包括( )。A. 出票人 B背书人 C. 保证人 D付款人 E收款人四、问答题1、票据关系、票据法上的非票据关系、票据基础关系的概念和种类。2、票据行为的有效条件。3、票据代理与民事代理的区别。4、付款请求权与追索权的区别。5、票据权利取得的依据。6、票据的善意取得及其构成要件。7、票据权利继受取得的方式。8、票据权利行使和保全的方式。9、票据伪造的概念、构成要件及法律后果。10、票据变

6、造的概念及法律后果。11、票据更改的法律后果及与票据变造的区别。12、票据丧失的法律后果及救济方法。13、空白票据的概念及法律效力。14、票据抗辩的概念、特征及法律后果。15、票据抗辩的限制及例外。16、票据抗辩限制与票据善意取得的区别。17、汇票的相对应当记载事项与任意记载事项的共同点与不同点。18、出票人记载“不得转让”与背书人记载“不得转让”的区别。19、追索权行使的要件及法律后果。20、汇票、本票与支票的区别。五、案例分析题（一） 案例 2000年3月2日，某麻纺制造厂与某设备厂签订了购买设备合同，价款共计500万元人民币。双方约定，麻纺厂通过银行转账支付该款项的二分之一，剩余的货款用

7、远期汇票支付。3月3日，麻纺厂向设备厂出具了一张付款人为某工商银行的银行承兑汇票，收款人为该设备厂，金额为 250万元，付款期为出票后3个月。为防止所购设备出现质量问题，麻纺厂出票时还在票据正面记载了“不得转让”字样并签章。同年3月20日设备厂又将该汇票背书转让给某钢材厂。同年 6月 5日，钢材厂持票提示付款，承兑银行以该汇票已由出票人记载了“不得转让”字样为由拒绝，并出具了退票理由书。6月6日，钢材厂持票要求出票人麻纺厂偿付票据款项，麻纺厂也以该汇票已由出票人记载了“不得转让”字样为由拒绝。同年6月15日钢材厂以汇票承兑银行为被告提起诉讼，要求承兑银行承担无条件付款的票据责任。本案应如何处理

8、？ （二）案例 1998年 12月 14日，新华实业公司与新时代高科公司签订了一份专利实施许可合同，合同约定，新时代高科公司许可新华实业公司实施其专利，专利实施许可费用为80万元人民币。同年12月15日，新华实业公司签发了一张远期汇票，票载金额为80万元人民币，付款人为某商业银行支行处，收款人为新时代高科公司。 1999年1月 8 日，新时代高科公司为购买试验材料将该票据转让给恒通公司，但票据上没有作任何背书记载。1999年2月20日，恒通公司持该票据请求付款银行对该汇票承兑付款，付款银行认为持票人不是票据的被背书人，不享有任何票据权利，以票据背书不连续为由予以退票。恒通公司遂向其前手新时代高

9、科公司追索，新时代高科公司认为票据已经转让给恒通公司，自己并没有收到任何额外利益，不应承担票据责任。 1999年2月25 日，恒通公司将汇票付款银行、出票人新华实业公司以及新时代高科公司告上法庭，要求他们承担连带票据责任。本案应如何处理？（三）案例 长龙药材批发中心因供货给新华医药公司，自行签发了一张票据金额为30万元的商业汇票，记载收款人为长龙药材批发中心，付款期限为5个月，付款人新华医药公司对该汇票进行了承兑。后来，长龙药材批发中心为购买劳保用品，又将该汇票背书转让给经营劳保用品的红叶劳保商店。在该汇票到期日前，红叶劳保商店因资金短缺向某商业银行中请贴现。该商业银行认为对汇票承兑人的实力不

10、了解，不接受贴现申请，但同意接受红叶劳保商店以该汇票作质押贷款22万元。双方商定后，即办理了汇票质押手续，并在票据上作了质押背书记载。红叶劳保商店银行贷款到期之时正是质押汇票的付款到期日。后因红叶劳保商店到期无款还贷，质押银行便持票向承兑人新华医药公司提示付款，新华医药公司认为该票据经由转让背书和质押背书，其背书已经不连续，故拒绝付款。本案应如何处理？ （四）<案例>甲商场为出票人，因购销合同而签发了一张支票交给乙公司，乙公司将支票背书转让给丙公司以偿付以往合同欠款。丙公司持支票请求支票付款行付款，银行以“出票人账户上资金不足”为由退票。丙公司向甲商场请求支付票款，甲商场以乙公司所

