3 【操作手册】银监会派出机构客户风险监测预警系统金融机构数据报送人员版20080925

1、版 本 历 史版本/状态作者参与者审批者起止日期备注1.0项目操作手册编写小组李娜梁艳玲2008.6.10-2008.7.14新建2.0项目操作手册编写小组李娜梁艳玲2008.7.24-2008.8.20系统更新程序，操作手册修改3.0项目操作手册编写小组李娜梁艳玲2008.8.28-2008.9.16系统更新版本，操作手册修改文件状态： 草稿 正式发布 正在修改文件标识：银监会派出机构、客户风险、操作手册当前版本：3.0作 者：项目技术支持小组完成日期：2008.9.25目录1 概述31.1背景31.2特点31.3模块41.4环境52 操作说明62.1登录系统62.2数据报送82.3法人客户

2、172.3.1客户查询182.3.2综合信息查看212.4集团关联362.4.1关联群检索362.4.2综合信息查看382.4.3关联群分析报告522.4.4成员关系表542.5风险预警542.5.1综合分析552.5.2占比分析572.5.3时序分析582.5.4集中度分析602.5.5行业分析612.5.6信息披露分析662.6公告信息672.6.1公告查看672.7注销、修改密码691 概述本部分主要介绍系统背景、特点、主要功能模块以及需要的环境。1.1背景银监会客户风险监测预警系统自2006年11月全国上线运行后，系统建立了全国客户风险信息数据库，构成银监会客户风险监测预警工作的重要基

3、础和分析预警工具，在银监会客户风险监测预警工作中发挥了重要作用，尤其在集团客户预警方面取得重大突破。根据刘明康主席关于“对多行垒大户的，各部各局要发风险预报提示”的批示精神，为进一步满足各银监局客户风险监测预警工作需要，银监会决定统一开发银监会派出机构客户风险监测预警系统，充分考虑各局（分局）在进一步降低报数起点、扩大报数机构基础上，建立各局（分局）客户风险监测数据库，便于各局（分局）在辖内开展区域性客户风险信息共享与客户风险监测预警工作。1.2特点银监会派出机构客户风险监测预警系统以现行银监会客户风险统计监测预警系统为基础，根据各局（分局）客户风险监测预警需求，建立银监会派出机构客户风险监测

4、预警数据库，为银监会派出机构提供辖域范围内开展客户风险信息共享功能和区域性客户风险监测预警功能。通过对现行客户风险监测预警系统的开发改造，形成与银监会客户风险监测预警系统相互衔接的银监会派出机构客户风险监测预警系统。该系统支持各银监会派出机构进一步降低信息采集起点，扩大区域性银行业金融机构作为报数机构，系统具备信息采集、审核校验、客户信息查询、固定报表分析、多维分析、关联企业风险识别跟踪、客户风险预警、客户风险信息共享等各项功能。同时，本着信息充分共享的原则，该系统通过标准接口与银监会系统实现信息双向共享。系统建设及用户范围为：31个银监局，301个银监分局（含5个计划单列市）和全部金融机构，

5、主要用户为金融机构（涉及各类跨地级行政区域设立分支的银行业金融机构）数据报送人员，金融机构数据使用人员，监管机构数据收取人员，监管机构数据使用人员。“总会版系统”与“派出机构版系统”的差异如下表所示：总会版派出机构版可使用系统监管机构客户端监管机构客户端BS浏览器系统用户银监局、分局用户银监局、分局用户银监局、分局用户+金融机构用户 “总会版系统”中已有的省银监局和分局用户信息：将全部落地到各省局，尽量减少各银监局工作。包括总会版系统中已有的：监管机构部门信息、监管机构用户信息、金融机构信息、岗位信息、角色信息。系统内置两个特殊角色，不允许删除和修改。特殊角色具有的特性功能不对系统其他角色开放

6、（即：由银监局、分局系统管理员自己建立的角色不可能具有特性功能）。银监局、分局系统管理员可以对两个系统内置的特殊角色追加功能。特殊角色特性功能对应系统功能金融机构数据报送人员进行在线数据报送“数据报送”功能模块监管机构数据收取人员进行在线数据收取情况查看“数据收取”功能模块；“后台管理/个性指标配置”功能模块注意：l 金融机构数据报送人员必然有“数据报送”功能，必然没有“数据收取”和“后台管理/个性指标配置”功能。其他功能随意授权。l 监管机构数据收取人员必然有“数据收取”功能以及“后台管理/个性指标配置”功能。其他功能随意授权。1.3模块银监会派出机构客户风险监测预警系统主要有登录系统、数据

7、报送、法人客户、集团关联、风险预警、公告信息、后台管理以及修改密码、使用帮助和注销等功能。 功能列表如下：功能名称功能描述登录系统参与者如何成功登录系统数据报送金融机构数据报送人员登录系统后在线把数据包提交给监管机构法人客户根据数据日期、名称代码（全范围）、系统客户名称代码（全范围）、法定代表人名称代码（全范围）提供客户查询；并可以对客户所有信贷信息查看集团关联提供关联群检索、综合信息查看、关联群分析报告等功能风险预警对金融机构的信贷风险进行综合分析、占比分析、时序分析、集中度分析、行业分析、信息披露分析公告信息为登录用户提供公告查看和发布公告的功能后台管理查看部门访问情况、功能访问情况修改密

