团险个人工作总结.doc

1、团险个人工作总结保险公司销售个人工作总结【精选】保险公司销售个人工作总结【精选】今天是我来泰康的第28天将近一个月的时间里我在这里学到了很多东西。下面我对四月份的学习工作做一个总结。1、学习了年金方面的基本知识初步掌握了与客户交谈的内容。在学习过程中我掌握了建立企业年金的流程也了解了一些相关边缘问题比如会计科目、信托法等等;同时我也遇到了很多不能自己解决的困难得到了同事和领导的解答帮助充分体会到了公司“铸造团队亲和诚信”的企业文化。通过这段时间的学习我发现自己掌握的知识不够全面做企业年金是一个与高端客户不断接触的过程我除了应该掌握年金方面的知识外还应该加强金融、经济、企业管理、法律、社会等等各

2、方面的知识用知识武装自己以便能更好地展业。2、跟随领导出差在实践中学习了不少见客户的经验。领导为了让我们尽快学好基本知识掌握营销技巧4月下旬我跟随黄经理和许经理出差茂名在那里见到了我们合作单位中国银行的相关领导和同仁同时也去见了两家客户企业：电白供电局和一家房地产公司。整个过程我一直在观摩学习黄经理和许经理怎样与客户建立良好的合作关系。同时我发现要想让客户信任你必须要精通自己所作的业务而不仅仅是熟悉。也就是说一定要做一个专业的行销人员。而要想专业还得必须努力练好基本功。此外我还跟黄经理去了储运公司体验了我公司和合作伙伴光大银行的讲标的过程。3、通过启航培训学习了电话行销和面见客户的基本知识。培

3、训课程中给我印象最深刻的就是24号下午的通关考试考试有三个环节组成：一、给定一个企业通过前台找到人事部负责员工福利的经理;二、通过电话给人事部员工福利经理约到见面;三、通过首次见面约到第二次见面。这天的通关考试从中午午饭过后一直到凌晨零点多最后通关老师让我们都过了但我觉得我表现得不是很好没有发挥出最好水平。电话话术不停地练一次次地通关一次次地被拒绝到了半夜上下眼皮开始打架注意力精力都集中不起来回到宿舍洗把脸继续回来通关最后终于过了。通过培训感觉自己在销售话术和能力上有了一个质的飞跃。整个培训下来我认识到自己的不足：一、见到客户信心不满;二、和客户面谈不会用生动的方式表达专业的东西;三、对产品和

4、年金相关知识掌握不够;四、寒暄问候及礼节性的东西有待于不断改进;五、平时工作不够用心表现在销售流程中就是自己业务的不专业。4、打电话找客户的过程让我更接近市场听到了不少市场的声音。通过打一批(已打30个)曾经有做企业年金移交工作的企业电话了解到市场上企业年金移交的工作进程：一部分企业年金移交工作已做;一部分企业年金计划暂时搁浅原因不一而足但大部分是因为经济问题。当然大家都知道电话过程中什么客户都会遇到其中有五家客户不拒绝了解我公司也答应可以去送资料因为是在珠海所以没有约具体时间;还有的公司已倒闭也有在平安、国寿做了的总之电话工作现在还在继续进行。其中我有做的不好的地方就是没有对客户进行总结归类

5、会在这周内把这项工作完成。4、其他相关工作。比如搜集_市政、供水、电力等企业客户名单资料等总结本月工作觉得自己不够积极;一些学习、工作进展速度缓慢决定五月份从头赶上。伴随着四月公司学平险收费工作的结束团险渠道各项工作也已基本进入收尾阶段为了更好的总结四月以来团险渠道的各项工作也为下个月业务发展打下更为坚实的基础使团险渠道以崭新的面貌迎接全新的挑战现将团险渠道4月工作内容做以分析。一、团险渠道业务发展情况(一)业务发展整体情况截至4月30日团险渠道累计实现：短期险保费7222万元完成市公司全年任务指标的43%完成总公司全年任务指标的43%;短期意外险保费4_6万元占短期险的71%完成市公司全年任