11、提供的货物质量有问题为由拒绝承担票据责任。丙公司遂以甲商场为被告起诉至人民法院。本案应如何处理？（五）案例甲为出票人因购销合同而签发了银行承兑汇票交给乙，乙交付货物后持汇票请求承兑银行以“出票人账户上资金不足”为由退票。之后，甲因乙提供的货物质量有问题而起诉至法院。诉讼期间，乙将本案所涉汇票背书转让给知悉该诉讼的丙。丙持票向甲请求偿付票款，甲拒绝。丙遂以甲为被告起诉至人民法院。本案应如何处理？参考答案：一、判断题12345678910×××× 二、单选题 123456CACADD三、多选题123456789ACDABCDABCDABCDABCBCDABC

12、BCDADE4、 思考题1、 票据关系、票据法上的非票据关系、票据基础关系的概念和种类。票据关系：基于票据行为而在当事人之间所发生的特定的债权债务关系。汇票关系、本票关系、支票关系。票据法上的非票据关系：票据法上的非票据关系，是指由票据法直接加以规定，与票据行为有联系但并非基于票据行为直接引起的票据法律关系。票据返还关系、利益返还关系、损害赔偿关系。票据关系是形式关系或抽象关系，它仅由出票人发出票据、收款人取得票据而形成。票据基础关系有三种：票据原因关系、票据资金关系和票据预约关系。 2、 票据行为的有效条件。票据行为作为要式的法律行为，还必须具有票据法规定的形式要件，主要包括以下四个方面：(

13、1)书面：各种票据行为都必须是行为人或其代理人，将行为人的意思记载在规定的票据上。(2)签名：票据法第7条规定：“票据上的签章，为签名、盖章或者签名加盖章。”票据当事人必须按规定在票据上签名或盖章。(3)记载事项：票据行为的有效成立，还必须依票据法对各种票据行为的要式记载有关事项。(4)交付：既票据行为人将票据交给相对人持有，票据行为才成立。3、 票据代理与民事代理的区别。票据代理的构成要件。在代理成立的形式要件上，票据代理与一般的民事代理有很大的不同，表现在票据代理必须充分具备一定的形式要件方能成立，具体指必须在票据上明确记载本人的姓名或名称，记载为本人代理的意思，代理人必须在票据上签名等。

14、一般的民事代理无上述要求。票据法的显名主义。具体要求是：代理人必须在票据上表明本人的姓名或名称，在票据上表示代理的意思并签名或者盖章。票据法上的无权代理。我国票据法第五条第二款规定：没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任;代理人超越代理权限的，应当就超过行为票据法原则上也不应承认自己代理和双方代理的法律效力，亦应适用上述弹性原则，但基于票据的文义性、流通性等特点，票据上的自己代理和双方代理在不获本人承认的情况下，仅在代理人与本人之间无效，对第三人应该承认其效力，但对恶意的票据取得人，本人可以主张抗辩。关于票据的表见代理。我国票据法中并无票据表见代理的规定。所以民法上的

15、表见代理不能简单地套用在票据的表见代理制度中。4、 付款请求权与追索权的区别。 付款请求权是持票人所享有的、依票据而直接请求支付票上所载金额的权利。追索权是在付款请求权未能实现时发生的请求权，是持票人请求偿还票上所载金额及其他有关金额的权利。区别： 第一，行使的顺序不同。付款请求权是第一次请求权，追索权是第二次请求权。 第二，行使的条件不同。付款请求权一般说来是无条件的权利，而追索权的行使是有条件的 。 第三，对方当事人不同。付款请求权的对方当事人只能是票据第一义务人或者关系人 ，追索权的对方当事人则包括所有的票据义务人。 第四，请求支付的金额数目不同。付款请求权请求支付的金额为票据金额，追索

