企业文化券商持续发展的重要竞争力

1、企业文化 券商持续发展的重要竞争力企业文化是企业在生产经营管理过程中形成的观念的总和，包括企业的经营理念、经营宗旨、发展战略、奋斗目标、员工素质、行为规范、职业道德、社会形象等诸多内容。企业文化具有导向、激励、协调、凝聚等多种功能，是企业发展的内在驱动力，是人才、管理和创新的催化剂，是决定企业兴衰成败的关键因素。许多研究表明：良好的企业文化是企业获得持久竞争优势的基础，是企业经营业绩增长的主要因素。中国已经加入wto，证券市场对外开放也拉开了序幕，国内券商的生存环境将发生深刻的变化。与国外先进的券商相比，无论是在资本、规模、产品、技术等硬件上，还是在人员素质、管理水平、治理结构等软件上，国内券

2、商都只能望其项背，存在巨大的差距。面对“狼来了”的市场环境，国内券商都在积极应对挑战：业务转型、人员培训、增资扩股、产品创新以及提升服务等等，但是，很少有券商将培育和塑造良好的企业文化作为提升企业入世竞争力的重要内容。技术优于产品，制度优于技术，理念优于制度，任何企业的产品、技术、制度都可被效仿，优势只是暂时的，只有理念即企业文化之树常青，才是企业持久的竞争优势。因此，培育具有自身特色的企业文化是券商亟待思考的课题，而且要着重培训以下五种文化。一、人本文化。证券业是知识密集型的行业，从业人员学历高、年纪轻是券商人员结构的基本特点，人力资源是券商发展的第一生产力和永续推动力，培育以人为本的企业文

3、化是证券经营管理的内在要求。人本文化的核心是尊重人、信任人、培育人，充分激发广大员工的积极性和创造性。尊重人不仅包括尊重人的人格，还包括尊重人的能力、成绩、劳动、知识、个性、物质和精神方面的需求；信任人就是相信每一位员工都是人才，都是辛勤的劳动者，都是企业价值的创造者；培育人就是加强培养和锻炼，为员工创造施展才华的平台，使员工成为业内一流的专业技术和管理人才。培育人本文化，第一，加大投入，加强培训，倡导学习，使员工知识结构紧跟证券市场发展的步伐，使员工潜能得到充分的发挥，使员工每年都能实现自我超越。第二，创造和谐、舒畅、富有人情味的工作环境，包括加强管理者与员工之间以及员工相互之间的顺畅沟通和

4、协调，关心员工生活，温暖员工心灵，确保人力资源管理制度的科学性和公平性；鼓励员工提供合理化建议等。第三，推行员工职业生涯管理，使员工不断得到发展。在充分了解员工需求和能力的基础上，为每一位员工制订一个相应的职业生涯计划，架起员工成长的阶梯，让每一位员工在企业中找到自己理想的位置，从而实现人生的价值。此外，券商也要重视物质激励的作用，除建立健全科学的薪酬制度外，尽快着手探索期权、员工持股等其他行之有效的激励形式。二、团队文化。团队有别于团体，是具有共同理想和信念的员工为达到共同目标组成的集体。一个有效的团队不仅能提高企业的生产效率、增强组织的灵活性，而且能促进员工之间的沟通和信任、培养员工的集体

5、主议精神，使企业充满生机和活力。对于券商来说，建立团队文化显得尤为重要，一方面，证券市场具有较强的周期性，而且低谷时期经营举步艰难，没有一支同艰苦、共患难的团队，就难以逾越这道坎。另一方面，随着市场的发展，客户需求的服务产品的专业性和综合性越来越高，券商各部门间的联动性也越来越强，提升服务水平需要团队精神。培育团队文化，首先，确立明晰、具体的公司发展目标。目标就是希望，目标越宏伟、现实，员工就越奋发图强，锐意拼搏，由此激发的团队力量也就越大。其次，树立共同的价值观，价值观是员工行为准则，即使券商在经营过程遇到新业务、新问题，在没有既定制度的情况下，员工也能参照价值体系，解决这些问题。再次，管理

