信用社联合社（银行）合规经理管理暂行办法

1、信用社联合社（银行）合规经理管理暂行办法第一章 总则第一条 为进一步完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，确保全省农村信用社（以下简称“农信社”）依法合规经营，根据中国银行业监督管理委员会商业银行内部控制评价试行办法、商业银行合规风险管理指引及广东监管局广东银行业金融机构合规建设指导意见，并结合农信社实际情况，特制定本办法。第二条 本办法是将广东省农村信用社合规风险管理指导意见、广东省农村信用社合规风险管理实施细则提出的农信社合规风险管理体系构建要求和管理原则，通过在各业务部门和职能管理部门聘用专职或兼职合规经理（以下统称“合规经理”），将合规管理渗透到主要的业

2、务活动、管理活动和支持保障活动之中，不断提高农信社对合规风险的识别、评估、控制、监测和管理水平，确保农信社合规管理目标的实现。第三条 合规风险分布于农信社的各个业务流程和工作岗位，合规风险管理需贯穿于业务发展的各个岗位和各个环节，合规应是全员的合规、各部门的合规，每一部门对合规风险管理负有直接责任。 第二章 合规经理与合规经理制第四条 合规经理是指负责本部门合规风险管理工作，促进本部门依法合规运行，协调本部门与合规部之间相互联系与合作，为本部门日常经营管理活动提供合规支持的部门经理级（含）以上中层管理人员。第五条 合规经理制是农信社为保证各部门、各业务条线依法合规运行，通过设立专职或兼职合规经

3、理岗位，制定和实施一系列合规经理管理制度，以对各部门、各业务条线的合规风险进行事前防范、事中控制和监督、事后纠正的动态过程和机制。第六条 合规经理作为本部门与合规部进行联系的窗口，应与合规部积极协作，确保本部门各项业务管理活动与合规管理要求相一致，提高本部门对各项法律法规和农信社经营管理决策的执行力，保证本部门各项经营管理活动安全稳健运行。第七条 合规经理应对本部门日常工作的合规性进行实时监控，向合规部提出合规要求及建议，定期或不定期向合规部提交合规工作报告，配合合规部不断完善合规风险管理工作。第八条 为了确保合规经理有效履行其职责，各部门在合规经理的工作安排上，应尽量避免其合规职责与其承担的

4、任何其他职责之间可能产生的利益冲突。第九条 合规经理实行双线负责、统一协调、综合监督的管理体制。合规经理是所在部门合规风险的直接管理人，应同时向所在部门及合规部就本部门的合规风险管理报告工作并负责，由合规部统一协调、管理，并由联社各部门及员工共同监督。第十条 各部门负责人和员工要积极创造条件支持、配合合规经理工作，不得对合规经理的正常工作进行消极抵制、干涉阻挠或打击报复，否则将依据有关规定给予严肃处理。 第三章 合规经理的任职条件第十一条 合规经理应具备以下任职条件（一）品行端正、作风严谨、遵纪守法、热爱农村金融事业，具有较强的事业心、责任心；（二）金融、法律或相关专业大学专科以上，三年以上的

5、金融机构工作经验；（三）有较高的政策水平，熟悉有关金融方针、政策、法令、制度办法；（四）有较高的业务水平，熟悉金融业务，是本部门的业务骨干，具有较强的综合分析和判断能力；（五）通过定期、系统的合规教育和培训，能保持并发展其专业技能，并不断提高其合规风险管理水平；（六）具有较强的合规意识，坚持原则，秉公办事，客观公正，不徇私情；（七）职务级别原则上应为经理级（含）以上。第四章 合规经理的工作职责第十二条 合规经理工作职责（一）法律法规的上传下达及规章制度的梳理、审查。1、关注并持续跟踪与本部门相关的法律、规则和准则的最新变化，并及时在本部门进行传达；2、正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准

6、确把握法律、规则和准则对本部门经营管理的影响，对本部门负责人及合规部提出合规意见及建议；3、协助合规部对相关法律、规则和准则在本部门执行情况进行监督和评价；4、在本部门负责人的组织下，审核及评价所在部门规章制度的合规性及可操作性；对规章制度和操作规程进行梳理和修订，使其符合法律、规则和准则的最新要求，发现问题或漏洞时应向本部门负责人提出修改意见，经本部门负责人核准后，督促所在部门及时整改，未及时整改的，合规经理应及时向合规部报告。（二）合规风险的管理。1、制订本部门信息报告与反馈制度，一旦发现合规风险或发生不合规事项，保证信息能够及时传送到本部门负责人及合规部；2、收集、筛选本部门可能预示潜在