8、码系统登录人员可以修改自己的密码注销系统登录人员可以注销登录使用帮助帮助用户了解系统一些相关的信息1.4环境请使用IE6.0登录。在登录前，需要对IE进行安全设置。1 打开IE浏览器，点击工具栏上的“工具”下的“Internet选项”，进入“Internet选项”页面。2 点击“安全”标签。进入如图1.4所呈现的页面。图1.4Internet选项“安全”3 点击按钮，进入“安全设置”页面。如图1.4.1所示。将“ActiveX控件和插件”的“对没有标记为安全的ActiveX控件进行初始化和脚本运行”选为“启用”。图1.4.1安全设置注意：在用户登陆系统时，请务必进行此安全设置，因为在使用“数据

9、报送/上传附加说明”功能模块时，不进行此设置将无法上传附件。2 操作说明本部分主要介绍如何正确使用银监会派出机构客户风险监测预警系统。2.1登录系统用户通过IE浏览器登录到“银监会派出机构客户风险监测预警系统”页面。如图2.1所示：图2.1登录页面1 用户输入“用户名”、“密码”以及“校验码”，点击。会出现如下图所示的“银监会派出机构客户风险监测预警系统免责条款以及查询使用信息承诺”，选择，则进入系统主页面；选择，则自动跳转回系统登录页面。2 进入系统主页面。如图2.1.1所示：图2.1.1系统主页面3 系统主页面上包括系统各个模块的图标，您可以点击图标进入相应的模块。在页面的下方有“即时信息

10、”，用户可以即时查看报送反馈信息和各方披露的信息。有以下几点注意事项：l 以金融机构报送人员登陆系统时，系统提示向其披露未被其查看的公告以及监管机构下发的不确定性校验结果提示信息。l 在系统主页面的最下方会显示当前用户的名称、登录系统次数。4 如果您在系统页面长时间没有执行任何操作，当再次点击某页面时，系统会给予提示，如图2.1.2所示：图2.1.2登录超时2.2数据报送本模块为金融机构数据报送人员提供数据报送功能。金融机构数据报送人员登录系统后，通过数据报送模块把已经生成的数据包在线提交给上级监管机构。 2.2.1数据报送金融机构数据报送人员登录系统后，点击数据报送按钮，弹出数据报送的页面，

11、如图2.2.1所示。页面上将显示出报送的提示信息，包括：数据日期、数据起点、报送状态、应该报送的文件包名称、历史资料下载；在页面的下方，还有跨期摘要、跨期检验结果下载、不确定检验结果下载、查看更多摘要信息。这些会在下面的章节具体介绍。图2.2.1银监会派出机构客户风险监测预警系统数据报送页面1 点击，选择您要上传的数据包，点击按钮，系统首先会对上传的数据包进行版本校验和报数起点校验。l 版本校验：版本校验是检查报送的数据包是否是最新的金融机构客户端打包生成的压缩文件；如果您需要上传的是2009年2月的数据，在数据报送页面的右上方的提示信息里您会看到提示信息：您应该上传的文件名称为：C001B1

12、01370900001-200902.zip,如图2.2.1.1红色标记所示：l 起点校验：校验报送的数据包报数起点是否符合要求；我们以2009年2月要上报的数据为例。在数据报送页面的右上方的提示信息框里您会看到：2009年2月（1000万）；其中，1000万就是对数据包中报数起点的要求。如图2.2.1.1红色标记所示：图2.2.1.1数据报送页面右上方的提示信息框2 当上传的数据包通过版本校验和报数起点校验后，数据入库。3 入库后，对上传的数据包进行跨期校验。注意：如图2.2.1.1所示，信息提示框里报送状态会随着您的操作不断的变化中。（1） 初始数据报送状态是“未报送”（2） 上传与跨期校

13、验进行过程中，数据报送状态变为“上传与跨期校验等待中”（3） 上传与跨期校验失败后，页面给出失败提示，数据报送状态仍显示为“未报送”（4） 上传与跨期校验成功后，数据报送状态变为“上传与跨期校验成功”（5） 数据加锁成功后，数据报送状态变为“数据加锁”（6） 监管机构将报送的数据打回后，数据报送状态变为“被打回”（7） 本批无报送状态的机构，数据报送状态为“无报送任务”4 当报送状态为“上传与跨期校验成功”时，点击按钮，此时数据报送工作就完成了。l 在“未报送”状态，“上传与跨期校验”功能可用，“数据加锁”功能不可用。l 在“上传与跨期校验等待中”状态，“上传与跨期校验”与“数据加锁”功能均不