6、务指标的44%完成总公司全年任务指标的%。(二)各单位业务完成情况追踪截至4月30日各单位团险渠道短期险及短期意外险任务指标完成情况二、团险渠道4月主要工作及特点(一)各项业务稳步发展1.渠道业务稳步推进进入20_年团险渠道通过各种方式为各项渠道口子业务的开展奠基铺路以确保渠道业务的稳定发展。今年团险渠道始终把法人客户市场作为一个重要业务领域来拓展从团险销售人员管理办法的考核要求到中旬制定专项企划方案通过考核加激励的方式既激发了销售人员的展业热情也确保了参与考核销售队伍的稳定性为公司业务发展注入新的动力。2.法人市场大力开拓3.企划方案务实有效自年初以来团险渠道紧盯市场动态结合公司业务发展规律

7、推出了一系列内容丰富、效果显著的企划方案有力的推动了渠道各项业务发展：上旬,单位奖励确保了开门红目标的顺利达成个人奖励极大刺激了意外险销售;中旬建工险和新增法人客户企划案的推出为全年业务发展带来了新的亮点;下旬学平险企划案的出台更为今年学平险业务的顺利发展起到了积极的推动作用。同时渠道内各单位也都积极响应企划案加大宣导力度、制定相应方案使得渠道企划方案取得了非常好的收效。(二)队伍建设有效突破1.自团险销售人员管理办法(员工制)于1月1日起正式实施以来通过制度化的管理考核与市场化的绩效发放充分调动了团险销售队伍的展业热情与销售积极性有力推动了团险渠道业务发展。2.团险销售人员管理办法(代理制)

8、于4月中旬正式出台目前团险渠道正在全辖全面开展代理制销售人员的招募甄选工作。截至4月31日全辖已发展新增代理制销售人员126人。3.为加强销售队伍日常化管理团险渠道印制并发放了团险销售人员工作日志下发了“关于加强团险销售人员日常管理、定期召开团队早会的通知”。同时团体业务部实施部门人员包点制度安排专人为各单位提供服务与帮助取得了良好的效果。4.上半年团险渠道共举办培训班4期针对业务条款、团险销售人员管理办法、公司规章制度等内容对销售人员进行了及时、系统的培训。通过培训进一步提升了销售人员对产品条款的运用能力提高了销售人员对公司规章制度的了解确保了业务顺利开展与依法合规经营。二、团险渠道4月主要

9、工作及特点(三)坚持依法合规经营1.自年初来团险渠道先后印发了高校学生保险合作协议模板、意外险销售定价管理相关规定等一系列办法规定为规范渠道业务管理流程提高渠道业务价值提供了制度保障。2.根据公司经营体制改革要求团险渠道自年初来全面加强渠道费用管控在合理支配费用的同时提高渠道创费创利水平。通过有效改善渠道业务结构控制渠道业务质量使公司短期险整体创费创利水平迈上了新的台阶。3.根据保监会及总部要求团体业务部自一季度末开始对现有卡折业务进行清理通过与总公司的反复沟通、与市公司相关部门的密切配合已于7月1日顺利实现了卡折业务的集中管理工作。三、当前存在的主要问题随着业务发展的不断深入目前团险渠道存在

10、的问题主要包括以下两个方面：(一)代理制队伍增员缓慢目前从代理制销售人员的增员速度与我公司业务发展比较来看团险渠道代理制队伍的发展略显缓慢无法满足整体的业务发展需求。(二)团险渠道缺乏新的短险业务增长点虽然公司现有业务规模一直占据_市场行业领先地位但面对外部监管部门日益严格的监督检查和同业白热化的竞争我公司短期险业务仍然面临巨大的发展压力。四、下一步工作安排(一)做好学平险业务收尾工作经过两级公司密切配合、通力协作凭借着基层单位在三季度、特别是4月份以来在各个方面的大力投入今年公司学平险业务在前期沟通与收费阶段的各项工作都取得了很大的进步。截至4月30日_公司、_公司、_公司、_公司、_公司、

11、_公司等6家单位均提前完成团险渠道短期险及短期意外险全年任务指标。希望上述6家公司能够再接再厉继续拼搏为明年业务发展打好基础。(二)加大与农信社及计生协的合作一方面要借助今年省市两级农信社均与公司签订协议的良好契机以及农信社今年年底股改的有利时机加大对当地农信社的攻关力度依托公司品牌实力促成双方合作。另一方面也要进一步加强与计生渠道的合作自去年10月份双方召开业务启动会议近一年来公司计划生育家庭意外伤害保险的发展取得了一定的成绩但是距离我们的理想还有一定差距因此各单位要进一步借助计生渠道的优势资源实现业务的进一步发展。(三)积极拓展佣金类业务四季度团险渠道还需重点关注和落实的就是佣金类业务各单

