2022年证劵从业资格《证券市场基本法律法规》考试题库大全（含答案）

1、2022年证劵从业资格证券市场基本法律法规考试题库完整版（含答案）一、单选题1.(2019年真题)资产管理产品的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。以下属于合格投资者的是（）.个人或者家庭金融资产合计不低于50万元人民币.公司、企业等机构净资产不低于500万元.具有2年以上投资经历且家庭金融净资产不低于300万元.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位A、B、C、D、答案：C解析：资产管理产品的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。（1）具有2年以

2、上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。（2）最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。（3）金融管理部门视为合格投资者的其他情形。2.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，固定收益类产品的分级比例不得超过（）。A、1：1B、2：1C、3：1D、4：1答案：C解析：本题考查金融产品的分级要求。分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，固定收益类产品的分级比例不得超过3：1。3.以下关于公开发行公司债券的说法，正确的是（）。A、公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募

3、集办法所列资金用途使用B、改变资金用途，必须经董事会作出决议C、公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出D、应当符合最近五年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息的条件答案：A解析：根据2020年3月1日起实施的新证券法的规定，公开发行公司债券，应当符合下列条件：（一）具备健全且运行良好的组织机构；（二）最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；（三）国务院规定的其他条件。公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用；改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议。公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出。上市公司发行可转换为股

4、票的公司债券，除应当符合第一款规定的条件外，还应当遵守本法第十二条第二款的规定。但是，按照公司债券募集办法，上市公司通过收购本公司股份的方式进行公司债券转换的除外。4.（2016年真题）下列关于收购的说法，不正确的是（）。A、收购行为完成后，收购人与被收购公司合并，并将该公司解散的，被解散公司的原有股票由收购人依法更换B、收购行为完成后，收购人应当在10日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告C、收购上市公司中由国家授权投资的机构持有的股份，应当按照国务院的规定，经有关主管部门批准D、收购行为完成后，被收购公司不再具备股份有限公司条件的，应当依法变更企业形式答案：B解析：

5、根据证券法第100条的规定，收购行为完成后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。5.在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（）内不得转让。A、6个月B、9个月C、12个月D、18个月答案：D解析：根据2020年3月1日起实施的新证券法第七十五条的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的十八个月内不得转让。6.证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体提供建议的，下列说法，不符合要求的是（）。A、客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传B

6、、揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏C、对软件工具、终端设备所使用的数据信息来源要保密D、表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明起方法和局限答案：C解析：考查以软件工具、终端设备等为载体提供投资建议的规范要求。应当说明软件工具、终端设备所使用数据的信息来源，选项C错误。7.（2020年真题）期货公司业务实行许可证制度，经国务院期货监督管理机构批准，期货公司可以经营的业务不包括（）A、期货投资咨询业务B、期货自营业务C、境内期货经纪业务D、境外期货经纪业务答案：B解析：根据期货交易管理条例第十七条的规定，期货公司业务实行许可制度

7、，由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。期货公司除申请经营境内期货经纪业务外，还可以申请经营境外期货经纪业务、期货投资咨询以及国务院期货监督管理机构规定的其他期货业务。8.证券公司代销金融产品，证券公司应当与委托人签订书面代销合同，应当（）。向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任A、B、C、D、答案：B解析：证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销

8、合同应当约定双方的权利义务，并明确约定以下事项：（1）向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排。（2）受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制。（3）出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排。（4）因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。9.证券公司应当在报送年度报告的同时向中国证监会相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告包括（）内容。证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况合规管理有效性

9、的评估及整改情况内部控制的监督、检查和评价机制合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况A、B、C、D、答案：A解析：考查证券公司合规报告的内容规定。证券公司应当在报送年度报告的同时向中国证监会相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告包括下列内容：1证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况；2合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况；3公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况；4合规管理有效性的评估及整改情况；5合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况；6中国证监会及其派出机构要求或证券基金经

10、营机构认为需要报告的其他内容。10.按照法律主体在法律关系中的地位不同，可以将法律关系分为（）。A、双边法律关系与多边法律关系B、确认性法律关系与创设性法律关系C、第一性法律关系与第二性法律关系D、纵向法律关系与横向法律关系答案：D解析：本题考查法律关系的分类。按照法律主体在法律关系中的地位不同，可以将法律关系分为纵向法律关系与横向法律关系，选项D正确。11.关于从事金融产品代销业务，对代销机构和从业人员的资格要求，下列说法正确的是（）。证券公司代销金融产品，应当按照证券公司监督管理条例的规定取得代销金融产品业务资格任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务从事基金销售业务的人员还应当取

