法律合规工作总结及工作思路

1、2015年法律合规工作总结及2015年工作思路2015年法律合规工作总结及2015年工作思路 2015年，在省行法律合规部的正确指导下，在分行党委的正确领导下，我行认真贯彻总、省行年初分行行长会议精神和总行专业会议部署，结合法律合规工作实际，以服务全行业务发展为中心，以提高经济纠纷案件结案率和执行率为目标，努力提高法律合规条线队伍素质和服务水平，现将2015年工作总结如下： 一、2015年主要工作完成情况 （一）进一步完善防范体系，深化管理，为业务经营管理活动提供坚实的法律支持。 随着法律审查职责逐渐清晰，在修订和完善的信贷担保法律审查制度基础上，较好完成法律性文件和信贷审批资料及非信贷业务法

2、律合同的审查工作，夯实合规基础，坚持业务发展与合规管理并重，自觉践行依法合规理念，内控合规管理工作持续推进。 （二）加强纠风工作力度，不断提高服务质量 我行在省行的指导下，牢牢把握专项治理的重点，集中整治不合理服务收费行为，严查未对本机构市场调节价格项目和价格实行统一管理，未公示服务收费价目和定价等信息、强制收费、转嫁收费的行为，整肃经营环境，维护企业和金融消费者的合法权益，促进我行持续健康发展和更好地服务实体经济。建立健全营销管理机制，落实营销服务措施，严格进行产品风险评级和客户承受风险能力评估，及时揭示风险。同时，规范我行职工服务行为，树立良好服务，杜绝一切不良风气。 （三）提高经济纠纷案

3、件管理效率，实现规范化 充分认识案件诉讼成本管理的重要意义，在案件管理工作中，做了大量艰苦细致、富有成效的工作，为我行依法维权和防控风险发挥了重要作用。推动案件共同代理的主要目标与基本原则，建立被诉案件报备管理机制，加强刑民交叉案件的管理体系，扎实推进案件档案管理建设，实行案件问责管理以确保法律工作稳步开展。 （四）落实违规积分管理工作，完善防范机制 进一步促进员工违规积分管理工作的全面落实，及时掌握各行员工违规积分情况，提高思想认识、自我约束、自我控制、自我保护能力，增强全行风险防控和合规管理水平。为全行业务的安全、稳健、高效、持续运行提供保障。 （五）明确诉讼时效管理责任，切实提高履职能力

4、 防范、化解风险是法律合规管理工作的核心目标，诉讼时效管理是我行不良贷款管理的重要内容，从某一方面讲延续贷款债权时效比清讨贷款更为重要，是减少资产损失的有力保障。因此，我行对诉讼时效管理工作尤为重视，通过各种手段，切实做好贷款催收工作；加强业务基础管理工作，完善操作流程；加强法律知识学习；严格贷后管理，建立防范诉讼时效风险的预警机制；避免因错过诉讼时效而导致法律风险的发生。 （六）高度重视合规操作，严防法律风险 法律风险不是一线风险，其发生具有隐蔽性。我行针对实际情况，完善机制性防控，建立内控控制机制；严格执行授权制度，以保障监督、制衡真正发挥应有的作用。 在法律合规工作创造价值理念的指引下，

5、以发挥法律合规工作对于提升银行核心竞争力的助推作用为着力点，强化法律合规风险防范和化解，不断提高法律合规工作管理水平，2015年我行按照省行要求基本完成了各项工作任务。下一年，我行将继续努力，不断提升合规管理水平，保证各项工作质量进一步提升。 二、2015年工作思路 （一）倡导和培育良好的合规文化，加快合规文化建设进程。 持续推进良好的合规文化建设。围绕“合规优先、人人合规、主动合规、合规创造价值”的理念，持续通过各种形式的合规培训，帮助员工熟悉岗位职责和业务流程，培育合规意识，形成健康、积极的合规文化，建立良好的合规管理长效机制。 （二）完善合规管理机制，搭建垂直独立的合规风险管理组织架构，

6、制定完善的合规风险管理流程和规章制度。 健全合规管理组织架构，梳理制度体系。有效的合规风险管理框架是我行构建全面风险管理体系的基础，更是内部控制的核心。加强合规内控预警工作机制，健全独立的合规检查监督机制，强化法律审查职能，积极按照“层次分明，结构清晰，系统协调，简单管用”的原则建设我行各类规章制度体系。持续推进我行制度梳理。 （三）建立严禁规范的制度体系，引导合规风险管理工作的有序开展。 积极履职，全面加强合规管理的督促、协调、指导只能，主动发现、全面筛查、提前预警合规风险，提升合规管理的有效性。从制度层面、执行层面、问责层面、教育层面全面加强案防体系建设，通过完善制度、强化执行、严格问责、教育引导等工作，建立全面有效的案防体系。 三、加强合规管理的建议 （一）切实履行合规管理第一道防线职能 在具体的业务经营中发挥相应的自我控制合规风险的作用，经营单位负责人应积极履行合规管理第一责任人职责。业务部门判断合规风险的准确性、管控合规风险的专业性以及防范合规风险的自觉性，是分行合规风险管理有效性的基石。 （二）提高对合规管理的重视程度，自觉践行合规理念 全行应提高对合规