关于大学生对储运有限公司申贷的社会调查报告

1、关于大学生对储运有限公司申贷的社会调查报告 姓名向军学号 021020468 专业金融入学时间秋试点单位电大开放教育学院调查单位储运有限公司调查时间 5月10日 6月 10日6 月 10 日调查提纲一、调查对象：储运有限公司储运有限公司成立于 1996 年，是一家以仓储服务为主营业务的 民营股份制企业。 为全面完成今年的目标经营计划， 补充流动资金的 不足，目前向银行申请短期流动资金贷款。二、调查时间： 5月 10日 6月10日三、调查内容1 、企业基本情况2 、财务状况3 、贷款用途4 、效益风险分析5 、抵押物情况四、调查结论储运有限公司成立于 1996 年，是一家以仓储服务为主营业务的

2、民营股份制企业。为适应市场发展、扩大经营，公司陆续对固定资产 进行投入，占用了流动资金，目前公司资金较为紧缺，为保证完成今 年的经营目标，现该公司特申请 200 万元短期流动资金贷款用以支付 铁路运费。经调查，现将相关情况报告如下：一、企业基本情况储运有限公司是 1996 年由卢兵、唐兴波、涂贵华、李静波等股 东出资兴办的民营股份企业。 法定地址位于沙坪坝区覃家岗镇上桥村 肖家湾社 54 号，是全球数码仓库制定仓库，被物流与仓储协会和市 产品质量监督检验所评定仓库等级为：甲级（储协证字第 047 号，有 效期为元月元月），注册资本为人民币 700 万元，营业执照号为： 500106210132

3、1，法人代码证号为： 62202316，具有独立的法人资 格。法定经营范围为：普通货运、联营服务、货运代理、仓储、钢材 加工，零售、批发汽车、摩托车配件、建筑材料等。公司主要经营全国各地厂家、 企业、经销商的货物到达、 储存、 发运业务。 由于公司地处物资流通的黄金口岸铁路东站， 租有铁路 线 2条，拥有室内仓库及配套公路 14000余平方米，室外仓库 0 平方 米。紧邻成渝、渝长、渝黔高速公路入口处，在地理位置上有得天独 厚的优势，再加之灵活的机制，领导务实，管理竟然有序，公司近几 年业务蒸蒸日上，客户有 97年的 20余家发展到目前的 120余家，并 形成了汇集 50 余家钢材批发经销商的

4、东站钢材批发市场。该公司现有员工 150 余人，其中具有中级职称和大学文化程度 以上者的占 30%。公司下设物流配送部、仓储部、接发科、开卷厂、 财务科、南站分公司、安全设备科、装卸队等部门。二、财务状况根据公司提供的 3 月财务报表，该公司拥有总资产万元，总负 债万元。资产中，流动资产万元，其中：货币资金万元；应收账款万 元（主要为应收代垫开卷材料款）；其他应收款万元（主要为应收代 垫运费）；待摊费用万元；长期投资万元；固定资产万元，主要为房 屋、设备及在建工程；递延及无形资产万元 , 主要为公司购买的土地 使用权，该地位于沙坪坝区覃家岗镇上桥村肖家湾社 54 号，占地面 积为 14011

5、平方米。负债中流动负债万元，其中短期借款万元；应付 账款万元（主要为应付铁、船、汽等杂费）；其他应付款万元（主要 为与其他公司往来借款）；应付福利费万元；未交税金万元。长期负 债为万元。所有者权益为万元， 其中：实收资本万元； 盈余公积万元； 未分配利润万元。根据以上财务指标分析，公司资产负债率为59%，销售利润率 31%，流动比率 67%，速动比率 66%，应收账款周转率为 5.59 ，应收账款周转天数为 65 天，表明企业获利能力较强，由于近 几年投入固定资产在建项目， 影响了效率比率的发挥， 营运能力有所 下降，导致短期偿债能力一般， 不过我行对其信贷支持应该能够增强 其短期偿债能力。三

6、、贷款用途 公司为适应市场发展需要，从下半年至今陆续对固定资产进行 了较大的投入：为扩大库房容量，新建室内库房约 5500 平方米，投 入资金约 600 万元；为新增业务收入，购买开卷设备，已投入经营， 投入资金近 360 万元。由于固定资产的投入， 占用了公司大量的流动 资金，为保证完成今年的方针和目标， 公司在已与成都宝钢西部贸易 有限本文-,n ayishi., 请到.n ayishi. 公司经营部、攀钢（集团）公 司销售公司、水钢 （集团）公司销售公司等公司签订仓储保管协议的 基础上，今年又与昆钢经营部签订了仓储协议，根据协议，昆钢经营 部在该公司的每年的保底仓储量为万吨， 公司每季度

7、需以每吨元的价 格代昆钢垫付铁路运费万元，由于目前公司资金紧缺，以上缺口，公 司自筹部分，特申请增加 200 万元短期流动资金贷款。四、效益风险分析 该公司，仓储、装卸、运输、加工收入万元，上缴国家税利万 元，实现利润万元。为开拓新业务，公司近几年耗资多万元，购置土 地、新建库房、综合办公楼、增设供电变押设备、冷热板开卷，矫平 机一台，更新了供水管道， 以及平整硬化部分土地等。公司取得各项 营业收入万元，较上年增长 %，其中：开卷业务大幅增长，开卷收入 万元，较上年增长 %，开卷量也由的吨增加到万余吨。上缴国家税利 万元，较上年增长 %。虽然公司营业收入增加但是利润有所下降，实 现利润万元较上

8、年下降 %，利润下降的主要因素： （ 1） 、入库运费及 仓储成本上升约 7%左右；（ 2） 、工资因新增员工及定额承包工资增 加工资支出万元；（ 3）、固定资产投入使用增加折旧成本万元。该公司通过股东大会增资扩股和在金融机构融资，连年的资金 投入，公司已从原单纯的仓储运输企业逐步过渡到仓储、 加工、运输、 配送等各项业务一条龙服务的物流企业， 在提高自身业务能力的同时， 努力适应市场需求， 必将取得较好的社会效益和经济效益。 根据经营 发展计划，力争全年完成出入库量万吨，实现收入万元，完成开卷加 工生产量万吨，实现收入万元，预计实现总收入万元，实现利润总额 万元。五、抵押物情况 该公司用位于货场的房产：办公楼，权证编号为 072995 号，建 筑面积 3425.94 平方米，占地面积为 3357 平方米，国土证号为渝国 用（）字第 349号。 7月 19日，经谛威会计师事务所评估价值人民 币 507.92 万元，抵押物足值、合法、有效。六、结论该公司属我行的优良客户， 目前正处于成长期， 生产经营正常， 经营管理较好，盈利能力较强，经营效益较好，第一还款有保障，有 经过评估足值、合法、有效的抵押物，为支持企业发展，增加利润， 同意 200 万元流动资金贷款的申请，