2020证券从业资格考试-金融市场基础知识真题题库汇编4套

1、目录金融市场基础知识真题汇编（一）1金融市场基础知识真题汇编（二）22金融市场基础知识真题汇编（三）44途融市场基础知识真题汇编65金融市场基础知识真题汇编（一）一、选择题（共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、 错选均不得分）1 .基金管理人与托管人之间的关系是（）。A.委托与受托的关系B.相互制衡的关系C.监督与被监督的关系D.管理与被管理的关系2.（）是优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配 的优先股票。A.参与优先股B.可赎回优先股C.非参与优先股D.不可转换优先股3 .以下不属于利率衍生工具的是（）oA.远期利率协议B.

2、利率期货C.利率期权D.信用互换4 .涉及证券市场的法律法规中，行政法规是由（）制定并颁布的。A.全国人民代表大会B .国务院C.中国证券业协会D.证券监管部门5 .对买卖申报的逐笔连续撮合的竞价方式是（）。A.集合竞价B.协商议价C.连续竞价D.公开竞价6 .下列关于深证成分股指数说法正确的是（）。A .从深圳交易所所有A股股票中选取40家作为成分股B .从深圳交易所所有上市公司中选取40家作为成分股C.以成分股的发行量为权数D.以成分股成交量为权数7 .“金边债券”是指（）。A .政府债券8 .公司债券C.金融债券D.实物债券8 .上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票属于（

3、）。A.增发股票9 .股份回购C.股票分割D.股票合并10 .下列关于洗钱的说法中，不正确的是（）。A.银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域B.金融机构是洗钱的唯一渠道C .是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式 上合法化的行为D.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护 10 .公司申请股票上市的条件之一是向社会公开发行的股份达到公司股份总数的（） 以上；公司股本总额超过人民币（）亿元的，向社会公开发行股份的比例为1算以上。A . 20%2B . 259必C . 30MD . 35%511 .股票、基金、权证

4、交易单笔申报最大数量应当不超过（）万股。A . 60B . 100C . 160D . 30012 .基金资产不能运用于（）。A.已上市股票B.非上市股票C.已上市交易的债券D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种13 .下列说法错误的是（）。A.证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务B.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.经纪关系的建立形成了实质上的委托关系D 一证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书 14 .中期国债是指偿还期限在（）的国债。B.国家发改委C .国务院D.中国证监会23 .通

5、过发行（）所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。A.优先股票B.普通股票C.记名股票D.无记名股票24 .中国外汇交易中心总部设在（）。A .北京B .上海C .大连D .深圳25 .证券公司在承销证券过程中，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活 动，可以处（）的罚款。A . 20万元以上40万元以下B . 30万元以上50万元以下C . 20万元以上60万元以下D . 30万元以上60万元以下26 .沪深300指数的基点为（）。A . 1000B . 1500C . 2000D . 250027 .中证指数有限公司成立于（）年。A . 2000B . 2003C . 2004D

6、 . 200528 .上海证券交易所和深圳证券交易所先后于（）正式运营。A . 1990年12月和1991年7月B . 1991年7月和1991年12月C . 1991年7月和1992年10月D . 1992年10月和1991年7月29 .下列不属于年度报告应当报送的内容有（）。A.公司概况B.涉及公司的重大诉讼事项C.公司的实际控制人D.公司财务会计报告和经营情况30 .因出现重大风险，但财务信息真实、完整，省级人民政府或者有关方面予以支持，有 可行的重组计划的证券公司，可向（）申请进行行政重组。A.中央银行B.中国证监会C.中国证券业协会D.国务院证券监督管理机构31 .下列关于中央银行票

7、据的说法中，错误的是（）。A.中央银行票据本质上属于特殊的金融债券B.是中央银行为调节基础货币发行的长期债券C.中央银行票据直接面向公开市场业务一级交易商D.是一种重要的货币政策日常操作工具32 .（）是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。A .配股B .增发C.发行可转换公司债券D.定向增发33 .（）是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的债券。A.零息债券B.附息债券C.双货币债券D.附认股权证债券34 .下列符合业务创新的内部控制要求的是（）。A.应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度B.证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营