14、可用。l 在“上传成功”状态，“上传与跨期校验”与“数据加锁”功能均可用。l 执行“上传与跨期校验”操作，上传失败后，数据状态仍为“未报送”，“数据加锁”功能不可用，“上传与跨期校验”功能可用。l 在“数据加锁”状态，“上传与跨期校验”与“数据加锁”功能均不可用。l 数据被打回后，在“被打回”状态，“上传与跨期校验”功能可用，“数据加锁”功能不可用。l 在“数据加锁”状态，“上传与跨期校验”与“数据加锁”功能均不可用。2.2.2上传附加说明 在数据报送页面，有标签，您在可以通过点击此按钮，来添加相关的附加说明。点击，弹出“添加附加说明”的页面，如图2.2.2所示： 图2.2.2添加附加说明1

15、在页面上方的输入框里，可以输入附加信息的文字说明。如图2.2.2里输入“11，test，test”字符。点击 ，弹出“选择文件”对话框，选择您要附加的文件。如下图所示：2 选择要上传的文件，点击“打开”。您还可以根据需要点击，一次上传多个文件。然后在“添加附加说明”窗口中点击，在页面的下方会出现您所添加的附件。如图2.2.2中红色标记所示。3 在图2.2.2添加附加说明窗口中，未点击“确定”按钮前，可以点击“浏览”按钮右侧的，删除上传错误的附件。但系统不允许金融机构删除上传成功的附件，金融机构可以在当批追加附件或修改文字说明信息。注意： l 系统允许上传的附件格式包括：excel 、word

16、、txt 、ppt、 jpg 、gif、 bmp、 tif 、zip 、rar ，其他的禁止上传。l 超过某一容量的附件禁止上传，系统允许上传不超过2M的附件。l 无论数据报送状态是哪个（不包含无报送任务的数据状态），有当前报送任务的用户都可以使用“上传附加说明”功能。2.2.3摘要信息金融机构数据报送人员在上传与跨期校验成功后，可以通过摘要信息功能来查看本批和上批摘要信息。如图2.2.3所示：图2.2.3金融机构数据如图所示，跨期摘要信息表中的本批和上批次数据初始状态为空，上批数据是较本批次报送的前个月的数据。当上传与跨期校验成功后，生成跨期摘要信息，点击本批或上批的行信息，您可以看到具体的

17、摘要信息，并且可以下载Excel文件查看。跨期摘要信息表中的数据为当前金融机构最近一次执行当批跨期摘要的结果数据。系统将本批与上批的数据摘要信息同时列出以供比对参考。系统未进行本批跨期校验时，本批跨期摘要行无数据，完成本批跨期校验结果后，显示最新数据。跨期摘要情况表中包含的指标有：批次和如下7组指标：l 大额客户数（数值、比上月）l 授信（余额、比上月）l 贷款（余额、比上月）l 不良贷款客户数（数值、比上月）l 不良贷款余额（数值、比上月）l 不良贷款率（数值、比上月）l 逾期贷款（总额、比上月）注意：这里的比上月是指本批次的指标数值与上月指标数值之差。2.2.4跨期检验结果下载金融机构数据

18、报送人员在线可以下载各期跨期校验结果。在数据报送页面中，初始状态时没有跨期校验结果，如点击查看“跨期校验结果”，系统会给出友好提示；当上传与跨期校验成功后，会产生跨期校验结果，用户可下载Excel文件查看。点击，出现“文件下载”对话框，您可以根据需要选择“打开”或“保存”文件。 注意：跨期校验结果中的数据为当前金融机构最近一次执行当批跨期摘要的结果数据。2.2.5不确定检验结果下载金融机构数据报送人员可以在线下载监管机构反馈的不确定性校验结果。在数据报送页面，初始时，没有不确定校验结果，“不确定校验结果下载”按钮呈灰色。由监管机构数据收取人员在（银监会风险预警客户端系统）进行不确定校验操作后，

19、产生不确定校验结果时，金融机构数据报送人员可在线下载Excel文件查看。点击，出现“文件下载”对话框，您可以根据需要选择“打开”或“保存”文件。 注意： 不确定校验结果表中的数据为当前金融机构的监管机构最近一次执行不确定校验 的结果数据。不确定性校验的规则我们在客户端系统也介绍过，主要有以下几点：l 企业名称相同但企业代码不同：所有客户名称和所有股东证件类型为J的股东名称和所有主要关联企业名称和所有担保人名称的集合中有相同的名称,则对应的代码必须相同。l 个人代码相同但个人名称不同：所有法定代表人和所有证件类型不为J或K的股东证件类型、代码有相同的两个组合,则对应的名称必须相同。l 同一客户但

20、个人信息不同：l 客户代码相同时,法定代表人证件类型+证件代码+名称必须完全相同；l 客户代码相同时,自然人股东证件类型+证件代码相同则名称必须完全相同；l 客户代码相同时，法定代表人证件类型都为K时,法定代表人名称必须相同；l 客户代码相同时，证件类型都为A但证件代码位数为15和18位的法定代表人证件代码必须对应位置相同；l 客户代码相同时，法定代表人证件类型都为A但证件代码位数非15、18位存在时，法定代表人证件代码必须完全相同；l 客户代码相同时，法定代表人证件类型+代码和自然人股东证件类型+代码相同，自然人股东名称和法定代表人名称必须完全相同；l 客户代码相同时，法定代表人名称+代码和