7、合规问题的数据及情况，定期识别、量化、评估、分析与本部门经营管理活动相关的合规风险，及时向本部门负责人及合规部报告并提出处理意见；3、协助本部门负责人组织进行梳理业务流程及管理流程，实时监控流程中可能存在的合规风险点，并及时向本部门员工及负责人提示；4、根据梳理的流程中存在的合规风险点，确定合规风险的事前及事中的各项防范措施，报本部门负责人核准后积极检查落实，并报合规部备案；5、对新流程、新产品、新业务、新项目的进行合规性审查，并提出合规意见报告本部门负责人和合规部；6、合规经理可以列席本部门有关会议，对会议事项、会议程序、决议内容的合规、合法性提出意见或建议；7、对本部门日常经营管理中发现的

8、合规性问题，向本部门负责人及合规部汇报后，可以向有关人员进行调查、了解，并要求当事人或经办人提供相关情况、凭证和有关资料；8、合规经理对本部门违反法律法规、规章制度的行为经与本部门负责人核实、确认后提出制止、纠正、处理的意见，督促本部门及时整改，同时将整改情况报告合规部；对严重违反法律法规、规章制度的在征得本部门负责人处理意见后，可直接向合规部报告；9、向合规部就合规风险管理工作提出意见及建议。（三）组织合规检查。1、在合规部的组织和指导下，定期对本部门经营管理活动的合规性进行自我评估，评估内容包括：规章制度及各项经营管理活动是否合规，存在哪些合规风险点及其产生原因，并将自我评估结果及整改意见

9、向本部门负责人及合规部报告；2、组织本部门各岗位定期或不定期开展合规性自查，发现问题及时向本部门负责人和合规部汇报，并提出整改方案；经本部门负责人及合规部的核准后，督促相关岗位及时整改，并将整改结果向合规部报告并备案。（四）合规文化建设。1、积极宣传合规的重要性及必要性，树立“合规创造价值”、“人人合规、主动合规”的合规理念，推动合规文化建设；2、协助合规部对所在部门的新员工进行上岗合规培训以及日常的合规知识学习，内容包括相关法律、法规、规章制度、操作手册等；3、帮助本部门员工掌握所在岗位的合规要求，就员工提出的合规问题咨询进行答复；4、定期组织本部门员工就本部门经营管理活动的合规风险管理工作

10、进行交流与讨论，积极引导本部门员工了解合规管理的重要性和掌握各工作岗位的合规要求，及时发现问题和风险，而不是掩盖问题、遮盖风险；收集所在部门的合规需求，向合规部提出合规要求及建议。第五章 合规经理工作方式及工作目标第十三条 合规经理工作方式 （一）合规经理工作方式主要包括：日常合规风险事项报告、重大合规风险事项报告、合规管理工作总结及合规管理工作例会等四种方式。日常合规风险事项报告。合规经理应将本部门日常经营管理活动及业务流程中存在的合规风险点，包括：可能出现违规事项或可能因违反监管要求受到处罚或制裁，遭受资产损失或声誉损失的环节及事项及时向本部门负责人及合规部报告。报告要素包括：（1）合规风

11、险来源；（2）合规风险事项发生的时间、地点、部位、岗位、发生经过；（3）合规风险事项的性质；（4）可能或已经形成的风险、不良影响或损失程度；（5）已采取的措施或后续措施；（6）下一步措施及建议。重大合规风险事项报告。合规经理应将本部门发生违反法律法规或监管要求受到处罚或制裁，涉案金额50万元以上（含）或遭受10万元以上经济损失或重大声誉损失等重大处罚或制裁的风险事项及时向合规部报告。就本部门发生的重大突发事件及时填写广东省农村信用社合规风险事项报告表（见附件1）报合规部。合规管理工作总结。合规经理应每年度的7月20日和次年1月20日前向合规部报送半年和年度合规风险管理工作总结，内容包括：本部门

12、发生的违规问题；内部或外部监管部门发现本部门存在的合规风险点或合规风险隐患，或对本部门相关业务发出的合规风险提示、监管意见或建议；内外部稽核审计检查中所发现的合规风险事件等信息；在合规风险识别、评估、监测、咨询和检查的日常工作中，发现的合规风险或合规问题以及整改的措施及建议；本部门合规文化建设及其他日常合规风险管理工作等。合规管理工作例会。联社建立合规经理例会制度，每季度召开一次。例会内容应包括：对前期各部门合规管理工作的总结、下阶段合规管理工作的部署、合规风险提示、学习最新法律法规及明确其他合规管理工作要求等。（二）报告路线。合规经理就合规风险管理工作向本部门负责人及合规部双线报告工作并负责