8、、挪用客户资产和其他 损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险C.应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办 法D.证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险35 .（）是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。A.证券公司债券B.证券公司次级债务C.保险公司次级债务D.财务公司债券36 .中国证券业协会对当事人执业证书申请的审查期限为（）日。A . 10B . 20C . 30D . 4037 .1988年以前，我国国债采用（）方式发行。A.通过商业银行销售B.通过邮政储蓄柜台销售C.行政分配D.承购包销38 .（）有时统称

9、为“公债”。A.政府债券和公司债券B.金融债券和中央政府债券C.公司债券和地方政府债券D.中央政府债券和地方政府债券39 .混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于（）,发行人可以延期支付 利息。A . 4%B . 5%C . 8%D . 10%40 .可交换公司债券和可转换公司债券的不同之处不包括（）。A.发债主体不同B.股权稀释效应不同C.交割方式不同D.发行方式不同41 .目前，凭证式国债发行采用（）方式，记账式国债发行采用（）方式。A.行政分配公开招标B.承购包销公开招标C.公开招标通过商业银行D.承购包销行政分配42 .国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理公司设立申请之日

10、起（）个月内进 行审查。A . 6B . 7C . 8D . 943 .在（）下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接 进人登记结算系统参与结算业务。A.分级结算制度B.结算参与人制度C.货银对付的交收制度D.净额结算制度44 .（）被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券。A.地方政府债券B.金融债券C.企业债券D.中央政府债券45 .（）方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格（或利率）水平。A.行政分配B.承购包销C.公开招标D.银行发售46 .关于证券交易所对会员的管理，下列说法错误的是（）。A.接纳的会员，应当是有权部门批准设立并具有法人地位

11、的境内证券经营机构B.必须限定交易席位的数量，如设立普通席位以外的席位，应当报中国证监会批准C.会员可以将席位部分以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用D 一决定接纳或者开除会员及正式会员以外的其他会员，应当在规定时问内报中国证监会备 案47 .证券公司的实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使（）的 法人、其他组织或个人。A股东权利 B.管理权利 C.分配权利 D.指挥权利 48 .下列各项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是（）。 A.信息披露的监管 B.公司治理监管 C.并购重组的监管 D.内幕交易行为的监管49 .债券作为证明（）关系的凭证，一般以有一定格式的票面形

12、式来表现。 A .所有权 B .产权 C.债权债务 D.委托50 .创业板市场的特点不包括（）。 A .前瞻性 B .低风险 C.监管要求严格D.明显的高技术产业导向二、组合型选择题（共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球 不选、错选均不得分）51 .我国证券公司的业务范围包括（）。I .证券经纪II .证券承销与保荐川.证券投资咨询IV .证券自营 A . II 川 B . I II IV C . II III IV D . I II III IV52 .中国证券业协会的诚信信息来源有（）。I.中国证监会及其派出机构传送的文件II .中国证券业协会与上海、深圳证券交

13、易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道 III .有关媒体，经证实后予以记录IV .投诉，经核实后予以记录 A . I IIB . I III IV C . II III IV D . I II III IV 53 .我国国内金融债券的发行始于1985年，当时由（）尝试发行金融债券。I .中国人民银行II .中国工商银行III .中国银行IV .中国农业银行 A . I II B . I III C . II IV D . II III IV54 .由上海证券交易所编制并发布的上证指数系列包括（）。I .上证180指数II.上证综合指数III.8股指数IV .债券指数A . I II B .

