嘉禾人寿 资金日常管理及业务系统操作培训 (2)ppt课件

1、20212021年资金日常管理及年资金日常管理及业务管理系统培训业务管理系统培训分公司方案财务部分公司方案财务部20212021年年7 7月月2 用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出一、资金日常管理制度及风险管控一、资金日常管理制度及风险管控 1 1、现金管理、现金管理 2 2、支票管理、支票管理 3 3、银行存款及账户管理、银行存款及账户管理 4 4、资金收付管理、资金收付管理 5 5、资金任务的检查与考核、资金任务的检查与考核二、中心业务系统收付费二、中心业务系统收付费 1 1、代理人收付、代理人收付 1.1 1.1代理人收费代理人收费 1.2 1.2代理人付费

2、代理人付费 2 2、财务收付、财务收付 2.1 2.1财务收费新单、续期费、保全、团险财务收费新单、续期费、保全、团险、卡单、卡单 2.2 2.2财务付费保全退费、理赔财务付费保全退费、理赔/ /红利给付红利给付现金、生存领现金、生存领 取取( (年金给付、新单暂收年金给付、新单暂收/ /溢交退溢交退费、佣金费、佣金3 用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出一、资金日常管理制度及风险管控资金管理制度：资金管理制度：公司的资金管理任务范围主要包括现金管理，银公司的资金管理任务范围主要包括现金管理，银行存款及账户管理，资金收取与支付、上划与调行存款及账户管理，资金收取与支

3、付、上划与调拨，资金账拨，资金账簿登记与对账，资金任务的检查与考核等各个环簿登记与对账，资金任务的检查与考核等各个环节。节。资金管理原那么：资金管理原那么：遵照遵照“收支两条线原那么，对公公司资金实行收支两条线原那么，对公公司资金实行“限额控制、集中管理、一致调拨、一致运用管限额控制、集中管理、一致调拨、一致运用管理理4 用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出1、现金管理一、资金日常管理制度及风险管控一、资金日常管理制度及风险管控 现金收付费：是指公司以现金方式向投保人收取保险费、支付退保金和向被保险人或受害人支付保险金的行为。现金收入、支出范围现金收入、支出范围库存

4、现金、账簿管理库存现金、账簿管理日常现金收入、支出日常现金收入、支出现金管理现金管理详细见嘉禾发详细见嘉禾发2021265号号、任务通知书任务通知书 计财【计财【2021】003号文号文1.出纳收取的一切现金必需入库，不得在库外存放，一切的现金收入必需合法。对不合法的收入，出纳人员有权回绝受理。收入现金，出纳人员应在收入凭证上加盖“现金收讫章和出纳名章。2.出纳及时登记现金日记账，日清月结，每月末结出现金账的余额及当月发生额，并与财务系统三栏账和会计报表核对一致，不一致的应立刻查明缘由。缘由不明的不得上报会计报表。3.严禁实践收付现金，但在中心业务系统内以“现金缴款单“或进账单“方式确认收费的

5、行为。4.为了控制风险，原那么上现金收费应在每天20点以前，20点以后的收付费应在次日经过该银行转账方式进展。5.各机构对现金收付费应逐笔进展登记并填制，次月初报送。5用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出需求留意的地方有哪些？6 用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出2、支票管理现金支票、转账支票一、资金日常管理制度及风险管控一、资金日常管理制度及风险管控支票的购买、保管、签发由财务出纳专人担任支票的购买、保管、签发由财务出纳专人担任会计人员每月核对支票领用情况，并出具支票清点表会计人员每月核对支票领用情况，并出具支票清点表支票的领用必需履

6、行登记手续支票的领用必需履行登记手续支票管理方法支票管理方法改换支票保管人需办理交接手续，由财务部担任人监交改换支票保管人需办理交接手续，由财务部担任人监交1.岗位设置严厉执行不相容岗位相分别的管理要求，出纳人员不得兼任会计档案管理、单证管理、资金运用和会计任务。2.支票领用必需执行严厉的审批手续，出纳人员必需凭曾经有权签字人签批后的付款凭证发放支票，并建立严厉的台账登记制度。3.设立支票领用登记簿。在购买支票后，在支票登记簿上记录支票起止号码。4.用支票时必需在支票领用登记簿上注明用途去向、运用金额，领用支票号码，并由领用人签字。作废支票必需加盖作废字样，并妥善保管，每月随有效支票装订入会计

