2008年工行基金从业人员考前练习(判断)

1、前言：为提高我行基金销售人员对基金基础知识的掌握，同时，为参加“2008年9月20日基金从业人员资格认证”考试的员工，提供相应的帮助与支持，我们发现当前能够查阅到的“模拟试题”，因2004年为基金行业法律及相关法规的分水岭，部分“模拟试题”或多、或少存在一些问题。为此，总行理财专家支持团队基金证券组联合财经资讯组，根据2008年最新的“证券投资基金销售基础知识”一书编辑了2008年基金从业资格认证考前练习题集，供我行员工参考和练习。 2008年基金从业资格认证考前练习（判断）1、有价证券有广义与狭义两种概念。狭义的有价证券指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券1题答案（对）

2、（2页）2、按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券、基金和其他证券2题（错）无（基金）（3页）正确的是2、按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。3、在创业板市场上市的公司大多从事高科技业务，具有较高的成长性，但往往成立时间较短，规模较小，业绩也不突出3题（对）6页4、债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间是债权债务关系。债券因有固定的票面利率和期限，因此，相对于股票价格而言，债券的市场价格比较稳定4题（对）6页5、我国加入世界贸易组织，经济走向全面开放，金融改革不断深化，到2007年底，我国已经全部履行了加入世界贸易组织时有关证券市场对外开

3、放的承诺。 5题（错）10页（应该是到2006年底）6、国内企业须经国务院批准、中国证监会颁发境外期货业务许可证后，方可从事以套期保值为目的的境外期货交易。截止至2007年2月，有31家企业获准进行境外期货交易。 6题（对）（11页）7、我国加入WTO时在证券期货服务业的承诺包括：外国证券机构可以直接从事B股交易 7题（对）11页8、截止2006年12底，上海、深圳证券交易所分别有3家和4家特别会员，并各有46家和19家境外证券经营机构直接从事B股交易。 8题（对）12页9、中华人民共和国证券投资基金法简称证券投资基金法规定，我国的基金可投资于股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券品

4、种。 9题（对）14页10、证券公司又称“证券商”主要业务有证券承销、经纪、自营、投资咨询以及购并、受托资产管理和基金管理等。 10题（对）15页11、股票是要式证券。股票应具有公司法规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。 11、（对）16页12、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。 12题（对）17页13、股东有权出席股东大会，选举公司董事会，参与公司重大决策。股东参与公司决策的权利大小，取决于其所持有股份的多少。 13题（对）17页14、作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，在认购股份时，应需用货币出资。 14（错）19页（可

5、以用货币出资，也可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、非专利技术、土地作用权等作价出资。）15、首次公开发行股票并上市管理办法自2006年5月18日起实施后，对首次公开发行公司不再区分流通股和非流通股。15答（对）20页16、股票的理论价格。股票价格，又称“股票行市”，是指股票在证券市场上买卖后的价格。 16（错）20页（指股票在证券市场上买卖的价格）17、股票价格的变动通常比实际经济的繁荣或衰退领先一步，即在经济高涨后期股价已率先下跌；在经济尚未全面复苏之际，股价已先行上涨。 17（对）21页18、债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付

6、利息并到期偿还本金的债权债务凭证。 18题（对）23页19、与股票相比，债券通常规定有固定的利率，收益比较稳定，风险较小。此外在企业破产时，债券持有者享有同等于股票持有者对企业剩余资产的索取权。 19题（错）债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权24页20、零息债券。零息债券也称“零息票债券” 20题（对）25页21、储蓄国债（电子式），是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。 21（对）26页22、我国的混合资本债券是指商业银行发行的具有以下特征的债券：第一期限在15年以上，发行之日起15年内不得赎回。 22、（错）27页第一期限在15