12、位要进一步认识到拓展佣金类业务对充分挖掘团险渠道客户资源提高销售人员创富水平扩大公司业务规模所具有的积极意义。各单位要借助四季度费用方面的支持政策抓紧时间细化任务分解、落实专项责任到人保证业务启动迅速取得实效。同时团险渠道也将在近期推出相关方案推动渠道佣金类业务的快速发展为公司发展做出更大的贡献。(四)加强团险渠道队伍建设严格执行团险销售人员管理办法(员工制)要运用好团险销售人员管理办法(代理制)团险渠道计划在四季度结合代理制队伍的快速发展进一步加强团险销售人员培训力度针对近期总公司下发的新险种、新产品以及兄弟公司一些好的经验做法组织销售人员开展相关培训不断提高销售人员的综合素质为明年业务发展

13、奠定坚实的基础。(五)坚持依法合规经营做好渠道费用管控各基层单位要继续坚持依法合规经营不动摇要确保费用支出合规合理经营管理经得起监管检查。相信在公司党委、总经理室的正确领导下在全辖团险渠道干部员工的共同努力下团险渠道将通过不断巩固原有渠道开辟新渠道为公司团险业务的可持续发展奠定坚实的基础为_市分公司的第二次崛起做出我们应有的贡献。(六)为20_年业务发展做好准备工作各基层单位要在确保完成今年任务指标的基础上积极为20_年业务发展做好各项准备工作。一方面要加强对口子业务的维护力度;另一方面要加大对法人客户的市场调研。20_年是中国人民财产保险股份有限公司改制后的第一年我公司在_市分公司党委、总经

14、理室的正确领导以及公司全体员工的共同努力下同舟共济深化内部改革克服各种不利因素全体员工转变观念努力拓宽服务领域提前两个月完成了市公司下达的各项指标任务现将四月度我公司各项工作总结汇报如下：一、四月业务经营状况1、业务发展情况。全年实现保险费收入万元(去年万元)同比上升%(已赚净保费万元)。其中：机动车辆险保费收入1244万元企业财产险保费收入万元学生、幼儿意外伤害险保费收入64万元其它各类责任险保费万元。2、赔款支出等情况。全年共支付各项赔款万元综合赔付率为%。其中：车辆险赔款737万元赔付率为%企业财产险赔款万元家财险赔款万元各类责任险赔款6万元。3、到目前为止全年共缴纳地方税金万元。二、四

15、月的几项主要工作：(一)求真务实周密部署。各项工作抓前抓早摈弃前松后紧的不良工作作风对全年工作早计划早安排。在省、市全保会议未召开前保费任务尚未分配的情况下公司自我加压于_年底就提前分配_年度1-2月份个人保费任务计划开展小指标劳动竞赛实行人人头上有指标并制定了严格的奖罚制度对完不成任务者实行待岗处理只发基本生活费完成任务后重新上岗。由于措施得力首季保费收入同比上升实现了“开门红”为全年目标任务的顺利完成打下了基础。(二)提高认识统一思想。今年是人保财险公司股改重组上市后的第一年各项工作是否取得预期效果是对公司经营管理水平的重大考验对公司未来发展也将产生深远的影响。为此公司班子和全体员工充分认

16、识到全面完成今年各项指标任务的重要性全保会议后公司及时研究贯彻落实会议精神的具体措施提出了“强化车险管理、提高盈利能力和提高优质业务占比、注重实现优化业务结构为重点”的工作方针努力提升公司创造最大价值的能力。(三)认真做好车险经营管理和车贷逾期清收工作加强车险业务经营管理做好车贷逾期清收是今年两项非常重要的业务工作。车险业务一直以来是整个业务经营中具有举足轻重的地位和作用必须做大做强做精做细。也就是继续加快发展车险业务保持较快的发展速度同时大力优化车险业务结构严格控制高风险、高赔付的业务从承保源头抓起从每一笔业务、每一件赔案、每一个环节抓起从每一位承保人员抓起全面提高车险业务经营管理水平增强盈