21、自然人股东名称+代码相同，自然人股东证件类型和法定代表人证件类型必须完全相同。l 贷款发放行代码相同时，贷款流水号必须不相同。l 金额大于1万亿。资产总额或负债总额或授信额度或贷款余额大于1万亿时，则给予提示，但不影响校验是否通过。l 逾期贷款提示型校验：l 逾期贷款小于天数下限：报送客户截至目前的逾期天数90天但五级分类形态还是正常贷款（正常类和关注类）时，给予提示，但不影响校验是否通过。l 收数起点校验：必须大于上级收数起点的数据校验通过后才允许数据上报。2.2.6查看更多摘要信息金融机构在线可以查看更多批次的摘要信息。在数据报送页面，点击链接，弹出当前金融机构的摘要信息查看页面。如图2.

22、2.6所示：图2.2.6查看更多摘要信息1 信息查询 ：在页面上方选择要查看的摘要信息的批次（开始时间、结束时间），点击，在摘要信息栏里会出现您要查询的摘要信息。包括批次、附加说明、7个指标（大额客户数、授信、贷款、不良贷款客户数、不良贷款客户数、不良贷款、不良贷款率、逾期贷款）。点击“附加说明”可以查看当前机构某一批次的附加说明信息。2 点击，可以将查询到的摘要信息导出到Excel表中。注意：l 查看摘要信息的批次时间，默认的结束时间为当前月份前一个月，开始时间为结束时间前推12个月（如：从2007年05月到2008年04月）。 l 年份下拉框中列示：数据库中有数的年份至当前年份（倒序排列）

23、；月份下拉框中列示：1月至12月（正序排列）。l 上述规则整个系统均一致。2.2.7历史资料下载金融机构数据收取人员在线可以下载历史批次的数据报送资料。1 在数据报送页面右侧的提示信息框里，如图2.2.1，点击，弹出“数据报送资料下载”页面。如图2.2.7所示。图2.2.7数据报送资料下载2 选择您要下载的资料的数据日期，以及要下载的文件类型（综合信息统计、不确定校验结果、金融机构报送附加说明），点击 ，系统就会把您下载的文件以zip包的形式保存到本地。注意：可下载本机构指定单批次（数据日期）的数据报送情况资料，可下载的报表包括如下信息：( 1 ) 综合信息统计EXCEL表。表中列示：机构编码

24、、机构名称以及以下16个指标。l 大额客户数l 大额客户比上期l 新增客户数l 退出客户数l 授信额度合计l 授信额度比上期l 贷款余额合计l 贷款余额合计比上期l 不良贷款客户数l 不良贷款客户数比上期l 不良贷款余额合计l 不良贷款余额合计比上期l 不良贷款率l 不良贷款率比上期l 逾期贷款余额合计l 逾期贷款余额合计比上期( 2 ) 不确定校验结果EXCEL表。( 3 ) 附加说明附件集。包含若干个文件。2.3法人客户用户登录系统后，点击“客户查询”按钮，弹出法人客户页面。如图2.3所示。图2.3银监会派出机构客户风险监测预警系统法人客户页面2.3.1客户查询2.3.1.1根据数据日期、

25、名称代码（全范围）检索1 在法人客户页面，选择“名称(全范围)”“代码(全范围)”页签。2 选择您要查询的数据日期，输入名称（全范围）代码（全范围），点击按钮，可查询到包含相应信息的客户记录。如图2.3.1.1所示，页面显示包括：序号、名称、代码、授信额度、贷款余额、不良贷款余额、逾期贷款余额、风险预警信号。图2.3.1.1 以名称（全范围）为查询条件得到的检索页面3 点击查询结果列表中的一条客户记录，要分两种情况来处理： 如点击图2.3.1.1中的系统客户，则直接进入客户信贷信息概览页面（如图2.3.1.1.1所示）图2.3.1.1.1客户信贷信息概览 如果点击图2.3.1.1中的非系统客户

26、，则进入二级列表页面，列出和此非系统客户相关（股东、关联、担保、法人）的系统客户。如图2.3.1.1.2所示：图2.3.1.1.2 二级列表页面4 点击二级列表页面中的一条系统客户记录进入客户信贷信息概览页面。注意：l 支持模糊查询。l 名称代码（全范围）：这里的全范围是指检索范围包括系统客户、非系统客户（含股东、关联、担保）以及法定代表人。l 系统客户：金融机构直接报送的客户。l 非系统客户：金融机构没直接报送的客户，但与直接报送的客户存在股东关系、主要关联关系、担保关系的客户。在页面中，非系统客户没有授信额度、贷款余额、不良贷款余额、逾期贷款余额以及风险预警信号等信息。l 用户可以通过点击

