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文档简介

1、过桥资金委托贷款协议书过桥资金委托贷款操作协议书资金方北京 xx 投资有限公司(下称 甲方)项目方xxxxxxxxxX限公司(下称乙方)乙方根据 号批文准备投资项目,得到银行(下称受托银行)附有条件的委托贷款 承诺。甲方收到乙方项目的相关资料后,经过初审分析,认为该项目具 有一定的市场前景和投资价值,资金安全亦具备一定保障。双方友好协商,本着诚实、守信、平等、互利的原则,签订协议 如下一、概述 1.甲方利用自有资金或专项理财资金,以委托贷款的方 式借款给乙方,协助乙方完成项目建设。待形成真实有效的固定资产、满足受托银行的贷款条件后,由受 托银行向乙方发放固定资产抵押贷款用以置换甲方的过桥资金;

2、 2. 乙方董事会(股东会)和全体董事(股东)一致同意以乙方名下现有 的股权或固定资产、无形资产、项目经营权、等抵(质)押给甲方作 为借款的反担保。用于抵(质)押的股权或固定资产、无形资产、项目经营权、等 财产须经甲方尽调、评估认可。甲方不参加乙方的经营和管理,但甲方和受托银行有权监督、监 管乙方生产经营情况和计划用款情况。二、金额、期限、利息、融资服务费、受托银行 1. 甲乙双方意向 贷款金额XXXXX万元,本协议约定的委托贷款金额 XXXXX万元,贷款 期限为三年; 3. 乙方每季度支付甲方贷款利息一次,不得拖欠。贷款利率按照中国人民银行同期同档次贷款利率执行; 4. 乙方按 委托贷款资金

3、数额的 20万元,一次性向甲方支付融资服务费(下称服务费 );5.乙方指定的受托银行为 分行支行,不得变更,否则属违约。第三条、履约保证金、融资服务费交割方式、操作流程 1. 为保证 协议的严肃性,甲、乙双方在乙方所在地银行开立共管账户,乙方向 共管账户存款 160 万元,作为履约保证金(以下称保证金),此保证 金计算在服务费中; 2. 剩余万元服务费乙方向甲方出具 不可撤销的支付承诺书,乙方应于贷款资金到帐后 24 小时内付清欠款; 3. 甲方承诺自本协议生效之日起 5个工作日内,完成对乙方项目的尽 调、评估,并以可以融资告知书告知乙方,指导甲方完善相关资 料手续。尽调、评估过程中,乙方应积

4、极配合,如因乙方原因(提交资料 迟缓,财产产权变更、甲方组织机构调整、 无故提出撤销委托融资等) , 甲方不承担相关的责任; 4. 甲方承诺在项目尽调、评估完结之日起, 2个工作日内,发可以融资告知书给甲方 , 否则无条件解除共管 账户,保证金归乙方所有; 5. 乙方自收到可以融资告知书之日起 5 个工作日内,安排甲方人员到达受托银行进行实地操作。在受托银行举行三方洽谈,明确三方的责任、权利及义务、递交 委托贷款申请书; 6. 甲方收到经受托银行批准回复的 委托贷款业务 申请书后于受托银行开立委托贷款资金专用帐户, 委托贷款合同版 本由受托银行提供, 按各方实际约定填写后; 7. 乙方将反担保

5、的完全 股权、财产抵(质)押手续办理给甲方后,甲方在 2 个小时内,通过 银行大额支付系统, 将资金存入委托贷款资金专用账户, 即刻向受托 银行发出贷款提款核准书,由受托银行向乙方发放贷款。第四条、甲方义务委托贷款合同项下的贷款损失及风险由甲方承 担,受托银行不承担贷款损失风险。但受托银行有义务负责监督、监管借款人在委托贷款到期前六十 天,能够形成真实、 有效的固定资产并与借款人完成上述固定资产的 抵押置换。第五条、乙方义务 1. 如实提供贷款调查、审查过程中应交付的资 料(法律规定不能提供的除外),积极配合受托银行的调查和审查。并针对甲方提出的受托银行须履行的委托事项与受托银行协商确 认;2

6、. 乙方在贷款到期前如发生企业名称和法定代表人变更、 法定地 址变更等事项应提前三十个银行工作日通知甲方和受托银行; 3. 乙方 在清偿其在委托贷款合同项下的全部债务之前如进行承包租赁、 股份 制改造、联营、合并、兼并、合资、分立、资产有偿转让、申请停业 整顿、申请解散、 申请破产,以及进行其它足以引起委托贷款合同之 债权、债务关系变化或者可能影响甲方及受托银行权益的行动时, 应 提前三十个银行工作日以书面形式通知甲方和受托银行, 并须经过甲 方书面同意, 同时落实债务清偿责任或者提前清偿责任, 否则不得进 行上述行动; 4.在委托贷款合同有效期间,未经甲方同意,乙方不得 为其它企业法人、其它