17、利能力使车险真正成为增收保费和创造利润的骨干险种。今年的车贷逾期清收工作公司领导十分重视为了更好地将清欠工作落到实处公司成立了汽车消贷清欠工作领导小组指定专人负责制定了汽车消贷清欠工作制度明确了职责和责任并根据上级公司下达任务的完成情况对责任人实行奖罚。经办人员按照市公司统一部署和要求加强逾期案件和合同未了责任的管理规范催欠清收的工作流程积极主动、认真扎实地做好这项工作千方百计地采取了各种方法和措施圆满地完成了市公司下达的各期清欠任务把车贷逾期给业务经营造成的风险和损失降到最低限度(四)、加强党建及党风廉政工作一年来公司以“三个代表”重要思想为指导紧紧围绕经济建设这个中心不断加强党风廉政建设、

18、组织建设、作风建设充分发挥党支部在业务工作中的政治核心作用、基层党组织的战斗堡垒作用和党员先锋模范作用有力地保证了公司各项工作的顺利开展今年7月1日公司发展了两名新党员确定了一名党员发展对象公司党支部还组织新老党员赴定远县藕塘烈士纪念馆重温宣誓仪式开展革命传统教育。公司还开展了向任长霞同志学习的活动号召广大员工恪守职业道德敬岗敬业。坚持周六下午学习制度坚持学习政治理论和阶段业务汇报同步进行制定了相应的学习计划。建立健全了一整套适应本公司实际的制约机制先后推出党风廉政建设责任规定、领导干部廉洁自律规定等廉政制度。班子成员都能严以律己以身作则廉洁奉公。使公司班子形成一个团结拼搏、务实进取的战斗集体

19、。公司还通过开展警世教育先后认真学习了由省保监局和省公司转发关于保险业发生贪污受贿和挪用犯罪案件的情况通报树立员工超前防范意识把防范违法犯罪的关口前移有效地遏制违法犯罪活动。(五)加强公司内部管理1、进一步修订完善了公司内部控制制度特别是经济责任制考核及奖惩办法。继续进行三项制度的改革我司坚持人员能进能出职位能上能下收入能高能低以效率为中心实行工效挂钩彻底清除人浮于事的消极现象。做到一人干保险全家干保险坚持以贡献排名次以业绩论英雄实现了万元保费工资制。让经济杠杆起作用变职工要我干为我要干拉开了分配档次增强了工作的积极和主动性。公司在管理上建立了一套行之有效的制度做到以制度来管人、管事做到有章可

20、循、违章必究。避免了人情、感情关增加了职工遵纪的自觉性。2、规范经营管理严格遵守总公司颁发的“六条禁令”。严肃经营纪律增强依法合规意识严把承保“进口”关。为坚持有效发展的原则公司针对各类车型、车辆使用性质及赔付率较高的车型、企业重新设置了承保条件。4、强化理赔管理理赔工作的好坏是提高经营效益的关键所在。为此公司领导从思想上、组织上充分重视防灾防灾减灾工作。同时为了加大理赔管理力度制订了各项理赔管理制度对理赔人员从严要求。4、做好数据质量整理工作今年是“数据质量年”数据质量建设是公司提高市场竞争力的基础工程数据质量的高低直接影响公司经营管理水平是重大决策的关键依据。我公司根据市公司的要求对各项业

21、务数据规范性、完整性、准确性等进行了多次清理检查清理人员包括财务人员、承保人员和理赔人员他们全部利用休息时间加班加点逐单逐案的清查使公司业务数据质量得到进一步的改善。(六)人保形象搞好优质服务公司根据保险服务行业的特点从狠抓文明创建入手抓落实重实效取得了显著效果。一是完善了优质服务措施制定了优质服务标准明确了服务内容规范了服务程序。广泛深入保户回访“黄金客户”积极征求意见改进工作作风增加了服务透明度。二是加强营业室窗口的建设。严格挂牌上岗文明服务全体员工使用文明用语。三是执行双休日值班制度。三、工作中存在的主要问题及今后的努力方向回顾以往的工作公司各项工作虽然取得了一定的成绩完成了市公司下达的