11、得基金销售业务资格办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的机构应当向中国证监会派出机构进行注册或者经中国证监会认定A、B、C、D、答案：D解析：关于从事金融产品代销业务，对代销机构和从业人员的资格要求。证券公司代销金融产品，应当按照证券公司监督管理条例的规定取得代销金融产品业务资格。此外，证券投资基金销售管理办法中还规定，办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的机构应当向中国证监会派出机构进行注册或者经中国证监会认定。未经注册或者未经中国证监会认定的机构，不得办理基金的销售或

12、者相关业务，任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务。12.上市公司、股票在国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的公司持有5%以上股份的股东、董事、监事、高级管理人员，将其持有的该公司的股票或者其他具有股权性质的证券在买入后（）个月内卖出，或者在卖出后（）个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。A、3；3B、3；6C、6；6D、6；12答案：C解析：本题考查证券法。根据证券法第四十四条的规定，上市公司、股票在国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的公司持有5%以上股份的股东、董事、监事、高级管理人员，将其持有的该公司的股票或者其他具有股权性质的证券在买入

13、后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。13.（2017年真题）欺诈发行股票、债券罪的主体主要是（）。A、单位B、自然人C、复杂客体D、简单客体答案：A解析：欺诈发行股票、债券罪的主体主要是单位，自然人在一定条件下也能成为犯罪的主体。14.下列属于信用风险的业务类型的是（）。股票质押式回购交易互换、场外期权、远期、信用衍生品等场外衍生品业务债券回购交易非标准化债券资产投资A、B、C、D、答案：C解析：考查证券公司信用风险管理中信用风险的业务类型。15.根据业务规则等规定，主办券商是指在全国股份转让系统从事以下部分或全部业务的证券公司。

14、（）推荐业务经纪业务做市业务全国股份转让系统公司规定的其他业务A、B、C、D、答案：C解析：考查主办券商从事的业务。根据业务规则等规定，主办券商是指在全国股份转让系统从事下列部分或全部业务的证券公司：（1）推荐业务：推荐申请挂牌公司股票挂牌，持续督导挂牌公司，为挂牌公司股票发行、并购重组等提供相关服务；（2）经纪业务：代理开立证券账户、代理买卖股票等业务；（3）做市业务；（4）全国股份转让系统公司规定的其他业务。16.(2018年真题)在持续督导期间，财务顾问应当结合上市公司披露的季度报告、半年度报告和年度报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的（）日内向上市公司所在地的中国证监会派出机

15、构报告。A、5B、10C、15D、30答案：C解析：在持续督导期间，财务顾问应当结合上市公司披露的季度报告、半年度报告和年度报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的15日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告。17.根据证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法关于证券期货经营机构从事私募资产管理业务投资经理登记的通知，证券公司投资经理应当具备（）。从事证券业务所需的专业能力具有3年以上投资管理、投资研究、投资咨询等相关业务经验具备良好的诚信记录和职业操守近12个月未被监管机构采取重大行政监管措施、行政处罚A、B、C、D、答案：A解析：考查资产管理业务投资经理应具备的条件。应当是近3年

16、未被监管机构采取重大行政监管措施、行政处罚。18.基金托管的内部控制包括（）。集中统一管理不定期审查与评估资产独立与业务隔离信息安全A、B、C、D、答案：D解析：本题考查的是基金托管的内部控制。正确选项是D。19.(2019年真题)申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件下列正确的有（）.有100万元人民币以上的注册资本.有固定的业务场所和业务相适应的通讯及其他信息传递设施.单独从事证券投资咨询业务的机构，有3名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员.高级管理人员均应取得证券投资咨询从业资格A、B、C、D、答案：D解析：申请证券投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：1单独从事证

17、券投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券投资咨询从业资格；2有100万元人民币以上的注册资本；3有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施；4有公司章程；5有健全的内部管理制度；6具备中国证监会要求的其他条件。符合设立条件的证券投资咨询机构，由中国证监会颁发业务许可证。证券公司亦可申请业务许可证，从事证券投资咨询业务。20.证券公司经营下列（）业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元。证券自营证券经纪证券投资咨询证券做市交易A