7、凭证。7用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出一、资金日常管理制度及风险管控一、资金日常管理制度及风险管控8用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出一、资金日常管理制度及风险管控一、资金日常管理制度及风险管控银行存款账户银行存款账户及管理及管理账户性质与用途账户性质与用途账户的开户及销户恳求账户的开户及销户恳求账户开立原那么账户开立原那么账户网银及账簿的管理账户网银及账簿的管理根本存款账户根本存款账户普通存款账户普通存款账户公用存款账户公用存款账户暂时存款账户暂时存款账户3、银行存款账户及管理一、资金日报 报送时间为每个任务日17点前 期初余额

8、+本期添加-本期渐少=期末余额留意：1.昨日期末与今日期初必需一致不要遗忘现金区域。2.蓝颜色单元格内含公式，不要改动。3.昨日日报不允许改动，假设记账有误，在当天日报发生数中调回。4.日报差额阐明及超限额阐明尽能够详尽。9用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出一、资金日常管理制度及风险管控一、资金日常管理制度及风险管控10用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出一、资金日常管理制度及风险管控一、资金日常管理制度及风险管控二、资金恳求 报送时间为每个任务日16点45分前留意：1.资金恳求表内包含费用类与业务类资金及其他资金，所恳求资金相对应所需

9、账户。2、签报扫描件：房屋租赁类、合同类、行业协会会费、中支银保费用11用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出一、资金日常管理制度及风险管控一、资金日常管理制度及风险管控二、资金恳求 留意：1.费用恳求明细：社保及公积金归类到人力费用。 营业税及个人所得税等归类到税金。 关注个险系列费用、银保系列费用2.资金恳求表：退保款恳求在资金恳求表里显示，不在费用恳求明细里列示。12用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出一、资金日常管理制度及风险管控一、资金日常管理制度及风险管控资金收付资金收付资金接口资金接口代付系统代付系统4、资金收付管理网银支付网

10、银支付网银支付业务退费网银支付业务退费日常费用报销，资金上划、下拨日常费用报销，资金上划、下拨总公司集中代付总公司集中代付资金付款资金付款资金收款资金收款农行存折农行存折总公司集中代收总公司集中代收现金、现金缴款单及转账收费现金、现金缴款单及转账收费关注单笔网银支付13用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出 1对私 支票户 2对公 活期一本通存折 借/贷记卡一户通在登记新账户时，应留意行别、种类14用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出一、资金日常管理制度及风险管控一、资金日常管理制度及风险管控资金任务的考核资金任务的考核年度考核年度考核月度

11、考核月度考核现场检查现场检查非现场检查非现场检查资金任务的检查资金任务的检查5、资金任务的检查与考核现金、有价单证现金、有价单证收入、支出账户收入、支出账户限额限额资金日报、恳求资金日报、恳求现金及银行存款日记账账簿现金及银行存款日记账账簿 15用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出二、中心业务系统 首先问问大家：他们都知道投保单号、保单号码、保全受理号、实付号码、首先问问大家：他们都知道投保单号、保单号码、保全受理号、实付号码、 业务员代码是多少位麽？业务员代码是多少位麽？投保单号：投保单号：8位位保单号码：保单号码：18位位保全受理号：保全受理号：16位位实付号码

12、：实付号码：15位位业务员代码：业务员代码：10位位 16用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出二、中心业务系统 1、代理人收付 1、代理人收费 所需附件： 代理人管理机构、代理人身份证复印件、现金缴款单留意：正确录入代理人姓名及身份证号码，留意代理人年龄限制为22-56岁之间，且收费无日结。17用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出1、代理人收付 2、代理人付费 所需附件： 结算清单签字、收款收据、营销人员退费恳求表、客户身份证复印件、客户账户信息复印件签字留意：如代理人遗失收款收据，请填写代理人收款收据遗失情况阐明签字。付费显示日结。二、