22、各项指标任务各项基础管理工作也有很大进步但工作中仍然存在着一些问题如：非车险亟待发展。非车险业务规模占总保费比重还很小没有形成规模效益。我公司将认真分析非车险发慌缓慢的原因积极寻求对策加强各类新险种的宣传积极开展有效的促销活动进一步拓展个人代理营销、兼业代理营销制定相应的激励政策促进非车险业务的发展。此外要充分发挥公司领导班子成员率先垂范的作用要求职工做到的班子成员要首先做到严格执行逐级负责的行政原则;要狠抓全体员工的求真务实工作作风要求所有业务工作责任到人努力提高工作的办事效率;继续执行万元保费工资制度实行人人头上有指标严格控制各项费用支出。_年公司的工作任务仍然将十分艰巨面对激烈的市场竞争

23、决定以发展为主题以服务为主线以提高公司业绩以及全体职工收入为根本出发点弘扬求实、诚信、拼搏、创新的企业精神使来安公司的各项工作再上一个台阶。保险公司团险部工作总结保险公司团险部工作总结篇一：_团险部年度工作总结_团险部年度工作总结年是寿险市场竞争更加激烈的一年同时也是发展重要的一年_x团险部在总经理室的正确领导下积极响应总公司的指导方针认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求紧紧围绕分公司下达的各项工作指标以业务发展作为全年的工作主题明确经营思路把握经营重点积极有效地开展工作取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴现将_年的工作情况及工作计划汇报如下：一、学生险方面团险部在今年学生保险中从

24、年初开始积极主动与_各大中小学校联系及时了解学生家长以及学校对学生保险工作的看法面临同业公司的竞争我们以服务着手将保险宣传、保险收费、报案登记、理赔调查、及赔付等一系列工作做到一条龙服务尽量减少学生家长及学校的手续及时准确地为学生及其家长服务好用我们高效的服务质量及良好的服务态度赢得了很多家长及学校的首肯。截止11月底在分公司未下达任务目标的情况下我部学平险保费完成数_x元我部会继续努力进一步做好学平险宣传工作巩固学平险市场。二、建工险方面在公司未下达任务目标的情况下截止x月底我部的完成数是_x元完成比例_x。我部将继续以优质的服务稳住老客户争取更多的新客户明年争创佳绩。三、小额信贷方面从今年

25、开始我部就开始部署着手解决问题为小额信贷能在我们_x扎根、发展、壮大做好充分准备。在工作人员方面将严把关我们将整装待发。四、短险方面截止x月底我部完成数为_x完成比例为_x。我部正紧抓这一块如我部出动了全体工作人员经过多走访多宣传争取每一份保单。我部全体工作人员将以饱满的热情积极的态度做好短险营销。五、意外险方面分公司给我部下达的目标任务是_截止x月底我部实际完成数是_完成比例为_。在此方面我们会再接再厉争创辉煌。在肯定成绩和进步的同时我们还清醒地看到我们工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱环节业务渠道之间发展还不平衡市场的研究还不深入、不主动、不准确把握市场、应对市场的能力还有欠缺对市场的敏感

26、度、对全局的掌控能力、综合素质还有待提高还需进一步提高全员敬业精神。这些问题都应引起我们的高度重视并在今后的工作中认真加以对待、解决。明年我部将进一步加强团体保险渠道建设维护现有渠道开拓新的业务加强法人业务的发展开源节流实现规模产品与效益产品双丰收。加强团队建设增强凝聚力努力开创团结、奉献、拼搏、进取的中介部精神。转眼新的一年即将开始让我们放眼过去展望未来以高昂的斗志必胜的信心团结拼搏乘胜而进打造钢铁团队创建精品公司不断开创团险新局面。篇二：_团险部年度工作总结_团险部年度工作总结年是寿险市场竞争更加激烈的一年同时也是发展重要的一年_x团险部在总经理室的正确领导下积极响应总公司的指导方针认真贯

27、彻落实年初总经理室提出的各项要求紧紧围绕分公司下达的各项工作指标以业务发展作为全年的工作主题明确经营思路把握经营重点积极有效地开展工作取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴现将_年的工作情况及工作计划汇报如下：一、学生险方面团险部在今年学生保险中从年初开始积极主动与_各大中小学校联系及时了解学生家长以及学校对保险公司团险工作总结保险公司团险工作总结1保险公司团险工作总结20_年2月_个险人力岗在_公司总经理室的正确指导下在个险经理的大力支持下通过人力岗的伙伴团结拼搏、坚持不懈的努力在常态增员与举绩追踪方面做了一些工作但就各项指标而言还存在很多不足以及需要提高的地方。二月分已然过去按照省

