信用社20XX年上半年案防工作总结

1、寿阳联社20XX年上半年案防工作总结2011 上半年，我社按照省联社、市办事处案防工作的总体安排，结合银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关 要求，在具体工作实际中强化内控管理，深化履职意识，认 真查找案防管理存在的风险点和隐患，提高了全体员工依法 合规经营意识和案防制度执行力，为进一步促进我社依法经 营、合规经营，进一步提高我社风险管理水平、各项业务平 稳、跨越发展真正起到了保驾护航作用。、 落实机制，明确责任为了扎实有效开展案防活动，我县联社从年初开始就落实了案件防控目标责任制，一是按照榆次联社经验层层签订 目标责任制，明确各层次的目的和任务，包括县联社与各部 室负责人及基层负责人、部室

2、负责人及各网点负责人与员工 分别签订目标责任书共 385 份；与各基层负责人签订了党 风廉政建设责任书 、清收不良贷款责任书等 38 份。二 是实行领导包片负责制，领导班子成员进行包片负责并指定 了各片网点的督导联系人。理事长为辖内案件防控工作的第 一责任人。、落实制度，注重实效1. 落实学习培训。 按照全年阶段性工作部署和寿阳县农村信用社员工教育培训方案安排，我县联社对全员教育培训工作主要做到了四性”：一是全面性，教育培训内容基本涵盖全面业务是针对性，根据各类员工的知识结构及岗位职责， 结合省联社案防知识测试题 和“合规操作102 项”等规定有针对性地实施岗位技能与应知应会知识培训 三是互动

3、性，采取教学互动模式结合开展劳动竞赛和岗位技 术比武，进一步激励员工 “一专多能 ”；四是警示性，采取公 开处理全辖通报和内部处理批评教育相结合的方法、加强警 示教育，提高从业人员自觉抵制违规行为的自觉性。同时联 社明确了机关人员进行集中学习，各网点由主任组织学习，内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促， 同时由联社组织在六楼职工培训中心进行了 18 期（次）达305 人参加的各类培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信 贷管理以及违规处罚制度，分别由联社邀请省银校周国梁、 卢慧琴老师、县检察院等专家和各部门经理主讲上述制度业 务，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。半

4、年，组织各网点会计进行赛帐 3 次；进行了包括联社“三长”和业务岗位临时工在内 261 人参加的案防知识考试1 次，占在编在岗人数的 99.7% ，人均分数 82.5 分。2. 落实反腐倡廉教育。 按照我社内控和案防制度执行年活动实施方案 ，结合“晋中市农村信用社廉洁从业榜样先 进事迹报告会”我社先后组织全体员工观看警示教育片 全省 金融系统反腐警示录 、再现真相等 2（批）次；加强对特定群体行为监测。针对当前存在的一些职工自律不强、追 求物质享受等因素，部分员工同时，由纪检部门对每月发放的新增贷款进行回访，回访面必须达到 100% ，对贷户有意见或建议的及时反馈相关 职能部门进行整改和对相关

5、责任人的责任认定及时处理。今 年以来共发放贷款 2980 户，进行回访 2100 户，回访率 70% 。3落实条线管理职能。 我县联社确定了本社内控相对薄弱、 案件风险比较突出的重点机构和业务环节， 按照“边学 边查边改”的原则，各条线切实加强对本部门如重点对安全保 卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操 作、贷款发放和管理等方面的认真检查，将检查存在的问题 对照相关内控和案防制度的规定和要求，登记整改台账，落 实整改措施。认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和 薄弱环节。其中：由保卫部门牵头对全县的安防设施进行了一次排查，排查面达到 100% ，对 22 个网点的硬件设施按照

6、“公安部营业 大的维护和增加，累计投入 120 万元。至四月底全部改造完 毕，运行基本正常。同时联社中心监控室配备两名专职监控 人员，负责每天对各网点进行实时监控，保卫部门夜间轮留 值班观看监控，保证各类业务操作和各岗位人员全部实时在 联社的监控范围内，同时严格执行领导值班和中层值班制场所案防设施三级标准和省联社晋VTIz中办事处的要求”进行了度。由稽核中队按照序时性稽核方案要求继续按月进行合规性检查和按季进行存款滚动式和全面业务真实性检查。半年来先后投入稽核力量 144 人（次），对全辖 22 个营业网 点实施了排查。 发现各类违规问题 117 个，涉及近金额 2860余万元。同时根据省联社

7、部署，对全县贷款 7332 笔、金额107695 万元进行了专项检查。共计发现 7 类、 1032 笔、金 额 25316 万元的问题，涉及 16 个网点 42 名责任人。4、严格落实案防责任制考核。按照今年案防工作方案，我们将基层网点负责人案防工作日记列入考核内容。先后对 22 名负责人案防工作 日记的记载时间、记载内容等方面就行了检查。并对记载 整齐、规范的东关分社、城关、城关二社、拐角、港南等网 点的案防日记作为范本在 4 月份案防例会上作了展评。同时按照 20XX 年度案防责任制相关规定，我们寿阳联社领导层今年严格执行了分工负责考核制度，理事长带 定时深入基层网点进行巡查和监控抽查；各

8、分管领导都做到 了按月亲自对全辖网点进行安全、现金、重要空白凭证、员 工工作纪律、社容社貌等方面的检查。头亲自主抓全社案防责任制落实和执行情况，先后14 次不前半年全县共对 52 名违规责任人进行经济处罚，处罚金额 41700 元，对 55 名责任人进行了通报批评。三、存在问题及情况分析半年我社各类检查共发现违规问题 5 大类 9 项，已整改 9 项。主要表现在：现金库柜管理方面超限额库存现金、 残损假币收缴不规范、个别网点现金和重要空白凭证检查流 于形式；重要空白凭证作废操作流程不规范；岗位制约与现 场办理业务方面授权不规范、柜员交接不规范；印章管理方 面印章保管交接不规范；信贷管理方面文本

9、资料填制不规 范；安全保卫方面登记簿记载不及时不规范等问题。通过排查，对于上述存在问题，我们认为均属于有章不循。主要是负责人及员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏 责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对 实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，如四 项制度执行不到位；实际工作中，各类违规处罚规章制度未 能严格执行， 使执行力打了折扣； 个别柜员因服务意识不强、 业务不熟练、操作流程错误，引起客户投诉等等，说明我们 业务学习的力度不够，风险意识不强，业务实践力弱。四、下半年风险管理对策1、进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。联社要将开展关键风险点监控检查工作的重要性，切

10、实落实到 各基层网点负责人及员工思想深处，同时提高条线职能部门 职责，防止“检查走过场”和“检查疲劳，”确保案防工作取得实 效。2、加大检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。 对于检查发现的问题，按照有关规 定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。并要求各网 点要高度重视，认真对待。网点负责人要作为整改第一责任 人，各条线管理部门加强与网点、 业务主管部门的信息沟通。及时将检查发现的问题向有关部门进行反馈，起到督促整 改，促进业务管理再上台阶。对发现问题多、频率高、问题 突出的关键风险点，在督促相关网点进行整改的同时，可以 采取接管措施，避免因管理不到位导致案件的发生。3、加强业务学习，进一步提高案件防控水平。联社要切实落实学习制度，各部门要认真组织职工学习文件、学习 规章制度、学习法律法规、学习案防知识，认真落实全员教 育、全面风险排查措施，使员工成为学习型员工、预警型员 工，继续实现零发案。4、进一步提高工作实效和质量 。坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪”的现象，