14、I IVC. I II IV D . I II III IV 55 .金融期货的基本功能有（）oI .套期保值功能II .价格发现功能III .投机功能IV .套利功能 A . I II IIIB . I II III IVC. I IID .川 IV56 .下列属于金融期货的交易制度的有（）。I .集中交易制度II .标准化的期货合约和对冲机制III .结算所和无负债结算制度IV .大户报告制度A . I II III B . I II IV C . II III IV D . I II III IV 57 .创业板上市公司在下列（）事项发生后应及时进行信息披露,I .董事会、监事会及股东大

15、会作出决议II .签署意向书III .签署协议IV .公司知悉或者理应知悉重大事件发生时A . II IIIB . I II IIIC . II III IVD . I II III IV58 .有价证券的持有人可凭该证券取得（）。I .商品II.货币III.利息IV .股息 A . I IIB . I II IIIC . II III IVD . I II III I V59 .金融衍生工具从其自身交易的方法和特点分类，包括（）。 I .金融远期合约II .金融期货III .金融互换IV .金融期权A .IIVB .IIIIIIC .IIIIIIVD .IIIIIIIV60 .可转换债券的要

16、素有（）oI .有效期限II -转换比例川.赎回条款IV .票面利率 A . Ill IV B . I II IV C . I III IV D . I II III IV61 .证券发行上市保荐制度包括（）内容。I.发行人申请首次公开发行股票并上市应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人 II .保荐机构对公司在督导期间的不规范行为承担责任III.保荐机构及保荐代表人对相关文件的真实性、准确性和完整性负连带责任 IV .保荐机构要建立完备的内部管理制度 A . I II B . I II III C . II III IV D . I II III IV62 .发行无记名股票的，公司应当记载（）

17、。I .股票数量H .股票编号III 一股票价格IV .股票发行日期 A . Ill IV B . I II IV C . I II III D . I II III IV63 .可以通过综合协议交易平台进行的交易有（）。I.权益类证券大宗交易II .债券大宗交易III .专项资产管理计划收益权份额协议交易IV .公司债券交易 A . Ill IVB . I III IV C . II III IV D . I II III IV 64 .基金份额持有人大会可行使的职权有（）。I .提前终止基金合同II .转换基金运作方式III .提高基金管理人、基金托管人的报酬标准IV .更换基金托管人 A

18、 . I II III B . I II I V C . I III IV D . II III IV65 .申请证券上市交易应当满足的条件有（）。I.聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构II .向证券交易所提出申请III .由证券交易所依法审核同意IV .双方签订上市协议 A . I IIB . I III IV C . II III IV D . I II III IV 66 .证券交易所的监管职能包括（）oI.对证券交易活动进行管理II .对会员进行管理以及对上市公司进行管理III.对全国证券、期货业进行集中统一监管IV .维护证券市场秩序，保障其合法运行 A . I II B . I I

19、II C . I III IV D . I II III IV67 .中国证监会对证券公司实施分类监管的目的有（）。I .有效实施证券公司常规监管II .合理配置监管资源III .提高监管效率IV .促进证券公司持续规范发展 A . I II B . I III IV C . II III IV D . I II III IV68 .按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（）。 I .股权联结型产品II .收益保证型产品 III .基于期权的结构化产品IV .汇率联结型产品 A . I II B . I IV C .川 IV D . I II III IV69 .政策性银行发行金融债券

20、应向中国人民银行报送（）文件。I .公司章程II .金融债券发行申请报告III .发行人近3年经审计的财务报告及审计报告IV .金融债券发行办法 A . I 川 IV B . I II III C . II III IV D . I II III IV70 .下列说法正确的有（）oI.大额和可疑交易报告制度通常被视为反洗钱预防监控制度的核心II .调查人员少于2人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构经审核后可以接受调 查III .金融机构临时冻结资金不得超过48小时IV .国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查 A . I II B . Ill IV C . I III IV D .

21、 I II III IV71 .以下关于有价证券的分类，说法正确的有（）。1 .按证券发行主体的不同，分为政府证券、政府机构证券和公司证券 II .按是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券与非上市证券 III .按募集方式，分为公募证券和私募证券IV .按证券所代表的权利性质，分为股票、债券和其他证券三大类 A . II III IV B . I II III C . I II III IV D . I II IV72 .证券交易所的职能包括（）oI .提供证券交易的场所和设施II .对会员进行监督 III .对上市公司进行监管IV .管理和公布市场信息 A . Ill IV B . I II

22、 III C . II III IV D . I II III IV73 .有下列（）情形的，公司可以收购本公司股份。I .增加公司注册资本II ,与持有本公司股份的其他公司合并 III .将股份奖励给本公司职工IV .股东要求公司收购其股份 A . I 川 IV B . I II IV C . I II III IV D . II III IV74 .企业发行企业债券必须符合的条件有（）。I .所筹资金用途符合国家产业政策II .企业规模达到国家规定的要求III .企业财务会计制度符合国家规定IV .发行企业债券前连续3年盈利 A . I IV B . Ill IV C. I II D .

