国结系统总体介绍

1、2021年10月22日星期五 江苏省农村信用社国际结算系统江苏省农村信用社国际结算系统 7*24小时服务支持最新版本5.05SmartStream Trade Finance 5.05国内主要案例支持集中和分散处理混合模式支持集中和分散处理混合模式支持全国大集中模式的单证中心支持全国大集中模式的单证中心全国集中处理的单证中心全国集中处理的单证中心网银企业客户服务网银企业客户服务支持集团内支持集团内3家银行（多实体）家银行（多实体）支持国内支持国内15家分行及母公司亚太分行家分行及母公司亚太分行集中处理的押汇中心集中处理的押汇中心全国集中处理的国际业务系统全国集中处理的国际业务系统网上银企单证通

2、服务网上银企单证通服务国内主要案例2021年10月22日星期五总体业务架构清算架构业务功能管理方便、维护便利业务架构2021年10月22日星期五全面的业务覆盖业务功能国际结算业务贸易融资外币同业清算进口信用证进口押汇出口押汇打包贷款保理融资头寸提示头寸管理账户行对账头寸预报出口信用证进口代收出口托收进口保函保函通知汇出汇款汇入汇款进口保理出口保理福费廷即期、远期结售汇代理业务跨境贸易人民币结算报文清分. . .清算架构总体业务架构管理方便、维护便利业务功能清算架构单层模式： 国结系统完成国际结算业务和外币同业清算业务处理；核心系统完成对客户的本外币存贷款账户管理和会计核算总分行模式： 法人内部

3、本外币清算通过清算中心；外币同业清算账户开立在总行国际业务部；外币同业清算通过总行国际业务部单证中心模式： 外币同业清算账户开立在总行国际业务部；外币同业清算通过总行国际业务部；以收单行作为记账机构，单证中心作为业务代办机构清算架构法人行一般模式：法人行一般模式：营业部和国际部使用同一机构号，外币客户账户、本币资金清算账户、外币资金清算账户(同业)、外币内部账户、外币收益账户开立在此机构下。从职能上国结系统完成相关国际结算和外币同业清算业务处理；核心系统完成对客户的本外币存贷款账户管理和会计核算。法人内部本外币清算通过清算中心；法人内部本外币清算通过清算中心； 清算架构总分行模式：总分行模式：

4、总行国际部是法人行总行的国际业务管理部门，负责辖内国际业务的业务管理，同时它是一个业务操作机构，可直接办理国际结算业务。 从核心角度看，总行国际部是一个普通的营业机构，使用核心系统统一分配的机构号（如与营业部使用同一机构号，也就是帐务放在营业部），在清算层级上与其它营业机构相同，可开立本外币客户账户、外币内部账户、外币收益账户，通过国结系统办理国际结算业务，通过核心系统完成对客户的本外币存贷款账户管理和会计核算。其它营业机构若需直接办理国际结算业务，需在国结系统进行参数设置，设置为总行国际业务部的下级机构（也即所谓的分行，机构号与核心机构相同），可直接通过国结系统办理国际结算业务，同时可通过核

5、心系统完成对客户的本外币存贷款账户管理和会计核算。分行与总行的区别在于外币资金清算账户（同业）开立在总行国际部，由总行国际部承担外币同业清算业务处理，其上下级关系由国结系统维护。分行与总行之间资金清算通过本外币一体化清算中心进行；分行与海外同业之间资金清算先通过本外币一体化清算中心清算到总行国结际部，再由总行进行同业清算。法人内部本外币清算通过清算中心；外币同业清算通过总行国际业务部； 清算架构单证中心模式单证中心模式：单证中心是国际业务的单证处理中心，它是一个代办机构，自身无账户无业务，外币客户账户、外币内部账户、外币收益账户均开立在收单行。外币资金清算账户（同业）开立在总行国际业务部。收单

