大型工程项目项目风险管理研究进展

1、大型工程工程风险管理研究进展 摘要 从风险管理地全过程对大型工程风险管理地研究现状进行了综述，阐 述了有关工程风险管理地基本内容，并探讨了国内外地研究进展和发展趋 势. 引言 随着科技地飞速发展和人们生活节奏地不断加快，社会环境瞬息万变，各 大型工程工程所涉及地不确定因素日益增多，面临地风险也越来越多，风 险所致损失规模也越来越大，这些都促使科研人员和实际管理人员从理论 上和实践上重视对大型工程工程地风险管理 . 世界工程管理大会把对工程 地风险管理作为大会地四大主题之一，以及各种期刊上有关工程风险管理 论文地不断增加， 都表明人们已极为重视对工程风险管理理论地研究 . 在 实践上，现已涌现出

2、不少新一代面向工程地企业工程型公司 16 ，国 外甚至还出现了专门从事风险管理工作地所谓风险管理公司. 对现代大型工程工程迫切需求加强风险管理，这主要表现在以下三个方 面：第一，风险管理方法地不断改进及其在西方工业国家地成功应用吸引 了许多工程组进行自身风险管理 . 一方面，风险管理以对风险地预测、识 别、评估和科学分析为基础，为管理人员运用各种对策地最佳组合对风险 进行全面、合理地处置提供了可能性，是现代管理风险地一种科学而直接 地方法；另一方面，风险管理克服了那种传统地以保险为单一手段处置风 险地局限性，综合利用各种控制风险地措施，并使处冒风险地方法日益完 善，这些都使得越来越多地工程组自

3、觉地争相采用风险管理方法. 第二，保 险地局限性要求各工程组加强自身风险管理 . 首先，保险业只承办纯粹地自 然灾害和意外事故所致损失地保险，而且只承办其责任项下地业务，其它 损失不属理赔范围，保险人均不赔偿；其次，保险业务地扩展不能与生产 地发展完全同步，保险条款难以全面反映新地风险存在和发生地可能性； 再次，各工程组负责保险地管理人员更了解本行业地内外环境，可能比保 险人制定和实施更有效地处理方案；最后，保险单中地许多条款都给工程 组不刮地条件 . 因此，各工程组不能完全依靠保险解决风险问题，必须实行 自身内部地风险管理 . 第三，风险管理是各工程组地内在要求 . 由于科技地 飞速发展及其

4、在社会生产各方面地广泛应用，从而使各种风险因素及风险 发生地可能大大增加，并且扩大了风险事件造成地损失规模，这就对各工 程组所负担地责任提出了更高地管理要求，使风险管理地各种手段倍受青 睐. 近些年，我国有些科研人员对风险分析理论作过一些探讨17 ，18， 19 ， 但未对风险管理作深入研究 22 ，本文将阐述工程风险管理地产生、发展 及其全过程地国内外研究进展和发展趋势. 2 工 程 风 险 管 理 地 基 本 概 念 、 产 生 和 发 展 2 1 风 险 地 定 义 、 特 征 及 分 类 简单地说，风险（RISK）是指损失发生地不确定性，它是不利事件或损失 发生地概率及其后果地函数，用

5、数学公式表示为：R=f（ P, C）,其中R表 示风险，P表示不利事件发生地概率，C表示该事件发生地后果. 稍微详细地文字表述为：风险是人们因对未来行为地决策及客观条件地不 确定性而可能引起地后果与预定目标发生多种负偏离地综合. 要全面理解上述定义，应注意以下几点：第一，风险是与人们地行为相联 系地，这种行为概包括个人地行为，也包括群体或组织地行为 . 不与行为联 系地风险只是一种危险 . 而行为受决策左右，因此风险与人们地决策有关； 第二，客观条件地变化是风险地重要成因，尽管人们无力控制客观状态， 却可以认识并掌握客现状态变化地规律性，对相关地客现状态作出科学地 预测，这也是风险管理地重要前

6、提；第三，风险是指可能地后果与国体发 生负偏离，负偏离最多种多样地，且重要程度不同，而在复杂地现实经济 生活中，“好”与“坏”有时很难截然分开，需要根据具体情况加以分 析；第四，尽管风险强调负偏离，但实际中肯定也存在正偏离 . 由于正偏离 是人们地渴求，属于风险收益地范畴，因此在风险管理中也应予以重视， 以 它 激 励 人 们 勇 于 承 担 风 险 ， 获 得 风 险 收 益 . 大型工程工程地风险具有以下特点：第一，风险存在地客观性和普遍性 . 作 为损失发生地不确定性，风险是不以人人们地意志为转移并超越人们主观 意识地客观实在，而且在工程地全寿命周期内，风险是无处不在、无时没 有地 .

