模考2法律法规题目及答案解析

1、模考2基金法律法规 答案单选题(共100题，每小题1分，共100分。每题备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)1 单选题 以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是（）。 A.要事无巨细地披露所有信息 B.要披露所有可能影响投资者决策的信息 C.对信息披露人不利的信息也要披露 D.要充分披露重大信息 参考答案：A A解析在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。其中完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息列，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险

2、因素。该原则要求充分披露重大信息但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。2 单选题 下列属于基金募集发售工作内容的是（）。 发售基金 公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件 提交备案申请 资金存入专门账户 A.、 B.、 C.、 D.、 参考答案：B B解析基金募集发售的工作内容有：发售基金；公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件；资金存入专门账户。3 单选题 基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基

3、金的未来业绩。 A.公平、公开、公正 B.客观、全面、准确 C.及时、认真、高效 D.认真、准确、客观 参考答案：B B解析基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。4 单选题 基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。 A.MIS B.网络 C.4Ps D.4C 参考答案：C C解析基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。5 单选题 以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（）。 A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育

4、专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险 B.从投资者教育工作形式的时空角度看可分为座谈会和讲座两种形式 C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作 D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作 参考答案：B B解析从投资者教育工作形式的时空角度看。可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。6 单选题 我国债券型基金的认购费率通常在（）以下，货币型基金的认购费一般为（）

5、。 A.15%；0 B.1%；0 C.15%；5元的整数倍 D.1%；5元的整数倍 参考答案：B B解析目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过15%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。7 单选题 （）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。 A.资产配置教育 B.投资决策教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育 参考答案：B B解析投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。8 单选题 根据

6、证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。 A.安全保管基金财产 B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D.按照规定监督基金管理人的运作投资 参考答案：A A解析依据证券投资基金法的规定，基金托管人应当履行的首要职责为安全保管基金财产。9 单选题 （）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。 A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人 D.基金注册登记机构 参考答案：B B解析为切实保护投资者的利益增强投资者对基金投资的信心，各国(地区)基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对

7、各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。10 单选题 以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（）。 A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所 B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资 C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低 D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易；但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。 参考答案：D D解析与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和

8、安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短，因此也称为现金投资工具。货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。11 单选题 基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。 A.董事会；经营层 B.理事会；董事会 C.总经理；董事会 D.董事会；董事会 参考答案：D D解析基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，

9、经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。12 单选题 基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。 A.基金账户 B.银行存款账户 C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户 参考答案：D D解析基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。13 单选题 以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是（）。 A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收

10、益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较 B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础 C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管 D.以上说法都不对 参考答案：D D解析随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义。对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而

11、言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。所以选项A、B、C说法都正确，故本题选D。14 单选题 当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。 A.中国人民银行 B.中国证监业协会 C.中国证监会 D.中国基金业协会 参考答案：C C解析证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。15 单选题 基金的销售机构人员在销售

12、基金时，不正确的行为是（）。 A.进行基金投资人风险承受能力调查 B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品 C.向投资人承诺收益 D.介绍投资人想要了解的基金产品情况 参考答案：C C解析选项C属于基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形：违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。16 单选题 下列属于基金托管人职责的是（）。 A.编制中期和年度基金报告 B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案 C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜 D.安全保管基金财产 参考答案：D D解析A、B、C三项都是基金管理人的职责。17 单选题 下列关于基金份

13、额登记流程的说法错误的是（）。 A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样 B.QDI1通常是T+1日登记，而QFI1基金则通常是T+2日登记 C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及TH的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点 D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构 参考答案：B B解析对于不同基金品种。份额登记时问可能不一样，一般基金通常是T+1日登

14、记，而QDII基金则通常是T+2日登记。故选项B说法错误。18 单选题 设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括（）。 注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本 对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于1000万元人民币 取得基金从业资格的人员达到法定人数 有符合证券投资基金法和中华人民共和国公司法规定的章程 A.、 B.、 C.、 D.、 参考答案：B B解析第11项的正确描述应为：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非

15、主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。19 单选题 下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（）。 A.风险资产投资额=放大倍数安全垫 B.风险资产投资额=放大倍数(投资组合现时净值-价值底线) C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值 D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额 参考答案：D D解析保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。保本基金从本质上讲是一种混合基金。此类基金锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，也并不放弃追求超额收益的空间因此比较适合那些不能忍受投资亏损，比较稳健和保守的投资者。