6、行国际结算业务通过影像系统将业务（单据）信息发往单证中心，经单证中心业务人员审核后，进行代收单行业务（帐务）处理，资金清算路径为收单行总行国际业务部。单证中心可独立存在（需核心分配机构号），也可与总行国际业务部使用同一机构号。法人内部本外币清算通过清算中心；外币同业清算通过总行法人内部本外币清算通过清算中心；外币同业清算通过总行国际业务部；国际业务部； 业务功能业务总体架构管理方便、维护便利清算架构业务功能国内信用证：国内信用证买方、卖方全流程业务处理对私汇款：私人汇款业务（swift、报单）跨境贸易人民币结算业务：通过人民币进行结算的进出口贸易结算业务。通过前置与人民银行大额系统连接资金头寸

7、控制：头寸信息预报；头寸限额控制；海外账户行选择控制即期、远期结售汇业务：业务项下的即期结售汇，与代理行进行的（或本行自行的）远期结售汇业务代理业务：进口信用证、保函、远期结售汇等业务的代理业务业务功能 信贷全流程电子化：担保类业务；融资类业务；远期结售汇业务与信贷系统审批流程的电子化结合 swift报文：swift报文通过各法人联社的swift alliance 终端自动收发；swift报文在业务中自动生成；收到报文时系统自动清分；940/950同业对账；103与202自动（手工）匹配 收支申报全接口：收支申报全接口控制，自动发送申报，自动收取错误信息；申报信息的调整，补录 中英文支持、多实

8、体、统计查询、报表登记簿：柜员可选择中文、英文界面；系统支持不同法人不同业务处理模式；方便的统计查询、报表登记簿功能 买方信用证全流程业务处理 卖方信用证全流程业务处理 通过系统内法人间人民币清算实现人民币支付 授信审批流程与进口信用证流程保持一致 人民币融资、押汇通过信贷系统完成，并在国结系统内进行标记国内信用证Swift报文 报文发送： 业务办理过程中，通过发送SWIFT报文向境外银行或外币清算中心通知业务处理情况。ACK的管理：自动分配到产生原始SWIFT报文的对应业务记录 报文接收、报文清分： 收到业务报文后自动注册交易，通过21场次、59场次自动关联系统内业务。也可通过业务调度把报文

9、和业务进行关联 报文940/950对账： SWIFT接收到MT940、MT950对账报文后，与系统内收付汇头寸账务记录关联匹配，完成对账，若匹配不成功则提供手工勾账功能。手工勾账后仍无法匹配的部分，将参加下次对账 信贷全接口信贷全接口审批信息：审批信息：信贷系统接收到电子申请的业务意见后，对业务进行授信审批、保证金止付等操作，在完成信贷系统的全部审批流程后向国结系统发送业务项下信贷审批结果信息。打包贷款接口打包贷款接口信贷系统内完成信贷审批，并通过核心系统建立合约后向核心系统记账、放款，同时以实时接口方式向国结系统反馈打包贷款信息，国结系统接收信贷系统发送的信息后在对应的信用证业务中添加已发放

10、打包贷款标记。额度恢复接口额度恢复接口额度恢复由国结系统发起，以实时接口方式向信贷系统发送额度恢复信息，信贷系统依据接口信息恢复额度。业务信息批量接口业务信息批量接口国结系统日终批量向信贷系统更新业务信息。头寸设置与管理大小额界限由各法人行自行维护，每个业务经办机构项下各币别的小额付汇额度及默认账户行由国结业务部资金清算管理岗控制付汇业务系统自动判断限额，资金清算管理岗通过清算交易,为该笔付汇业务调整账户行、调整汇路并生成最终付汇报文完成付汇业务头寸设置与管理头寸的设置与管理分为头寸的设置与管理分为以下两方面：以下两方面：头寸设置： 资金管理每天对各币别小额付汇额度、账户行额度参数、各币别付汇总额进行设置；头寸管理： 资金管理需每天对由经办提交的头寸预报进行审批；外汇金宏管理方便、维护便利业务总体架构清算架构业务功能公共管理架构可便利的调整柜员权限控制授权控制业务模板费用灵活配置条款库配置文本库配置交易模板自