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文档简介

1、信用社（银行）金融机构综合业务系统柜员授权管理办法第一章 总则第一条 为保证信用社（银行）金融机构综合业务系统正常运行（以下简称综 合业务系统），加强柜员授权的监督管理，保障信用社（银行）金融机构和客户资金安 全，防范操作风险，特制定本办法。第二条 综合业务系统对柜员实行交易限额级别管理， 每一个柜员都对应一个 交易限额级别， 柜员只能在交易限额级别范围内办理相应业务，超过交易级别限额 的业务，必须经过更高级别柜员授权确认。第三条 本办法所称授权是综合业务系统特有的一种监督方式，柜员在办理业 务时必须严格遵守，认真执行。第二章 授权方式及级别设置第四条 综合业务系统设置以下五个授权级别：（一）

2、机构主管岗位柜员一级授权；（二）机构主任岗位柜员二级授权；（三）法人行（社）三级授权；（四）法人行（社）四级授权；（五）法人行（社）五级授权。第五条 在综合业务系统中， 一级授权工作由本机构主管岗位柜员执行，二级 授权工作由本机构主任岗位柜员执行，三级授权工作由法人行（社）主管部门负 责人执行，四级授权工作由法人行（社）分管领导执行，五级授权工作由法人行（社）主要负责人执行。第六条 综合业务系统账务交易授权采取叠加处理方式， 所有交易由普通账务柜员发起，超过交易限额级别的业务，需逐级授权确认。第七条 综合业务系统授权方式分本地授权和异地授权两种，一级授权和二级 授权采取本地授权方式，三级及以上

3、授权采取异地授权方式。 本地授权人员和被授 权人员共同对业务的真实性负责，异地授权人员须对授权业务的真实合规性进行审 查并承担相应的审查责任。第八条 下列非账务交易需要主管或库管岗位柜员授权：（一）错账冲正与调账；（二）特殊业务；（三）现金、凭证尾箱查询；（四）凭证作废；（五）相关账务信息修改与查询；（六）其他需要授权的业务。第九条 下列业务需要二级以上（包括二级）逐级授权：（一）大额现金业务；（二）大额转账业务；（三）联行结算业务；（四）大额贷款业务；（五）其他需要授权的业务。第三章授权管理第十条 授权人员授权时必须亲自操作， 不得将柜员卡和密码告知给他人进行 授权操作。第十一条 授权柜员要

4、认真审核需授权业务的详细情况， 被授权柜员须向授权 柜员仔细说明需授权业务的具体内容。第十二条 任何人员不得强令他人违反规定进行授权； 授权柜员有权拒绝不符 合规定的授权，在拒绝无效的情况下，应立即向上级有关部门反映。第十三条 授权柜员明知需授权事项不符合有关业务制度规定仍进行授权的， 授权柜员和被授权柜员须共同承担相关责任。第十四条 各级审计、稽查人员应对授权情况进行定期检查或者随机抽查，并 对检查情况进行登记备案。第十五条 各级管理部门要加强对柜员的教育和管理， 加强对授权制度落实情况的检查。第十六条各法人行（社）应根据综合业务系统授权配置参考模板结合自身实际情况确定各授权级别的交易限额，并制定相应的授权实施细则， 同时上报

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