建 行 现金管理

1、建 行 现金管理建行现金管理是指我行通过整合运用各项金融产品、金融工具与技术，依托银行结算手段以及先进电子网络平台，为您供应收款、付款、流淌性管理、资金保值增值以及相关的信息效劳等。现金管理的本质在于为客户供应适应其自身经营和财务管理形式的综合性金融效劳，满足客户进步财务流淌性及财务管理程度的需要。现金管理的主要效劳功能包括：对收款、付款的有效掌握和管理；平安、便利、快捷的资金归集与划转；资金的集中统一运作和高效管理；充裕资金保值增值；解决临时的资金短缺；账户资金交易信息准时传送与查询，为客户经营管理供应信息支持；实现资金流、信息流与物流的有机结合。建立银行现金管理的特点和优势在于：遍布全国的

2、网点以及强大的系统联动力量；丰富的客户效劳阅历；较强的产品创新以及独特化效劳力量；优秀的现金管理人才队伍；先进的电子银行效劳平台尤其是与中外流行erp系统的直联力量；与外资银行的合作效劳平台的建立。详细办理流程：1、申请。您向我行提出现金管理的业务申请，并提出详细的业务需求；2、我行提交效劳建议书。依据您的详细需求，我行为您量身定做独特化的现金管理效劳方案；3、签订协议。您与我行签订现金管理合作协议；4、上线预备。您与我行共同进展电子网络平台的接口开发与安装调试、账户开立、账户受权、人员培训等上线预备工作。5、正式运行。现金管理涉及的利率和费率根据中国人民银行管理的有关规定，由您与我行协商确定

3、。农行现金管理业务是指农业银行各级机构依托现金管理系统，以帮助客户进步资金收益、降低财务本钱为目的，以资金流淌性管理为核心，以多种产品组合为内容，将账户管理、收付款、融资理财、风险管理、信息效劳等进展有机组合，为客户供应全面的资金管理综合方案效劳。现金管理系统是指以农业银行综合应用系统为根底，以主机、前置、交换中心、客户效劳端为运行环境，集成面对集团客户、中小客户的效劳功能，具有开放性和扩展性的电子化金融综合效劳平台。现金管理业务的效劳渠道包括营业网点、银企通平台专线或公网、网上银行、电话银行等。效劳对象：凡经国家工商行政管理机关或主管机关核准登记、已办理年检、在农业银行开立银行结算账户的法人

4、或非法人组织等，均可以申请办理现金管理业务。现金管理业务包括：银行结算账户管理、收付款、多级账簿、资金归集、资金池、通存通兑等业务。银行结算账户管理包括账户开销管理、账户收支管理、账户余额管理、信息效劳等。收付款效劳是指农业银行为客户供应多渠道多种类多种方式的收款和付款效劳。多级账簿是指在单一结算账户下开设多种类、多层级的明细核算账簿，记载收支明细和存款余额等信息的效劳，帮助客户对账户资金进展分类分层管理和分项核算。资金归集是指根据商定的归集条件，为客户供应账户间资金流淌性管理的效劳。资金归集包括实时归集和批量归集。实时归集是指参加归集关系的下级账户在发生资金收入时，资金实时从下级账户划转至上级账户；下级账户在发生对外支付时，资金实时从上级账户划转至下级账户进展支付。批量归集是指根据预先设定的资金归集关系、限额、归集方向、归集日期等，在上下级账户之间进展资金划转。资金池是指根据与客户的商定，将参加资金管理的账户资金集中到指定的账户，实现资金的共享用法，并供应资金内部计价和利息安排等效劳。资金池包括批归资金池和公平资金池。通存通兑是指依据客户托付，在农业银行范围内通过现金管理系统，办理跨营业网点银行结算账户间的人民币资金实时收付的效劳。银企通平台是指通过网络技术线路，