28、公司的指示和州公司的具体安排和部署现将本人在二月份的工作作出如下总结：一、了解人力结构现状参加了省公司举办的个险人力条线培训回来后我开始认真研究_支公司营销人员架构。由于是初入个险部对于销售伙伴还不是很熟悉所以在熟悉架构时比较费时。在人力岗老同事的指导下了解_支公司营销人员架构如下：熟悉架构之后我发现有些组经理的架构不是很稳固还有很多营销伙伴有非常好的条件可以成为组经理所以我对此增加了更多的关注。在8号时和同事以及“组养计划”的营销伙伴一起参加了关于“组养计划”的二期培训课程。这次培训课程增加了我和营销伙伴之间的熟悉度而且让我了解到这些营销伙伴的工作现状及心态。在后续的工作中更有针对性地帮助和

29、鼓励营销伙伴稳定架构积极进组。二、常态增员在参加省公司培训时了解到延边州20_年的增员工作的现状。回到公司后结合_公司的实际情况发现在增员工作方面我还有很多工作没有做或者做的不全面、不到位。所以在二月份工作中人力岗调整了工作内容认真完成州公司的工作部署努力做到日追踪并对营销伙伴做增员宣导和增员技能培训。利用周二的增员主题早会和周日的甄选日督促和鼓励营销伙伴主动增员使其增员和业务可以达到双赢。二月份有春节小长假在春节前我们个险部已经制定好春节增员奖励方案鼓励营销伙伴在春节期间多收集准增员名单到目前为止可以看到一些成效。三、举绩追踪在我们不断的增员过程中留存成了一个非常重要的任务为了让营销员留存下

30、来就要督促他们举绩。由于和营销伙伴的沟通不到位2月份的举绩工作没能很好的完成。不过也总结了一些经验在追踪举绩时如果不能和所有伙伴得到很好的沟通那应该多找主管面谈。让主管更清楚的知悉自己团队的情况。除了以上三项工作内容为了达成KPI指标我和同事按照人力岗工作模式一步一步来实施。从新人代资考培训到新人入司的初期扬帆营培训虽然不是非常系统但正逐步完善尽力使其系统化。坚持“每日一法”让销售伙伴通过微信群学习基本法在早会上也会宣导基本法的内容并且进行了关于的基本法考试。同时我和同事尽最大的努力消除新人对工作环境和工作内容的陌生感更快更好的融入我们国寿的大家庭。如果说个险工作是纷繁复杂的那么人力岗的工作更

31、是万绪千端。在这一个月的时间里随着对人力岗工作的了解和不断地实践各种问题也渐渐出现。首先由于接手个险工作时间不久所以和营销伙伴的陌生感是非常强的距离很大。这种情况使得我们之间沟通存在障碍加大了工作难度。其次初次接触人力岗工作模式不能很好的掌握使自己在工作中手忙脚乱毫无头绪无条理无系统工作效率大打折扣。这种情况降低营销伙伴对我的信任感是一个非常不好的现象。所以在接下来的工作中我会重点的解决以上两个问题熟悉团队熟悉营销员建立信任掌握人力岗工作模式做好一名人力岗主训老师。在三月份我的主要目标如下：1、调动营销伙伴的增员的情绪让他们真正的认识到增员的重要性。2、坚持基本法学习熟练掌握和运用基本法给营销

32、伙伴做好宣导让大家知法、懂法、用法。3、熟悉团队架构追踪营销伙伴举绩。4、做好代资考培训以通过率80%为目标。以上是我个人2月份工作总结俗话说：“点点滴滴造就不凡”在以后的工作中不管工作是繁杂的还是多彩多姿的我都要不断积累经验与伙伴们一起共同努力勤奋的工作刻苦的学习努力学习各类知识掌握工作技能为了团队发展做出最大的贡献。2保险公司团险工作总结大家好！20_年我非常荣幸地加入了银保/个贷保证险部这个充满了凝聚力和朝气的温暖大家庭。这一年里在公司领导的指导下和同事的帮助与配合下我在工作中学习在交流中成长。现将一年的工作学习和思想状况作一总结汇报以便来年更进一步有所提高。今年4月我由_营销服务部来到