23、I II III IV75 .发行人在确定债券期限时，要考虑的因素包括（）。I .筹资者的资信II ,资金的使用方向III .市场利率变化IV .债券的变现能力 A . I IIB . II III I V C . I III IV D . I II III IV 76 .公开募集基金的基金管理人不得有的行为有（）。I .将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资 II ,不公平地对待其管理的不同基金财产III.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益 IV .向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失A . I II IV B . I III IV C . II III IV

24、D . I II III IV 77 .证券法规定的注册资本最低限额的标准有（）。I . 5000万元II . 2亿元III.1亿元IV.5亿元 A . I II IVB . I III IV C . II III IV D . I II III IV 78 .股价平均数可以分为（）o 1 .简单算术股价平均数II .加权算术股价平均数 III .加权股价平均数IV .修正股价平均数 A . I II III B . I II IV C . I III IV D . II III IV79 .证券市场的自律性组织包括（）oI .证券交易所II .证券公司III .中国证监会IV .证券业协会

25、A . I IV B . I II III C. I HIV D . II III IV80 .以下属于机构投资者的有（）。I .政府机构II .金融机构III 一企业和事业法人IV .社保基金 A . I II B . I II III C. I HIV D . I II III IV81 .按联结的基础金融产品分类，结构化金融衍生产品包括（）。 1 .股权联结型产品II .利率联结型产品 III .汇率联结型产品IV .商品联结型产品 A . I II IVB . I III IV C . II III IV D . I II III IV 82 .记账式国债的发行分为（）oI.证券交易所

26、市场发行II .银行间债券市场发行III.同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行 IV .银行同业拆借市场发行A . II III IV B . I III IV C. I HIV D . I II III 83 .我国的证券自律性组织包括（）oI .证券登记结算机构II -证券服务机构 III .证券交易所IV .证券业协会 A . I IIB .川 IV C . II III IVD . I II III IV84 .影响债券利率的因素主要有（）o I .借贷资金市场利率水平II 一筹资者的资信 III ,流通市场风险IV .债券期限长短 A . I II III B . I II IV

27、 C . II III IV D . I II III IV85 .下列关于股票特征的说法，正确的是（）。 |.股票是一种物权证券II .股票本身虽然没有价值，但是代表着一定的价值III .股票与它代表的财产权可以分开IV .股票证明了股东的权利A . I 川 IV B . I II IV C .川 IV D . II IV86 .在考虑影响股价变动的基本因素时，需要考虑财务状况，下列各项属于考察财务状况 的指标的是（）oI .安全性II .盈利性III .合规性IV .流动性A . I II IV B . I III IV C . II III IV D . I II III IV 87 .

28、下列关于证券发行市场和证券交易市场关系的说法中，正确的有（）。I.证券发行市场是交易市场的基础和前提II .证券发行的种类、数量和发行的方式决定着流通市场的规模和运行III.交易市场是发行市场得以持续扩大的必要条件 IV .交易市场的价格制约和影响着证券的发行价格 A . I II B . I II III C . II III IV D . I II III IV88 .证券交易所的主要职能包括（）o I .为组织公平的集中交易提供保障 II .提供场所和设施III.对证券交易实行实时监控，并按照中国证监会的要求，对异常的交易情况提出报告 IV .对上市公司及相关信息披露义务人披露信息进行监

