银行股分行客户经理考核暂行办法

1、中国银行股分行客户经理考核暂行办法第一章总则第一条 为充分调动客户经理的工作积极性，巩固和发展我行的优质客户群体，推动我行各项业务的全面发展，根据中国银行股份有限公司分行客户经理管理暂行办法（工银抚发122号）文件精神，制定本暂行办法。第二条本办法考核的对象是指各行、处经市行公布确认的个人客户经理、机构公司客户经理、综合客户经理。第三条考核遵循“标准统一、指标量化、操作简便、奖优罚劣”的原则，每年对各行、处客户经理年度业绩进行全面考核。第二章考核内容第四条 客户经理考核内容为个人营销业绩、业务知识技能、金融理财专业素质等方面。其中：个人营销业绩和业务知识技能两项考核按百分权重计算，金融理财专业

2、素质考核为加分项。第五条个人营销业绩的考核。包括定性与定量考核两个方面，定性考核占30%，定量考核占70%，总分100分。一、定性考核： 1、客户营销系统考核（满分80分）：优质客户质量得分：满分50分。通过客户营销系统对客户经理管理的优质客户资产、负债、个人中间业务、客户质量进行综合评价，综合评价总分100以上为基础分，每低一分相应扣减，满分为100分，扣完为止。资产评价指标：存款年日均余额、当月存款增量、总资产；负债评价指标：总负债、当月贷款增量；中间业务考核指标：中间业务手续费收入、中间业务交易额；客户质量考核指标：优质客户数量、优质客户平均资产、优质客户平均贡献度。定性评价考核：满分5

3、分。对该客户管理的优质客户的定性评分，由系统自动产生。日志维护量：满分15分。客户经理在系统中对优质客户的维护每日达5次以上得分，少于规定维护量得零分。客户关系管理：满分10分。客户经理在系统中对优质客户的维护记录，使用提醒、生日、短信等功能，日均达4户以上得10分，少于规定维护量得零分。2、整体营销能力：满分20分。支行客户经理团队应每年不得少于6次定向营销活动。满分10分，每少一次扣3分，扣完为止。制定每周工作计划、优质客户维护计划；每月对优质客户大额资产变动进行分析，并形成报告。满分5分，每少一次扣2分，扣完为止。每季制定金融资产50万元以上优质客户维护计划，协助理财中心负责人进行维护，

4、有文字和照片归档；每半年撰写客户和市场分析报告。满分5分，每少一次扣2分，扣完为止。二、定量考核。定量考核分客户经理个人营销产品总积分和绩效数据排名两部分。分值：个人营销产品总积分占70%，绩效数据排名占30%。1、个人营销产品总积分：专业指标内容指标值（100分） 完成值得分收入(含公司口存贷款利差收入、票据贴现利差收入、公司口中间业务收入)万元国际业务结算量万美元代客外汇资金业务量万美元新增法人客户开户户现金管理服务户外汇洐生产品单企业年金业务单电 话 银 行户手机银行户企业网上银行(普通版)户企业网上银行(证书版)户个人网上银行(普通版)户个人网上银行(普通版)户代理基金销售万元代理保险

5、万元人民币和外币理财产品万元国债销售万元销售纸黄金万元新增优质客户户合格理财金账户户新增普通银卡开户户新增金卡开户户新增贷记银卡开户户新增贷记金卡开户户新增白金卡开户户新增E时代开户户个人贷款新增户户合计注：专业指标内容的指标值是指假如一个客户经理全年满负荷工作完成某一单项专业指标的目标任务数。2、绩效数据排名：按客户经理考核期绩效分配收入进行排名，第一名为100分，第二名及以下按比例计分。第六条业务知识技能考核100分。主要是考核客户经理的理财技能综合水平，由市分行有关部门组织书面考试，考试内容为金融产品知识、营销技巧、理财方案等。第七条 金融理财专业素质。主要考察客户经理是否取得客户经理的

6、认证资格、保险代理人资格、证券投资基金从业资格、金融理财师（AFP、CFP）、个人信贷客户经理岗位资格等，凡是从事客户经理人员必须二种资格认证，达不到要求按以下标准扣分，加减分标准：客户经理的认证资格（15分）、保险代理人资格（10分）、证券投资基金从业资格（10分）、票据业务从业资格（本地5分、异地10分）、个人信贷客户经理岗位资格（5分）、金融理财师（AFP15分、CFP20分）、第八条 分值计算方法客户经理的考核得分=个人营销业绩考核得分*60%+业务技能考核得分*40%+加减分项。第三章 晋升、申饬与退出第九条 客户经理考核管理部门包括人力资源部、个人金融业务部、公司业务部、电子银行部

7、。人事部门负责个人客户经理考核的组织和协调工作，将客户经理考核结果与工资等级、奖金相挂钩，监督考核指标设定及考核流程。个人金融业务部、公司业务部、电子银行部负责制定客户经理绩效考核细化指标，并根据业务发展重点及本行经营策略适当调整指标权重设置，负责相关考核数据的提供。第十条 市行根据客户经理的工作业绩和年度考核结果，决定对客户经理的续聘、提聘、降聘或解聘。第十一条 客户经理出现以下情况之一的，将退出客户经理队伍：（一）工作失职，调查和提供信息不实，致使决策失误，造成损失的；（二）工作不主动，情况反映不及时，或未采取有力措施，造成我行重大业务流失的；（三）服务质量差、工作效率低，造成客户转户或投

8、诉，经核实无误，性质严重的；（四）以权谋私；（五）严重违规、违纪行为，违反（工银办2006223号文件“十个严禁”的。第三章 考核管理第十二条 客户经理的考核数据主要来源于各行处上报营销业绩认定书，由分管行长担任本行处的营销业绩认定员，并签字确认。市行有关部门通过资金营运大机取数系统、CS2002动态监测子系统、员工业绩价值系统予以核实。绩效收入、金融理财专业素质以人力资源系统取数为准。第十三条 本考核办法的实施分为半年考评和年终总评进行。半年考评主要考评客户经理的定量业绩，对客户经理的履职能力作出基本评价。年终总评是对客户经理的定量业绩和业务知识技能的综合评定，在客户经理全年产品营销业绩的基础上，通过对客户经理的业务技能考试，对客户经理的履职能力作出综合评价，作为客