16、风险资产投资额通常可用公式确定：风险资产投资额=放大倍数(投资组合现时净值-价值底线)=放大倍数安全垫；风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值100%。20 单选题 一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。 A.12 B.13 C.34 D.14 参考答案：A A解析基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的12以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的23以上通过。基金份额持有人大会决定的事项

17、，应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。材料题 请回答21-23题。 基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。 21 单选题 下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是（）。 查看材料 A.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上 B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料 C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值 D.在基金合同生效的当日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生

18、效公告 参考答案：D D解析在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。22 单选题 基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。 查看材料 A.基金托管人 B.基金管理人 C.独立董事 D.督察长 参考答案：B B解析基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人，因此，基金管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其

19、保证承担个别及连带责任。23 单选题 基金信息披露的作用主要是（）。 查看材料 A.有利于投资者获得盈利 B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于管理人管理基金 D.有利于托管人进行账户管理 参考答案：B B解析基金信息披露的作用主要表现在四个方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。24 单选题 下列不属于道德与法律的区别的是（）。 A.表现形式不同 B.内容结构不同 C.调整手段不同 D.调整对象不同 参考答案：D D解析道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，二者的区别表现为4个方面：表现形式不同。内容结构不同。调整范围

20、不同。调整手段不同。25 单选题 以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是（）。 A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告 C.指导和管理基金业协会的活动 D.监督检查基金信息的披露情况 参考答案：C C解析中国证监会依法履行下列职责：制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；办理基金备案；对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；监督检查基金信息的

21、披露情况；指导和监督基金业协会的活动；法律、行政法规规定的其他职责。26 单选题 下列关于可以现金替代的说法错误的是（）。 A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量该证券最新价格(1+现金替代溢价比例) B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证” C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买人价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异 D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响 参考答案：D D解析现金替代相关内容：替代金额=替代证券数量该证券最新价格(1+现金替代溢价比例)。现金替代溢价又被称为“现

22、金替代保证”。收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异。27 单选题 当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集。 A.5% B.10% C.15% D.20% 参考答案：B B解析依据证券投资基金法的规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人当就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。28 单选题 债券市场

23、不包括（）。 A.政府债券的发行市场 B.公司债券的流通市场 C.企业债券的发行市场 D.一级市场 参考答案：D D解析债券市场包括政府债券、公司(企业)债券、金融债券等的发行和流通市场。29 单选题 基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、（）三大类。 A.证监局 B.基金监管机构 C.自律组织 D.基金监管机构和自律组织 参考答案：D D解析基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织。30 单选题 （）是金融市场上最重要的中介机构。 A.政府 B.非金融机构 C.金融机构 D.证券公司 参考答案：C C解析金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是

24、储蓄转化为投资的重要渠道。31 单选题 （）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。 A.虚假记载 B.误导性陈述 C.重大遗漏 D.诋毁他人 参考答案：A A解析虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。32 单选题 下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（）。 A.基金经理注册登记规则 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.基金从业人员证券投资管理指引(试行) 参考答案：B B解析监管基金活动的部门规章和规范性文件主要有：证券投资基金管理公司管理办法证券投资基金管理子公司管理

25、暂行规定证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法证券投资基金托管业务管理办法公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法公开募集证券投资基金运作管理办法证券投资基金销售管理办法证券投资基金信息披露管理办法证券投资基金评价业务管理暂行办法等。33 单选题 （）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。 A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.国际股票基金 D.国内股票基金 参考答案：CC解析国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。34 单选题 基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。 A.易解性原则 B

26、.规范性原则 C.易得性原则 D.完整性原则 参考答案：A A解析基金信息披露的易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂、避免使用冗长、技术性用语。35 单选题 一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。 A.025 B.05 C.1 D.15 参考答案：A A解析货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于025%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。36 单选题 （）是金融市场上进行交易的载体。 A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.金

27、融工具 参考答案：D D解析金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。37 单选题 货币市场基金不得投资于（）。 A.现金 B.期限在1年以内的大额存单 C.可转换债券 D.剩余期限在397天以内的债券 参考答案：C C解析货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票；可转换债券；剩余期限超过397天的债券；信用等级在AAA级以下的企业债券；国内信用评级机构评定的A1级或相当于A1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；流通受限的证券。 38 单选题 基金销售人员禁止性规范包括（）。 不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重

28、大遗漏 在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确 可以预测所推介基金的未来业绩 不得以个人名义接受投资者的款项 A.、 B.、 C.、 D.、 参考答案：B B解析基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。39 单选题 在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（）进行评价。 A.属性 B.收益 C.风险 D.特点 参考答案：C C解析私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险