13、中心业务系统 18用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出财务收费 团险收费 银保续期收费 续期收费 保全收费 个险新单 财务付费 红利给付现金 保全退费 溢交退费理赔 部分领取 协议退保 佣金保单借款二、中心业务系统 保单解约2 2、财务收付、财务收付19用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出1、财务收费 所需附件：个人人身保险投保书复印件、现金缴款单缴款人为投保人二、中心业务系统 a、个险新单 20用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出留意：留意：1、保险投保书复印件需有险种金额，包括、保险投保书复印件需有险种金额

14、，包括0元险种上需注明代理人编码。元险种上需注明代理人编码。2、收费形状为待签单形状、能否参与制盘。、收费形状为待签单形状、能否参与制盘。二、中心业务系统 需求留意的是：财务收付可以发生在以下所示的各个阶段财务收付可以发生在以下所示的各个阶段客户提出客户提出退费退费财务暂财务暂收退费收退费客户提出撤单客户提出撤单经过业务部门打印经过业务部门打印退费通知书退费通知书多交的保费，系统在多交的保费，系统在签单时会自动生成一签单时会自动生成一笔溢交退费笔溢交退费21用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出1、财务收费 所需附件：续期缴费通知书/续期合同复印件、现金缴款单缴款人为

15、投保人留意：留意能否参与总公司制盘。防止反复收费二、中心业务系统 b、续期/银保续期交费 需求留意的是：预交保费可以发生在保单有效期内的任何一个时点预交保费可以发生在保单有效期内的任何一个时点催交收费催交收费宽限期宽限期二、中心业务系统 23用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出1、财务收费 所需附件：交费通知书、现金缴款单缴款人为投保人二、中心业务系统 c、保全交费24用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出1、财务收费 所需附件：团险投保书、现金缴款单缴款人为投保单位留意：团险业务较少，需留意业务员代码为公司编码二、中心业务系统 d、团险收

16、费 二、中心业务系统 1、财务收费 e、卡单收费 根据结算批次号收费根据结算批次号收费所需附件：现金缴款单、个险激活类卡单明细所需附件：现金缴款单、个险激活类卡单明细26用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出2、财务付费 所需附件：领款通知书、批单、客户身份证复印件、客户账户信息复印件签字留意：1、如因账户问题，客户现重新提供新账户，需填写情况阐明书 2、如由银行转账报OA签报变卦付费方式为网上银行后，需附加OA附件上的资料及OA签报。二、中心业务系统 a、保全退费27用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出2、财务付费 所需附件：现金给付凭证

17、、理赔决议通知书、客户身份证复印件、客户账户信息复印件签字；红利：现金红利领款通知书留意：1、系统付费方式：为现金。 2、出纳在系统内支付请修正为网上银行二、中心业务系统 b、理赔/红利给付现金28用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出2、财务付费 所需附件：领款通知书、批单、客户身份证复印件、客户账户信息复印件签字留意：只需首期生存领取有领款通知书及批单,存折后期经过OA签报批量处置。二、中心业务系统 c、生存领取(年金给付29用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出2、财务付费 所需附件：暂收/溢交退费通知书、客户身份证复印件、客户账户信息

18、复印件签字留意：需客户签字。二、中心业务系统 d、新单暂收/溢交退费30用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出2、财务付费 所需附件：OA签报、客户身份证复印件、客户账户信息复印件签字留意：佣金是在代理人付费下操作。网银支付主要是前期不胜利/农业存折。报OA变卦付费方式处置二、中心业务系统 e、佣金31用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出需求留意的地方代理人收费：现金、现金缴款单收费前，请与个险人管人员确认，防止代理人缴费后，而人管审核不经过导致挂账。 现金缴款单上的缴款人必需为代理人本人。团险保费，原那么上须公对公转账或开据转账支票，制止个人账号转入。 团险保费，现金缴款单存入须附签报。二、中心业务系统 1、收费个险保费：只需是现金、现金缴款单或进账单等需求出纳手工在业务系统内操作确认收费，请务必查询保单的缴费方式能否为银行转账，防止反复收费。 现金缴款单上的缴款人必需为投保人。银行转账：保单复校，在运营操作完保单复效后，需求经过总公司财务进展手工抽档，此保单才会参与制盘。32用心于人用心于人建立互信建立互信结果导向结果导向追求杰出追求杰出需求留意的地方续期回退银行转账：在运营操作完后，经过总公司集中代付，分公司不需求操作。二、中心业务系统 2、付费报销付费：报销面单签字齐全