27、按钮，将查询结果以Excel表格的形式导出。l 检索出的客户记录不允许重复。2.3.1.2根据数据日期、系统客户名称代码检索1 在法人客户页面，选择“系统客户名称”“系统客户代码”页签。2 选择您要查询的数据日期，输入系统客户名称代码，点击按钮，便可查询到包含相应信息的客户记录。页面显示包括：序号、系统客户名称、系统客户代码、行政区划代码、授信额度、贷款余额、不良贷款余额、逾期贷款余额、风险预警信号。注意：l 用户可以通过点击按钮，将查询结果以Excel表格的形式导出。l 点击查询结果列表中的一条客户记录进入客户信贷信息概览页面。l 支持模糊查询。2.3.1.3根据数据日期、法定代表人姓名代码

28、检索1 在法人客户页面，选择“法定代表人姓名”“法定代表人代码”页签。2 选择您要查询的数据日期，输入法定代表人姓名代码，点击按钮，便可查询到包含相应信息的客户记录。页面显示包括：序号、法定代表人姓名、法定代表人代码、客户名称、客户代码、行政区划代码、授信额度、贷款余额、不良贷款余额、逾期贷款余额、风险预警信号。注意：l 用户可以通过点击按钮，将查询结果以Excel表格的形式导出。l 点击查询结果列表中的一条客户记录进入客户信贷信息概览页面。l 支持模糊查询。2.3.2综合信息查看2.3.2.1客户信贷信息概览1 在法人客户页面，根据一定的查询条件检索出客户信息。2 在查询的结果处点击一客户名

29、称，进入客户信贷信息概览页面。如图2.3.1.1.1所示。客户信贷信息包括：客户基本信息、股东关联信息、对外持股或参股情况、贷款情况、对外担保情况、被担保情况及页面链接功能（上一月、下一月、贷款分布、时序分析、关联情况、个性化采集指标、客户信贷报告）l 客户基本信息：当前客户的基本信息情况，参见2.3.2.2客户基本信息；l 股东及关联信息：当前客户的股东及其他关联关系情况，参见2.3.2.3股东关联情况；l 对外持股情况：当前客户对外持股情况的信息，参见2.3.2.4对外持股情况；l 贷款情况：当前客户贷款情况的信息，参见2.3.2.5贷款情况；l 被担保、对外担保情况：当前客户被担保以及对

30、外担保情况的信息，参见2.3.2.6被担保、对外担保情况；l ：链接至上一月当前客户的综合信息页面，参见2.3.2.7.1页面链接的上一月功能；l ：链接至下一月当前客户的综合信息页面，参见2.3.2.7.2页面链接的下一月功能；l ：查看当前客户的贷款分布情况的信息。参见2.4.2.7.3页面链接的贷款分布功能；l ：查看对当前客户多批次的贷款进行时序分析的信息。参见2.3.2.7.4页面链接的时序分析功能；l ：查看当前客户的关联情况的信息。参见2.3.2.7.5页面链接的关联情况功能；l ：查看当前客户的个性指标的信息。参见2.3.2.7.6页面链接的个性指标功能；l ：查看当前客户信贷

31、信息报告。参见2.3.2.7.7页面链接的客户信贷信息报告功能；2.3.2.2客户基本信息1 在法人客户页面，根据一定的查询条件检索出客户记录。2 点击某一条客户记录，进入当前客户的客户信贷信息页面，上方显示客户基本信息，如图2.3.2.2所示。基本信息包括：客户名称、客户代码、数据日期、法人注册地、上市公司类型、风险预警信号、法定代表人姓名、法定代表人证件类型、法定代表人证件代码、资产总额、负债总额、授信额度、贷款余额。图2.3.2.2查看客户基本信息2.3.2.3 股东关联情况1 在法人客户页面，根据一定的查询条件检索出客户记录。2 点击某一条客户记录，进入当前客户的客户信贷信息页面，可查

32、看其股东关联情况。如图2.3.2.3所示：图2.3.2.3查看股东关联情况3 点击股东关联信息列表中的任意一条记录，可链接至该记录的客户信贷信息概览页面。注意：l 遇到无代码的记录则提示无信息显示。l 若当前股东或关联记录为系统客户，则显示其完整的客户信贷信息。l 若当前股东或关联记录为非系统客户，则只显示其对外持股或参股情况，以及被担保、对外担保情况信息（如果该客户有担保信息）。2.3.2.4对外持股情况1 在法人客户页面，根据一定的查询条件检索出客户记录。2 点击某一条客户记录，进入当前客户的客户信贷信息页面，可查看该客户对外持股情况。如图2.3.2.4所示：图2.3.2.4客户对外持股情

33、况信息查看3 点击对外持股情况中的某一条记录，可以进入该客户的客户信贷信息页面。如图2.3.1.1.1所示。2.3.2.5贷款情况1 在法人客户页面，根据一定的查询条件检索出客户信息。2 点击某一条客户记录，进入当前客户的客户信贷信息页面，可查看客户的贷款情况。包括：报送机构、授信额度、贷款余额、不良贷款余额、逾期贷款余额、限制类行业贷款余额、风险预警信号等指标，以及各指标的合计信息（合计、省级范围、全国范围）。图2.3.2.5客户贷款情况信息查看l 合计：本级辖区内数据合计值。如工商银行泰安分行系统的合计项为泰安市地区的指标总计；风险预警信号不作合计。l 省级范围：省级范围内所有金融机构上报