29、督，督促其依法及时、准确地披露信 息A . I II IV B . I III IV C . II III IV D . I II III IV 89 .记账式国债招标时，远程终端出现技术问题.可在规定的时间内以填写（）的形 式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。I .应急投标书II .应急招标书III .应急申请书IV .应急意见书 A . I II B . I III C . I III IV D . I II III IV90 .证券投资人可分为（）oI .机构投资者II .政府投资者III .个人投资者IV .国家投资者 A . I II B . I III C . I IV D

30、 . I II III IV91 .证券市场较为重要的结构有（）oI .层次结构II .品种结构III .交易场所结构IV .交易时间结构 A . I II III IV B . I II III C. I HIV D . I 川 IV92 .公司的剩余资产在分配给股东之前，应先支付的有（）。I .支付清算费用II ,支付公司员工工资和劳动保险费用 III .缴付所欠税款IV .清偿公司债务 A . I IVB . I II IV C . I III IV D . I II III IV 93 .加权股价指数包括（）oI .简单算术加权股价指数II .基期加权股价指数III .计算期加权股价指

31、数IV .几何加权股价指数 A . I II B . I II III C. I HIV D . II III IV94 .证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具（）时，应 当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。I .审计报告II .资产评估报告III .财务顾问报告IV .资信评级报告 A . I II B . I II III C . I III IV D . I II III IV95 .证券投资基金业的发展特点有（）。 I .基金规模迅速增长II .开放式基金后来居上 III .基金的投资风格趋于多样化IV .中国基金业发展迅速

32、 A . I II B . I II IIIC . II III IV D . I II III IV 96 .对证券投资基金进行投资限制，主要目的有（）。 1 .引导基金分散投资，降低风险II .避免基金操纵市场 III .防止出现违法行为IV .发挥基金引导市场的积极作用 A . I II III B . I II IV C . II III IV D . I II III IV 97 .下列关于股利政策的叙述正确的有（）。I .股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发 放红股等方式回馈股东的制度与政策II .分派股息是股票投资者经常性收入的主要来源II

33、I .机构投资者由于本身需要缴纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税 IV .资本公积金是在公司的生产经营之外。由资本、资产本身及其他原因形成的股东权益收 入A . Ill IV B . I II III IV C . II III IV D . I 川 IV 98 .竞价结果可能出现（）oI .全部成交II .部分成交III .不成交IV .协议成交 A . I II III B . I II IV C . II III IV D . I II III IV 99 .中证规模指数包括（）oI 中证100指数II .中证300指数III .中证500指数IV .中证600指数 A

34、 . I II B . I III C .川 IV D . I II III IV100 .关于CBOE推出的中国指数描述正确的有（）。I .以在纽约证券交易所、纳斯达克证券市场或美国证券交易所上市的16只中国公司股票 为样本II .合约计算日为到期月的第3个星期五，采用现金结算 III.主要基于海外上市的中国公司IV .合约标准为每点100美元，最小变动价位为0 .。5点 A . I IVB . I III IV C . II III IV D . I II III IV 参考答案及解析 金融市场基础知识真题汇编（一）一、选择题1.B解析基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。基金管理人是

35、基金的组织者和管 理者.负责基金资产的经营，是基金运营的核心；托管人由主管机关认可的金融机构担任， 负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否 合法合规。2 .C解析非参与优先股票是指优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对 本期剩余盈利分配的优先股票。3 . D解析利率衍生工具主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权和利率互换等，信用 互换属于信用衍生工具。4 . B解析证券市场的法律、法规可以分为四个层次：由全国人民代表大会或全国人民代 表大会常务委员会制定并颁布的法律；由国务院制定颁布的行政法规；由证券监管部门 和相关部门制定的部门规章及

36、规范性文件；由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登 记结算有限公司制定的自律性规则。5 . C解析我国上海、深圳证券交易所的证券竞价交易采取集合竞价和连续竞价方式。集合 竞价是指将在规定的时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式;连续竞价是指对买卖申 报逐笔连续撮合的竞价方式。6 . 解析深证成分股指数南深圳交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进 行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为 权数，采用加权平均法编制而成。7 . A解析政府债券是政府发行的债券。由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。 在各类债券中，政府债券的信用等级是最高