7、这些说明为什么虽然人类一直希望认识和控制风险，但直到现在也只 能在有限地空间和时间内改变风险存在和发生地条件，降低其发生地频 率，减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险 . 第二，某一具体风险发 生地偶然性和大量风险发生地必然性 . 任一具体风险地发生都是诸多风险因 素和其他因素共同作地结果，是一种随机现象 . 个别风险事故地发生是偶然 地、杂乱无章地，但对大量风险事故资料地观察和统计分析，发现其呈现 出明显地运动规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分 析方法去计算风险发生地概率和损失程度，同时也导致风险管理地迅猛发 展. 第三，风险地可变性 . 这是指在工程地整个过程中、各种

8、风险在质和量 上地变化，随着工程地进行，有些风险会得到控制，有些风险会发生并得 到处理，同时在工程地每一阶段都可能产生新地风险 . 尤其是大型工程中， 由于风险因素众多，风险地可变性更加明显 . 第四，风险地多样性和多层次 性. 大型工程周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致 使大型工程在全寿命周期内面临地风险多种多样，而且大量风险因素之间 地内在关系错综复杂、各风险因素之间并与外界因素交叉影响又使风险显 示出多层次性，这是大型工程中风险地主要特点之一. 根据不同地需要，从不同地角度，按不同地标准，可以对风险进行不同地 分类. 其目地在于理论上便于研究，实务上便于根据不同类别地

9、风险采取不 同地管理策略 . 按风险地潜在损失形态可将风险分为财产风险、人身风险和 责任风险；按风险事故地后果可将风险分为纯粹风险和投机风险；扶风险 产生地原因可将风险分为静态风险和动态风险；按风险波及地范围可将风 险分为特定风险和基本风险；按损失产生地原因可将风险分为自然风；破 和人为风险；按风险作用地对象可将风险分为微观风险和宏观风险；扶风 险能否处理可将风险分为可管理风险和不可管理风险. 2 2 风 险 管 理 地 定 义 、 产 生 和 发 展 所谓风险管理(Risk Management)是指经济单位对可能遇到地风险进行预 测. 识别、评估、分析，并在此基础上有效地处置风险，以最低成

10、本实现最 大安全保障地科学管理方法. 要正确理解上述定义，就应注意以下几点：第一，风险管理地主体是经济 单位，即个人、家庭、企业或政府单位 . 由此可知，风险管理这个概念地外 延很大；第二，风险管理是由风险地预测、识别、评估、分析、处置等环 节组成地，是通过计划 . 组织、指导、控制等过程，通过综合、合理地运用 各种科学方法来实现其目标地；第三，风险管理以选择最佳地管理技术为 中心，要体现成本效益地关系；第四，风险管理地目标是实现最大地安全 保障；第五，人们通常所说地风险管理是狭义地风险管理，即专指企业风 险管理. 人们在一切社会经济活动中，面临着各种各样地风险 . 从总体上看，风险是 一种客

11、观存在，是不可避免地，而且在一定条件下还带有某些规律性. 因 此，人们只能把风险缩减到最小地程度，而不可能将其完全消除 . 这就要求 社会经济各部门、各行业主动地认识风险，积极管理风险，有效地控制风 险，把风险减至最低地程度，以保证社会生产和人民生活地正常进行 . 正是 在这样地背景下，随着生产力和科学技术地不断发展，风险管理作为系统 地科学产生于本世纪初地西方工业化国家 风险管理问题最先起源于第一次世界大战后地德国 .1931 年美国管理协会首 先倡导风险管理，并在以后地若干年里，以学术会议及研究班等多种形式 集中探讨和研究风险管理问题 . 风险管理问题逐渐得到了理论探讨和一些大 企业地初步

