风险量化的主要工具和技术-项目管理文章库

1、 风险量化的主要工具和技术-项目管理文章库 风险量化是衡量风险概率和风险对项目目标影响程度的过程。风险量化的基本内容是确定哪些事件需要制定应对措施。风险量化的主要工具和技术(1)确定性风险量化假定项目各种状态出现的概率为1，只计算和比较各种方案在不同状态下的后果，进而选择出风险不利后果最小、有利后果最大的方案的过程称做确定性风险估计。(2)不确定性风险量化不确定性风险量化的主要方法是概率分析法。概率分析是指用概率来分析、研究不确定因素对指标效果影响的一种不确定性分析方法。具体而言，它是指通过分析各种不确定因素在一定范围内随机变动的概率分布及其对指标的影响，从而对风险情况作出比较准确的判断，为决

2、策提供更准确的依据。影响决策的因素大多是不确定的，是随机变量。对这些变量进行预测，只能根据其未来可能的取值范围及其概率分布进行估计，而不可能肯定地预知它们的确切数值。敏感性分析只研究了各种不确定性因素如果发生某种程度的变化时，会带来多大的风险，而没有考虑这种变化造成风险的可能性有多大，这有时会影响分析结论的准确性。可能有这样的情况，通过敏感性分析找出的某一敏感因素未来发生不利变化的概率很小，因此，实际所带来的风险并不大，以至于可以忽略不计。而另一不太敏感的因素未来发生不利变动的概率却很大，实际上所带来的风险比那个最敏感的因素更大。对于这种问题，必须借助于概率分析。因此，从一定意义上讲，概率分析

3、是敏感性分析的继续和补充。计量是为了取得有关数值或排列顺序。计量使用标识、序数、基数和比率四种标度。标识标度是标识对象或事件的，可以用来区分不同的风险，但不涉及数量。不同的颜色和符号都可以作为标识标度。在尚未充分掌握风险的所有方面或同其他已知风险的关系时，使用标识标度。例如，项目班子如果感到项目进度拖延的后果非常严重，可用紫色表示进度拖延风险;如果感到很严重，用红色表示;如果感到严重，则用桔红色表示。序数标度。事先确定一个基准，然后按照与这个基准的差距大小将风险排出先后顺序，使其彼此区别开来。利用序数标度还能判断一个风险是大于、等于还是小于另一个风险。但是，序数标度无法判断各风险之间的具体差别

4、大小。这里所说的基准可以是主观的，也可以是客观的。将风险分为已知风险、可预测风险和不可预测风险用的就是序数标度。基数标度。使用基数标度不但可以把各种风险彼此区别开来，而且还可以确定它们彼此之间差别的大小。如项目进度拖延20天造成800万元损失，项目超支230万元用的是基数标度。比率标度不但可以确定风险彼此之间差别的大小，还可以确定一个计量起点。风险发生的概率就是一种比率标度。有些类型的风险，常常要用多种标度。正确地选用计量标度在风险估计中非常重要。此外，我们还需要知道对于已经收集在手的信息和资料应当选用哪一种标度。通常情况下，有关风险的信息资料有三种形式：书面或口头记述性的、定性的或定量的。记

5、述性信息指出有哪些潜在风险可能会妨碍项目的进行，或指出风险的来源。这时，最好选用标识标度或序数标度来估计风险事件发生可能性的大小或后果。定性信息和资料通常采用序数标度。例如，用不同的颜色区别高风险、低风险或中等风险。当用语言定性描述风险时，可使用定性标度。例如，高、低、或许、预期的、不肯定、有可能、不大可能等。但是这些词、用语或说法，不同的人有不同的理解。定量估计风险时使用基数或比率标度。在这种情况下，用一个百分数或分数，即概率表示风险发生的可能性大小。概率仍然只是一种信念。并不一定能提高风险估计的准确性。定量估计同定性估计相比，可以减少含混不清，更客观地估计有关风险的信息资料。另外，风险有了

6、数值之后，就可以参与各种运算，就可以确定两个风险之间到底相差多少。记述性和定性计量无法进行计算。1)风险事件发生概率。概率分布是显示各种结果发生概率的函数。在风险估计中，概率分布用来描述损失原因所致各种损失发生可能性大小的分布情况。风险事件发生的概率和概率分布是风险估计的基础。因此，风险估计的首要工作是确定风险事件的概率分布。一般讲来，风险事件的概率分布应当根据历史资料来确定。当项目管理人员没有足够的历史资料来确定风险事件的概率分布时，可以利用理论概率分布进行风险估计。a)根据历史资料确定风险事件概率分布。b)主观概率。主观概率就是在一定条件下，对未来风险事件发生可能性大小的一种主观相信程度的度量。2)风险事件后果的估计。风险事故造成的损失大小要从三个方面来衡量：损失性质、损失范围和损失的时间分布。损失性质是指损失是属于政治性的、经济性的还是技术性的。损失范围包括：严重程度、变化幅度和分布情况。严重程度和变化幅度分别用损失的数学期望和方差表示，而分布情况是指哪些项目参与者的损失?时间分布指风险事件是突发的还是随着时间的推移逐渐致损?该损失是马上就能感受到的，还是随着时间的推移逐渐显露出来的。损失的时间分布对于项目的成败关系极大。数额很大的损失如果一次就落到项目头上，项目很有可能因为流动资金不足而破产，永远失去了