37、的,通常称为“金边债券”。投资者购买政府债券, 是一种较安全的投资选择。8 . B解析上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，被称为股份回购。9 . B解析作为现代社会资金融通的主渠道，银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、 高危领域。但金融机构并不是洗钱的唯一渠道，随着金融监管制度的不断严格和完善，洗钱 逐步向非金融机构渗透。10 . B 解析略。11 .B解析股票、基金、权证交易单笔申报最大数量应当不超过100万股。12 . B解析我国证券投资基金法规定，基金资产应当运用于下列资产：上市交易的股 票、债券；国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。13 . C解析经纪关系的

38、建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实 质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续。即投资者填写了委托单或自助委托及证 券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。14 . C解析中期国债是指偿还期限在1年以上10年以下的国债。政府发行中期国债筹集的 资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。15 . c解析一个交易单位俗称一手:委托买卖的数量通常为一手或一手的整数倍。沪、深 证券交易所规定，通过竞价交易买人股票、基金、权证的。申报数量应当为100股（份）或其 整数倍。16 . D解析证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内

39、。 向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。17 . A解析略。18 . B解析进入20世纪80年代以后，随着改革开放的不断深入，我国国民收入分配格局 发生了变化，政府财政收入占国民收入的比重逐渐下降，部门、企业和个人收入所占比重上 升，同时也为了更好地利用国债调节经济，中央政府于1981年恢复发行国债，19 . C解析基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基 金。20 . D解析转换比例二可转换证券面值,转换价格，所以，当可转换债券面额为1500元， 转换价格为30元时，转换比例=1500-30=50。21 . A解析根据我国政府对世

40、贸组织的承诺，我国证券业在5年过渡期对外开放的内容有： 允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过3微；加入 后3年内，外资比例不超过49%。22 . D解析略。23 . B解析普通股票是标准的股票、通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册 资本的基础。24 . B解析中国外汇交易中心总部设在上海，备份中心建在北京，目前在广州、深圳、天 津、济南、大连、南京、厦门、青岛、武汉、重庆、成都、珠海、汕头、福州、宁波、西安、 沈阳、海口 18个中心城市设有分中心。25 . D解析根据证券法第191条的规定，证券公司在承销证券过程中，进行虚假的或 者误导投资者的广告或

41、者其他宣传推介活动，责令改正，给予警告，没收违法所得，可以并 处30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销相关业务许可。给其他证 券承销机构或者投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。26 . A解析沪深300指数简称“沪深300、成分股数量为300只，指数基日为2004年12 月31日，基点为1000点。27 . D解析中证指数有限公司成立于2005年8月25日，是由上海证券交易所和深圳1证 券交易所共同出资发起设立的一家专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司。28 . A解析上海证券交易所于1990年12月19日正式营业；深圳证券交易所于1991年7 月3日正式营业。两家证

42、券交易所均按会员制方式组成，是非营利性的事业法人。29 . B解析年度报告应当在每一个会计年度结束之日起4个月内，向证券监督管理机构和 证券交易所报送下列内容并予以公告：公司概况；公司财务会计报告和经营情况；3董 事、监事、高级管理人员简介及其持股情况；已发行的股票、公司债券情况，包括持有公 司股份最多的前10名股东名单和持股数额；公司的实际控制人；国务院证券监督管理 机构规定的其他事项。30 . B解析出现重大风险，但财务信息真实、完整，省级人民政府或者有关方面予以支持， 有可行的重组计划的证券公司，可向中国证监会申请进行行政重组。31 .B解析中央银行票据简称“央票二是中央银行为调节基础货

43、币而直接面向公开市场业务 一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月至3 年。32 . D解析非公开发行股票.也被称为.定向增发二是股份公司向特定对象发行股票的增资 方式。33 . C解析双货币债券是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的债 券。34 . C解析业务创新的内部控制要求：证券公司对业务创新应重点防范违法违规、规模 失控、决策失误等风险。业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则，加强集中管理和 风险控制；应建立完整的业务创新工作程序，严格内部审批程序，对可行性研究、产品或业 务设计、风险管理、运作与实施方案等做出明确的要求，并经董事

