寿险业务人员的角色与职责.ppt

1、寿险业务人员的角色与职责,学习目标,帮助业务人员树立正确的职业观，正确定位，遵守职业道德，履行职责，按照寿险职业规范进行寿险销售工作。,课程大纲,一、寿险业务人员的职业观 二、合众业务人员的职业定位 三、合众业务人员的职业道德 四、合众业务人员的职业角色 五、合众业务人员的工作职责 六、合众业务人员的展业规范,课程大纲,一、寿险业务人员的职业观 二、合众业务人员的职业定位 三、合众业务人员的职业道德 四、合众业务人员的职业角色 五、合众业务人员的工作职责 六、合众业务人员的展业规范,保险公司能不能开店等客户上门买？ 如何看待客户的拒绝？ 如何看待保费？,寿险业务人员的职业观,如何理解寿险业务员

2、职业,人生风险无处不在，但人性却常常漠视它的危害；寿险商品本身是一种非魅力产品，客户购买的其实是保险公司的信誉及业务人员的专业服务；寿险商品更是一种非常复杂的金融商品，因此，人们对寿险的不理解也可想而知，接受寿险理念也需要一个过程。,寿险业务员职业观（一）,寿险业务人员的职业观,寿险是事业，而不仅仅是一份工作；寿险业务员是寿险制度的传道士，而不是单纯求利的生意人。寿险是善业，寿险代理人是孜孜不倦的救助弱势群体的人道主义工作者，他们的心中充满着对众生的慈悲。,寿险业务员职业观（二）,寿险业务人员的职业观,我们的工作是：启迪人们对人生风险的认识，督促并合理地规划好客户的责任准备金，传播科学的寿险互

3、助制度，而不是为了保费的多少而销售。,寿险业务员职业观（三）,寿险业务人员的职业观,每天做客户访问，宣传寿险本身就是功德无量的事业、是关爱众生的事业。它使我们心中充满了对生活的希望和直面困难的勇气。我们坚信，通过我们的努力，会使每个人在未来都拥有自己的保障；我们每个人也会最终成为一名对社会作出贡献的人，一名自信而成功的人。,寿险业务员职业观（四）,寿险业务人员的职业观,为什么要去卖保险,现在大陆这一行发展空间大 这是一个互相帮助的善业 这是一个工作时间自由、可充分发挥 自己能力的职业 因为我们的进入，寿险职业会越做越 专业，象国外一样。我们是使寿险业 从粗放到专业的实现者。,寿险业务人员的职业

4、观,课程大纲,一、寿险业务人员的职业观 二、合众业务人员的职业定位 三、合众业务人员的职业道德 四、合众业务人员的职业角色 五、合众业务人员的工作职责 六、合众业务人员的展业规范,合众业务人员的职业定位,把寿险销售作为终身的事业去追求 把和合文化与日常的工作、生活结合起来，做到谦虚好学，勇于创新,课程大纲,一、寿险业务人员的职业观 二、合众业务人员的职业定位 三、合众业务人员的职业道德 四、合众业务人员的职业角色 五、合众业务人员的工作职责 六、合众业务人员的展业规范,合众业务人员的职业道德,对公司忠诚负责 对客户诚实守信，不误导、不诱保 尊重同业，不诋毁同业，并自觉维护保险业的声誉 遵守法律

5、，合规展业,口才、金钱、知识、手腕固然重要，但最能感动人、最能抓住人心的是诚实，最使职工受感召而毫无保留地奉献的是高洁无私的人格。 松下幸之助,合众业务人员的职业道德,终生服务的理念,专业的技能,健康的心理,良好的习惯,高尚的行为,合众人的道德标准,合众业务人员的职业道德,课程大纲,一、寿险业务人员的职业观 二、合众业务人员的职业定位 三、合众业务人员的职业道德 四、合众业务人员的职业角色 五、合众业务人员的工作职责 六、合众业务人员的展业规范,保险业务人员是指根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内办理保险业务的个人。,寿险业务人员只能为一家人寿保险公司代理业务。,合

6、众业务人员的职业角色,业务人员从事保险代理业务，不得有下列行为：,1、挪用或侵占保险费。 2、向投保人收取保险费以外的额外费用，如咨询费等。 3、以业务人员名义签发保险单等。,合众业务人员的职业角色,课程大纲,一、寿险业务人员的职业观 二、合众业务人员的职业定位 三、合众业务人员的职业道德 四、合众业务人员的职业角色 五、合众业务人员的工作职责 六、合众业务人员的展业规范,宣传公司的企业文化，宣传保险知识； 拜访客户，收集准客户名单，推销公司产品； 完成签约； 递送保单，为客户提供相应的售后服务，并收取续期保费； 增员； 准时参加公司早会、夕会、业务会报、培训等活动； 拟定年计划、月计划和周目

7、标，每日填写拜访记录，进行自我活动量管理； 遵守国家各项法律法规及公司的各项规章制度。,合众业务人员的工作职责,课程大纲,一、寿险业务人员的职业观 二、合众业务人员的职业定位 三、合众业务人员的职业道德 四、合众业务人员的职业角色 五、合众业务人员的工作职责 六、合众业务人员的展业规范,1、接触客户时 2、讲解条款时 3、推销保险计划时 4、填写投保单时,5、收取保费时 6、递送保险单时 7、售后服务时 8、客户索赔时,合众业务人员的展业规范,接触客户时,公平竞争（不回佣） 不诋毁同业 让客户自己做出决定,合众业务人员的展业规范,讲解条款时,如实告知条款内容，投保规则，保全规则 绝不擅自修改或

8、变更保险条款、客户投保单以及提高或降低保险费率 绝不隐瞒责任免除及撤单、退保事宜,合众业务人员的展业规范,推销保险计划时,不诱转保，即绝不说服客户终止其既有的保单而投保新保单 绝不介绍一件超越客户负担能力的保单,合众业务人员的展业规范,填写投保单时,完整地向客户解说投保单中的每项问题 坦诚回答每项问题的重要性 绝不协同客户隐瞒真相 请客户在投保单、客户权益确认书上亲笔签字，杜绝代签名,合众业务人员的展业规范,收取保费时,执行“先核保再收费”的作业规则 保费通过银行划转，不收取现金,合众业务人员的展业规范,递送保险单时,按时将保险单送交客户 向客户解说、确认保险单的每项条款 请客户在客户回执上亲笔签名,合众业务人员的展业规范,售后服务时,严守客户私人秘密 提供优质客户服务,合众业务人员的展业规范,客户索赔时,尽力协助客户按照公司所规定的形式呈交索赔资料 提供辅助资料，以协助理赔的处理 绝不串通投保人、被保险人或受益人参与制造假赔案，欺骗公司 绝不教唆客户隐瞒事实真相，或伙同客户销毁证据，骗取保险金,合众业务人员的展业规范,新公司的巨大发展空间，让 你迅速找到施展才能的舞台,新公司的巨大发展空间，让 你迅速找到施展才能的舞台,新公司的巨大发展空间，让 你迅速找到施展才能的舞台,新公司的巨大发展空