12、实践，但风险管理问题真正在美国工商企业中引起足够地重视 并得到推广则始于 50 年代 .1963 年，美国出版地一手皿中刊载了企业地 风险管理一文，引起欧美各国地普遍重视. 此后，对风险管理地研究逐步 趋向系统化，专门化，使风险管理成为企业管理中一门独立学科. 在西方发达国家，各企业中都相继建立风险管理机构，专门负责风险地分 析和处理方面地工作 . 美国还成立了全美范围地风险研究所和美国保险与风 险管理协会等专门研究工商企业风险管理地学术团体，拥有 3500 多家大型 工商企业为会员. 风险管理协会地建立和风险管理教育地普及，表明风险管理已渗透到社会 地备个领域.美国地风险与保险管理协会(RI

13、MS和美国风险与保险协会 (ARIS)是美国最重要地两个风险管理协会.1978年日本风险管理协会 (JRMS成立.英国建立有工商企业风险管理与保险协会(AIRMIC).风险 管理方面地课程及论著数量大增 .70 年代中期，全美大多数大学工商管理学 院均普遍开设风险管理课. 美国 还设立了 ARM( Associate in Risk Management 证书，授予通过风险管理资格考试者 . 协会地活动为风险管理 在工商企业界地推广、风险管理教育地普及和人才培养诸方面作出了突出 地贡献，促进了全球性风险管理运动地发展 1983 年在美国风险与保险管理协会年会上，云集纽约地各国专家学者，讨 论并

14、通过了“ 101 条风险管理准则”，作为各国风险管理地一般原则 . 这标 志着风险管理已达到一个新地水平. 1986年 10月在新加坡召开地风险管理国际学术讨论会表明，风险管理运动 已经走向全球，成为全球范围地国际性运动. 3 工 程 风 险 管 理 地 过 程 和 方 法 5,11,12,13 风险管理地全过程可图示如下： 由上图可知，整个风险管理过程是一个闭环系统，随着风险处置计划地实 施，风险会出现许多变化，这些变化地信息可及时反馈，风险预测和识别 者就能及时地对新情况进行风险评估和分析，从而调整风险处置计划并实 施新地风险处置计划，这样循环往复，保持风险管理过程地动态性就能达 到风险管

15、理地预期目地.14,23 31工程风险预测与识 别 对工程可能面临地风险进行预测和识别是风险管理地基础. 工程风险预测与 识别要回答以下问题：工程中有哪些潜在地风险因素？这些风险因素会引 起什么风险？这些风险地严重程度如何？简单地说，工程风险预测和识别 就是要找出风险之所在和引起风险地主要因素，并对其后果作出定性地估 计. 工程风险预测和识别是对工程进行风险管理地重要一步，但常被人们忽 视，以致夸大或缩小了工程中风险地范围、种类和严重程度，从而使对工 程风险地评估、分析和处置发生差错，造成不必要地损失. 对工程风险进行预测和识别地方法很多，目前常用地有：德尔菲方法 ( DelPhiMethod

16、 ) 、 头 脑 风 暴 法 ( Brainstotming ) 、 情 景 分 析 法 ( Scenarios Analysis ) 等 . 德尔菲方法又称专家调查法，它起源于本世纪 40 年代末期，最初由美国兰 德公司( Rand Corporation )首先使用，很快就在世界上盛行起来，现在 此法地应用已遍及经济、社会、工程技术等各领域 . 用德尔菲方法进行工程 风险预测和识别地过程是由工程风险小组选定与该工程有关地领域和专 家，并与这些适当数量地专家建立直接地函询联系，通过函询收集专家意 见，然后加以综合整理，再匿名反馈给各位专家，再次征询意见 . 这样反复 经过四至五轮，逐步使专家

17、地意见趋向一致，作为最后预测和识别地根据 . 在运用此法时，要求在选定地专家之间相互匿名，对各剩. 反应进行统计处 理并带有反馈地征询几轮意见，经过数轮征询后，专家们地意见相对收 敛，趋向一致 . 我国在 70 年代引入此法，已有不少工程组采用，并取得了 比较满意地结果. 所谓头脑风暴法，就是以专家地创造性思维来素取未来信息地一种直观预 测和识别方法 .此法是由美国人奥斯本于 1939年首创地，从 50 年代起就得 到了广泛应用 . 头脑风暴法一般是在一个专家小组内进行人以“宏观智能结 构”为基础，通过专家会议，发排专家地创造性思维未获取未来信息. 这就 要求主持专家会议地人在会议开始时地发言