7、年以上，发行之日起10年内不得赎回。23、金融衍生工具又称“金融衍生产品”，是与基础金融产品相对应的一个概念。 23（对）30页24、招标发行，指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。根据标的物的不同，分为价格招标、收益率招标和缴款期招标； 24（对）38页25、我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司公开发行股票，应当由证券公司承销； 25（对）39页26、根据我国证券交易所管理办法规定，证券交易所的组织机构一般设有会员大会、董事会、理事会、经理机构等。 26（错）44页。证券交易所的组织机构一般设有会员大会、理事会、经理机构等。27、代办股份转让系统也称“三板”，是指以具有代办

8、股份转让主办券商业务资格的证券公司为核心。 27（对）53页28、信用风险。信用风险又称“违约风险”，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者损失的风险 28（对）57页29、经营风险是指公司在决策人员与管理人员在正常经营情况下使公司盈利水平变化，从而使投资者收益下降的可能。 29（错）57页。管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司盈利水平变化30、收益以风险为代价，风险用收益来补偿。投资者投资的目的是为了得到收益，与此同时，又不可避免地需要承担风险 30（对）57页31证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投

9、资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 31（对）59页32、与直接投资股票、债券相同，基金是一种直接投资工具 32（错）与直接投资股票、债券不同，基金是一种间接投资工具（59页）33、交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF） 33（对）61页34、基金与股票、债券反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证。 34（对）61页35、一般情况下，基金并不保证本金的安全（除了特殊的保本基金外），存在亏损的可能性。 35（对）62页36、保险投资产品的流动性、灵活性相对较差。在购买保险投资产品时，客户需要与保险公司签订合同，约定投资期限

10、。如果想要退保，就要支付一定数额的退保费用。 36（对）63页37、从投资范围来看，银行理财产品的投资领域更为宽广。银行理财产品的投资范围除了基金可以投资的领域，还可以申购基金产品等 37（对）63页38、信托计划在信托期限届满之前一般不得赎回，但可以依法转让，流动性较差。 38（对）64页39、1920年4月，美国设立了第一家基金组织-美国国际证券信托基金。 39（错）1921年4月（68）40、1991年，国内发行时间最早的珠信基金成立，其发行规模达6930万元。 40（对）70页41、1991年6月，中国人民银行深圳经济特区分行颁布了深圳市场投资信托基金管理暂行规定 41（错）1992年

11、6月（70页）42、2000年10月10日，中国证监会发布了开放式证券投资基金试点办法，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用。 42（错）2000年10月8日（71页）43、截止2007年底，我国共有封闭式和开放式基金341只，QDII基金6只 43（错）QDII基金5只 （72页）44、反映基金经营业绩的指标。反映基金经营业的主要指标包括基金分红、已实现收益、净值增长率等指标。 44（对）83页45、反映基金操作策略的指标。基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标。 45（对）84页46、利率风险。债券的价格与市场利率的变动密切相关 46（对）85页47、提前赎回风险是指债券发行人有可

12、能在债券到期日之后回购债券的风险。 47（错）85页（债券到期日之前回购债券的风险）48、货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，一般作为流动性资产品种配置在基金组合里面。 48（对）86页49、保本型基金从本质上讲是一种混合型基金。此类基金锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，比较适合稳健和保守的投资者。 49（对）90页50、根据ETF跟踪指数的不同，可以将ETF分为股票型ETF、债券型ETF等。 50（对）93页51、实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用。基金管理公司的独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/2。 51（错）1

13、05页（且不得少于董事会人数的1/3。）52、督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员，督察长由董事会提名。 52（错）105页（督察长由总经理提名，董事会聘任）53、截至2007年底，证券投资咨询机构中具有基金代销业务资格的仅有天相投资顾问有限公司一家。 53（对）115页54、代销机构还应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于10年 54（错）116页（保存期不少于15年）55、基金注册注册登记机构负责基金登记、存管、清算和交收业务55（对）117页56、基金的交易是指基金投资者投资实现的方式

14、和过程，是投资活动中的核心环节56（对）119页57、投资决策委员会根据反馈情况，修正投资组合计划，综合起来，就是“研究投资决策-投资执行-绩效评估-信息反馈-投资组合调整-收益的循环过程” 57（错）122页（去掉后面的收益）58、基金管理公司在业务开展和内部管理中面临的风险主要有五大类：公司治理结构风险、员工道德风险、法律风险、业务风险、其他风险 58（对）123页59、基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险程度越高，基金管理费率越高 59（错）127页（基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低）60、基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律