33、的咱们部门主要负责个贷险业务的录单、出单、电话还款提醒、逾期客户催收、贷款结清客户的退费处理及业务档案的管理工作。非车险业务对于我来说并不陌生以前也接触过然而非车险业务出单却从来没有过尝试对于我来说是一个新的挑战有挑战就有成就感在_的耐心教导下在_的热情帮助下用了两天的时间我基本学会了录单工作。现在我已能在较短的时间内完成录单、出单工作。个贷保证保险是一种无抵押的小额贷款担保业务它不仅要求业务熟练还要求有强烈的责任心严格把控每一个风险点尽可能的减少逾期客户给我司造成的利益损失。例如出单前我们不仅要根据客户预留的资料电核客户的配偶情况以及同事的单位信息而且要核实客户银行流水信息还要核实客户的其他

34、资料信息。将存在的问题及时反馈给面谈经理以保障对贷款人的风险的把控。我们通过电话提醒工作能有效的帮助客户了解自己还款情况让客户做好前期准备按时还款。逾期客户催收是一项和客户有效沟通的工作通过有效的沟通我们了解了客户的逾期情况有利于我们下一步工作的开展。除了以上工作外我还负责管理客户档案档案管理服务于业务服务于领导服务于机关服务于客户。在实际工作中我做到忠于职守一丝不苟积极认真任劳任怨。我公司的业务档案包含所有录入的客户资料它分为两大类一类是所有拒绝投保的客户资料的整理工作要求我们按录入投保单的大小顺序依次整理不能有缺失；一类是所有出单档案的整理工作要求按保单顺序整理归档同时要按贷款的品种整理归

35、档资料待放款合同拿回时归档保存。经过近期我们大家的共同努力初步实现了档案管理工作的规范化、方便了今后档案的查询和管理。以上是我所做工作的简单总结不足之处还请大家多多指点20_年我对自己提出以下几点要求：1、时刻严格要求自己兢兢业业做好本职工作积极认真的完成好每一项任务严格遵守公司各项规章制度认真履行岗位职责。2、通过日常工作积累发现自己的不足利用业余时间学习公司业务通过多看、多学、多练来不断提高自己的各项业务技能。3、积极参加公司组织的每次学习、培训活动更快提高自己的业务工作能力和水平。总结下来这一年的工作中接触到了许多新事物产生了许多新问题也学习到了许多新知识新经验是自己在思想认识和工作能力

36、上有了新的提高和进一步的完善在新的一年的工作中我会继续努力工作为公司创造更大的效益尽一份力。3保险公司团险工作总结20_年太保寿险中心支公司在分公司党委、总经理室的正确领导下经过全体员工的团结拼搏开拓进取在业务拓展、内部管理树立形象等方面取得了较大的成绩。今年是全面实施总公司提出的新一轮改革与发展战略的第一年为此我们在年初就明确了今年的经营指导思想围绕总公司提出来的三个转变以诚信天下稳健一生的文化核心价值观为指导继续坚持稳健经营以效益为中心全面实施预算管理；进一步调整业务结构加大业务推动力度；切实抓好两核体系建设不断加强基础管理；继续深化各项改革狠抓队伍建设努力实践三个转变全面提升管理水平全力

37、做强做大个险纯传统险、意外险两项业务提高经营效益扩大市场占比。内强素质外塑形象通过公司上下的团结一致奋力拼搏真正把东营建成一家精品公司。正是由于遵循了这一指导思想截至12月6日中心支公司共实现保费收入16431万元完成全年任务计划的122到今年11月份的市场占有率为25。其中个险新保保费收入1610万元完成年度计划的同比增长20全省达成率第八名；意外险完成474万元完成年度计划的103同比增长60提前一个月完成全年任务。团寿险完成2本资料权属文秘家园严禁复制剽窃546万完成计划的195提前半年超额完成任务；中介代理保费实现保费收入万元完成年度计划的；个险续收保费元完成年度计划的100。与去年同