34、该客户的贷款余额、不良贷款余额、逾期贷款余额三项指标的总计。l 全国范围：全国范围内所有金融机构上报该客户的贷款余额、不良贷款余额、逾期贷款余额三项指标的总计。l 省级系统用户（金融机构用户）查看的合计与省级范围值相同。l 对于金融机构用户，除本行以外的银行以“XX银行”显示。（如：中国工商银行省级用户登陆省局系统时，除中国工商银行外其他银行以“XX银行”显示）l 点击贷款情况中的任意一家行贷款信息，弹出该行的全部贷款明细。信息包括：贷款报送行、贷款发放行、贷款余额、担保人代码、担保人名称、五级分类、贷款行业投向名称、是否国家限制行业、贷款到期日、逾期天数。（注：除本行以外的银行均以“XX银行

35、”显示。如：工商银行泰安分行用户登陆系统时，除工商银行泰安分行以外其他银行均以“XX银行”显示）如图2.3.2.5.1所示：2.3.2.5.1贷款明细2.3.2.6被担保、对外担保情况1 在法人客户页面，根据一定的查询条件检索出客户信息。2 点击某一条客户记录，进入当前客户的客户信贷信息页面，可查看该客户被担保、对外担保情况。信息包括：提供（被）担保企业代码、提供（被）担保企业名称、提供（被）担保金额、提供（被）担保不良贷款金额、提供（被）担保逾期贷款金额。如图2.3.2.6所示。图2.3.2.6客户被担保情况查看3 点击提供担保情况表中的任意一条记录，弹出担保明细页面，包括担保金额、五级分类

36、情况。如图2.3.2.6.1所示：图2.3.2.6.1担保明细4 点击被担保情况表中的任意一条记录，弹出担保明细页面，包括担保金额、五级分类情况。如图2.3.2.6.2所示：图2.3.2.6.2担保明细注意：l 如图2.3.2.6所示，您还可以查看被担保企业在省级范围以及全国范围内的被担保贷款金额以及被担保逾期贷款金额。2.3.2.7页面链接功能在客户信贷信息概览页面的最下方，提供页面链接功能。如图2.3.2.7红色标记所示：图2.3.2.7页面链接2.3.2.7.1上一月1 在法人客户页面，根据一定的查询条件检索出客户信息。2 在查询的结果处点击一客户名称，进入客户信贷信息概览页面。3 点击

37、 ，便可跳转到上一月的该客户的客户信贷信息页面。2.3.2.7.2下一月1 在法人客户页面，根据一定的查询条件检索出客户信息。2 在查询的结果处点击一客户名称，进入客户信贷信息概览页面。3 点击 ，便可跳转到上一月的该客户的客户信贷信息页面。2.3.2.7.3贷款分布1 在法人客户页面，根据一定的查询条件检索出客户信息。2 在查询的结果处点击一客户名称，进入客户信贷信息概览页面。3 点击，便可跳转到“贷款分布”页面。如图2.3.2.7.3所示：图2.3.2.7.3贷款分布l ：点击该按钮，弹出“贷款及不良贷款分机构情况”页面，显示该客户在各行的贷款余额和不良贷款的对比情况柱状图。如图2.3.2

38、.7.3.1所示：当您用鼠标点住某个银行的区域，将会显示该家银行的名称和贷款余额。图2.3.2.7.3.1贷款及不良贷款分机构情况l ：点击该按钮，弹出“客户贷款五级分类占比情况”页面，显示该客户的贷款五级分类占比情况饼状图。如图2.3.2.7.3.2所示：图2.3.2.7.3.2贷款五级分类占比情况l ：点击“贷款行业投向情况（饼状图）”，弹出“贷款行业投向情况”页面，显示该客户的贷款投向情况饼状图。如图2.3.2.7.3.3所示：图2.3.2.7.3.3贷款行业投向情况注意： l 在贷款投向情况（饼状图）中，当客户的贷款投向行业超出十个时，列出前十大投向行业，其余使用“其他”显示。 2.3

39、.2.7.4时序分析1 在法人客户页面，根据一定的查询条件检索出客户信息。2 在查询的结果处点击一客户名称，进入客户信贷信息概览页面。3 点击，进入“客户贷款时序分析”页面。如图2.3.2.7.4所示：图2.3.2.7.4时序分析4 选择开始批次、结束批次以及要分析的指标，点击 ，系统根据选定条件给出当前客户的贷款时序图和时序分析列表。如图2.3.2.7.4.1所示：图2.3.2.7.4.1客户贷款时序分析注意：l 在图2.3.2.7.4中，指标选择包括：授信额度、贷款余额、不良贷款余额、不良贷款率、逾期贷款余额，支持多选。l 支持导出Excel功能 。您可以在时序分析页面，点击 ，将时序分析