29、识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。40 单选题 国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。 A.营销保险策略 B.债券保险策略 C.对冲保险策略 D.股票保险策略 参考答案：C C解析国际上比较流行的投资组合保险策略主要是对冲保险策略。41 单选题 内部控制的（）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 A.有效性原则 B.独立性原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则 参考答案：B B解析内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。42 单选题

30、 下列属于基金巨额赎回的是（）。 A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11% B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6% C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3% D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2% 参考答案：A A解析开放式基金巨额赎回的认定及处理单当中，单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。43 单选题 以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是（）。 A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升 B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日 C.单一债券的信用风险比较集中 D.债券基金的平均到期日

31、常常会相对固定 参考答案：A A解析单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。故A项错误。44 单选题 下列属于基金合同所包含的重要信息的是（）。 基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素 基金估值和净值公告等事项 基金合同特别约定的事项。 A.、 B.、 C.、 D.、 参考答案：B B解析基金合同包含以下两类重要信息：基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。此类信息如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。基金合同特别约定的事项。其中，基金合同特别约定的事项包括：基金当事

32、人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。45 单选题 关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。 A.投资者既是基金持有人又是公司的股东 B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权 C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权 D.投资者以股息形式获取投资收益 参考答案：C C解析在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。而公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的

33、股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。46 单选题 封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。 A.00001 B.0001 C.0.01 D.01 参考答案：B B解析封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。47 单选题 我国基金职业道德的内容不包括（）。 A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.利益至

34、上 参考答案：D D解析我国基金职业道德主要包括以下内容：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。48 单选题 基金经理任职应具备的条件不包括（）。 A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 B.具有3年以上证券投资管理经历 C.没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形 D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 参考答案：D D解析D项的正确表述应为“最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚”。49 单选题 下列关于证券投资基金的说法正确的是（

35、）。 反映的是债权债务关系，是一种债权凭证 是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种 是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品 可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险 A.、 B.、 C.、 D.、 参考答案：B B解析基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故第1项说法错误。 50 单选题 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。 A.5 B.10 C.15 D.20 参考答案：C C解析客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。51 单选题

36、（）加人基金业协会的，可为特别会员。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.地方基金业协会 D.基金发起人 参考答案：C C解析基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。52 单选题 下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。 A.遵从价格优先、时间优先原则 B.申报价格最小变动单位为00001元人民币 C.采用竞价成交的方式 D.实行T+1交收制度 参考答案：B B解析封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0001元人民币。买

37、入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。故选项B错误。 53 单选题 下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。 A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额 参考答案：B B解析基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。违规向他人提供基金未公开的信息。诋毁其他基金、销售机构或销售人员。散布虚假信息，扰乱市场秩序。同意或默许他

38、人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。承诺利用基金资产进行利益输送。以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。挪用投资者的交易资金或基金份额。从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。54 单选题 以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。 A.互联网的应用 B.自动传真、电子信箱与手机短信 C.电话服务中心 D.派专人服务 参考答案：D D解析基金管理人或者代销机构通常设立独立的客户服务部门，通过一套完

39、整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用7种方式提供并优化客户服务，不包括D选项。55 单选题 资本市场是融资期限在（）的金融市场。 A.半年以内 B.1年以内 C.1年以上 D.3年以上 参考答案：C C解析资本市场又称长期金融市场，是指以期限在1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。56 单选题 基金销售机构的职责规范包括（）。 签订销售协议，明确权利与义务 基金管理人应制定业务规则并监督实施 提前发行 基金销售机构反洗钱 A.、 B.、 C.、 D.、 参考答案：B B解析基金销售机构的职责规范主要包括：签订销售协议，明确权利与义务；基金管理人应制定业

40、务规则并监督实施；建立相关制度；禁止提前发行；严格账户管理；基金销售机构反洗钱。57 单选题 一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。 A.T+2 B.T+1 C.T+5 D.T+3 参考答案：B B解析一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续。58 单选题 保险资产管理公司的资产管理业务不包括（）。 A.企业年金 B.保险资产管理计划 C.定向资产管理计划 D.第三方保险资产管理计划 参考答案：C C解析保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联

41、结保险账户管理等。证券公司及其资产管理子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和定向资产管理计划。 59 单选题 在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。 A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施 B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度 C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施 D.严格制定信息系统的管理制度 参考答案：DD解析基金管理人应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。60 单选题 基金持有人与基金管理人之间是（）关系。 A