18、、B、C、D、答案：A解析：根据新证券法第一百二十条?经国务院证券监督管理机构核准，取得经营证券业务许可证，证券公司可以经营下列部分或者全部证券业务：（一）证券经纪；（二）证券投资咨询；（三）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；（四）证券承销与保荐；（五）证券融资融券；（六）证券做市交易；（七）证券自营；（八）其他证券业务。国务院证券监督管理机构应当自受理前款规定事项申请之日起三个月内，依照法定条件和程序进行审查，作出核准或者不予核准的决定，并通知申请人；不予核准的，应当说明理由。证券公司经营证券资产管理业务的，应当符合中华人民共和国证券投资基金法等法律、行政法规的规定。除证券公司外，任何

19、单位和个人不得从事证券承销、证券保荐、证券经纪和证券融资融券业务。证券公司从事证券融资融券业务，应当采取措施，严格防范和控制风险，不得违反规定向客户出借资金或者证券。第一百二十一条?证券公司经营本法第一百二十条第一款第（一）项至第（三）项业务的，注册资本最低限额为人民币五千万元；经营第（四）项至第（八）项业务之一的，注册资本最低限额为人民币一亿元；经营第（四）项至第（八）项业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币五亿元。证券公司的注册资本应当是实缴资本。国务院证券监督管理机构根据审慎监管原则和各项业务的风险程度，可以调整注册资本最低限额，但不得少于前款规定的限额。21.有关运用人工智能技术开

20、展投资顾问业务的说法中，错误的是（）A、金融机构运用人工智能技术、采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑B、金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产管理产品或者误导投资者C、金融机构委托外部机构开发智能投顾算法，应当要求开发机构根据不同产品投资策略研发对应的智能投顾算法，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性D、非金融机构也可以借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务答案：D解析：本题考查智能投顾的相关内容。非金融机构不得借助智能投资顾问超范围经营或者

21、变相开展资产管理业务。22.（2017年真题）下列不属于操纵市场行为的是（）。A、单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量B、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量C、在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量D、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易答案：D解析：操纵市场的行为包括：（1）单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。（2）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交

22、易，影响证券交易价格或者证券交易量。（3）在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。（4）以其他手段操纵证券市场。因此，不包括D项。23.根据中国证券业协会发布的融资融券业务交易风险揭示书必备条款，其基本内容应包含（）。提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授权额度提示客户应妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料A、B、C、D、答案：D解析

23、：本题考查融资融券业务交易风险揭示书的基本内容，均正确。24.证券公司泄露内幕信息，明示、暗示他人从事内幕交易活动，情节特别严重的，（）。A、处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处违法所得1倍以上5倍以下罚金B、处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金C、处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上10倍以下罚金D、处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下的罚金答案：B解析：本题考查证券公司违反自营业务相关法律的法律责任。25.私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）的投资冷静期。A、12小时B、24小时C、2天D、3天答案：B解析：私募基金投资

24、合同。各方应当在完成合格投资者确认程序后签署私募基金合同，在私募基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。26.（2020年真题）下列关于资产支持证券信息披露的说法，正确的是（）。A、每次分配收益后，专项计划分配报告应当由管理人向相关监管机构报告B、每次分配收益后，托管人应当及时向合格投资者披露专项计划分配报告C、每次分配收益前，管理人应当及时向合格投资者披露专项计划分配报告D、每次分配收益前，管理人和托管人应当及时向合格投资者披露专项计划分配答案：C解析：管理人、托管人应当在每年4月30日之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报

25、告、年度托管报告。每次收益分配前，管理人应当及时向资产支持证券合格投资者披露专项计划收益分配报告。年度资产管理报告、年度托管报告应当由管理人向中国基金业协会报告，同时抄送对管理入有辖区监管权的中国证监会派出机构。27.（2020年真题）下列关于证券公司代销金融产品的说法，错误的是（）。A、证券公司分支机构可以自行代销金融产品B、证券公司在代销金融产品中需避免利益冲突C、证券公司审查委托人依法设立并可以发行金融产品后方可接受其委托D、从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格答案：A解析：证券公司代销金融产品应遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。禁