40、趋势图和时序分析列表以Excel表格的形式下载到本地。l 金额统一保留到小数点后2位数字。2.3.2.7.5关联情况1 在法人客户页面，根据一定的查询条件检索出客户信息。2 在查询的结果处点击一客户名称，进入客户信贷信息概览页面。3 点击，进入集团关联综合信息页面。如图2.3.2.7.5所示：图2.3.2.7.5关联图信息注意：关联情况页面的各个按钮的功能将在2.4集团关联章节具体介绍。2.3.2.7.6个性化采集指标1 在法人客户页面，根据一定的查询条件检索出客户信息。2 在查询的结果处点击一客户名称，进入客户信贷信息概览页面。3 点击，进入该客户本批个性化指标信息页面，包含：客户名称、客户

41、代码、预留数值型指标值（指标由监管机构人员根据需要自己设置）。如图2.3.2.7.6所示：图2.3.2.7.6个性化采集指标您还可以点击，将此个性指标表以Excel表格的形式下载到本地。4 点击信息条，查看本批次多个金融机构报送的单一客户预留数据指标和字符指标的明细数据，包含：报送机构、机构代码、数值指标值、字符指标值等信息。如图2.3.2.7.6.1所示：图2.3.2.7.6.1个性指标明细5 您还可以点击，将此个性指标表以Excel表格的形式下载到本地。2.3.2.7.7客户信贷信息报告1 在法人客户页面，根据一定的查询条件检索出客户信息。2 在查询的结果处点击一客户名称，进入客户信贷信息

42、概览页面。3 在客户信贷信息概览页面右上角，点击，输出系统客户的所有相关信息，附以文件形式下载，文件根据固定的模板生成，并提供在线查看、下载及打印功能。如图2.3.2.7.7所示：注意：您在打印后可能会出现页眉、页脚。要去除那些字符，您可以在IE浏览器的菜单栏中，通过点击“文件”“页面设置”，将“页眉与页脚”项中的字符删除，点击“确定”即可实现操作。图2.3.2.7.7客户贷款信息报告注意：非系统客户点击后，会给出如图2.3.2.7.8所示的提示框：图2.3.2.7.8提示框2.4集团关联用户登录系统后，点击集团关联按钮，进入集团关联的页面。2.4.1关联群检索2.4.1.1根据成员名称成员代

43、码检索 1 在集团关联页面，选择成员名称成员代码页签。2 选择您要查询的数据日期，输入成员名称成员代码，点击按钮，便可查询到包含相应成员的关联群记录。如图2.4.1.1所示。查询结果列表项包括：序号、群内最大贷款企业、群内企业数、群授信银行数、群授信额度、群贷款行家数、群贷款余额、群不良贷款余额、群内担保金额、对群外担保金额、群外企业对群内企业担保金额。图2.4.1.1银监会派出机构客户风险监测预警系统集团关联页面l 查询的范围是关联群中的系统客户和非系统客户。l 系统支持模糊查询。3 点击查询结果列表中的一条关联群记录进入关联群综合信息页面。信息包括：关联群图谱、关联群成员信息、全国关联群图

44、谱、关联群成员关系、关联群成员信息、群内企业贷款行业分布、群内企业各行贷款分布、群内企业担保情况、群与企业担保情况以及群内企业个性指标。在页面的上方还可以查看关联群分析报告、成员关系表。l 关联群图谱：辖内关联群图谱展示。参见2.4.2.1关联群图谱；l ：查看所选关联群的成员信息。参见2.4.2.2关联群成员信息；：综合全国数据，展示该关联群的全国数据范围图谱。参见2.4.2.3全国关联群图谱；l ：展示所选关联群群内企业的担保情况图谱。参见2.4.2.4关联群成员关系；l ：通过图表展示群内企业贷款行业分布情况。参见2.4.2.5群内企业贷款行业分布；l ：展示群内企业在各行的贷款分布情况

45、。参见2.4.2.6群内企业各行贷款分布；l ：展示关联群内各企业的担保情况表 。参见2.4.2.7群内企业担保情况；l ：展示所选关联群与群外企业的担保情况表。参见2.4.2.8群与企业担保情况；l ：展示所选关联群内企业的个性化采集指标情况。参见2.4.2.9 群内企业个性化采集指标。l ：查看当前所选关联群的分析报告。参见2.4.3关联群分析报告；l ：查看当前所选关联群内成员关系表。参见2.4.4成员关系表。2.4.2综合信息查看2.4.2.1关联群图谱1 在集团关联页面，选择成员名称成员代码。2 选择您要查询的数据日期，输入查询信息，点击按钮，便可查询到包含相应成员信息的关联群记录。

