证券有限责任公司营业部开展融资融券业务管理办法

1、证券有限责任公司营业部开展融资融券业务管理办法第一章 总 则第一条 为促进公司融资融券业务健康发展，加强对营业部及推荐人的管理，有效防范和化解风险，根据中国证监会颁布的证券公司融资融券业务试点内部控制指引等有关法律法规，以及公司融资融券业务试点管理办法等相关制度，制定本管理办法。第二条 公司各营业部应在总部批准后方可开展融资融券业务，业务资格由公司融资融券业务审核委员会予以核准。第三条 公司在开展融资融券业务中实行客户推荐人制度。营业部客户推荐人是指营业部受理客户融资融券业务申请，从事融资融券客户推荐及初步征信、后续客户维护等工作的人员。公司对营业部从事融资融券业务的员工实行统一管理，组织进行

2、统一培训，并定期举行胜任能力考试，考试合格且符合营业部客户推荐人任职条件的员工可获得公司认可的推荐人资格。第四条 本办法适用于公司开展融资融券业务的相关部门及各营业部。第二章 营业部融资融券业务资格标准第五条 营业部开展融资融券业务须具备以下条件：一、经营规范，风险控制符合公司要求，内控制度严密，岗位职责明晰；二、近两年工作中未发现违规经营，未受到上级主管机关的处罚；三、近一年未发生重大客户纠纷及客户诉讼事件，未因客户投诉等受到监管部门处罚；四、客户交易结算资金第三方存管已全部上线，交易系统已实现集中交易； 五、客户资料管理规范；六、近两年在审计中未发现重大风险及人为差错；七、至少具备2名（含

3、）经公司培训和测试后合格的营业部客户推荐人；内部设置了交易部及合规经理岗；交易部设立了客户信用交易账户管理岗、客户信用交易账户复核岗；八、证券监管部门及公司要求的其他条件。第三章 营业部融资融券业务工作职责第六条 营业部开展融资融券业务具有以下工作职责：一、制定营业部融资融券业务年度发展计划，培育和开展融资融券业务；二、受理客户申请，推荐和申报优质客户，并对客户开展初步征信；三、对客户进行融资融券基础知识测试及风险测评；对营业部客户推荐人进行日常管理；四、对客户申请资料的有效性、完整性、真实性进行合规审查；五、向客户讲解业务规则，揭示业务风险，讲解合同条款，协助客户签署相关法律文件；六、开立客

4、户信用账户，办理各种柜台委托；七、客户咨询、回访与服务、投诉的处理；八、督促关联账户申报、关注客户账户的维持担保比例，通知客户追加担保物，协助债务追偿；九、客户档案的管理；十、开展投资者教育活动；十一、履行定期报告、备案义务，发生异常情况时及时上报；十二、监管部门或公司要求的其他职责。第四章 营业部客户推荐人的管理第七条 营业部客户推荐人由营业部经理会推荐与提名，通过培训及胜任能力考试后由公司融资融券业务部颁发营业部客户推荐人资格证书。每个营业部须选拔推荐2名（含）以上客户推荐人。第八条 营业部客户推荐人在合规原则下，遵照公司相关制度，在公司核准的范围内从事融资融券业务推介与服务，不得擅自超越

5、业务范围。第九条 营业部客户推荐人应具备以下条件：一、公司的正式员工；二、大专以上学历，从事证券工作2年（含）以上；三、品行端正，业务熟练，具备与客户沟通的良好素质和能力；四、已取得证券从业资格，并通过公司组织的营业部客户推荐人胜任能力考试；五、从业期间没有发生违规违纪行为，没有受到司法机关、监管部门或公司的处罚。第十条 营业部客户推荐人具有以下工作职责：一、受理客户的业务申请与初步征信（一）在营业部的客户中，营业部客户推荐人依据公司的相关要求，发现并推荐符合融资融券业务相关条件的客户，对于其中愿意从事融资融券交易并正式提出申请的客户，接受其申请并开展初步征信工作； （二）通过与客户充分沟通交

6、流，调查掌握初步征信必须获得的有关材料，了解掌握客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好、客户信用状况及资金需求等情况；（三）受理营业部其他员工推荐的符合公司融资融券业务相关条件的客户，开展初步征信工作；（四）向客户介绍业务资格申请的基本条件，讲解融资融券的业务规则、如实揭示融资融券交易存在的各类风险、讲解融资融券合同条款；（五）对客户进行融资融券基础知识测试及风险测评；（六）对客户提交资料的真实性、完整性进行初步审核，对客户的业务资格进行初步审查，制作推荐材料，出具推荐意见，报营业部合规经理、营业部负责人审核；（七）对客户资格条件、资信状况的重新审核；（八）负责营业场所融资融券业务

7、公告的发布。二、客户的风险管理（一）当客户维持担保比例低于警戒线（150%）时，向客户提示风险；在客户维持担保比例低于平仓线（130%）时，及时通知客户足额追加担保物，并核实客户是否收到追加担保物通知；（二）授信额度调整、强制平仓等情况发生时，及时通知客户，向客户提示信用账户存在的风险，以便客户及时了解情况，采取措施控制风险；（三）与客户保持密切顺畅的联系，通过客户回访与服务，对客户财务状况、信用账户情况、诚信情况等方面的情况及时了解，并记录在融资融券客户回访记录单中，及时向融资融券业务部报告。上述行为均应以电子邮件、电话录音、短信记录或客户签字等方式留痕。三、协助客户的债务返还（一）督促客户到期及时归还所负债务；（二）协助总部追偿客户未归还债务。四、融资融券业务部安排布置的其他工作。第十一条 公司每年对营业部客户推荐人进行一次集中培训。日常学习培训通过视频网络平台进行，已经取得资格的人员或未取得资格人员均可参加，已经取得资格的记入后续教育培训记录。第十二条 营业部员工必须通过培训后方可