26、止证券公司分支机构擅自代销金融产品。28.下列有关合伙企业的说法，错误的是（）。A、有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当解散B、普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间发生的债务承担无限连带责任C、普通合伙人和有限合伙人的相互转变，应当经合伙人过半数同意D、有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间发生的债务承担无限连带责任答案：C解析：本题考查有限合伙和普通合伙的转化。除合伙协议另有约定外，普通合伙人转变为有限合伙人，有限合伙人转变为普通合伙人，应当经全体合伙人一致同意。29.（2017年真题）设立股份有限公司申请公开发行股票，应当符合的条件有（）。具备健全且运行良好的组

27、织机构;最近三年财务会计文件无虚假记载无重大违法行为具有持续盈利能力，财务状况良好A、B、C、D、答案：C解析：根据证券法第十三条公司公开发行新股，应当符合下列条件：?（一）具备健全且运行良好的组织机构;?（二）具有持续盈利能力，财务状况良好;?（三）最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为;?（四）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。?上市公司非公开发行新股，应当符合经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的条件，并报国务院证券监督管理机构核准。30.甲公司注册资本150万元人民币，现有3名取得证券投资咨询从业资格的专职人员，1名取得证券投资咨询从业资格的高级管理人

28、员，现在，甲公司计划申请单独从业证券投资咨询业务机构资格，则下列说法中正确的是（）。A、甲公司还需增资至少50万元人民币B、甲公司还需增资至少50万元人民币，且招聘至少2名取得证券投资咨询从业资格的专职人员C、甲公司不需要增资，但需要招聘至少2名取得证券投资咨询从业资格的专职人员D、甲公司不需要增资，但需要招聘至少2名取得证券投资咨询从业资格的专职人员和1名取得证券投资从业资格的高级管理人员答案：C解析：考点；考查证券投资咨询机构资格管理。单独从事证券投资咨询业务的机构，有五名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，有100万元以上的注册资本。31.仅计算现金及信用证券账户内证券市场总和的维持

29、保证金比例超过（）时，客户可以提取保证金可用额度中的现金或冲抵保证金的证券，但提取后仅计算现金及信用证券账户内证券市场总和的维持担保比例不得低于A、250%；300%B、250%；250%C、300%；300%D、300%；250%答案：C解析：本题考查维持保证金比例的有关内容。仅计算现金及信用证券账户内证券市场总和的维持保证金比例超过300%时，客户可以提取保证金可用额度中的现金或冲抵保证金的证券，但提取后仅计算现金及信用证券账户内证券市场总和的维持担保比例不得低于300%。32.合格境外机构投资者在境内开展证券投资业务，托管人资格应经中国证监会和国家外汇管理局审批，实收资本不少于（）亿元人

30、民币。A、80B、70C、60D、50答案：A解析：境外投资者托管人资格。托管人资格应经中国证监会和国家外汇管理局审批，实收资本不少于80亿元人民币。33.以下属于证券公司信息技术数据治理的有（）。数据安全保障措施数据分类分级信息系统权限管理经营数据和客户信息保护A、B、C、D、答案：C解析：数据治理包括以下几项：（1）数据安全保障措施；（2）数据分类分级；（3）信息系统权限管理；（4）经营数据和客户信息保护。34.中国证券投资基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。A、7B、10C、15D、2

31、0答案：D解析：本题考查私募基金管理人登记备案的相关知识。各类私募基金管理人应当根据中国基金业协会的规定，向中国基金业协会申请登记，报送基本信息。中国基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。35.按照证券公司风险控制指标计算标准规定，一般来说，证券公司自营业务，持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的（）。A、10B、20C、30D、50答案：B解析：按照证券公司风险控制指标计算标准规定，一般来说，证券公司自营业务，持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20。不含同业存单，因报销等导

32、致的情形及中国证监会另有认定的除外。36.(2018年真题)证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务，拒不改正且情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告和（）罚款。A、3万元以下B、1万元以上3万元以下C、1万元以上5万元以下D、1万元以上10万元以下答案：A解析：机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告和3万元以下罚款。37.发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，尚未发行证券的，处以（）以下的罚款。A、100万元以上1000万元以下B、200万元以上2000万元以下

33、C、300万元以上3000万元以下D、50万元以上500万元以下答案：B解析：本题考查证券法。根据证券法第一百八十一条的规定，发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，尚未发行证券的，处以200万元以上2000万元以下的罚款。38.下列关于财务顾问主办人保密与培训制度表述正确的有（）。财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任，不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券或者谋取其他不当利益财务顾问及其财务顾问主办人应当督促委托人、委托人的董事、监事和高级管理人员及其他内幕信息知情人严格保密，不得进行内幕交易财务顾问应当按照证监会的要求，配合提供上市公司并购重组相关内幕信息

