银行客户经理考核办法

1、银行客户经理考核办法第一章 总 则第一条 为推动分行业务发展，完善激励机制，稳定和提升市场营销队伍，实现对区域市场的深度开发与销售，确保业务快速、健康发展，特制定本办法。第二条 本办法适用于金融部、支行专职从事市场开拓与营销、为公司和个人客户提供综合银行服务的市场人员（以下简称客户经理）。第三条 客户经理考核为季度考核。第二章 考核指标设置及记分规则第四条 客户经理考核核心指标为各项业务创利，包括存款（含一般性对公存款、同业存款、储蓄存款）创利、表内资产业务（含本币对公贷款、个人贷款、贴现）创利、表外资产业务（主要是授信项下中间业务手续费）创利以及其他中间业务创利。第五条 客户经理综合创利计算

2、公式如下综合创利计算公式为：综合创利公司业务存款创利+个人业务存款创利+同业存款创利一般贷款创利+票据贴现贷款创利+表外资产业务创利+其他业务创利+产品销售创利各项业务创利计算公式明细如下：客户经理创利考核计算表主要指标计算公式备注存款创利公司业务存款创利（资金池价格负债成本）存款日均余额4存款创利调整系数同业存款创利（资金池价格同业利率）存款日均余额470%个人业务存款创利（资金池价格负债成本）存款日均余额4存款创利调整系数表内资产业务创利公司业务贷款创利（贷款收益率资金池价格）贷款日均余额4贷款创利调整系数个人贷款创利同公司贷款计算公式票据贴现业务贴现金额贴现期限贴现利率（1营业税率）资金

3、池价格 贷款创利调整系数表外资产业务创利中间业务收入客户经理各项表外资产业务手续费收入含银承、保函、信贷证明、信贷承诺等，不包含投资银行业务其他业务创利其他中间业务收入客户经理其它中间业务手续费收入含委托贷款手续费、咨信证明、代收代付手续费、短期融资券、理财销售、其它非银行融资等注：1、资金池价格以总行公布的内部资金价格为基础。2、存贷业务创利调整系数采取浮动制，由计划财务部提交意见，分行考核委员会讨论确定。、产品销售创利系数采取浮动制，在每季度考核前，由财富管理部、市场营销部等业务部门提交产品目录和创利计分表，分行考核委员会讨论确定。第六条 分行客户经理名下已划归总行事业部客户和贸易金融业务

4、的创利考核，按总行相关政策执行。第七条 为推动信贷资源充分利用，结合分行实际，设置以下创利调整项目：1、次级（含）以下（当季形成当季收回的除外）和当年产生应收未收利息的贷款不计算贷款创利。2、贷款形态由正常转为关注（含）以下级别的，当年不计算贷款创利。3、客户经理认定的个人贷款在考核期末出现逾期，则该笔贷款不计入当期创利；若逾期贷款移交个贷管理部，则参照个贷管理部相关处罚措施执行。第三章 管理及兑现第八条 相关部门于每季度次月三个工作日内，将考核数据送公司银行管理部和市场营销部汇总，并提交人力资源部审核。人力资源部将考核结果提交考核委员会审定。1、计划财务部负责提供分行考核资金价值和资金成本及

5、存贷款业务创利调整系数。（包括对公存、贷款和同业存款的资金成本特殊事项调整）2、风险管理部根据风险隐患等因素对贷款创利进行调整。3、票据业务部负责维护票据贴现业务创利系统，并根据资金成本进行特殊事项调整。4、零售银行市场营销部负责维护个人贷款业务创利系统。5、支行会计经理和柜员共同负责维护中间业务收入创利。6、科技部负责维护上述数据系统平台。7、人力资源部核定考核期等级标准。第九条 客户经理考核经过初评、调整、审定三个环节，以确定考核期行员等级。1、公司银行管理部和市场营销部根据考核期等级标准，初步确定客户经理按考核创利对应的行员等级，并提交人力资源部。2、人力资源部初审后提交客户经理行员等级

6、考核结果，由分行考核委员会进行审定。第十条 客户经理考核结果与个人行员等级挂钩，按季调整。第十一条 客户经理行员最高等级按总行规定执行，其中在5级4档以下（含）由分行确定，超过5级4档的报总行审批。第十二条 客户经理（前三个季度不含个贷客户经理）考核创利水平达到12 级（含）以上标准的，设定行员等级对应的存款规模标准。未达到日均存款标准的，行员等级直接下调至下一级最高档。创利对应行员等级 等级对应日均存款指标（万元）5 级150006 级100007 级90008 级80009 级700010 级600011 级500012 级4000第十三条 客户经理（前三个季度不含个贷客户经理）创利水平未

7、达12 级（不含）以上标准的，以存款规模作为确定行员等级基本标准（最低存款日均标准为3000 万元）。具体对应关系见下表：日均存款规模（万元）存款规模对应行员等级 备注3000 13 级7 档每增加180 万存款日均提升一档注：如创利对应行员等级高于存款规模对应行员等级，则考核等级在存款对应的行员等级范围内按创利调整。第十四条 对年初为个贷工作室的客户经理设定行员等级对应的存款规模标准。未达到日均存款标准的，行员等级直接下调至下一级最高档。创利对应行员等级等级对应日均存款指标（万元）6 级50007 级40008 级30009 级200010 级150011 级130012 级100013 级

8、700注：此类人员前三个季度按本条款标准执行；第四季度比照第十二条和第十三条之规定执行。第十五条 客户经理产品销售创利按封顶计算，即加上产品销售创利后，10级以下的不得在考核级别的基础上超过二档、10级以上（含）的不得在考核级别的基础上超过1档。第十六条 对分行有特殊贡献的客户经理，由分行考核委员会进行行员等级的最终裁定。第十七条 如客户经理出现以下情况之一的，经考核委员会决定，将扣减客户经理季度创利的10%-30%，或直接降级。1、私自对客户承诺不当利益，并导致客户投诉，影响本行对外声誉的；2、工作中出现违规或违法行为；3、不服从管理，缺少团队意识和协作精神；4、其他分行考核委员会认定的客户

9、经理需做降级处理或不适合继续履责的行为。第十八条 对入行、转岗和脱产休息的客户经理进行适当保护。、对入行未满半年的客户经理，给予半年的保护期。在保护期内，如试考核达到标准的，则按考核等级执行，此后不再进行保护。、转岗为客户经理的分行其它序列员工，在第一个季度保护为转岗前级别，第二个季度考核不达标的进入最低保护级别，经培训后仍不达标的转入派遣用工形式。、国家规定需脱产休息一定时间的客户经理（如产假、工伤及其他不可抗因素形成的休假），给予一个季度的保护政策，其级别按休假前一个考核季度的级别执行。保护期间工资、福利参照总行相关文件执行，保护期满后的季度考核中按考核结果执行行员级别。第十九条 考核准入达到以下考核标准的员工，由分行人力部按照相关管理规定进行审核，并报考核委员会审批通过后进入在册序列；（一）连续2 个季度考核结果达到在册行员等级；（二）上季度日均存款达到2500 万（含）以上，本季度日均存款达到3500 万（含）以上；（三）当季度日均存款达到4000 万（含）以上；（四）其它有重大题材或特殊事项，由所在单位提出申请，公司银行管理部和市场营销部同意。第二十条 对于学历未达到总行准入条件，季日均存款规模达到5000万元或季创利达到25