44、会批准；应对创新业务设 计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法。35 . A解析略。36 . C解析略，37 . C解析1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式。38 . D解析中央政府发行的债券称为“中央政府债券1或者“国债二地方政府发行的债券被称 为“地方政府债券”；有时两者也统称为“公债，故本题选D。39 . A解析混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%,发行人可以延期支 付利息。40 . D解析可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处：发债主体和偿债主体不同； 适用的法规不同；（3发行目的不同；4所换股份的来源不同：股权稀释效应不同；交 割方

45、式不同；条款设置不同。41 .B解析目前.凭证式国债发行完全采用承购包销方式，记账式国债发行完全采用公开 招标方式。42 . A解析略。43 . A解析在分级结算制度下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机 构才能直接进入登记结算系统参与结算业务。44 . D解析由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在 违约风险，因此。这一类证券被视为无风险证券.相对应的证券收益率被称为无风险利率.是 金融市场上最重要的价格指标。45 . C解析公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格（或利率）水平.发行人将 投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率

46、.发行人从高价（或低利率）选起一直 到达到需要发行的数额为止。46 . C解析根据证券交易所管理办法第44条规定，证券交易所应当对会员取得的交易 席位实施严格管理.会员转让席位必须按照证券交易所的有关管理规定由证券交易所审批, 严禁会员将席位全部或者部分以出租或者承包等形式交南其他机构和个人使用。47 . A解析实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使股东权利的法人、 其他组织或个人。股东转让所持有的证券公司股权.受让方及其实际控制人也要符合监管部 门规定的资格条件。48 . D解析对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等， 其中信息披露的监管是对上市公

47、司日常监管主要内容。内幕交易行为的监管属于对市场交易 的监管，不属于对上市公司的监管。49 . C解析债券作为证明债权债务关系的凭证.一般以有一定格式的票面形式来表现。50 .B解析创业板市场又被称为“二扳市场”.是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融 资服务的资本市场。创业板市场是不同于主板市场的独特的资本市场，具有前瞻性、高风险、 监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特点。二、组合型选择题51 . D解析按照证券法的规定，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪；证券投资 咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产 管理及其他证券业务。证券法同时规定,

48、经国务院证券监督管理机构批准.证券公司可 以为客户买卖证券提供融资融券服务及其他业务。52 . D解析中国证券业协会的诚信信息来源于以下几个方面：，中国证监会及其派出机构 传送的文件；中周证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换 渠道鼠3：证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备；有关媒体，经证实后予以 记录；投诉，经核实后予以记录；其他合法途径。53 .C解析我国国内金融债券的发行始于1985年，当时中国工商银行和中国农业银行开始 尝试发行金融债券。54 . D解析南上海证券交易所编制并发布的上证指数系列是一个包括上证180指数、上证50指数、上证综合指数、A股指

49、数、B股指数、分类指数、债券指数、基金指数等的指数系 列，其中最早编制的为上证综合指数。55 . B解析金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利 功能。56 . D解析金融期货的主要交易制度有：集中交易制度；标准化的期货合约和对冲机 制；保证金及杠杆作用；结算所和无负债结算制度；限仓制度；大户报告制度； 每日价格波动限制及断路器规则。57 . D解析创业板上市公司在下述事项发生后应及时进行信息披露：董事会、监事会及 股东大会作出决议1签署意向书或者协议（无论是否附加条件或者期限）;公司（含任一董 事、监事或者高级管理人员）知悉或者理应知悉重大事件发生时。58 . D

50、解析有价证券本身没有价值，但南于它代表着一定量的财产权利。持有人可凭该证 券直接取得一定量的商品、货币。或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖 和流通.客观上具有了交易价格。59 . D解析金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、 金融期权、金融互换、结构化金融衍生工具，60 . D解析可转换债券的要素包括有效期限和转换期限、票面利率或股息率、转换比例或 转换价格、赎回条款与回售条款。这些要素基本决定了可转换债券的转换条件、转换价值、 市场价格等总体特征。61 . D解析证券发行上市保荐制度主要包括以下内容：发行人申请首次公开发行股票并 上市、上市公司发

