企业跨国经营与离岸银行服务.ppt

1、1,企业跨国经营与离岸银行服务,2,目录,一、企业跨国经营需要离岸银行服务 二、中国离岸银行业务发展历程 三、招商银行离岸业务的优势 四、招商银行离岸业务特色产品与服务,3,一、企业跨国经营需要离岸银行服务 (一)外来直接投资平稳增长 单位：亿美元,4,我国外来直接投资呈现出以下特点： -趋 势： 近年呈现平稳增长态势 -流 向： 范围不断扩展，由沿海向内地扩张 -行 业： 随着中国开放步伐的加快，涉足行业越来越全面 -产业结构： 不断升级，技术含量不断提高,5,(二)中国企业跨国经营步伐不断加快,6,我国对外直接投资呈现出以下特点： -规 模： 全球排名由2005年的第17位上升到2006年

2、第13位 -流 向： 分布在全球150多个国家和地区 -行 业： 涵盖制造业、交通运输业、商业服务业、采矿业等 -投资方式： 由投资办厂方式向跨国并购方式扩展 -投资主体： 日益多元化,7,(二)企业跨国经营对银行全球化金融服务的主要需求： 1、境外融资需求； 2、资金结算便利的需求； 3、境内外资金集中统一管理的需求； 4、降低经营成本的需求； 5、规避投资风险、理财增值的需求； 6、境外上市公司的金融服务需求。,8,(三)离岸业务是满足企业跨国经营金融服务的最佳选择 1、金融需求满足的渠道：,9,2、离岸银行向跨国经营企业提供服务的可能性 -离岸金融业务与跨国经营战略的对象存在一致性 境外

3、注册的公司与离岸服务于非居民 -离岸金融业务的供给与跨国经营战略的需求之间存在明显的匹配关系 可自由兑换的货币、企业的需求和离岸金融产品 -由我国金融业提供的离岸金融业务对于我国境外企业的发展有着重要的作用 离岸金融在诸多方面有更大的优势、绕过东道国当地政策限制提供服务 -外国投资可利用离岸金融享受贴近东道国的金融服务,10,二、中国离岸银行业务发展历程,（一）离岸银行业务的概念 离岸银行业务是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。 天津滨海新区、浦东新区金融改革，跨国公司区域总部经批准也可开立离岸账户。,11,(二)离岸金融市场的形成与发展 1、离岸业务在国际上的产生与发展 50年

4、代末形成于伦敦 60年代在欧洲初具规模 70年代向发展中国家迅速扩展 80年代日本、美国离岸中心建立,12,2、中国离岸银行业务的发展历程 1989年5月，经中国人民银行和国家外汇管理局 批准，招商银行在全国率先试办离岸金融业务； 2002年6月,人民银行批准招商银行、深圳发展银 行全面恢复离岸业务，批准交通银行、上海浦东发 展银行开办离岸业务。,13,(三)离岸业务的特点 1、离岸账户安全、保密； 2、离岸账户资金全球自由划拨； 3、离岸存款利息免税； 4、境外业务境内操作，降低公司成本； 5、合理避税； 6、创造了良好的金融创新平台。,14,招行离岸业务在中资离岸银行中的占比 （截至200

5、6末 单位：美元）,15,三、招商银行离岸业务的优势与特点 (一)招行离岸业务的优势 1、历史悠久； 5、科技优势； 2、人才荟萃； 6、良好的客户基础； 3、市场领导者； 7、丰富的金融产品； 4、品牌优势； 8、富有特色的离在岸联动服务。,16,（二）离岸业务对跨国公司的价值创造 1、享受“跟随式”金融服务； 2、降低成本（经营成本、交易成本）； 3、确保资金安全； 4、保守商业保密； 5、母公司实力、信用延伸至境外子公司。,17,四、招商银行离岸业务特色产品与服务(一)一般银行业务1、离岸存款业务,存款币种：可自由兑换货币。 存款种类：活期存款 定期存款 结构性存款,18,2、离岸结算业

6、务,（1）汇兑； （2）信用证业务； （3）托收。,19,3、离岸信贷业务,（1）银团贷款； （2）流动资金贷款； （3）贸易融资； （4）项目贷款。如船舶融资。,20,（二） 特色服务,1、远程服务 2、网上离岸业务 3、“跨境通”境内外快速转帐业务,21,（三）离在岸联动特色产品与服务1、全球授信业务,在实行外汇管理管制的环境下，为帮助中资企业境外发展，对于已实施“走出去”发展战略且与招行境内机构建立紧密业务联系的大型企业或企业集团，招行境内分行在接受其反担保的前提下，占用银行对外担保额度向离岸部开出融资性保函，离岸部再向其境外投资企业提供授信。,22,2、离岸备用信用证担保项下在岸人民币授信 离岸银行接受离岸客户的全额保证金或在开证额度内，开立以银行境内分支机构为受益人的备用信用证，银行境内分支机构以该备用信用证作为担保条件向境内外商投资企业提供人民币授信。,23,3、离在岸联动账户监管业务,该项业务是招商银行以监管行的身份就资产转让过程中对买卖双方离岸资金进行监管的业务。适用于以下情况： 国内资产以拍卖或协议转让形式出售给外资； 风险投资公司及战略投资者在红筹公司上市之前参股； 其他股权、土地等资产的买卖过程中。,24,4、离、在岸背对背信用证业务,离、在岸背对背信用证业务