7、组织或个人承担债务,提供保证担保,或以乙 方资产、 权益设定抵押或质押, 以致足以影响乙方偿还委托贷款合同 项下借款的能力; 5. 乙方如发生除上款所述事件之外的对其正常经营 构成危险或对其履行委托贷款合同项下还款义务产生重大不利影响 的任何其它事件, 应立即书面通知甲方和受托银行; 6. 乙方指定的委 托贷款受托银行为xxxX艮行,甲方对此予以认可。受托银行一经确定不得随意更换,否则按违约处理。 委托贷款的委托费用约定由乙方负担,由乙方按照规定及时向受 托银行支付;7. 为了保证此项业务的顺利进行, 乙方自愿先期支付甲 方必要的综合服务费用 (包括但不限于办公费、 洽谈咨询费、差旅费、 律师

8、费等基础服务费用 )2 万元,融资成功此项费用计算在服务费中, 不成功不予退还。第六条、委托贷款业务申请书内容(甲乙双方一致同意,甲方向 委托贷款受托银行提交的委托事项。由乙方提交受托银行审核同意后代为确认)内容如下“委托贷 款业务申请书 (银行)我公司与贵行开户企业公司已达成启动项目建 设的委托借款意向,我公司利用自有资金(或专项理财资金)为其开 发建设项目提供启动资金, 协助其完成项目建设, 形成有效的固定资 产。委托借款资金总额为万元,按照用款计划分笔存入贵行委托贷款 资金帐户。贷款期限年,贷款利率按照中国人民银行同期同档次贷款利率执 行。现提出申请,委托贵行代为发放该笔贷款,恳请贵行批

9、准。我公司与贵行商定的具体委托事项内容如下 1 负责协助收回贷款 本息;如借款人逾期不还, 贵行有权限期追回贷款,或者通告借款人 其他开户银行扣款清偿; 2 负责监督、监管借款人按计划用款,保证 贷款资金专款专用;协助监督借款人在委托贷款到期前不出现破产、 解散、分立、兼并、租赁、转让、承包等恶意抽逃贷款资金的行为, 发现借款人此类行为及时通告我公司; 3 负责保管本合同项下借款人 和担保人(如有)的抵押物、质押物和权利凭证; 4 负责监督、监管 借款人的生产经营情况和建设项目的执行情况; 5 负责监督、监管借 款人在委托贷款到期前六十天,能够形成真实、有效的固定资产;如 借款人未能按期归还贷

10、款, 由贵行与借款人完成固定资产抵押贷款置 换;本申请人在此郑重声明委托资金为我公司自有资金 (或专项理财 资金)且合法合规,委托贷款的资金损失由我公司自行承担。以上信息真实、准确、完整,望贵行在接到我公司的委托贷款业 务申请书后,尽快予以答复。我公司在接到贵行的确认回执后,将立即携带开户手续及相关法 律文件前往贵行办理业务。申请人(公章)法定代表人(或授权代理人)年月日银行确认回 执(意见)公司的建设项目符合我行委托贷款的相关规定,我行同意 为其办理委托贷款业务。经我行研究决定,同意接受贵公司提出的六条委托事项,并将按 照委托事项的具体内容认真落实执行。银行公章行长签字经办人签字年月日备注本

11、申请书一式三份,委 托人、受托人、借款人各执一份,与委托贷款合同具有同等法律效力。七、违约责任及赔偿1 、甲方违约责任及赔偿乙方履行了本协议约定的条款, 甲方不能 按时足额向受托银行存入委贷资金或 / 和甲方不能如期备齐有效证照 开立委贷资金专户或 / 和甲方无故拒绝与乙方及受托银行签署委托 贷款合同并签发贷款提款核准书或 / 和甲方出现其他违反协议条款 的情形,均视为甲方违约;甲方违约,乙方有权终止协议履行,甲方 共管的履约保证金及收取的 2 万元考察费应全部退还乙方, 乙方欠款 借据作废并即刻释放乙方质(抵)压的股权和财产,委贷资金的损失 由甲方自行承担。2 、乙方违约责任及赔偿甲方履行了

12、本协议约定的条款, 乙方不能 按时兑现任何一项付款承诺或 / 和乙方指定的受托银行不能按时接收 委托贷款业务申请书并如期作出有效批复或 / 和乙方以银行的委 贷流程与本协议存在冲突为由而拒不履行约定的操作程序或 / 和乙方 出现其他违反协议条款的情形,均视为乙方违约;乙方违约,甲方有 权终止协议履行, 双方共管的保证金作为对甲方委贷资金损失的赔偿 而不予退还, 甲方有权随时支取所存资金, 甲方仍有权对乙方所欠款 项进行追偿。八、其他约定1 、在签订本协议前, 有关各方已完全理解并接受了本协议的全部 内容,事关各方利害的重要部分(尤其是本协议中黑体字部分)已互 相作出了重点提示, 有关各方在本协议项下的全部意思表示均真实有 效。2 、本协议履行中如有争议应协商解决,协商未果,任何一方均可 向甲方所在地人民提起诉讼。3 、本协议中的“工作日”系

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