51、行新股、可转换公司债券或公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的 其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人；2保荐机构及保荐代表人应当尽职 调查.对发行人申请文件、信息披露资料进行审慎核查，向中国证监会、证券交易所出具保 荐意见，并对相关文件的真实性、准确性和完整性负连带责任；保荐机构及其保荐代表人 对其所推荐的公司上市后的一段期间附有持续督导义务。并对公司在督导期间的不规范行为 承担责任；4保荐机构要建立完备的内部管理制度造:中国证监会对保荐机构实行持续监管。62 . B解析我国公司法规定，发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及 发行日期。63 . D解析符合法律法规和深圳

52、证券交易所交易规则规定的证券大宗交易以及专项资 产管理计划收益权份额等证券的协议交易，可以通过综合协议交易平台进行，具体包括：权 益类证券大宗交易，包括A股、B股、基金等；债券大宗交易，包括国债、企业债券、公司 债券、分离交易的可转换公司债券、可转换公司债券和债券质押式回购等；专项资产管理计 划收益权份额协议交易和深圳证券交易所规定的其他交易。64 . C解析证券投资基金法第47条规定，基金份额持有人大会由全体基金份额持有人 组成，行使下列职权：决定基金扩募或者延长基金合同期限；决定修改基金合同的重要 内容或者提前终止基金合同：决定更换基金管理人、基金托管人；决定调整基金管理人、 基金托管人的

53、报酬标准；基金合同约定的其他职权。65 . C解析我国证券法及交易所股票上市规则规定，申请证券上市交易，应当向证券 交易所提出申请，由证券交易所依法审核同意.并由双方签订上市协议。申请股票、可转换 为股票的公司债券或法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券上市交易，应当聘请具有 保荐资格的机构担任保荐人。66 . A解析根据证券交易所管理办法的规定。证券交易所的监管职能包括对证券交易 活动进行管理，对会员进行管理，以及对上市公司进行管理。C、D两项属于中国证监会的 职能。67 . D解析为有效实施证券公司常规监管，合理配置监管资源，提高监管效率，促进证券 公司持续规范发展，中国证监会对证券公司

54、实施分类监管。68 . B解析按联结的基础产品分类.结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联 结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品。69 . C解析政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请 报告、发行人近3年经审计的财务报告及审计报告、金融债券发行办法、承销协议、中国人 民银行要求的其他文件。70 . C解析调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示合法证件和国务院反洗 钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于2人或者未出示合 法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。71 . C解析有价证券的种类多种多样，可以从不同的角度

55、按不同的标准分类：按证券发行 主体的不同.分为政府证券、政府机构证券和公司证券；按是否在证券交易所挂牌交易、分 为上市证券与非上市证券；按募集方式。分为公募证券和私募证券；按证券所代表的权利性 质，分为股票、债券和其他证券三大类。72 . D解析我国证券交易所管理办法第11条规定，证券交易所的职能包括：提供证 券交易的场所和设施；制定证券交易所的业务规则；接受上市申请、安排证券上市； 组织、监督证券交易；对会员进行监督;对上市公司进行监管广设立证券登记结算机 构；管理和公布市场信息工证监会许可的其他职能。73 . D解析我国公司法规定。公司不得收购本公司股份，但是有下列情形之一的除外： 减少公

56、司注册资本；与持有本公司股份的其他公司合并；将股份奖励给本公司职工；股东因 对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。通常，股份回购会 导致公司殷价上涨。74 . D解析企业发行企业债券必须符合下列条件：企业规模达到国家规定的要求；企 业财务会计制度符合国家规定；3具有偿债能力企业经济效益良好，发行企业债券前连 续3年盈利）企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值；所筹资金用 途符合国家产业政策。75 . B解析债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行 人承诺履行合同义务的全部时间。发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要 有：资金的使用方向、市场利率变化、债券的变现能力。76 . D解析根据证券投资基金法第20条规定.公开募集基金的基金管理人及其董事、 监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：将其固有财产或者他人