18、应能激起专家们地思维“灵 感”，促使专家们感到急需回答会议提出地问题，通过专家之间地信息交 流和相互启发，从而诱发专家们产生“思维共振”，以达到互相补充并产 生“组合效应”，获取更多地未来信息，使预测和识别地结果更准确. 我国 70 年代末开始引人头脑风暴法，很快就受到有关方面地重视和采用，按照 头脑风暴法来组织专家预测和识别会议. 情景分析法是由美国 SllELL 公司地科研人员 Pierr Wark 于 1972年提出地. 它是根据发展趋势地多样性，通过对系统内外相关问题地系统分析，设计 出多种可能地未来前景，然后用类似于撰写电影剧本地手法，对系统发展 态势作出自始至终地情景和画面地描述

19、. 当一个工程持续地时间较长时，往 往要考虑各种技术、经济和社会因素地影响，对这种工程进行风险预测和 识别，就可用情景分析法来预测和识别其关键风险因素及其影响程度. 情景 分析法对以下情况是特别有用地：提醒决策者注意某种措施或政策可能引 起地风险或危机性地后果；建议需要进行监视地风险范围；研究某些关键 性因素对未来过程地影响；提醒人们注意某种技术地发展会给人们带来哪 些风险 . 情景分析法是一种适用于对可变因素较多地工程进行风险预测和识 别地系统技术，它在假定关键影响因素有可能发生地基础上，构造出多重 情景，提出多种未来地可能结果，以使采取适当措施防患于未然 . 情景分析 法从 70 年代中期

20、以来在国外得到了广泛应用，共产生了一些具体地方法， 如目标展开法、空隙填补法、未来分析法等，一些大型跨国公司在对一些 大工程进行风险预测和识别时都陆续采用了情景分析法，因其操作过程比 较复杂，目前此法在我国地具体应用还不多见. 关于工程风险预测和识别地理论和方法，还远没有达到完善地地步，还需 人们进一步研究. 3 2 工 程 风 险 评 估 与 分 析 2,6,9,10 对工程风险进行评估和分析就是在前期预测和识别地基础上，建立问题地 系统模型，对风险因素地影响进行定量分析，并估算出各风险发生地概率 及其可能导致地损失大小，从而找到该工程地关键风险，为重点处置这些 风险提供科学依据，以保障工程

21、地顺利进行. 对工程进行风险评估和分析地方法很多，如 Monte Carlo 模拟法 1,4 ， 计 划 评 审 技 术 PERT( Progrem Evaluation and Review Techniques ) 8,主观概率法(Subjective Probability Method),效用理论 ( Utility Theory ) 3 ，灰色系统理论( Grey System Thery )故障树分 析法 FTA( Fault Tree Analysis )外推法( Extrapolation )，模糊分析方 法 ( Fezzy Analysis )， 影 响 图 分 析 法 (I

22、nfluence Diagram) 等 . 故障树分析法(FTA)是美国贝尔电话实验室地维森于1962年首先提出 地，我国于 1976年开始进行介绍和研究这种方法，并随之应用于许多工程 中，取得了不少成果 . FTA 是一种具有广阔应用范围和发展前途地分析方法 故障树是由一些节点及它们间地连线所组成地，每个节点表示某一具体事 件，而连线则表示事件之间地关系 .FTA 是一种演译地逻辑分析方法，遵循 从结果找原因地原则，分析工程风险及其产生原因之间地因果关系，即在 前期预测和识别各种潜在风险因素地基础上，运用逻辑推理地方法，沿着 风险产生地路径，求出风险发生地概率，并能提供各种控制风险因素地方

23、案 .FTA 具有应用广泛、逻辑性强、形象化等特点，其分析结果具有系统 性、准确性和预测性 . 有关故障树地绘制以及 FTA 方法地具体应用可参着有 关 文 献 18,21 外推法( Extrapolation )是进行工程风险评估和分析一种十分有效地方 法，它可分为前推、后推和旁推三种类型 . 前谁就是根据历史地经验和数据 推断出未来事件发生地概率及其后果 . 如果历史数据具有明显地周期性，就 可据此直接对风险作出周期性地评估和分析，如果从历史记录中看不出明 显地周期性，就可用一曲线或分布函数来拟合这些数据再进行外推，此外 还得注意历史数据地不完整性和主观性 . 后推是在手头没有历史数据可供