16、权请求支付的金额则较广 。5、 第五，权利消灭时效不同 。付款请求权的时效比追索权的时效长，而追索权的时效又比再追索权的时效长 。 票据权利取得的依据。票据权利取得，亦称票据权利的发生。票据权利是以持有票据为依据的，因此，行为人合法取得票据，即取得了票据权利。根据一般情形，当事人取得票据主要有以下几种情况： 第一，从出票人处取得。出票是创设票据权利的票据行为，从出票人处取得票据，即取得票据权利。 第二，从持有票据的人处受让票据。票据通过背书或交付等方式可以转让他人，以此取得票据即获得票据权利。 第三，依税收、继承、赠与、企业合并等方式获得票据。 6、 票据的善意取得及其构成要件。票据善意取得是

17、指票据的受让人，按票据法规定的转让方法，善意地从没有票据处分权利的人手中取得票据，因而享有票据上的权利。这一制度适应了票据流通的需要，保障了善意当事人的合法权益，从而充分发挥了票据在市场经济中应有的作用。 我国票据法第12 条规定：“以欺诈、盗窃或者胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利。持票人因重大过失取得不符合本法规定的票据的，也不得享有票据权利。” 对于该条的解释，有两种不同的观点。多数学者认为，第12条是关于票据善意取得制度的规定；但也有一部分学者认为，我国的票据法并未明文规定善意取得。 7、 票据权利继受取得的方式。 票据权利的继受取得，是指受

18、让人从有处分权的前手权利人处取得票据，从而取得票据权利。票据法上的继受取得是指依票据法规定的转让方式，从有票据处分权的前手权利人处取得票据，从而取得票据权利。票据的背书转让，是最主要的票据权利继受取得方式。此外，保证人履行保证义务或追索义务人偿还追索金额后，取得票据，也是票据法上的继受取得。非票据法上的继受取得是指非依票据法规定的转让方式而是民事权利的转让方式取得票据权利。非票据法上的继受取得，包括依普通债权的转让方式取得票据权利，也包括依继承、公司合并、营业受让等方式取得票据权利。此种继受取得，通常只能得到一般法律的保护，而不能得到票据法对合法持票人权利的特别保护，不能主张抗辩切断和善意取得

19、等。8、 票据权利行使和保全的方式。票据权利行使1）提示承兑。（2）提示付款。票据权利的保全方式包括票据提示、作成拒绝证书、中断时效。9、 票据伪造的概念、构成要件及法律后果。票据的伪造，是指假冒他人的名义实施票据行为的行为。票据伪造的成立须具备两个条件：(1)必须是伪造者实施票据行为，如实施出票行为、背书行为、承兑行为、保证行为等，如果实施的行为并非票据行为，则不构成票据伪造。(2)必须是假冒他人的名义实施票据行为，如模仿他人签名，伪刻他人印章，盗用他人真正印章等。法律后果：1、伪造人无票据责任，但负其他法律责任。2、被伪造人无票据责任而对伪造人有权利。被伪造之人，未在票据上签章，也未授权别

20、人代理票据行为，自然不应负担票据责任。3、票据上真实签章人，就票据文义负责，对伪造人有赔偿请求权。4、善意持票人对伪造人有赔偿请求权，对真实签章人有追索权。恶意取得票据者，不能享有票据权利，在出票伪造或签章伪造的场合亦是如此。5、付款人依法履行了审查票据义务而付款的，没有责任;恶意或者有重大过失而付款的，应当承担损失。10票据变造的概念及法律后果。票据的变造，是指没有变更权限的人，变更票据上记载的除签章之外的事项的一种行为。票据的变造，应当符合三个条件：(1)变造的票据是合法成立的有效票据。(2)变造的内容是票据上所记载的除签章以外的事项。如果变更票据上的签章，则属于票据的伪造。(3)变造人无

