商业银行代发工资业务操作流程概要

1、商业银行代发工资业务操作流程一、本操作流程涉及我行与代发业务相关的操作全流程，包括代发前批量开卡、开折的操作流程。二、 相关政策1、支付工资需在基本账户中办理。2、代发项目包括为企业代发的各种工资、奖金、分红、过节费等各种费用，包括一次性代发及多次代发。3、企业申请办理代发业务须先按批量形式办理对私开户手续。(1、同时申请办理批量开户和代发业务的企业只需签署代发业务合作协议一式 两份即可，同时与银行签署并提供濮阳市商业银行集体开户申请书、批量代发业 务授权书，加盖企业公章，并提交企业员工的有效身份证件复印件。(2、集体开户申请书每一页须加盖企业公章，如有涂改，涂改地方必须有经办 人签字并加盖公

2、章确认。(3、批量开户无起存金额。(4、对批量开户的客户身份证件复印件进行联网核查，核实身份信息的真实性；对 其中身份信息与联网核查不一致的应要求客户持原件来我行柜台办理开户。4、企业提供的代发清单上须加盖代发企业的财务章，且签章须与其在银行预留的 印鉴内容相符。代发清单上如有涂改，涂改的地方必须经客户签字并加盖财务章确认。5、代发手续费为每笔0.51元，网点可根据代发企业的具体情况收取或免除6如已经与我行签约的代发企业不能到网点办理代发业务时 网点销售人员（要求 双人，且其中一人为营销主管可上门核对代发企业的身份，并收取用于代发的转账支票、 代发清单”及清单的电子文件，同时做好双方的交接确认

3、工作。代发完毕后，销售人员 （要求双人将代发回单及时送回代发企业，同时做好双方的交接确认工作。三、代发业务流程（一客户申请1、在我行开立账户的企业（指在我行开立基本、一般、临时、专用等账户的企业：（1客户提出批量代发工资业务需求。（2、签署代发业务合作协议（一式两份、批量代发业务授权书并加盖公 早。2、未在我行开立账户的企业：（1、如客户未在我行开立企业账户，建议客户在我行开立企业基本账户。（2、如客户由于其他原因，不能在我行开设企业基本账户时，申请企业除提供加盖 公章的代发业务合作协议（一式两份、批量代发业务授权书以及被授权人身份 证原件及复印件以外，还须提供以下文件：代发企业的营业执照（正

4、本或副本、组织机构代码证（正本或副本、法定代表人本人身份证复印件、 企业公章和财 务章”及法定代表人、被授权人印章或签名”的预留印鉴、基本账户开户许可证。（二客户申请资料审核与审批1、营销人员。根据客户类型，检查客户提供的文件，审核文件要素填写是否齐全并请行长签署代发业务合作协议（一式两份。2、行长。签署代发业务合作协议（一式两份，并加盖业务专用章。3、会计主管或高级柜员审核下列内容：（1、在我行开立账户的企业（指在我行开立基本、一般、临时、专用等账户的 企 业：、客户提出批量代发工资业务需求。、签署代发业务合作协议（一式两份、批量代发业务授权书并加盖公 章。（2、未在我行开立账户的企业：除检

5、查上述内容外，还需要检查企业提供的代发企 业的营业执照（正本或副本、组织机构代码证（正本或副本、法定代表人 本人 身份证复印件、企业公章和财务章”及法定代表人 被授权人印章或签名”的预留印鉴、 基本账户开户许可证。（三办理代发手续1、客户：每次办理代发业务前，需出具代发清单”纸质和电子文本，并加盖企业财务章；企业经办人首次经办时需出具批量代发业务授权 书。（如企业更换经办人，须同时更换批量代发业务授权书，并提供被授权人身 份证原件和复印件2、综合柜员。（1、检查客户提供的代发清单”上的财务章，如有涂改，涂改的地方必须加盖财务 章并由有权人签名。核实代发清单”与电子文本内容是否相符，如不符以代发清单” 纸质文件为准。(2如客户在我行未开立基本账户或一般账户，客户需从基本账户经清算或大额支付 转账至我行开立的代发工资内部账户进行代发，但在转账用途上须标明代发工 资”。(3、如客户已在我行开立一般账户，客户需从基本账户经清算或大额支付转账至在 我行开立的一般账户(转账时用途栏内注明代发