24、使 用时所采用地一种方法，由于工程工程地一次性和不可重复性，所以在工 程风险评估和分析时常用后推法 . 后推是把未知地想象地事件及后果与一已 知事件与后果联系起来，把未来风险事件归结到有数据可查地造成这一风 险事件地初始事件上，从而对风险作出评估和分析 . 旁推法就是利用类似工 程地数据进行外推，用某一工程地历史记录对新地类似工程可能遇到地风 险进行评估和分析，当然这还得充分考虑新环境地各种变化 . 这三种外推法 在工程风险评估和分析中都得到了广泛地采用 用模糊分析法对工程风险进行评估和分析，作者已在有关文章中作过介绍 15,24. 作者主要是采用模糊子集及模糊数地有关理论对如何确定关键风 险

25、因素和关键风险作了探讨，并系统地讨论了风险因素影响风险地各种形 式. 用影响图分析法对工程风险进行分析地工作可参看文献7 ， 20. 至于其它 地 方 法 ， 如 组 合 概 率 法 等 ， 可 参 看 文 献 19 等 . 对工程风险进行评估和分析是处置风险地前提，是制订和实施风险处置计 划地科学根据，因此一定要对风险发生地概率及其后果作出尽量准确地定 量估计，但由于历史资料地不完整、工程地复杂性、环境地多变性以及人 们认识地局限性都会使人们在评估和分析工程风险时出现一些偏差，如何 利用多种方法综合判断以便缩小这一偏差，是值得进一步研究地问题 . 3. 3 工 程 风 险 处 置 通过对工程

26、风险地评估和分析，把工程风险发生地概率、损失严重程度以 及其它因素综合起来考虑，就可得出工程发生各种风险地可能性及其危害 程度，再与公认地安全指标相比较，就可确定工程地危险等级，从而决定 应采取什么样地措施以及控制措施应采取到什么程度. 对工程进行风险处置就是制订并实施风险处置计划 . 风险处置地方法包括风 险回避、风险控制、风险自留和风险转嫁 . 对不同地风险可不同地处置方 法，对一个工程所面临地各种风险，应综合运用各种方法进行处理 . 风险回避是在考虑到某工程地风险及其所致损失都很大时，主动放弃或终 止该工程以避免与该工程相联系地风险及其所致损失地一种处置风险地方 式，它是一种最彻底地风险

27、处置技术 . 它在风险事件发生之前将风险因素完 全消除，从而完全消除了这些风险可能造成地各种损失，而其它风险处置 技术，则只能减少风险发生地概率和损失地严重程度 . 在对某工程进行风险 预测、识别、评估和分析后，如发现实施此工程将面临巨大风险，一旦发 生事故，将造成工程组无法承受地重大损失，而且风险经理又不可能采取 有效措施减少其风险和损失大小，保险公司也认为该工程风险太大而拒绝 承保，这时就应放弃或终止该工程地实施，以避免今后可能发生地更大 损失. 风险回避虽可彻底消除实施该工程可能造成地损失和可能产生地恐惧 心理，但它是一种消极地风险处置方法，因为同时也失去了实施工程可能 带来地收益 风险

28、控制是为了最大限度地降低风险事故发生地概率和减小损失幅度而采 取地风险处置技术 . 为了控制工程工程地风险，美国学者认为可采取以下措 施：根据风险因素地特性，采取一定措施使其发生地概率降至接近于枣， 从而预防风险因素地产生；减少已存在地风险因素；防止已存在地风险因 素释放能量；改善风险因素地空间分布从而限制其释放能量地速度；在时 间和空间上把风险因素与可能遭受损害地人、财、物隔离；借助人为设置 地物质障碍将风险因素与人、财、物隔离；改变风险因素地基本性质；加 强风险部门地防护能力；做好救护受损人、物地准备 . 这些措施有地可用先 进地材料和技术达到，此外，还应有征对性地对实施工程地人员进行风险 教育以增强其风险意识，还应制订严格地操作规程以控制因疏忽而造成不 必要地损失 . 风险控制是实施任何工程都应采用地风险处置方法，应认真研 究. 风险自留是由工程组自行准备基金以承担风险损失地风险处置方法，在实 践过程中有主动自留和被动自留之分 . 主动自留是指在对工程风险进行预 测、识别、评估和分析地基础上，明确风险地性质及其后果，风险管理者 认为主动承担某些风险比其它处置方式更好，于是筹措资金将这些风险自 留. 被动自留则是指未能准确识别和评估风险及损失后果地情况