21、变更权。票据经过变造后，该票据仍然有效。变造的票据虽然为有效票据，但变造票据的行为是一种违法行为，变造票据的人应承担法律责任。票据法第103条规定，伪造、变造票据或故意使用伪造、变造票据的，应依法追究刑事责任。关于变造票据的后果。对持票人来讲，因其所持票据上存在瑕疵，其票据权利的实现会受到一定的影响，根据票据法的相关规定，可以总结为以下几点：(1)如果当事人的签章在变造之前，应当按照原记载的内容负责；如果当事人的签章在变造之后，则应当按照变造后的记载内容负责。如果无法辨别签章发生在变造之前还是之后，视同在变造之前签章。(2)尽管变造的票据仍然有效，但变造人的行为给他人造成经济损失的，应当对此承

22、担民事责任，构成犯罪的，依法承担刑事责任。(3)变造人可能签章，也可能不签章，但无论是否签章，均应承担法律责任。11、 票据更改的法律后果及与票据变造的区别。票据更改是合法行为，票据变造是违法行为票据更改人有权更改，票据变造人无权变造票据更改的目的是为了使票据记载事项符合变化了的实际情况，而票据变造目的在于牟取不正当利益12、 票据丧失的法律后果及救济方法。票据丧失的法律后果1、失票人因失去了票据，不能行使票据权利。2、失票人能够采取法定救济方法，防止损失。3、失票人未及时采取法定救济方法，票据款项被他人冒领而无法查明或善意第三人取得票据的，失票人承担损失。申请公示催告13、 空白票据的概念及

23、法律效力。空白票据又称空白授权票据，空白票据法律后果：第一，其申请人应为票据的持有人，不应以票据的权利人为限，票据的义务人也应包括在内。例如空白票据的出票人丢失票据，出票人本身是票据的义务人，但此时其它人由于票据未记载完全，是不能行使票据权利的，也不能申请公示催告，如果不允许出票人申请公示催告，就有可能使出票人遭受损害。所以笔者认为，此时申请公示催告的人应为持票人，而持票人包括票据的出票人、权利人、背书人、质权人等。 第二，票据的丧失应为持票人非本意丧失对票据的占有。票据的丧失包括绝对丧失和相对丧失，票据的绝对丧失如票据的焚烧、毁损等则不能进行公示催告，相对丧失如丢失、被盗等则在一定条件下可以

24、申请公示催告，这个条件就是失票人本人并不知道谁占有其票据，如果知道则不必向公众发出催告通知。 空白票据进行公示催告会产生一系列的法律后果。首先可以保持止付通知的效力。挂失止付只是一种临时的救济手段，法律一般规定挂失止付后，不申请进行公示催告会导致止付停止，所以，应进行公示催告以保持挂失止付的效力。其次，公示催告可以防止票据的善意取得。因为未记载收款人姓名或名称的空白票据，交付即发生法律上的效力，根本无需以背书的方式进行，因此可能落入善意第三人之手，如果进行公示催告，则使得取得者不可以主张善意取得。再次，公示催告是取得除权判决的前提。但此时由于空白票据没有记载完全，除权判决中也不可能完全写明票据

25、的全部法定必要记载事项，此时除权判决只是恢复空白票据持有人的地位，其仍不能依照除权判决行使权利，所以除权判决只具有阻止第三人行使权利的消极14、 票据抗辩的概念、特征及法律后果。票据抗辩是票据债务人可以对票据权利人的权利主张提出对抗，从而拒绝履行票据债务的情形。特征： 1从票据抗辩的范围来看，票据抗辩包括根本否认请求人权利的事由，即包括了票据无效的事由在内。 2从票据抗辩的主体来看，票据抗辩权不能当然地对所有债权人行使。 3从票据抗辩权的行使是否可以累积上看，票据抗辩不能累积和延续 4票据抗辩是拒绝履行全部票据金额的抗辩 法律后果： 1票据债务人可以免除其票据义务 2符合条件的票据权利人可以行

