证券营业部投资者教育先进经验汇报材料：教育工作从提高自我认知做起

1、证券营业部投资者教育先进经验汇报材料：教育工作从提高自我认知做起（证券证券营业部）-年的中国证券市场是一个值得深思的市场，一波气势浩荡的行情曾创造多少财富神话，却又让财富幻想破灭，市场的残酷和复杂给亿万新入市的投资者上了生动一课。当行业中的券商正在为久旱逢甘霖而庆功时，我们的管理层却高瞻远瞩，一场针对亿万新入市的投资者教育行动正式兴起了。作为一名见证市场完整过程并和投资者共同走过来的从业人员，我们挑起了这一重任，摸索着走过了近3年。我们愿就工作中的体会和大家一起共同分享并探讨。我部在开展投资者教育工作中，一直抓住两点：员工培训、客户专题讲座。事实证明，这一效果是明显的。在客户教育培训方面，我部

2、主要侧重于投资方法介绍、创新型金融产品专题和投资风险专题。投资方法介绍注重宏观经济分析、行业分析、上市公司价值分析、报告研读、资料收集（包括渠道来源）等，诸如定期举办投资策略报告会、专题讲座、热点分析座谈会，建立查找资料平台等。对于其他两个专题，我们具体开展以下工作：1、营业部从有关部门购买了股民培训班的教程，循序渐进的开展股民培训班的活动。由于课材属于投资及交易的普及读物，一般客户能够接受，起到了引导作用。2、结合金融产品的创新和服务的创新，通过正反两方面的对比为投资者讲授投资知识及分析软件的使用。并介绍获取资料的方法。这一工作的基础是公司建立了完善的咨询平台及综合的行情分析系统，便于客户索

3、取。3、建立一个投资者阅览园地。购买一些投资方面、法律方面的书籍，放在营业部的读报区，供客户获取更多的知识。4、找一些投资方面的箴言，通过短信、邮件、qq群等每天或每周发一条给客户，提高投资者的理念。通过长期的宣传，现在营业部已经形成一个稳定的客户群体，每天跟我们一起开晨会，盘中讨论等等热烈的讨论。5、针对新开户的客户很多没有投资基础知识，我部增加每两月一期的新股民培训班，为新股民进行一些基础知识的培训。6、通过分级服务体系为不同级别的客户提供咨询服务，使用创新的服务手段，通过讲座、电话会议、电话沟通、面谈等方式提高客户的投资理念、技巧和风险控制能力。7、以客户经理组成的各小组为单位，分头实施

4、投资者投资心理分享，银行网点理财讲座，产品介绍等内容，丰富投资者的投资知识。8对重点客户实行新交易规则的宣讲，使其熟悉交易监控制度、合规交易，避免风险。在内部培训方面，考虑到客户经理是接触客户的第一线人员，只有培养了一批高素质的员工、经纪人队伍，才能将正确的投资理念、实时的规则制度、最新的法规政策准确地传达给投资者。所以我们还把内部培训作为投资者教育的又一专题，坚持对员工、证券经纪人进行定期、不定期培训。我们深知管好这支队伍就是管好营业部的基础，确保营业部规范运作，安全生产。首先，根据监管部门及公司要求，我部对新聘员工、证券经纪人进行60个课时的上岗前培训，经培训考核合格后方可上岗执业。岗前培

5、训内容包括：一、证券市场法律法规、部门规章、行政法规、股票发行与上市规则等（如证券法、公司法、刑法、证券投资基金法、反不正当竞争法、反洗钱法、证券公司监督管理条例、证券经纪人管理暂行规定等18部法律法规）；二、公司内部制度及专业知识，包括公司文化与前后台分离制度、经纪业务管理平台与客户资讯平台的操作使用、职业道德和规则、技术分析、融资融券及基金期货知识、客户服务与营销的技巧、商务礼仪等17门课程。岗前培训内容丰富，覆盖面广，实用价值较高。营业部还不定期购买好的书籍给员工阅读，提高他们的专业素养。其次，我部将每周三下午收市后作为例行培训时间，为时2-3小时。培训内容主要包括公司当周的投资策略、市

6、场热点板块点评、实时的行业研究报告、下周投资重点等等。培训例会上，大家认真学习、热烈讨论。这种后续职业培训，实操性强。在市场处于关键点位或出现重大分歧时，我们的员工可及时将公司观点传达给客户，为客户指明投资的大方向，不仅提高了我部的专业服务水平，而且有利于执业人员自主分析、判断能力的提高。第三，我部根据需要，不定期地举行内部培训，及时传达监管部门及公司的制度、文件，如中国证券业协会经纪人执业规范（试行）、关于做好证券经纪人制度实施工作的通知、关于深圳某证券公司营销人员违规代客理财事件及处理情况的通报、关于组织宣传严厉打击网络非法证券活动的通知、公司证券经纪人相关管理制度等等，再三强调证券从业人

7、员不得炒股、代客理财等执业纪律。在每次新规则、新业务出台时，（如首次公开发行股票并在创业扳上市管理暂行办法、公司营业部标准化服务工作指引、前台管理办法等），我部也及时进行跟进培训。通过及时、深入地学习各类监管文件、公司制度，我部人员树立了较强地法律意识，严格遵守行业规则、职业操守，熟悉各类业务流程，提高了综合素质。年，我部利用公司强大的资讯服务平台，通过各种渠道、方式，全面认真地推进营业部投资者教育工作，以达到揭示证券投资风险和引导客户进行理性的投资的目的。最终落实投资者教育的品性，培养投资者教育的德性，把握投资者教育的习性。几年的投资者教育工作，我部深深感到：投资者教育工作是一项琐碎而又繁重

8、，基础而又深入的任务，需要根据投资者对证券市场不同的认知和对市场的经验设置不同的教育方式，坚持不懈地将教育工作融合到日常的服务中。由于证券投资领域最大的特性是收益和风险相伴，而中国社会的复杂性和投资者广泛性和成熟程度决定我们教育工作必须以风险教育为中心，进行长期深入广泛的宣传，提高投资者风险估算和承受能力，对投资信息的辨认能力以及加强自我保护意识，从而最终达到将社会的共同趋向问题转为个体的投资行为，为中国社会的稳定发展发挥应有的作用。工作中我们更加体会到教育工作效果好坏取决于我们自身的认知程度和营业部的经营理念，经营上只有端正思想，将社会责任落在企业上，将投资者利益放在第一位时，我们才能尽心尽

9、力去实施工作，同时，只有自己认识了这个行业的真正内涵，员工的专业水平提高了，我们才能胜任师者，否则投资者教育可能只是空谈或者走过场。长期的行业工作，让我部在服务上确立了“专注于投资和理财的专业咨询服务”这一指导方针，有意识的引导投资者树立良好的投资理念，并做好人生的理财规划，防止过度投机以及摈弃一夜暴富理念，从投资角度配置资产，有计划的享受财富的增值。营业部也不能为了自身的利益诱导投资者频繁交易，而是要充当一个财富管理者的角色，为投资者财富规划担起责任。总之，作为有着多年工作经历的从业人员，做为一直工作在基层一线的人员，我们深切地知道对客户进行全方位的基础知识培训以及风险意识教育与宣传是我们义不容辞的责任和义务，我们必须将正确的投资理念不断地灌输给投资