46、3 点击查询结果列表中的一条关联群记录进入关联群综合信息页面。如图2.4.2.1所示：图2.4.2.1关联群综合信息页面4 页面显示所选关联群不包含担保关系的关联群图谱。其中，灰色小球代表非系统客户；绿色小球代表系统正常客户；红色圆角正方形代表系统不良客户；自然人股东和法定代表人用头像表示，头像上方显示名称；成员间的关联关系使用直线连接；成员间的股东关系使用矢量箭头连接；自然人股东关系使用直线连接；法定代表人关系使用带红点的直线连接。注意：l 群内成员（包含法人、股东、关联企业）个数60时，页面将不显示图谱，并会给出相应提示框。l 当您用鼠标点在图谱上任何一处将会看到相应的客户信息。如下图红色

47、标记所示：同时，当您点击图谱中的某个系统客户图标时，还可以链接到客户信贷信息概览页面。5 用户通过点击关联群图谱页面的左上角的与按钮，可以查看或隐藏图例说明。6 点击 ，可以实现对关联群图谱的刷新功能。您还可以通过点击右键，将图片“另存为”某一路径下，然后下载到本地。7 点击，您可以查看关联群分析报告。2.4.2.2关联群成员信息1 在集团关联页面，选择成员名称成员代码。2 选择您要查询的数据日期，输入查询信息，点击按钮，可以查询到辖内包含相应成员信息的关联群记录。3 点击查询结果列表中的一条关联群记录进入关联群综合信息页面。如图2.4.2.1所示。4 点击页面下方，链接到“关联群成员信息”页

48、面。如图2.4.2.2所示：展示辖内完整关联群中的成员（包含：法人、股东和关联关系）信息列表，主要有序号、成员名称、成员代码、授信额度、贷款余额、不良贷款余额以及逾期90天以上的贷款余额等方面的信息。图2.4.2.2关联群成员信息l 您还可以点击，将查询结果以Excel表格的形式下载到本地。l 图中非系统客户不显示授信额度、担保金额、不良贷款金额以及逾期90天以上贷款余额等指标。5 点击某一条记录，进入该成员的客户信贷信息页面。2.4.2.3全国关联群图谱1 在集团关联页面，选择成员名称成员代码。2 选择您要查询的数据日期，输入查询信息，点击按钮，可以查询到辖内包含相应信息的关联群记录。3 点

49、击查询结果列表中的一条关联群记录进入关联群综合信息页面。如图2.4.2.1所示。4 点击页面下方，链接到“全国关联群图谱”页面。如图2.4.2.3所示：图2.4.2.3全国关联群图谱5 您可以通过点击、来查看或隐藏图例说明。点击按钮可以实现图片的刷新。6 图谱群图谱你 况企业2关系选择客户点击右上角的，可以查看相应的成员关系信息。具体参见2.4.4成员关系表。注意：l 当关联群图谱中的成员个数超过60时，页面不再显示图谱，并会给予提示。如2.4.2.3.1所示：图2.4.2.3.1提示框l 当您点击图谱中的某个系统客户图标时，还可以链接到客户信贷信息概览页面。图谱你 况企业2关系选择客户2.4

50、.2.4群内企业贷款行业分布1 在集团关联页面，选择成员名称成员代码。2 选择您要查询的数据日期，输入查询信息，点击按钮，可以查询到辖内包含相应信息的关联群记录。3 点击查询结果列表中的一条关联群记录进入关联群综合信息页面。如图2.4.2.1所示4 点击页面下方，链接到“群内企业贷款行业分布”页面。如图2.4.2.4所示：图2.4.2.4群内企业贷款行业分布l 点击，进入“群内企业贷款（不良贷款）行业分布图”页面，如图2.4.2.4.1所示。您可以根据需要将Excel表下载到本地。当行业超出十个时，饼图中仅显示出前十大行业，其余使用“其他”来表示。图2.4.2.4.1群内企业贷款（不良贷款）行

51、业分析l 点击，弹出“群内企业贷款行业分布”对话框，如图2.4.2.4.2所示：图2.4.2.4.2群内贷款企业行业分布对话框在下拉菜单中选择某一行业，选择您要查看的数据日期以及分析指标，点击。便可查询到“群内企业某个行业贷款趋势分析图”，如图2.4.2.4.3所示。您可以根据需要将图表以Excel表格的形式下载到本地。图2.4.2.4.3群内企业在某个行业贷款趋势分析2.4.2.5群内企业各行贷款分布1 在集团关联页面，选择成员名称成员代码。2 选择您要查询的数据日期，输入查询信息，点击按钮，可以查询到辖内包含相应信息的关联群记录。3 点击查询结果列表中的一条关联群记录进入关联群综合信息页面。如图2.4.2.1所示。4 点击页面下方，链接到“群内企业各行贷款分布”页面。如图2.4.2.5所示：表中指标包括机构、各行在该集团贷款占比、贷款余额、不良贷款余额、不良贷款率、逾期90天以上贷款余额、逾期90天以上贷款率。您可以根据需要将Excel表下载到本地。图2.4.2.5群内企业各行贷款分布l 如您是以工商银行泰安分行用户登陆系统时，除工商银行泰安分行以外其他银行均以“XX银行”显示5 点击上图表中任一条记录，展示所选群成员在该行的贷款情况。如图2.4.2.5.1所示：指标包括企业名称、贷款