34、知情人买卖、持有相关上市公司证券的文件，并向证监会报告内幕信息知情人的违法违规行为，配合证监会依法进行调查财务顾问主办人应当参加中国证券业协会组织的相关培训，接受后续教育A、B、C、D、答案：D解析：本题考查财务顾问主办人保密与培训制度。39.证券投资咨询人员，主要包括（）。证券咨询顾问证券投资顾问证券评估师证券分析师A、B、C、D、答案：C解析：证券投资咨询人员，即从事证券、期货投资咨询业务的投资咨询人员，主要包括证券投资顾问和证券分析师。40.按照证券业从业人员资格管理办法，取得从业资格的人员，通过机构申请执业证书需具备（）条件。已被机构聘用最近2年未受过刑事处罚未被中国证监会认定为证券市

35、场入者，或者已过禁入期的品行端正，具有良好的职业道德A、B、C、D、答案：C解析：本题考查从业人员申请执业证书的条件。申请从事一般证券业务的人员，必须最近3年未受过刑事处罚。41.关于对集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪刑事立案追诉标准理解错误的是（）。A、个人集资诈骗，数额在10万元以上的B、单位集资诈骗，数额在50万元以上的C、个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额10万元的D、单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到50万元以上答案：C解析：本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第二十八条规定，个人非法吸收公众存款

36、或者变相吸收公众存款数额在20万元以上的，应予立案追诉。42.（2020年真题）下列关于公募基金运作方式的说法，错误的是（）。A、封闭式基金是在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回基金份额B、封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式C、投资者对开放式基金份额的买卖，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易D、开放式基金的份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回答案：C解析：根据证券投资基金法第四十五条的规定采用封闭式运作方式的基金，简称”封闭式基金“是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金

37、;采用开放式运作方式的基金，简称开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式。投资者对封闭式基金份额的买卖，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易，且交易双方均是基金的投资者。而开放式基金的基金份额的申购、赎回、登记，由基金管理人或者其委托的基金服务机构办理。投资者可以在基金管理人指定的时间和地点向基金管理人或者其委托的基金服务机构提出基金份额的申购、赎回的申请，完成交易，交易双方是投资者与基金管理人。43.下列有关合伙企业设立条件的说法，错误的是（

38、）。A、有两个以上合伙人B、有合伙人认缴或者实际缴付的出资C、有书面合伙协议D、有合伙企业的名称，但不必有生产经营场所答案：D解析：本题考查合伙企业设立条件。根据合伙企业法第十四条的规定，设立合伙企业，应当具备下列条件：（1）有2个以上合伙人。合伙人为自然人的，应当具有完全民事行为能力。（2）有书面合伙协议。（3）有合伙人认缴或者实际缴付的出资。（4）有合伙企业的名称和生产经营场所。44.存在（）的，不得担任独立财务顾问。持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司股份达到或者超过5%,或者选派代表担任上市公司董事上市公司持有或通过协议、其他安排与他人共同持有财务顾问的股份达到或者超过5%

39、,或者选派代表担任财务顾问的董事最近2年财务顾问与上市公司存在资产委托管理关系、相互提供担保，或者最近1年财务顾问为上市公司提供融资服务财务顾问的董事、监事、高级管理人员、财务顾问主办人或者其直系亲属有在上市公司任职等影响公正履行职责的情形A、B、C、D、答案：D解析：本题考查独立财务顾问的独立性，均正确。45.按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为（）。A、双边法律关系与多边法律关系B、确认性法律关系与创设性法律关系C、第一性法律关系与第二性法律关系D、纵向法律关系与横向法律关系答案：B解析：本题考查法律关系的分类。按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为确认性法律关系与创设性法律关系

40、，选项B正确。46.下列选项中，不符合有限责任公司应当具备条件的是（）。A、有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额B、股东符合法定人数。应当由2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上发起人在中国境内有住所C、股东共同制定公司章程D、有公司住所答案：B解析：本题考查有限责任公司设立条件。设立有限责任公司，应当具备下列条件：（1）股东符合法定人数。有限责任公司由50个以下股东出资设立。（2）有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额。（3）股东共同制定公司章程。（4）有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构。（5）有公司住所。选项B是股份有限公司的要求。47.保荐机构应当指定（）名保荐