6、层团结至关重要，管理者是团队的龙头和核心，管理层团结，团队文化就能形成，反之，员工就无所适从，貌合心离。四是保持良好的沟通，管理者与员工以及员工之间的相互了解、熟悉是形成团队文化的前提条件，要经常组织各种活动，为员工提供沟通交流的场所，增强员工的信任感，从而在工作中互相帮助、互相理解、互相宽容，真正形成一具有强大战斗力的团队。三、服务文化。证券业是服务型行业，券商的一切经营行为必须贯彻服务这一理念，服务就是要求券商以市场为导向，以客户为中心，及时地、高质量地为客户提供多样化、标准化、个性化的服务。过去，由于证券业存在巨额的垄断利润，国内券商一直实行着以规模和资本扩张为主的粗放经营方式，没有把提

7、升服务水平放在战略位置上，券商经营模式同质化，整个行业的服务水平不高。随着证券市场的市场化、国际化进程的加快，特别是今年五月推行浮动佣金政策后，缘于服务的无差异，业内竞争出现白热化，利润水平骤然下降，券商遭遇近几年来罕见的经营困难。纵观成熟市场经济国家券商发展的历史，凡能立足于市场的券商，无不重视服务，无不重视客户。国内券商要想与国际大券商的竞争中赢得一席之地，必须大力倡导服务文化，不断提升服务素质。首先，要加强市场和客户细分，市场是广阔的，客户的需求是多化的，任何一个券商不可能也没有必要经营市场全部产品以及为所有客户提供高质量的服务。要明确自身的市场定位，做到有所为，有所不为，在几个行业、几

8、类产品、几个地域上做出特色，真正为这些客户提供资深的专家式的投资顾问服务，形成特有的竞争优势。其次，整合资源，强化整体服务意识，客户有融资、投资、财务顾问等多种需求，而且这种需求往往是一揽子的，券商要满足这种需求，必须将研究、投资银行、资产管理、经纪业务等部门的资源集合在一起，共同面对客户。再次，加强与客户的沟通以及服务产品的营销，及时将新产品推介给客户。四、风险文化。证券经营是“风口浪尖上的艺术”，证券业是高风险的行业，券商面临的风险很多，如政策风险、市场风险、内控风险等，而且这些风险往往交织在一起，加上中国经济正处在转型时期，风险更加复杂多变，从而增加了控制风险的难度，稍有不慎就会危及生存

9、，甚至破产。证券行业的特性要求券商必须高度重视风险文化。风险文化的内涵是：坚持资产安全第一，在资产安全性和盈利性发生矛盾时，毫不犹豫地把资产安全放在首位；坚持合规经营，严格按照国家法律、规章经营，赢得监管部门的信赖，树立诚信经营的社会形象；坚持短期利益和长远发展、企业效益和社会效益的有机统一，短期利益、企业效益服从于长远利益和社会效益。实践证明：世界著名的大券商之待添加的隐藏文字内容2所以能不断发展壮大，无不始终不渝的高度重视风险控制。因此，国内券商培育风险文化，上至最高管理层，下层每一位员工，都要牢固树立风险意识，把防范风险视为第一要务，并落实到经营管理的每一个环节。培育风险文化，一是建立健

10、全内部控制制度，包括投资决策机制、业务流程再造、技术环境优化等，同时建立鲜明的制度落实举措，做到有章必循，执章必严；二是借鉴和推行科学的风险管理技术，通过建立较为完整的数据库以及选择数量模型，实现风险控制由经验管理向数量化科学管理的转变；三是强化员工的职业道德教育，证券业是年轻而又充满诱惑的行业，员工行为操守规范是风险管理的最重内容，要重视员工世界观、价值观的改造，使员工在具体业务活动中遵守正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法的职业道德规范。五、创新文化。创新是民族进步的灵魂，创新是企业把握市场先机、取得竞争优势的关键。中国证券市场刚刚走过十年的发展历程，具有巨大的发展潜力，同时也预示着广阔

11、的创新空间，无论是在业务和技术上，还是在制度、体制以及机制上，都是券商创新的沃土。中国经济正处在转型时期，券商传统的经营模式、经营方式、经营体制不可避免地受到较大的挑战，与时俱进，与国际资本市场接轨，券商首先必须进行价值观的创新。价值观是券商文化的基石，是券商走向成功的哲学精髓。在价值观的创新过程中，贯彻人的价值高于物的价值、共同价值高于个人价值、社会价值及客户价值高于利润价值这三条基本原则。券商的价值观，至少应该包括以下内容：激励员工奋发向上的共同远大目标，尊重知识、尊重人才的人本理念，研究先行、服务第一、服务至上的服务观，稳健经营、规范运作的经营理念，科技兴司的发展思路等。创新是一项长期的系统工程，券商的创新要以制度创新和产品