42、.投资 B.中介服务 C.信托 D.控股 参考答案：CC解柝基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。61 单选题 关于货币市场基金的说法，正确的是（）。 A.没有投资风险 B.只适合长期投资 C.只适合短期投资 D.既适合短期投资，也适合长期投资 参考答案：C C解析货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。 62 单选题 监事会依法行使的职权不包括（）。

43、A.检查公司的财务 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能 参考答案：D D解析基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权：检查公司的财务。对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督。当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正。提议召开临时股东会。列席董事会会议。公司章程规定的其他职权。63 单选题 基

44、金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。 A.1 B.3 C.6 D.12 参考答案：C C解析基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。64 单选题 （）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。 A.增长型基金 B.收入型基金 C.稳定型基金 D.平衡型基金 参考答案：A A解析根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为

45、投资对象；收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象；平衡型基金则是既注重资本增值，又注重当期收入的基金。65 单选题 基金半年度报告的披露特点不包括（）。 A.半年度报告不要求审计 B.管理人报告需要披露内部监察报告 C.财务报表附注的披露 D.只需披露当期的数据和指标 参考答案：B B解析半年度报告的披露有以下特点：半年度报告不要求进行审计。半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标；而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同。半年度报告无须披露近

46、3年每年的基金收益分配情况。半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告。财务报表附注的披露。重大事件揭示中，半年度报告只报告期内改聘会计师事务所的情况，无须披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限等。半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目进行说明；而年度报告摘要的财务报表附注在说明报表项目部分时，则因审计意见的不同而有所差别。66 单选题 职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有（）更强的特征。 A.规范性 B.强制性 C.连续性 D.具体性 参考答案：A A解析职业道德具有规范性，职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。67

47、 单选题 以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是（）。 A.股票交易方式 B.交易所交易方式 C.柜台交易方式 D.电信网络交易方式 参考答案：A A解析金融交易的组织方式金融交易主要有以下3种组织方式：有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。 68 单选题 公司内部控制的核心是（）。 A.明确责任 B.权力制衡 C.风险控制 D.严格授权 参考答案：C C解析公司内部控制的核心是风险控制，制

48、定内部控制制度应-3以审慎经营、防范和化解风险为出发点。69 单选题 在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（）开始萌芽。 A.法律 B.社会道德 C.职业道德 D.职业文化 参考答案：C C解析职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。在原始社会末期，由于生产和交换的发展，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，职业道德开始萌芽。70 单选题 传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。 A.产品 B.价格 C.规模 D.促销 参考答案：C C解析基金销售机构销售基金产品，一般以4Ps营销理论为指导。传统4Ps营销理论是指由

49、于市场需求会受到一营销因素的影响，这要素可以归纳为产品、价格、渠道、促销，简称4Ps。71 单选题 下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是（）。 A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料 B.基金管理公司督察长出具的合规意见书 C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件 D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见 参考答案：C C解析报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管

50、银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。72 单选题 基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。 A.基金份额持有人大会 B.基金份额变化信息 C.基金运作、托管监督报告 D.基金份额持有信息 参考答案：A A解析基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。73 单选题 （）赋予中国证监会限制证券交易权。 A.证券投资基金管理办法 B.证券投资基金法 C.开放式证券投资基金办法 D.证券法 参考

51、答案：B B解析基金当事人操纵证券市场等行为可能会引起证券市场价格的巨大波动，如果任其继续交易，极有可能破坏正常的证券市场交易秩序，损害投资者的合法权益。因此，证券投资基金法赋予中国证监会限制证券交易权。74 单选题 基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。 A.1% B.3% C.5% D.10% 参考答案：C C解析基金管理公司变更持有5%以上股权的股东变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定，并

52、通知申请人；不予批准的，应当说明理由。75 单选题 （）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策并直接或者间接获取经济利益的业务活动。 A.证券投资咨询机构 B.证券公司 C.基金管理公司 D.基金投资顾问 参考答案：D D解析基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。76 单选题 （）是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原

53、则 D.相互制约原则 参考答案：D D解析相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。77 单选题 董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（）。 A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估 B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能 参考答案：B B解析董事会对公司的合规管理承担最终责任履行合规职责包括几下几点：审议批准合规政策监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估。根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。决定公司合规管理部门的设置及其职能。78 单选题 伞形基金的优点不包括（）。 A.简化管理 B.降低成本 C.风险较小 D.强大的扩张功能 参考答案：C C解析系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形