保险网销操作规程

1、上海XX保险经纪有限公司关于互联网保险业务操作规程近年来，我国各保险公司、保险代理公司、保险经纪公司纷纷把 网上保险业务作为重点发展领域， 并在自己的网站将保险业务进行推 广。纵观各家保险公司、保险代理公司、保险经纪公司网上保险业务 的开展类型和模式， 其网上保险业务的基本原理都大体相似。 如在网 络安全保障方面， 大都分为密码和安全证书两种方式。 自助注册客户 在网上注册成功后，即拥有自己的账户名和密码， 用来购买一些保险， 并获得一些基本服务，诸如查询保单和生效日期、保险内容、办理退 保等。上海XX保险经纪有限公司自成立以来一直十分重视网上保险业务, 建立并成功上线了自己的网站后又联合公司

2、股东 XX成立了“XX网 站，“ XX网站能够满足不同层次客户的各种金融服务需求，并提供 更好的保险产品。1、 用户注册客户在购买“ xX网站提供的保险产品和其他产品之前，需要注 册开通“XX账户。如已经拥有“ XX账户的用户则不需要任何注册 就可以在“ XX上购买保险产品，并获得保险服务。注册流程：1）仔细阅读网上自助注册须知；2）在线“ xX自助注册个人客户服务协议；3）在线提供并输入个人信息；4）客户自助注册成功后，当日即可开通使用“ XX2、功能“XX是一个集保险、投资、理财于一体的新一代财富管理网站。拥有 5 个大项， 12 个小项功能，能够满足不同层次客户的各种金融服务需求，特别

3、是保险方面的需求及服务。主要包括：购买适合的保险产品、获得优 惠的价格、产品专业的介绍、售后专业的服务、出险后协助理赔等。3、购买流程客户在登录“ XX成功后，进入“保险产品”栏中选择适合自己 的险种、保额和保障范围。选择完成后网页上会提示所需付款的金额， 客户可以根据金额进 行付款，并可以继续购买其他保险产品或取消此前购买的保险产品。客户在选择过程中查看相关保险产品的保险责任、 保额、保险条 款及保险除外责任。客户选定保险产品后进入填写投保资料流程， 需要提供以下个人 信息：投保人姓名（被保险人的真实姓名）、证件类型（身份证 / 护照/ 军官证）、证件号码（被保险人提供证件的号码）、性别 （

4、男/ 女）、出生日期（年 / 月/日）、联系电话（手机 / 家庭电话/办公电话）、职电子邮件（被业类别（ 1-4 类）、联系地址（居住地址 / 单位地址）、保险人电子邮箱地址）相关信息填写完毕后客户可以自主选择入保日期，之后可以生成保单预览。生成的保单预览中包含投保人填写的各种个人信息、保险内容、价格，客户确认信息无误之后需要在“投保申明确认”项目上打勾确 认。所有信息确认完之后进入支付页面， 客户可以根据我们提供的支 付方式进行支付，支付完成后生成订单，整个投保流程完成。完成投保过程后上海XX保险经纪有限公司会在15个工作日内将 相关保单和发票寄送至客户指定的地址。在选择保险产品进行投保的过

5、程中有任何问题可以拨打上海 XX 保险经纪有限公司电话： 021-XX4、退保流程客户在投保之日起 10日内，可以提出退保，扣除一个月保费后 退还其余保费， 10日后退保需要扣除已经过去的月份，并收取 30% 的手续费后退还其余保费。客户需要退保可致电上海 XX保险经纪有限公司，电话：021-XX, 将个人基本信息提供给我们的客服人员， 并传真身份证件复印件至上 海XX保险经纪有限公司，由我们的客服人员处理退保，退保日以客户致电日为准， 保费会在 15 个工作日内打到客户指定的银行账户内， 银行账户名必须与被保险人姓名一致。5、购买规则在“xX网站上购买保险的客户必须是 XX雇员，被保险人必须 是雇员本人或者雇员的直系亲属， 其他人