41、代表人负责1家发行人的保荐工作，出具由法定代表人签字的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员的有效分工合作。此外，还可以指定1名项目协办人。A、1B、2C、3D、5答案：B解析：本题考查参与保荐工作的保荐代表人数量。48.证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施（）。限制业务活动责令暂停部分业务限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利责令控股股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利认定董事、监事、高级管理人员为

42、不适当人选A、B、C、D、答案：D解析：证券公司整改后，经派出机构验收符合有关风险控制指标的，中国证监会及其派出机构应当自验收完毕之日起3个工作日内解除对其采取的有关措施。证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施：（1）限制业务活动；（2）责令暂停部分业务；（3）限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利；（4）责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利；（5）责令控股股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利；（6）认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选；（7）中国证监会及其派出机构认为有必要采取的其他措施。证券公司未按期完成整改、风

43、险控制指标情况继续恶化，严重违纪该证券公司的稳健运行的，中国证监会可以撤销其有关业务许可。49.财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，按照业务复杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。这属于财务顾问业务规则中的（）。A、保密责任B、持续督导C、公平竞争D、接受培训答案：C解析：本题考查财务顾问的业务规则，题目中提到不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务，属于公平竞争的经典标志。50.私募基金子公司下设特殊目的机构的，应当在设立后（）个工作日内向协会备案。A、5B、7C、10D、20答案：C解析：本题考查私募基金子公司自律管

44、理措施相关知识。私募基金子公司按照证券公司私募投资基金子金司管理规范下设特殊目的机构的，应当在设立后10个工作日内向协会备案。私募基金子公司应当在设立下列私募基金后10个工作日内向协会报告：将自有资金投资于本机构设立的私募基金；通过下设基金管理机构管理的私募股权基金；中国证监会或协会规定的其他情形。51.证券公司违反证券法的规定从事证券自营业务的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足（）元的，处以（）的罚款。A、三十万；三十万元以上三百万元以下B、五十万；五十万元以上五百万元以下C、二十万；二十万元以上二百万元以下D、四十万；四十

45、万元以上四百万元以下答案：B解析：根据2020年3月1日起实施的新证券法第二百零七条的规定，证券公司违反本法第一百二十九条的规定从事证券自营业务的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处以五十万元以上五百万元以下的罚款；情节严重的，并处撤销相关业务许可或者责令关闭。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以二十万元以上二百万元以下的罚款。52.申请从事一般证券业务应当具备的条件包括（）。已取得证券从业资格被证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构聘用最近一年未受过刑事处罚未被中国证监会认定为证券市

46、场禁入者，或者已过禁入期的A、B、C、D、答案：D解析：考查从事一般证券业务应具备的条件。申请从事一般证券业务应当具备下列条件：（1）已取得证券从业资格；（2）被证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构聘用；（3）具有完全民事行为能力；（4）最近3年未受过刑事处罚；（5）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；（6）品行端正，具有良好的职业道德；（7）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。53.（2016年真题）下列选项中，说法正确的是（）。A、股票发行采取溢价发行的，其发行价格由发行人自行确定B、对因保密侧业务而列入限制名单的公司或证券，证券公司应当禁止与其有关的

47、发布证券研究报告、证券自营、直接投资等业务，但通过自营交易账户进行ETF、LOF、组合投资、避险投资、量化投资，以及依法通过自营交易账户进行的事先约定性质的交易及做市交易除外C、有限责任公司的股东可以用劳务出资D、设立股份有限公司，发起人的人数应在50人以下答案：B解析：根据证券法第34条的规定，股票发行采取溢价发行的，其发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定。故选项A错误。根据证券公司信息隔离墙制度指引第17条的规定，对因保密侧业务而列入限制名单的公司或证券，证券公司应当禁止与其有关的发布证券研究报告、证券自营、直接投资等业务，但通过自营交易账户进行ETF、LOF、组合投资、避险投资、量化

48、投资，以及依法通过自营交易账户进行的事先约定性质的交易及做市交易除外。证券公司从事前款规定的交易，不得违反有关法律法规，不得进行内幕交易和任何形式的利益输送。故选项B正确。根据公司法第27条的规定。股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是。法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。故选项C错误。根据公司法第78条的规定，设立股份有限公司，应当有2人以上200人以下为发起人其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。故选项D错误。54.以下属于投资银行类业务内部控制的是（）。A、项目组诚实守信、勤勉尽责开展执业活动，业务部门加强

