个人理财训练习题和答案

1、资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。目录第一章个人理财理论和计算基础.错误 ! 未定义书签。一、 单选题 .错误 ! 未定义书签。第二章 现金规划 .错误 ! 未定义书签。一、 单项选择题 .错误 ! 未定义书签。二、 多项选择题 .错误 ! 未定义书签。三、 判断题 .错误 ! 未定义书签。四、 简答题 .错误 ! 未定义书签。五、 案例分析 .错误 ! 未定义书签。六、 结合自己的实际情况完成以下工作. . 错误 ! 未定义书签。第三章 消费规划 .错误 ! 未定义书签。一、单项选择题 .错误 ! 未定义书签。二、多项选择题 .错误 ! 未定义书签。三、判断题 .

2、错误 ! 未定义书签。四、案例分析 .错误 ! 未定义书签。第四章教育规划 .错误 ! 未定义书签。第一单元 习题 .错误 ! 未定义书签。第二单元练习和思考 .错误 ! 未定义书签。第五章 保险规划 .错误 ! 未定义书签。第六章 投资规划 .错误 ! 未定义书签。第七章 退休规划 .错误 ! 未定义书签。资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。第一节习题.第二节习题.第八章财产分配与传承规划.一、单项选择题.三、判断题 .第九章个人理财规划建议书的编写.一、单项选择题.二、多项选择题.参考答案 .第一章个人理财理论和计算基础. .第二章现金规划 .第三章消费规划 .第

3、四章教育规划 .第五章保险规划 .第六章投资规划 .第七章退休规划 .第八章财产分配与传承规划. .第九章个人理财规划建议书的编写. .错误 ! 未定义书签。错误 ! 未定义书签。错误 ! 未定义书签。错误 ! 未定义书签。错误 ! 未定义书签。错误 ! 未定义书签。错误 ! 未定义书签。错误 ! 未定义书签。错误 ! 未定义书签。错误 ! 未定义书签。错误 ! 未定义书签。错误 ! 未定义书签。错误 ! 未定义书签。错误 ! 未定义书签。错误 ! 未定义书签。错误 ! 未定义书签。错误 ! 未定义书签。错误 ! 未定义书签。资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。第一章

4、个人理财理论和计算基础一、单选题( ) 1.个人理财中 ,收入可概括分为哪两类?(A)现金收入与非现金收入(B)工作收入与理财收入(C)正职收入与兼差收入(D)薪资收入与红利收入( ) 2.下列何者并非理财规划的目的?(A) 提高生活水平 (B) 平衡一生的收支差距(C)回馈社会(D)满足个人的基本生活需求( ) 3.有关金融从业人员的道德标准及行为纪律,下列叙述何者正确 ?(1) 理财规划人员可基于交叉营销之需要 , 将客户基本数据转介其它部门同事(2) 理财规划人员能够间接暗示的方式 , 将客户未公开消息告知第三者(3) 理财规划人员可基于产品特性 , 强调并大肆宣传此产品的过去绩效(4)

5、 理财规划人员于提供商品时 , 若该商品与理财规划服务系不可分,在无妨害公平竞争之虞时,可建议客户购买该商品资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。( ) 4. 理财规划的过程可区分为下列五个步骤,哪一个顺序比较合理 ?(1) 搜集相关的财物信息 (2) 分析当前的财务状况 (3) 决定财务目标 (4) 设计与执行财务计划 (5) 定期检讨与修订计划(A)(2)(3)(1)(4)(5)(B)(3)(2)(1)(4)(5)(C)(1)(2)(3)(4)(5)(D)(4)(2)(1)(3)(5)( ) 5.下列哪一项违反了理财规划人员所应遵守的行为纪律准则 ?(A) 向客户承

6、诺最低收益率(B) 遵循法令或主管机关的规定转介客户数据(C) 不因职务关系进行内线交易帮客户赚钱(D) 不夸大宣传过去的绩效( ) 6.有关理财目标之设定,下列叙述何者正确?(1) 一年内短期理财目标需以短线进出提高投资报酬率(2) 中长期的梦想要考虑钱的购买力(3) 如果应有储蓄超过所得负担能力时 , 应缩短达成梦想所需时间(4) 无论自己能否负担 , 不能调降原梦想的金钱期望值( ) 7.下列有关空巢期理财活动的叙述,何者并不恰当 ?(A) 年龄已大 , 因此保费高 , 不值得花钱买高额终身寿险资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。(B) 退休可说是圆梦的开始(C

7、) 降低投资组合风险(D) 应考虑到遗产规划与节税的议题( ) 8.投资工具依其风险由低至高排列,下列何者正确 ?(1) 投机股、 绩优股、 有担保公司债、 票券(2) 全球型基金、 平衡型基金、 有担保公司债、 定存(3) 定存、 有担保公司债、 认股权证、 平衡型基金(4) 国库券、 有担保公司债、 绩优股、 期货( ) 9.客户之资产负债表上列有资产项目: I.股票II.银行活期存款III.黄金IV. 不动产 ,请依流动性由高至低依序排列 ?(1)I 、 II、 III、 IV (2)II、 I 、 IV 、 III(3)II、I 、 III、 IV(4)I、 II、 IV 、 III(

8、 ) 10.黄先生和黄太太两个人都有工作,月薪总共约12 万元 ,当前手上的资产有50 万元的存款 ,月初将 70 万元的股票以市价 75 万元出脱 ,准备买间价值400 万元的房子她们认为125 万元的自备款稍嫌低了点 ,因此打算跟父母借个75 万元 ,每月还 1 万 5 千元 ,其资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。中的 1 万 2千圆还本金 , 3千元为利息。剩下的200 万元就跟银行贷款,每月还 2万元 , 1万元还本金 , 1万元为利息。日后每个月的生活开支维持在 3 万元左右。请问 ,黄先生和黄太太这个月的储蓄额为多少?(A)$55,000(B)$77,0

9、00(C)$105,000(D)$127,000( ) 11.承上题 ,试算一下黄先生和黄太太月底的资产负债表中的净值 ?(A)$1,200,000(B)$1,320,000(C)$1,327,000(D)$1,400,000( ) 12.总资产、总负债和净值三者之间有何关系?(A)总资产净值总负债(B)总资产总负债净值(C)总资产总负债净值(D)以上皆非( )13. 小芬今年35 岁,已工作,年收入80 万元 ,年支出55 万元,若投资报酬率为8%的话 ,试算小芬的财务自由度为?(A)116%(B)100%(C)48%(D)36%( ) 14.自用房地产算不算是生息资产?(A)算(B)不算(

10、C)不一定(D)以上皆非( 1 ) 15.在编制家庭财务报表时,下列那一种保费的支付,其保资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。单现值的增加额可当作资产的累积?(1) 养老险(2)失能险(3)意外险(4)全民健康保险( ) 16.丁先生今年60 岁 ,每月生活费用8 万元 ,她投资基金1千万元、定期存款 2 百万元、债券 5 百万元 ,若平均年投资报酬率为5%, 则其当前财务自由度为下列何者?(1)70.5% (2)75.5% (3)88.5% (4)100%( ) 17.小燕开了一家公司,下列数据是有关的财务数据,请问一下这家公司最少要做到多少营业额才能达到损益平衡?销货净额$1,200,000销货成本500,000管销费用350,000固定成本450,