13、；若出现重大风险或利益冲突，难以保障合规报告的畅通、及时的，合规经理可直接向合规部或联社高级管理层报告。第十四条 合规经理的工作目标（一）通过对法律法规、政策制度的分析把握，及时将与本部门相关的法律法规、规章制度向本部门员工传达，同时分析法律法规及相关政策的变化对本部门的影响，监督并保障本部门规章制度与法律法规、政策规定及监管要求相符；督促本部门及时整改所发现的制度漏洞及问题，不断完善制度建设；（二）通过积极主动的合规风险管理，配合合规部协助本部门负责人采取有效措施，推动本部门各项经营管理活动符合合规要求，尽量避免合规风险的发生；（三）通过合规自我评估及合规检查，及时发现合规风险及问题，防微杜

14、渐，在事前、事中有效控制合规风险，真正发挥风险预警作用；（四）通过多种形式的合规宣传、培训与学习，不断提高员工的合规意识，形成各部门与合规部的良性互动，构建“人人合规”、“主动合规”积极主动的合规文化。第六章 合规经理的培训及管理第十五条 联社为合规经理提供定期或不定期培训，不断提高合规经理的合规风险识别和控制能力。合规部定期组织合规经理学习国家的有关法律、法规和农信社各项规章制度、业务操作流程、员工行为准则，加强对有关市场新动态、银行案例、风险识别、控制基础知识和技能的学习、交流及研讨，并组织相应的合规考试，考试成绩将纳入合规经理考核内容。第十六条 对合规经理的培训方式包括讲课、座谈、研讨、

15、阅读专业材料、同业考察学习等。人力资源部会同合规部制定合规经理的年度培训计划，并为学习培训提供必要的资金、场所和机会。第七章 合规经理的考核第十七条 合规经理每一年度由所在部门负责人及合规部就其合规风险管理工作情况进行考核，考核权重各占50%。（一）考核分为优秀、称职、基本称职、不称职四个档次，考核结果由合规部人力资源部报联社高级管理层，考核意见详细列入个人档案，作为续聘、解聘和奖惩的重要依据。（二）考核成绩满分为120分（其中包含20分加分项目），90分以上为优秀，80分以上为称职，60分以上为基本称职，60分以下为不称职。（三）考核内容包括工作态度（占20分）、职业技能（占20分）、工作成

16、效（占60分）及加分项目（占20分）（具体考核指标及评分见附件2）。第八章 合规经理的任免及奖惩第十八条 合规经理由所在部门负责人提名，经合规部与人力资源部审核，报联社主任办公会审批，由联社颁发合规经理聘书。合规经理职务随本人调离自动解除。第十九条 合规经理的任职期限为二年，任期届满经考核合格后可续聘。第二十条 合规经理待遇如下：按月发放岗位津贴，标准为每月300元（各联社可根据情况调整），为维护国家和集体利益做出突出贡献的，另行给予奖励及表扬。任职合规经理连续考核三年为优秀的，合规部可提请联社给予晋升一级员工级别。第二十一条 合规经理有下列情形之一的，免除合规经理职务，如有严重违规情况的，按

17、有关规定给予行政处分或处理，构成犯罪的移交司法机关追究相应法律责任：（一）因工作调动不适宜再担任兼职合规经理的；（二）经年度考核，被评定为不称职的；（三）隐瞒合规问题、隐患及合规风险不按规定报告，被内部审计、监察、合规等部门发现或查实的；（四）对本职工作不认真负责，敷衍了事，或违反有关规定，滥用职权、徇私舞弊、泄露秘密、玩忽职守，造成农信社损失的；（五）违反法律法规、规章制度，利用职权进行犯罪的；（六）被外部监管部门发现或查实违规、或被外部监管部门批评、处罚或制裁的；（七）有其他失职行为或犯有严重错误的。第九章 附则第二十二条 本办法涉及的重要名词术语解释（一）合规部：是农信社内部设立的识别、评估、监测、咨询、管理农信社合规风险，负责合规风险管理的职能部门或岗位。（二）合规风险管理：是指有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程；同时依据国家法律法规和广东省农信社各项业务规章制度，对各项业务的操作过程进行控制、监督和检查，以促进合规经营，稳健发展，防范和化解经营风险。（三）合规风险管理体系：包括内部合规管理环境、合规风险识别与评估、合规风险控制措施、监督评价与纠正、合规文化的倡导与实施。（四）流程：为进行某项活动