15、师费、信息披露费等费用。 60（对）128页61、利息收入具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。 61（对）131页62、封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配。 62（对）132页63、基金管理人运用基金买卖股票，债券的差价收入征0。1%的营业税 63（错）133页（收入免征营业税）64、对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入等暂不征收企业所得税。 64（对）133页65、基金的的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务

16、等一系列活动的总称。 65（对）135页66、基金营销作为一种理财产品或服务，不是“一锤子买卖”，不能只为销售而销售，而是需要制度化、规范化的持续性服务。 66（对）136页67、确定目标市场与投资者是基金营销部门的一项关键工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与投资者推出合适的基金产品，才能更有效地实现营销目标。 67（对）137页68、销售机构本身的情况。公司股权结构、经营目标、经营策略、资本实力、营销团队都会对基金营销产生重要的影响。 68（对）137页69、根据法律法规的规定，基金发行时的净值或价格是固定的，因此，基金价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低，或者说基金营销的价格核心

17、是买卖基金支付费用的高低。 69（对）138页70、在美国，基金超市更是蓬勃发展，其基于因特网的销售平台使得许多基金管理公司可以通过基金超市销售自己的基金。 70（对）141页71、把基金卖给养老金、保险资金等其他的投资机构被称为“机构销售” 71（对）142页72、组合投资的配置策略。基金营销人员应熟悉各种类型基金的特征，包括基金的投资方向、投资目标、管理费率、申购和赎回手续费率等。 72（对）148页73、介绍基金产品须通俗化、简单化、少用专业术语。 73（对）154页74、投资咨询。投资咨询服务是基金销售的“售后”服务，是客户服务中最重要的环节之一。 74（错）156页（售前）75、基金

18、销售机构可以通过互动平台定期举办形式多样的互动交流活动，邀请专业分析师、基金经理、理财规划师等专业人士为投资者进行现场答疑解惑。 75（对）157页76、证券市场是一个开放的市场，机遇与风险并存，在投资赚钱的同时，投资者必然承担对等的风险，这是市场规律。 76（对）160页77、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。 77（对）165页78、基金管理人和代销机构应依法为投资人保守秘密，不得泄露投资人买卖、持有基金份额的信息或其他信息。 78（对）165页79、基金管理公司或基金代销机构应在分发或公布基金宣传推介材料之日起5日内递交报

19、告材料。 79（错）166页（5个工作日内递交报告材料）80、基金宣传推介材料在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述 80（对）166页81、基金宣传推介材料在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述； 81（对）166页82、基金宣传推介材料不可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩。 82（错）166页（可以登载该基金的过往业绩）83、基金宣传推介材料含有中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核

20、准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或保证。 83（对）167页84、封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。 84（对）172页85、根据证券投资基金法的规定，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起5个月内作出核准或不予核准的决定。 85（错）173页（6个月内作出核准或不予核准的决定）86、每个有效证件只允许开设1个基金帐户，已开设证券帐户的不能再重复开设基金帐户。 86（对）174页87、封闭式基金的交易遵从“价格优先”、“时间优先”的原则 87（对）174页88、开放式基金在基金募集期间募集的资金应存入专门账户，在基金募集行为结束前，任

21、何人不得动用。 88（对）176页89、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应以固定财产承担因募集行为而产生的债务和费用。 89（对）176页90、投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。在扣除相应费用后，再以基金面值为基准换算为认购数量。 90（对）177页91、货币市场基金费用比较低，通常申购、赎回费率为0 91（对）180页92、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在5个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。 92（错）181页（3个工作日内）93、与普通的开放式基金不同，ETF的认购可以包括现金认购和证券认购两种方式。 93（对）184页94、QDII基金申购、购回的币种为人民币，但基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回。并提前公告。 94（对）192页95、我国各基金申购（认购）、赎回的资金和申购（认购）款一般在T+3日内到达基金