26、使利益返还请求权 3当票据权利人因票据抗辩而丧失了票据权利又不能行使利益返还请求权时，仍可以请求相应的其他权利 15、票据抗辩的限制及例外。 一、持票人无对价取得票据的，不受抗辩切断的保护。我国票据法第十条第二款规定：“票据的取得，必须给付对价，即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。”该法第十一条第一款规定：“因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。但是，所享有的票据权利不得优于其前手的权利。”据此，无对价取得票据的，票据债务人得以自己与持票人前手的抗辩事由来对抗持票人。法律所以作出这一规定，是因为税收、赠与、继承等无偿行为均不是一种商事交易行为，无须对票据债务人作

27、出抗辩切断的限制。 二、持票人恶意取得票据的，不受抗辩切断的保护。票据抗辩的限制制度是基于保护善意第三人的需要，在票据交易过程中，第三人不可能、也不应当知道票据债务人与其前手或票据债务人与出票人之间是否存在抗辩事由，所以，法律为维护票据安全，特确立抗辩限制制度。然而，当持票人在取得票据时明知该票据权利存有瑕疵（即票据债务人有抗辩权），法律对其无特殊保护的必要。因此，我国票据法第十三条在对票据债务人的抗辩作出限制性规定的同时，又对该限制进行了除外性规定，即“持票人明知存在抗辩事由而取得票据的除外”也不能获得票据抗辩切断的利益。 16、 票据抗辩限制与票据善意取得的区别。票据抗辩的限制又称人的抗辩

28、的切断，是指票据转让给直接当事人以外的其他人后，票据债务人与出票人、票据债务人与持票人直接前手之间的抗辩事由被切断，票据债务人原来存在的抗辩事由不能对抗持票人的法定情形。从无处分权或没有合法所有权的人手中，持票人以相当对价取得票据，且持票人取得票据时并无恶意和重大过失的，为票据权利的善意取得。区别（一）票据抗辩限制与票据善意取得的法律根据不同 票据抗辩限制：票据法第13条的规定 票据善意取得：票据法第12条的规定 （二）票据抗辩限制与票据善意取得的法律构成要件不同  票据抗辩限制：只要持票人不是恶意取得票据，票据债务人就不得行使抗辩权。 票据善意取得：持票人须无重大过失不知前手并无转

29、让票据权利即可 （三）票据抗辩限制与票据善意取得受损失的人不同 票据抗辩限制：受损失的是票据债务人 票据善意取得：受损失的是真正的票据权利人（四）票据抗辩限制与票据善意取得争议的重点不同票据抗辩限制：票据债务人与持票人的直接前手有无票据抗辩事由 票据善意取得：原持票人与现持票人的直接前手，谁是真正的权利人 （五）票据善意取得与票据抗辩限制两种制度的举证内容和举证责任不同。票据抗辩限制：举证内容-主要集中在票据债务人对出票人与持票人的前手是否存在抗辩事由以及持票人是否明知该抗辩事由却仍然取得票据。 举证责任-实行“谁主张，谁举证”的一般举证原则 票据善意取得 ：举证内容-主要集中在持票人的直接前

30、手是否是无权处分票据的人以及持票人是否存在恶意或重大过失。 举证责任-实行“举证责任倒置”的特殊举证原则 17、 汇票的相对应当记载事项与任意记载事项的共同点与不同点。银行汇票的绝对记载事项有七项，缺一不可。1、表明"汇票"的字样；2、无条件支付的委托(如附条件，则汇票无效)；3、确定的金额；4、付款人名称；5、收款人名称；6、出票日期；7、出票人签章。银行汇票的相对记载事项有三项。1、付款日期(如汇票上未记载付款日期的，为见票即付)；2、付款地(营业场所、住所地或经常居住地)；3、出票地(营业场所、住所地或经常居住地)。 根据<票据法>的规定:可以记载事项可以记载事项，又称为任意记载事项或得记载事项，它是指法律允许当事人自由选择记载，不记载并不影响汇票的效力，但一经记载，即发生票据法上的效力的事项。我国票据法主要规定了以下两项：禁止转让文句和有关汇票支付货币种类的约定条款。18、 出票人记载“不得转让”与背书人记载“不得转让”的区别。出票人禁止背书。出票人的禁止背书应记载在汇票的正面。如果收款人或持票人将出票人作此背书的汇票转让，该转让不发生