38、期相比业务结构更加合理经济效益大幅度提高。同时公司在当地保险市场的占比和社会影响都有了非常大的提高全年新保总量居市场的第二位。回顾今年的工作可以概括为以下几个方面：一、抓业务、抢市场实现各项业务的快速发展。业务发展是公司的生存之本。我们一直把如何提高业务平台扩大市场占比作为工作中的重点。全面贯彻落实稳健经营、以效益为中心的指导思想积极推进业务结构的战略性调整。按照省公司的统一部署中支公司总经理室带领广大员工迅速转变观念提高强烈的市场竞争和危机意识。严抓基础管理拓宽业务渠道以纯传统险和意外险作为两大业务发展重点。牢固树立诚信天下、稳健一生的经营理念不断优化业务机构提升业务质量在业务结构、质量、规

39、模、效益等方面都实现了新的突破得到了全面的发展。1、在个险业务方面。按照年初制订的总体战略以标团建设为重点突出培训强化增员稳扎稳打健康发展管理一步一个脚印成绩一步一个台阶。顺利实现首季开门红后又积极配合参与省公司开展的四五联动对抗赛活动我公司全体员工和广大营销员以忘我的工作热情高度的荣誉感、责任感和必胜的信心积极投入到了这场为荣誉而战的战斗中去取得良好的竞赛成绩。在省公司八九联动业务竞赛中我们也获得小组胜出奖战胜。全年个险保费和增员率在各家保险公司下滑的情况下继续保持稳步增长。2、在团险业务方面。在市场非常艰难的情况下抓住有力时机大力开拓渠道业务绿色救助、小额信贷建工险等都已经走上了良性发展的

40、轨道。在今年12月份我公司与胜利油田顺利续签了职工团体商业医疗保险合同。这个合同的签定为我们公司带来巨大的社会效益和社会影响为公司的有续发展奠定了坚实的基础。意外险业务规模迅速扩大赔付率不断下降。在东营各个保险公司的业务都没有增长或有所下滑的情况下我们的意外险业务对比03年度实现了较大幅度增长市场占比不断扩大。3、银行保险方面。今年面对竞争异常激烈的市场在强化对银行客户经理综合素质培训的基础上进一步加大了对渠道的管理和维护对银行渠道进行了梳理对其架构做了调整使渠道管理更具有专业化、规范化使红利来和小额信贷险业务都得到了健康发展。在费用下调的情况下我们的红利来趸交业务仍然完成了6755万元顺利完

41、成省公司下达的任务。4、续收业务方面。在加大客户服务专员技能技巧培训的基础上强化区域管理加大银行代收知识的培训当期达成率不断提高。按照省公司和市公司的考核各项指标全部达标。尤其在省公司组织的争先创优活动中一直战果辉煌。二、抓重点、带全盘实现了规模和效益的同步发展。按照三个转变的要求我们注重全面提升管理水平全力做强做大个险纯传统险、意外险两项业务不断扩大市场占比提高经营效益。在今年的工作中公司上下团结一致奋力拼搏较好地完成年初预定工作目标工作中有以下几个亮点：1、县区框架基本搭建完成县区班子建设初具规模。东营原来没有县区架构为使太保寿险有一个长足可持续地发展必须将机构延伸至各县区。今年上半年在这

42、种思想指导下根据省公司有关要求我们开始搭建县区架构。通过本地培养、同业引进等措施让一批优秀的人才本资料权属文秘家园严禁复制剽窃走上了县区领导的岗位到目前对县区的管理框架搭建已基本完成并按照省公司县区机构管理办法进-行了实质性运作为_年的业务发展做好了机构和干部的准备。2、内部管理工作进一步加强管理工作不断改善。管理的专业化、集约化、规范化水平进一步提升。今年从总公司到分公司都高度重视管理工作有关管理的文件一个接一个我公司对这些文件都及时进行了转发并结合实际认真进行了贯彻和落实。可以说今年的管理力度、深度和广度是近几年都没有过的。在工作中我们按照上级公司的要求始终坚持一手抓业务一手抓管理两手抓两手都要硬的原则结合自己的实际情况顺应业务发展的要求全面加强和改善各项内部管理工作。通过各项规章制度的贯彻和落实我公司的内部管理工作进一步加强管理水平进一步提升。向管理要效益通过管理促发展。通过一系列的措施促进了团队的稳定和管理工作的加强内控机制得到了强化风险得到了有效的控制减少了浪费降低了成本实现了增收节支。在财务管控方面坚决做到费用不超支今年中支公司在费用方面的压力非常大在面临费用紧张的情况下公司一方面抓业务发展一方面抓费用