49、对业务人员的管理，确保其规范执业B、建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的防线C、建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的防线D、建立独立的监督检查部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的防线答案：A解析：区分证券公司的三道业务监控防线与投资银行类业务三道内部控制防线。55.（2020年真题）需要对证券公司合规年报签署确认意见的人员有（）。公司股东公司董事公司监事公司高级管理人员A、B、C、D、答案：B解析：证券公司的董事、高级管理人员应当对年度合规报告签署确认意见，保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容有异议的，应当注明意见和理由。56.股票发行采用代销方

50、式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（）的，为发行失败。A、50%B、60%C、70%D、80%答案：C解析：本题考查代销制度规定。股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。软件考前更新，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。57.下列关于证券公司柜台市场发行、销售与转让的私募产品的结算管理的说法中，有误的是（）。A、收付双方的结算账户都是同一证券公司第三方存管账户的，证券公司可以根据结算需要在收付双方资金账户之间进行资金划转B、收付双方的结算账户均不是第三方存管账户的，开展结算业务的

51、机构可以通过报价系统或者中国证监会认可的其他机构为收付双方办理资金结算业务C、付款方或收款方的结算账户是证券公司第三方存管账户、对方结算账户不是该证券公司第三方存管账户的，证券公司应当在将柜台市场客户资金专用存款账户作为过渡账户，进行客户交易结算资金专用存款账户与对方结算账户资金划付D、证券公司与其第三方存管客户发生交易的，证券公司应当在将柜台市场客户资金专用存款账户作为过渡账户，进行客户交易结算资金专用存款账户与对方结算账户资金划付答案：D解析：本题考查柜台市场私募产品的结算管理。证券公司与其第三方存管客户发生交易的，应当通过参与柜台市场的自由资金专用存款账户与柜台市场客户资金专用存款账户进

52、行资金结算，相关资金划转应当符合客户交易结算资金存管的规定。58.关于普通合伙企业的出资，下列说法错误的是（）。A、合伙人以实物出资，需要办理财产权转移手续的，应当依法办理B、合伙人以实物出资，必须委托法定评估机构评估C、合伙人以劳务出资的，应在合伙协议中载明D、合伙人以劳务出资的，评估方法由全体合伙人协商确定答案：B解析：本题考查合伙人的出资方式。合伙人以实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利出资，需要评估作价的，可以由全体合伙人协商确定，也可以由全体合伙人委托法定评估机构评估。合伙人以劳务出资的，其评估方法由全体合伙人协商确定，并在合伙协议中载明。59.(2019年真题)证券公司发现或

53、者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当向（）提交可疑交易报告。A、中国反洗钱监测分析中心B、中国证监会C、当地证监局D、中国证券业协会答案：A解析：证券公司应当制定本公司的交易监测标准，并对其有效性负责。变易监测标准包括但不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形。证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可

54、疑交易报告。60.我国公司法适用的公司有两种：行限责任公同和股份有限公司。二者的主要区别不包括（）A、有限责任公司中，股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司中，股东对公司承担无限连带责任B、股东人数上，有限责任公司设立时股东不得超过50人；股份有限公司股东人数无上限C、股份流动性上，有限责任公P_j股份转让前须征求其他股东意见；股份有限公司的资本划分为等额股份，股份转让相对便捷、自由D、股份有限公司可以公开发行股份募集资金；有限责任公司不可答案：A解析：本题考查有限责任公司和股份有限公司的K别有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其认购的股份为

55、限对公司承担责任，二者都是有限责任，选项A错误。61.网上申购前披露每位网下投资者的详细报价情况，包括（）。投资者名称、申购价格及对应的拟申购数量有效报价和发行价格的确定过程发行价格对应的市盈率网上网下的发行方式和发行数量A、B、C、D、答案：D解析：证券发行与承销信息披露的有关规定。网上申购前披露每位网下投资者的详细报价情况，包括：投资者名称、申购价格及对应的拟申购数量；剔除最高报价有关情况；剔除最高报价部分后网下投资者报价的中位数和加权平均数以及公募基金报价的中位数和加权平均数；有效报价和发行价格（或发行价格区间）的确定过程；发行价格（或发行价格区间）及对应的市盈率；网上、网下的发行方式和发行数量；回拨机制；中止发行安排；申购缴款要求等。6